公司基本信息 - A股股票代码为600919，优先股代码为360026，可转债代码为110053[6] - 公司注册地址/办公地址为南京市中华路26号，邮政编码为210001[6] - 公司于2007年1月24日挂牌开业，2016年8月2日在上海证券交易所上市[8] 会议与人员变动 - 本次会议应出席董事15名，现场出席11名，视频出席3名，董事姜健因公务未出席，授权委托董事胡军行使表决权[2] - 2022年3月8日陈志斌辞去外部监事职务，5月11日选举潘俊、刘伟为外部监事，选举沈坤荣为独立董事[136] - 2022年3月8日陈志斌辞去公司外部监事等职务，股东大会选举产生新监事前继续履职[187] 利润分配情况 - 公司2022年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[2] - 2022年中期不进行利润分配或资本公积转增股本，已向2022年5月25日收市后登记在册的普通股股东派发2021年度现金股利，每股派0.40元（含税），共计派发5,907,855,650元[138] 报告期相关时间 - 报告期内持续督导期间为2021年1月14日起至2022年12月31日[7] 公司排名与荣誉 - 在2022年度全球1000强银行排名中列第71位，在2022年全球银行品牌500强榜单中列第72位[8] - 公司获得“先进基层党组织”“江苏省优秀企业”等多项荣誉称号[8][9] 公司组织架构 - 公司下辖17家分行和4家子公司，机构实现江苏省内县域全覆盖[8] 财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入35,107,352千元，较上年同期增长14.22%[11] - 本报告期归属于母公司股东的净利润13,380,343千元，较上年同期增长31.20%[11] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额44,073,963千元，较上年同期减少17.86%[11] - 本报告期末归属于母公司股东的净资产199,516,421千元，较上年度末增长3.79%[11] - 本报告期基本每股收益0.85元/股，较上年同期增长32.81%[12] - 2022年6月30日资产总额2,870,587,131千元，较2021年12月31日增长9.61%[11][13] - 2022年6月30日负债总额2,664,773,150千元，较2021年12月31日增长10.07%[13] - 2022年6月30日资本充足率为12.94%，较2021年12月31日下降0.44个百分点[15] - 2022年6月30日不良贷款率为0.98%，较2021年12月31日下降0.1个百分点[15] - 以公允价值计量的资产合计从期初的509,773,263千元增长至期末的627,197,034千元，增幅为23.03%[19] - 报告期末并表总资本净额为245,745,131千元，非并表为230,551,192千元[20] - 2022年6月30日并表核心一级资本充足率为8.57%，一级资本充足率为10.70%，资本充足率为12.94%[21] - 2021年12月31日并表杠杆率为6.54%，非并表为6.33%[22] - 2022年6月30日并表流动性覆盖率为196.93%，合格优质流动性资产为244,898,414千元，未来30天现金净流出量期末数值为133,180,866千元[23] - 2022年6月30日净稳定资金比例为104.97%，可用稳定资金为15179亿元，所需稳定资金为14461亿元[25] - 报告期内公司净息差为2.36%、净利差为2.15%，较上年末分别提升8BP和12BP[27] - 生息资产收益率为4.59%，其中发放贷款及垫款平均利率5.41%，金融投资平均利率3.82%[27] - 计息负债付息率为2.46%，其中吸收存款平均利率2.34%，已发行债务证券平均利率2.97%[27] - 其他综合收益较期初增加576,745千元，变动幅度为25.45%[31] - 股东权益合计较期初增加7,758,233千元，变动幅度为3.92%[31] - 报告期末，公司资产总额2.87万亿元，较上年末增长9.61%；各项存款余额1.63万亿元，较上年末增长12.31%；各项贷款余额1.53万亿元，较上年末增长9.59%[37] - 报告期内，公司实现营业收入351.07亿元，同比增长14.22%；归属于上市公司股东的净利润133.80亿元，同比增长31.20%[37] - 报告期末，公司ROA（年化）为1.01%，同比提升0.15个百分点；ROE（年化）为16.09%，同比提升2.89个百分点[38] - 报告期末，公司不良贷款率0.98%，较上年末下降0.1个百分点；拨备覆盖率340.65%，较上年末提升32.93个百分点[38] - 本行2022年报告期内营业收入351.07亿元，同比增长14.22%[60] - 本行2022年报告期内利息净收入255.38亿元，同比增长14.08%[60][63] - 本行2022年报告期内手续费及佣金净收入35.92亿元，同比增长14.77%[60] - 本行2022年报告期内营业支出178.99亿元，同比增长2.89%[60] - 本行2022年报告期内归属于母公司股东的净利润133.80亿元，同比增长31.20%[60] - 本行2022年报告期内汇兑净收益290,687千元，同比增长287.18%；其他业务收入67,100千元，同比增长140.18%；其他业务成本39,973千元，同比增长166.45%[62] - 2022年上半年利息收入合计565.44亿元，2021年同期为513.74亿元；利息支出合计310.05亿元，2021年同期为289.88亿元[64][65] - 2022年上半年手续费及佣金净收入35.92亿元，同比增长14.77%；手续费及佣金收入38.02亿元，同比增长12.68%；手续费及佣金支出2.10亿元，同比下降14.02%[66] - 2022年上半年业务及管理费71.62亿元，同比增长9.94%；成本收入比20.40%[68] - 报告期末公司资产总额28706亿元，较上年末增长9.61%；负债总额26648亿元，较上年末增长10.08%[70][71] - 报告期末发放贷款及垫款余额14894亿元，较上年末增长9.58%；衍生及金融投资10258亿元，较上年末增长11.46%[70] - 报告期末吸收存款余额16590亿元，较上年末增长12.18%；已发行债务证券4337亿元，较上年末增长0.21%[71] - 资产负债表中其他债权投资较上年末增长34.01%，其他权益工具投资增长33.05%，交易性金融负债增长3705.43%，应交税费减少37.49%[73] - 报告期末各项贷款余额15344亿元，较上年末增长9.59%，其中对公贷款余额8520亿元，较上年末增长17.35%[74] - 报告期末零售贷款余额5575亿元；贴现余额1249亿元，较上年末增长10.87%[74] - 2022年上半年利息净收入255.38亿元，2021年同期为223.86亿元[66] - 2022年6月30日各项贷款余额为1534.42亿元，2021年12月31日为1400.17亿元[75][79][82][84] - 2022年6月30日应计利息为59.92亿元，2021年12月31日为55.37亿元[76] - 2022年6月30日减值准备为510.24亿元，2021年12月31日为465.81亿元[76] - 2022年6月30日账面价值为1489.38亿元，2021年12月31日为1359.13亿元[76] - 报告期末买入返售金融资产账面价值90亿元，较上年末增长12.08%[87] - 2022年6月30日证券类买入返售金融资产合计89.70亿元，2021年12月31日为80.04亿元[88] - 报告期末交易性金融资产账面价值3217亿元，较上年末增长20.55%，其中基金投资1922亿元，增长33.29%；债券投资944亿元，增长25.80%；理财投资244亿元，下降9.19%[89] - 报告期末债权投资账面价值5414亿元，较上年末增长1.84%，其中债券投资4066亿元，增长11.34%；资管信托计划投资973亿元，下降23.14%；资产支持证券投资349亿元，下降1.55%[91] - 报告期末其他债权投资账面价值1602亿元，较上年末增长34.01%，其中债券投资1511亿元，增长29.01%[93] - 报告期末其他权益工具投资账面价值2.89亿元[96] - 报告期末吸收存款余额16590亿元，较上年末增长12.18%，各项存款余额16298亿元，增长12.31%，对公存款余额9796亿元，占比60.11%，增长6.68%；个人存款余额4977亿元，占比30.53%，增长17.62%[97] - 报告期末同业及其他金融机构存放款项余额2053亿元，较上年末增长16.36%[100] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末，公司对公存款余额9796亿元，较上年末增长6.68%；对公贷款余额8520亿元，较上年末增长17.35%[39] - 报告期末，公司制造业贷款余额1922亿元，较上年末增长20%，占各项贷款余额比例为12.52%，较上年末提升1.09个百分点[40] - 报告期末，公司基础设施贷款余额3265亿元，较上年末增长17%[40] - 报告期末，集团口径绿色融资规模突破3000亿元，较上年末增长44%；全行绿色信贷余额1999亿元，较上年末增长57%[41] - 报告期末，公司小微贷款余额5670亿元，新增864亿元，余额、增量均居江苏省内第一；科技型企业贷款余额1371亿元，连续多年居江苏省内第一[42] - 报告期末，公司零售存款余额4977亿元，较上年末增长17.62%；零售贷款余额5575亿元；零售AUM达10478亿元，较上年末增长13.57%[44] - 报告期末财私客户数较上年末增长16%[45] - 报告期末信用卡累计发卡574万张，较上年末增长13%，同比增长26%；信用卡贷款余额310亿元，较上年末增长9%，同比增长19%[46] - 报告期末手机银行APP客户超过1400万户，月活跃客户数居城商行第一；直销银行管理资产超1100亿元，“天天理财”AUM较上年末增长39%[48] - 报告期末金融投资资产余额10236亿元，较上年末增长11.48%[49] - 完成100亿元小微债发行工作[50] - 报告期末理财产品规模4676亿元，较上年末增长12.7%，连续26个季度获评《普益标准》“综合理财能力”国内城商行第1名[50] - 报告期末托管资产余额37570亿元，较上年末增长8.14%，证券投资基金托管规模居城商行第1位，数量突破100只[51] 贷款相关分布情况 - 贷款行业分布中，租赁和商务服务业贷款余额1974.39亿元，占比12.86%；制造业贷款余额1922.26亿元，占比12.52%；批发和零售业贷款余额1034.42亿元，占比6.74%[77][78] - 贷款地区分布中，江苏地区贷款余额12962.69亿元，占比84.48%；长三角地区（不含江苏）贷款余额1056.33亿元，占比6.88%；珠三角地区贷款余额678.33亿元，占比4.42%；环渤海地区贷款余额646.82亿元，占比4.22%[80][82] - 贷款担保方式分布中，信用贷款余额5565.11亿元，占比36.27%；保证贷款余额4980.87亿元，占比32.46%；附担保物贷款余额4798.19亿元，占比31.27%[83][84] 贷款风险相关情况 - 全行前十名客户贷款余额合计326.13亿元，占各项贷款余额比例2.12%，占资本净额比例13.27%[85][86][87] - 公司针对信用风险设计管理架构、政策和流程，采取调优信贷政策等六项措施，信用风险总体可控[102][103] - 正常贷款金额为1499413346千元，占比97.71%，较上年末增加0.13个百分点[111] - 不良贷款余额149.79亿元，不良贷款比例0.98%，较年初下降0.10个百分点[111] - 关注类贷款余额200.25亿元，关注类贷款比例1.31%，较年初下降0.03个百分点[111] - 2022年正常类贷款迁徙率为0.94%，关注类贷款迁徙率为13.88%，次级类贷款迁徙率为29.97