财务表现 - 公司2020年上半年实现营业收入250.57亿元，同比增长14.33%[9] - 归属于母公司股东的净利润为81.46亿元，同比增长3.49%[9] - 公司2020年上半年营业收入为25,056,803千元，同比增长14.33%[19] - 归属于母公司股东的净利润为8,145,694千元，同比增长3.49%[19] - 公司实现营业收入250.57亿元，同比增长14.33%[40] - 归属于母公司股东的净利润为81.46亿元，同比增长3.49%[40] - 公司2020年上半年实现营业收入250.57亿元，同比增长14.33%[48] - 归属于母公司股东的净利润为81.46亿元，同比增长3.49%[48] - 2020年上半年营业收入为25,056,803千元，同比下降44.3%[25] - 归属于母公司股东的净利润为8,145,694千元，同比下降44.3%[25] - 2020年上半年净利润为84.3亿元人民币，同比增长5%[184] - 归属母公司股东的净利润为81.5亿元人民币，同比增长3.5%[187] - 基本每股收益为0.71元人民币，同比增长4.4%[188] - 综合收益总额为85.1亿元人民币，同比增长23.9%[189] 资产与负债 - 集团资产总额达到2.23万亿元，较上年末增长7.77%[9] - 公司总资产达到2,225,457,921千元，同比增长7.77%[19] - 公司资产总额为2.23万亿元，较上年末增长7.77%[40] - 公司资产总额为2.23万亿元，较上年末增长7.77%[58] - 公司总资产从2019年12月31日的2,065,058,387千元增长至2020年6月30日的2,225,457,921千元，增长7.8%[178] - 公司负债总额为2.06万亿元，较上年末增长7.01%[58] - 公司负债合计从2019年12月31日的1,928,622,466千元增长至2020年6月30日的2,063,882,500千元，增长7.0%[180] - 公司永续债从2019年12月31日的0元增长至2020年6月30日的19,996,928千元[182] - 公司未分配利润从2019年12月31日的35,265,566千元增长至2020年6月30日的37,213,535千元，增长5.5%[182] - 公司其他权益工具从2019年12月31日的22,765,734千元增长至2020年6月30日的42,762,653千元，增长87.8%[182] 贷款与存款 - 公司贷款及垫款总额为1,104,246,589千元，同比增长9.23%[23] - 公司吸收存款总额为1,379,774,774千元，同比增长14.45%[22] - 公司存款余额为13581亿元，较上年末增长14.56%[40] - 公司贷款余额为11387亿元，较上年末增长9.44%[40] - 公司发放贷款和垫款总额较上年末增长9.44%，达到1.14万亿元[64] - 公司吸收存款较上年末增长14.45%，达到1.38万亿元[60] - 发放贷款和垫款从2019年12月31日的1,010,901,288千元增长至2020年6月30日的1,104,246,589千元，增长9.2%[178] - 吸收存款从2019年12月31日的1,205,562,442千元增长至2020年6月30日的1,379,774,774千元，增长14.5%[180] 资本与风险 - 公司核心一级资本为119,851,600千元，同比增长4.43%[23] - 公司加权风险资产净额为1,416,954,087千元，同比增长6.02%[24] - 公司贷款损失准备为38,554,177千元，同比增长15.35%[24] - 资本充足率为14.00%，高于监管要求的10.5%[25] - 不良贷款率为1.37%，低于监管要求的5%[25] - 2020年上半年核心一级资本充足率为8.46%，略低于2019年的8.59%[30] - 2020年上半年流动性覆盖率为185.14%，远高于监管要求[32] - 2020年上半年净稳定资金比例为103.73%，满足监管要求[34] - 不良贷款率为1.37%，较上年末下降0.01个百分点[40] - 拨备覆盖率为246.82%，较上年末提升14.03个百分点[40] - 公司不良贷款总额为156.2亿元，较上年末增加12.63亿元，不良贷款比例为1.37%，较上年末下降0.01个百分点[93] - 关注类贷款总额为207.87亿元，较上年末增加6亿元，关注贷款比例为1.83%，较上年末下降0.11个百分点[93] - 正常贷款迁徙率为0.92%，较2019年的2.72%和2018年的3.08%显著下降[94] - 关注类贷款迁徙率为16.98%，较2019年的43.77%和2018年的39.57%大幅下降[94] - 次级类贷款迁徙率为20.12%，较2019年的68.53%显著下降[94] - 可疑类贷款迁徙率为4.46%，较2019年的24.33%和2018年的9.02%显著下降[94] - 公司通过催收、转让、核销等方式加快不良贷款处置进度，夯实资产质量[89] - 公司建立了完备的流动性风险管理治理结构，确保流动性风险可控[90] - 公司每季度进行流动性风险压力测试，结果显示流动性风险始终处于可控范围[90] - 公司通过完善制度管理体系、优化内控合规与操作风险管理系统等措施，提升操作风险管控能力[92] 业务与收入 - 利息净收入为160.12亿元，同比增长42.80%，主要由于信贷业务规模扩大和计息负债成本降低[52] - 手续费及佣金净收入为32.37亿元，同比增长12.72%[55] - 业务及管理费支出为58.71亿元，同比增长7.35%，成本收入比为23.43%，较上年末下降2.21个百分点[56] - 利息净收入为160.1亿元人民币，同比增长42.8%[184] - 手续费及佣金净收入为32.4亿元人民币，同比增长12.7%[184] - 投资收益为55.2亿元人民币，同比下降27.8%[184] - 信用减值损失为98.9亿元人民币，同比增长33.2%[184] 分支机构与员工 - 公司营业网点530余家，员工1.5万余人[9] - 公司下辖17家分行和两家子公司，服务网络覆盖长三角、珠三角、环渤海三大经济圈[9] - 公司共有534家分支机构，包括总行、17家一级分行、1家专营机构和515家支行[105] - 公司母公司在职员工数量为14,914人，主要子公司在职员工数量为182人，合计15,096人[169] - 公司员工专业构成中，管理类人员4,427人，营销类人员5,139人，操作类人员5,363人，其他167人[169] - 公司员工教育程度中，研究生2,294人，大学10,425人，大专1,751人，中专及以下626人[169][171] 投资与金融资产 - 2020年上半年交易性金融资产增加38,278,579千元，达到268,033,945千元[28] - 公司交易性金融资产账面价值为2680.34亿元，其中债券投资小计为2721.53亿元[74][75] - 公司债权投资账面价值为4740.78亿元，其中债券投资小计为2873.27亿元[76][77] - 公司其他债权投资账面价值为915.15亿元，其中债券投资小计为896.53亿元[79][81] - 公司其他权益工具投资账面价值为2.10亿元[82] - 公司买入返售金融资产账面价值为974.7亿元，较上年末增长58.24%[73] - 公司持有政策性金融债券323,069,542千元，商业银行金融债券14,291,482千元，其他金融债券66,833,508千元[117] - 公司抵债非金融资产金额为6,303千元，未计提减值准备[113] 社会责任与扶贫 - 公司2020年上半年帮助建档立卡贫困人口数为9,997人[136] - 公司2020年上半年个人精准扶贫贷款余额为8,054万元[136] - 公司2020年上半年精准扶贫资金投入总额为1,706,979万元[136] - 公司2020年上半年服务建档立卡贫困人口数为6,915人[136] - 产业精准扶贫贷款户数为201户，贷款余额为498,062元，帮助建档立卡贫困人口2,616人[137] - 带动贫困人口产业贷款户数为517户，贷款余额为1,200,723元，带动建档立卡贫困人口466人[137] - 公司计划积极支持脱贫攻坚和乡村振兴的信贷需求，推进乡村振兴批量授信实践[138] 股东与股权 - 公司2020年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[2] - 公司2020年中期不进行利润分配或资本公积转增股本，2019年度现金股利每股派0.278元（含税），共计派发3,209,373,493元[122] - 公司股本变动情况显示，有限售条件股份为138,722,723股，占总股本的1.20%[140] - 无限售条件流通股为11,405,786,244股，占总股本的98.80%[140] - 公司可转换公司债券转股形成的股份数量为58,967股[141] - 报告期末普通股股东总数为155,537户[143] - 报告期末前十名股东中，江苏省国际信托有限责任公司持股928,159,286股，占比8.04%[144] - 前十名有限售条件股东中，艾晨持有425,000股，限售条件为首次公开发行[145] - 公司可转换公司债券发行量为200亿元，上市量为200亿元，代码为110053，简称苏银转债[147] - 可转换公司债券存续期为2019年3月14日至2025年3月13日，转股期为2019年9月20日至2025年3月13日[148] - 可转债票面利率逐年递增，第一年为0.2%，第六年为4.0%[148] - 期末转债持有人数为16,973人，前十名持有人中，中国工商银行持有18.26%的债券[150] - 报告期转股额为68,000元，累计转股数为58,967股，占转股前公司已发行股份总数的0.0005%[152] - 尚未转股额为199.99554亿元，占转债发行总量的99.9978%[152] - 公司主体信用等级和可转换公司债券信用等级均为AAA级，评级展望为稳定[153] - 转股价格在2019年7月12日调整为7.56元，2020年6月24日调整为7.28元[154] - 报告期末优先股股东总户数为8户，前十名优先股股东中，中国光大银行和华润深国投信托各持有24.16%的优先股[157][159] - 报告期内公司未进行优先股的回购、转换事项，也不存在表决权恢复、行使情况[160] - 公司对优先股的会计政策根据合同条款和经济实质进行分类，包含权益成分的优先股按可转换工具处理，不包含权益成分的按其他可转换工具处理[161][162] - 公司董事、监事及高级管理人员持股情况稳定，报告期内无股权激励授予[164][167] - 公司职工监事徐劲持股变动原因为持有公司发行前股份，报告期内办理证券账户确认登记手续[166] 现金流量 - 公司经营活动产生的现金流量净额为-15,990,539千元，同比下降322.41%[19] - 2020年上半年经营活动产生的现金流量净额为35,563,908千元，较2019年同期的15,990,539千元大幅增长[192] - 2020年上半年投资活动产生的现金流量净额为-38,095,710千元，较2019年同期的852,296千元大幅下降[195] - 2020年上半年筹资活动产生的现金流量净额为8,187,804千元，较2019年同期的30,009,474千元有所下降[195] - 2020年上半年现金及现金等价物净增加额为6,007,412千元，较2019年同期的14,852,543千元有所下降[198] - 2020年上半年期末现金及现金等价物余额为57,391,350千元，较2019年同期的62,588,328千元有所下降[198] - 2020年上半年收回投资收到的现金为1,753,478,479千元，较2019年同期的1,091,183,936千元大幅增长[195] - 2020年上半年发行债务证券收到的现金为163,891,290千元，较2019年同期的255,069,363千元有所下降[195] - 2020年上半年支付利息、手续费及佣金的现金为14,783,952千元，较2019年同期的17,638,757千元有所下降[192] - 2020年上半年客户存款和同业存放款项净增加额为136,862,944千元，较2019年同期的88,609,999千元大幅增长[192] - 2020年上半年收取利息、手续费及佣金的现金为42,523,219千元，较2019年同期的32,001,673千元大幅增长[192] 其他 - 公司在英国《银行家》杂志全球1000强银行排名中蝉联全球银行百强[9] - 公司在Brand Finance发布的2020年全球银行品牌价值500强榜单中位列第86位[9] - 公司持续加大金融科技资源投入，推动技术与业务融合，提升产品迭代速度和客户体验[47] - 公司现金及存放中央银行款项较上年末增长14.49%，达到1514.21亿元[59] - 公司同业资产较上年末减少16.08%，降至605.71亿元[60] - 公司其他权益工具投资较上年末增长52.46%，达到20.99亿元[61] - 公司应交税费较上年末减少34.39%，降至24.29亿元[63] - 公司预计负债较上年末增长30.88%，达到7.72亿元[63] - 公司住房按揭贷款较上年末增长16.67%，达到2016.77亿元[65] - 公司制造业贷款较上年末增长7.39%，达到1319.58亿元[67] - 公司江苏地区贷款占比82.43%，达到9386.10亿元[69] - 公司前十大发放贷款和垫款客户中，客户A的贷款余额为50亿元，占贷款总额的0.44%，占资本净额的2.52%[72] - 公司发放贷款和垫款余额为163,838千元，占同类交易金额的0.0143%，吸收存款余额为131,318千元，占同类交易金额的0.0095%[114] - 公司2020年上半年未决诉讼案件涉案金额为7.56亿元[130] - 公司2020年上半年未决诉讼案件数量为9件[130] - 公司2020年上半年聘任毕马威华振会计师事务所为财务报告审计机构[129] - 公司2020年上半年无重大诉讼、仲裁事项[130] - 公司2020年上半年无控股股东、实际控制人[131] - 公司2020年上半年无应披露未披露的重大合同[133] - 公司半年度财务报告未经审计，由毕马威华振会计师事务所进行审阅[172][176] - 公司董事、监事及高级管理人员报告期内有4人离任，包括独立董事刘煜辉、颜延，外部监事杜宝起，股东监事袁维静[166][168]