公司基本信息 - 公司成立于1996年9月26日，2016年10月27日在上海证券交易所主板上市，证券代码为600926[20] - 公司A股上市交易所为上海证券交易所，简称杭州银行，代码600926；优先股简称杭银优1，代码360027；可转换公司债券简称杭银转债，代码110079[18] - 公司总部位于中国杭州，主要业务分布在浙江省杭州市及其他市县，区域经营布局覆盖北京、上海、深圳、南京、合肥等重点城市[20] - 公司董事会秘书为毛夏红，联系电话0571 - 87253058、0571 - 85151339，邮箱maoxiahong@hzbank.com.cn[14] - 公司证券事务代表为王志森，联系电话0571 - 87253058、0571 - 85151339，邮箱wangzhisen@hzbank.com.cn[14] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》，登载年度报告的中国证监会指定网站网址为http://www.sse.com.cn，年度报告备置地点为公司董事会办公室[17] 财务数据关键指标变化 - 2022年公司实现营业收入329.32亿元，同比增长12.16% [6] - 2022年公司实现归属于上市公司股东的净利润116.79亿元，同比增长26.11% [6] - 2022年末公司加权平均净资产收益率提升至14.09% [6] - 2022年末公司不良贷款率0.77%，拨备覆盖率565.10% [6] - 2022年经营活动产生的现金流量净额为909.89亿元，较2021年增长262.60%[26] - 2022年末公司贷款为4423.36亿元，较2021年末增长21.38%[26] - 2022年末个人定期存款为1261.36亿元，较2021年末增长36.80%[26] - 2022年基本每股收益为1.83元/股，较2021年增长27.97%[27] - 2022年加权平均净资产收益率为14.09%，较2021年上升1.76个百分点[28] - 2022年全面摊薄净资产收益率为13.32%，较2021年上升1.75个百分点[29] - 2022年净利息收益率为1.69%，较2021年下降0.14个百分点[29] - 2022年非利息净收入占比为30.59%，较2021年上升2.23个百分点[29] - 2022年关注类贷款迁徙率为20.26%，较2021年下降4.76个百分点[29] - 截至2022年末，合格优质流动性资产337,626,671，较上年末增长18.19%；现金净流出量216,739,538，较上年末增长27.91%[30] - 2022年末，流动性覆盖率为155.78%，较上年末下降12.81个百分点；流动性比例为70.83%，较上年末上升4.39个百分点[30] - 2022年末，不良贷款率为0.77%，较上年末下降0.09个百分点；拨备覆盖率为565.10%，较上年末下降2.61个百分点[30] - 2022年末，资本充足率为12.89%，较上年末下降0.73个百分点；一级资本充足率为9.77%，较上年末下降0.63个百分点；核心一级资本充足率为8.08%，较上年末下降0.35个百分点[30] - 2022年末，存贷比为74.77%，较上年末上升2.26个百分点；拆入资金比为2.21%，较上年末下降0.06个百分点；拆出资金比为2.84%，较上年末下降0.59个百分点[30] - 2022年末，单一最大客户贷款集中度为3.59%，较上年末上升0.76个百分点；最大十家客户贷款集中度为24.78%，较上年末上升0.89个百分点[30] - 2022年四季度末，可用的稳定资金为856,562,204千元，所需的稳定资金为786,300,025千元，净稳定资金比例为108.94%[30] - 截至2022年末，公司资产总额16,165.38亿元，较上年末增长16.25%；贷款总额7,022.03亿元，较上年末增长19.31%；负债总额15,179.65亿元，较上年末增长16.72%；存款总额9,280.84亿元，较上年末增长14.49%[33] - 报告期末，公司不良贷款总额54.20亿元，不良贷款率0.77%，较上年末下降0.09个百分点，逾期贷款与不良贷款比例、逾期90天以上贷款与不良贷款比例分别为76.25%和57.78%，拨备覆盖率565.10%[34] - 2022年，公司实现营业收入329.32亿元，同比增长12.16%；实现归属于公司股东净利润116.79亿元，同比增长26.11%[33] - 2022年营业收入329.32亿元，2021年为293.61亿元；净利润116.79亿元，2021年为92.61亿元[46] - 2022年利息净收入228.57亿元，同比增加18.21亿元，增幅8.66%，占营业收入比重69.41%，占比较上年同期下降2.23个百分点[47] - 2022年生息资产、计息负债平均余额分别较上年同期增长18.29%和19.72%；生息资产平均利率4.06%，较上年同期下降19个基点；计息负债平均利率2.32%，较上年同期下降7个基点；净利差1.74%，较上年同期下降12个基点[50] - 2022年非利息净收入100.75亿元，同比增加17.49亿元，增幅21.01%，占营业收入比重为30.59%，占比较上年同期提高2.23个百分点[52] - 2022年手续费及佣金净收入同比增长29.53%，其他非利息收入同比增长14.50%[52] - 2022年手续费及佣金收入52.56亿元，较上年同期增加12.80亿元，增幅32.20%[54] - 2022年托管及其他受托业务佣金增加13.04亿元，增幅59.32%[54] - 2022年担保及承诺业务手续费增加1.51亿元，增幅46.89%[54] - 2022年发放贷款和垫款利息收入322.58亿元，占利息收入比重58.62%，2021年为272.42亿元，占比55.91%[48] - 2022年吸收存款及其他利息支出199.63亿元，占利息支出比重62.06%，2021年为168.73亿元，占比60.94%[49] - 公司其他非利息收入为54.01亿元，较上年同期增加6.84亿元，增幅14.50%，其中投资收益为46.86亿元，增幅21.24%[56] - 公司业务及管理费合计97.60亿元，同比增加17.43亿元，增幅21.75%，成本收入比29.64%，较上年同期上升2.34个百分点[58] - 贷款计提信用减值损失28.89亿元，金融投资计提信用减值损失51.18亿元[60] - 公司所得税费用合计13.23亿元，较上年同期减少0.11亿元，下降0.79%[61] - 截至报告期末，公司资产总额达到16165.38亿元，较上年末增加2259.74亿元，增幅16.25%[62] - 截至报告期末，公司发放贷款及垫款总额7022.03亿元，较上年末增长19.31%，占资产总额比例43.44%，较上年末提高1.11个百分点，不良贷款率0.77%，较上年末下降0.09个百分点[65] - 期末公司贷款总额4423.36亿元，较上年末增加779.18亿元，增幅21.38%[66] - 个人贷款总额2598.68亿元，较上年末增加357.22亿元，增幅15.94%[66] - 公司贷款和个人贷款不良贷款率分别为0.87%和0.61%，分别较上年末下降0.30个百分点和提高0.26个百分点[66] - 2022、2021年末公司类贷款发放最多的前五大行业贷款总额占公司类贷款总额的比例分别为85.53%、84.43%[68] - 2022年末公司在浙江地区的贷款余额占贷款总额比例为75.59%，较上年末上升2.65个百分点，杭州地区贷款占比45.26%，较上年末下降0.70个百分点[70] - 2022年末公司担保物贷款占贷款总额比例为41.68%，较上年末下降5.91个百分点；信用贷款占比21.05%，较上年末上升2.34个百分点[73] - 2022年末公司不良贷款率0.77%，较上年末下降0.09个百分点；不良贷款余额54.20亿元，较上年末增加3.79亿元[75] - 2022年末正常贷款金额6940.39亿元，占比98.84%；关注贷款金额27.44亿元，占比0.39%等[76] - 期末公司重组贷款余额0.11亿元，较上年末增加0.03亿元[77] - 截至报告期末，公司逾期贷款41.33亿元，较上年末增加5.14亿元，逾期贷款占全部贷款的比例0.59%，较上年末下降0.02个百分点[78] - 逾期贷款与不良贷款比例76.25%，逾期90天以上贷款与不良贷款比例57.78%[78] - 截至报告期末，公司逾期1年至3年的贷款余额为14.23亿元，占贷款总额的比例为0.20%[78] - 前十名客户贷款余额合计313.64亿元，占贷款总额比例4.47%，较上年末上升0.89个百分点；占资本净额的比例24.78%，较上年末下降0.23个百分点[81] - 2022年末贷款损失准备期末余额306.03亿元，较2021年末增加20.06亿元[83] - 截至报告期末，公司金融投资合计金额7487.85亿元，较上年末增加941.71亿元，增幅14.39%[84] - 截至报告期末，公司持有交易性金融资产账面余额为1552.56亿元，主要类别为基金投资[86] - 截至报告期末，公司持有债权投资账面余额4439.23亿元，主要类别为债券投资[87] - 截至报告期末，公司持有其他债权投资账面余额为1494.84亿元，主要投资品种为债券投资，以政府债券及政策银行债券为主[88] - 截至报告期末，公司持有其他权益工具投资账面余额为1.22亿元[89] - 最大十只金融债券合计面值624.60亿元，加权平均年利率3.49%[91] - 2022年末衍生金融工具合同/名义金额合计814,634,569千元，公允价值资产5,806,859千元，负债5,465,916千元[92] - 2022年末应收利息期末余额174,302千元，期初余额89,704千元，本期净增加84,598千元[94] - 2022年末其他应收款期末余额865,325千元，期初余额1,110,062千元，本期净减少244,737千元[95] - 截至报告期末，公司抵债资产金额0.07亿元，较上年末减少0.10亿元[96] - 截至报告期末，公司负债总额15,179.65亿元，较上年末增加2,174.71亿元，增幅16.72%[97] - 截至报告期末，公司客户存款余额9,280.84亿元，较上年末增加1,174.26亿元，增幅14.49%[99] - 2022年末对公客户存款余额7,137.19亿元，较上年末增长9.62%；个人存款余额1,813.51亿元，较上年末增长33.92%[100] - 期末活期存款占客户存款总额的比例为48.41%[100] - 截至报告期末，公司应付债券余额2,648.55亿元，较上年末减少12.30亿元，下降0.46%[102] - 2022年末应付债券总额2648.55亿元，其中应付同业存单1755.04亿元，占比66.26%[103] - 2022年末未分配利润301.98亿元，较上年末增长19.90%[105] - 2022年公司经营活动现金净流入909.89亿元，现金流入2716.01亿元，同比增加998.63亿元[106] - 2022年公司投资活动现金净流出621.65亿元，现金流入6814.86亿元，同比增加2034.64亿元[106] - 2022年公司筹资活动现金净流出125.38亿元，现金流入4115.19亿元，同比增加743.97亿元[106] - 2022年经营活动现金流入小计同比增长58.15%，现金流出小计同比减少20.68%[107] - 2022年投资活动现金流入小计同比增长42.56%，现金流出小计同比增长28.00%[107] - 2022年筹资活动现金流入小计同比增长22.07%，现金流出小计同比增长99.06%[108] - 2022年公司在浙江地区实现营业收入256.74亿元，较上年同期增长12.69%[109] - 衍生金融资产从2021年的3392198千元增至2022年的5806859千元，增幅71.18%，因外汇掉期及货币期权业务变化[111] - 同业及其他金融机构存放款项从2021年的90077016千元增至2022年的175892161千元，增幅95.27%，因境内银行及其他金融机构存放款增加