公司基本信息 - 公司于2023年8月28日召开第八届董事会第二次会议，应出席董事12名，亲自出席12名[2] - 公司成立于1996年9月26日，2016年10月27日在上海证券交易所主板上市[12] - 公司A股代码为600926，优先股代码为360027，可转换公司债券代码为110079[10] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[9] - 登载半年度报告的中国证监会指定网站网址为http://www.sse.com.cn[9] - 公司聘请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为周章、童咏静[11] - 公司主要业务分布在浙江省杭州市及其他市县，拓展长三角区域及国内一线城市业务[12] - 公司经营范围包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多项业务[13] - 公司半年度报告未经审计，经普华永道中天会计师事务所审阅并出具审阅报告[2] - 公司制定2021 - 2025年“二二五五”战略规划，明确发展愿景和战略定位[14] - 公司前十大股东持股比例稳定在60%以上，股权结构“小集中、大分散”[16] 公司荣誉 - 公司在2023年全球银行1000强榜单中按一级资本排名132位[17] - 公司在2023年《财富》中国上市公司500强排行榜中位列380位[17] - 公司获2022年度支持浙江经济社会发展优秀单位一等奖[17] - 公司获2022年度杭州市属国企综合考评第一位[17] - 公司获2022年度在杭银行、保险机构支持杭州市经济社会发展贡献评价第一等次[17] - 公司获2022年度“民营企业最满意银行”（市级机构）[17] - 公司获2022年度杭州市“平安示范单位”平安金融单位[17] - 公司获2022年中国财资奖“最佳交易银行奖”[17] 财务数据关键指标变化 - 2023年1-6月营业收入183.56亿元，同比增长6.09%[18] - 2023年1-6月归属于上市公司股东的净利润83.26亿元，同比增长26.29%[18] - 2023年6月30日资产总额1.74万亿元，较上年末增长7.90%[18] - 2023年6月30日贷款总额7738.57亿元，较上年末增长10.20%[18] - 2023年6月30日存款总额1.01万亿元，较上年末增长9.14%[18] - 2023年1-6月基本每股收益1.36元/股，同比增长28.30%[19] - 2023年1-6月加权平均净资产收益率9.33%，较上年同期上升1.02个百分点[20] - 2023年1-6月净利差1.62%，较上年同期下降0.12个百分点[21] - 2023年1-6月净息差1.56%，较上年同期下降0.13个百分点[21] - 2023年1-6月成本收入比24.71%，较上年同期上升1.21个百分点[21] - 2023年6月30日，合格优质流动性资产329987670千元，较2022年末下降2.26%；现金净流出量189235678千元，较2022年末下降12.69%[22] - 2023年6月30日，净稳定资金比例为109.25%，可用稳定资金927218905千元，所需稳定资金848687102千元[23] - 2023年1 - 6月非经常性损益合计153323千元，较2022年同期的132928千元有所增长[24] - 报告期末，公司集团存续理财产品规模3354.79亿元，较上年末下降244.23亿元[26] - 2023年6月30日，资本充足率12.69%，较上年末下降0.20个百分点；一级资本充足率9.70%，较上年末下降0.07个百分点；核心一级资本充足率8.14%，较上年末上升0.06个百分点[22] - 2023年1 - 6月营业收入183.56亿元，2022年同期为173.02亿元；净利润83.26亿元，2022年同期为65.93亿元[38] - 报告期利息净收入119.13亿元，同比增加9.38亿元，增幅8.55%，占营业收入比重64.90%，较上年同期增加1.47个百分点[39] - 生息资产、计息负债平均余额分别较上年同期增长17.36%和17.65%；生息资产平均利率3.93%，较上年同期下降18个基点；计息负债平均利率2.31%，较上年同期下降6个基点；净利差1.62%，较上年同期下降12个基点[42] - 报告期非利息净收入64.43亿元，同比增加1.15亿元，增幅1.81%，占营业收入比重为35.10%，较上年同期下降1.47个百分点[44] - 2023年1 - 6月手续费及佣金净收入23.41亿元，占非利息净收入比重36.34%；2022年同期为28.24亿元，占比44.63%[45] - 2023年1 - 6月其他非利息收入41.02亿元，占非利息净收入比重63.66%；2022年同期为35.04亿元，占比55.37%[45] - 发放贷款和垫款利息收入173.79亿元，占利息收入比重57.99%；2022年同期为156.34亿元，占比58.43%[40] - 吸收存款及其他利息支出110.78亿元，占利息支出比重61.36%；2022年同期为97.46亿元，占比61.76%[41] - 报告期公司手续费及佣金收入26.41亿元，较上年同期减少3.36亿元，降幅11.29%[1] - 报告期公司其他非利息收入为41.02亿元，较上年同期增加5.98亿元，增幅17.06%[48] - 报告期公司业务及管理费合计45.35亿元，同比增加4.68亿元，增幅11.51%；成本收入比24.71%，较上年同期上升1.21个百分点[50] - 报告期公司共计提信用减值损失40.54亿元[52] - 报告期公司所得税费用合计12.55亿元，较上年同期增加4.63亿元，增幅58.56%[54] - 截至报告期末，公司资产总额达到17442.14亿元，较上年末增加1276.76亿元，增幅7.90%[55] - 截至报告期末，公司发放贷款及垫款总额7738.57亿元，较上年末增长10.20%[58] - 发放贷款及垫款总额占资产总额比例44.37%，较上年末上升0.93个百分点[58] - 不良贷款率0.76%，较上年末下降0.01个百分点[58] - 拨备覆盖率571.07%，较上年末提高5.97个百分点[58] - 截至报告期末，公司类贷款总额5107.12亿元，较上年末增加683.76亿元，增幅15.46%；个人贷款总额2631.46亿元，较上年末增加32.78亿元，增幅1.26%[1] - 公司类贷款和个人贷款不良贷款率分别为0.77%和0.74%，分别较上年末下降0.10个百分点、上升0.13个百分点[1] - 截至2023年6月30日、2022年12月31日，公司类贷款发放最多的前五大行业贷款总额占公司类贷款总额的比例分别为86.26%、85.53%[61] - 截至报告期末，公司在浙江地区的贷款余额占贷款总额比例为77.90%，较上年末上升2.31个百分点，其中杭州地区贷款占贷款总额比例为45.54%，较上年末上升0.28个百分点[63] - 截至报告期末，公司担保物贷款（包括质押贷款和抵押贷款）占贷款总额比例为38.78%，较上年末下降2.90个百分点；信用贷款占比20.59%，较上年末下降0.46个百分点[66] - 截至报告期末，公司不良贷款余额58.79亿元，较上年末增加4.59亿元；不良贷款率0.76%，较上年末下降0.01个百分点[68] - 2023年6月30日公司贷款不良贷款总额3932465千元，不良贷款率0.77%；2022年12月31日不良贷款总额3827377千元，不良贷款率0.87%[60] - 2023年6月30日个人贷款不良贷款总额1946706千元，不良贷款率0.74%；2022年12月31日不良贷款总额1592862千元，不良贷款率0.61%[60] - 2023年6月30日房地产业贷款金额36523760千元，不良贷款总额1406626千元，不良贷款率3.85%；2022年12月31日贷款金额39593888千元，不良贷款总额1364606千元，不良贷款率3.45%[62] - 2023年6月30日信用贷款账面余额159326659千元，占比20.59%；2022年12月31日账面余额147801441千元，占比21.05%[67] - 2023年6月30日正常贷款金额764,555,472千元，占比98.80%，较上年末增加70,516,159千元，百分点变化-0.04[69] - 期末公司重组贷款余额0.54亿元，较上年末增加0.43亿元，占贷款总额比例0.01%[70][71] - 截至报告期末，公司逾期贷款45.68亿元，较上年末增加4.34亿元，逾期贷款占全部贷款的比例0.59%，与上年末持平[72] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比例57.46%，较上年末下降0.32个百分点[72] - 前十名客户贷款余额合计32,398,776千元，占贷款总额比例4.19%，较上年末下降0.57个百分点[75][76] - 2023年1 - 6月贷款损失准备期初余额30,602,663千元，本期净增加3,106,150千元，期末余额33,555,046千元[78] - 截至报告期末，公司金融投资合计金额8,178.45亿元，较上年末增加690.60亿元，增幅9.22%[79] - 关注贷款2023年6月30日金额3,422,824千元，占比0.44%，较上年末增加678,990千元，百分点变化0.05[69] - 次级贷款2023年6月30日金额3,514,425千元，占比0.45%，较上年末增加236,473千元，百分点变化-0.02[69] - 可疑贷款2023年6月30日金额1,061,426千元，占比0.14%，较上年末增加183,176千元，百分点变化0.02[69] - 截至2023年6月30日，公司交易性金融资产账面余额1889.30亿元，占比23.10%；债权投资账面余额4672.51亿元，占比57.13%；其他债权投资账面余额1609.25亿元，占比19.68%；其他权益工具投资账面余额7.39亿元，占比0.09%[80][81][82][83][84] - 截至报告期末，公司持有的面值最大的十只金融债券合计面值614.80亿元，加权平均年利率为3.51%[85] - 2023年6月30日，公司衍生金融工具合同/名义金额合计9142.18亿元，公允价值资产825.81亿元，负债795.45亿元[87] - 报告期末，公司应收未收利息本期净增加-1.20亿元，其他应收款本期净增加53.81亿元[89][90] - 截至报告期末，公司抵债资产金额0.07亿元，与上年末持平，减值准备余额6957万元[91] - 截至报告期末，公司负债总额16389.07亿元，较上年末增加1209.43亿元，增幅7.97%[92] - 2023年6月30日，吸收存款账面余额10248.12亿元，占比62.53%；应付债券账面余额3121.38亿元，占比19.05%[93] - 2023年6月30日，向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项账面余额1414.62亿元，占比8.63%；拆入资金账面余额394.32亿元，占比2.41%；卖出回购金融资产款账面余额326.87亿元，占比1.99%；其他账面余额311.01亿元，占比1.90%[93] - 2022年12月31日，吸收存款账面余额9378.98亿元，占比61.79%；应付债券账面余额2660.17亿元，占比17.52%[93] - 2022年12月31日，向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项账面余额1758.92亿元，占比11.59%；拆入资金账面余额337.49亿元，占比2.22%；卖出回购金融资产款账面余额203.20亿元，占比1.34%；其他账面余额246.80亿元，占比1.63%[93] - 截至报告期末，公司客户存款余额10128.92亿元，较上年末增加848.08亿元，增幅9.14%[94] - 报告期末，公司类存款余额7690.75亿元，较上年末增长7.76%；个人存款余额2104.01亿元，较上年末增长16.02%[94] - 报告期，公司成功发行2023年金融债券（第一期），发行规模100亿元，应付债券余额3110.95亿元，较上年末增加462.41亿元，增幅17.46%[96] - 截至