收入和利润（同比环比） - 2018年归属于上市公司股东的净利润为200.02亿元人民币，同比增长6.77%[16] - 2018年营业收入为554.88亿元人民币，同比增长10.20%[16] - 2018年利润总额为235.22亿元人民币，同比增长3.08%[16] - 2018年第四季度归属于上市公司股东的净利润为33.75亿元人民币[15] - 2018年第四季度营业收入为143.71亿元人民币[15] - 2018年第一季度归属于上市公司股东的净利润为57.85亿元人民币[15] - 归属于母公司股东的净利润为200.02亿元，同比增长6.77%[50][51] - 营业收入为554.88亿元，同比增长10.20%[50][51] - 利息净收入为455.53亿元，同比增长15.69%[51][55] - 业务收入总额为1170.10亿元，同比增长14.98%[53] - 发放贷款及垫款利息收入为555.40亿元，同比增长23.02%，占总收入47.47%[53] - 公司2018年利息净收入为455.53亿元人民币，同比增长15.69%[57] - 发放贷款和垫款利息收入达555.4亿元人民币，同比增长23.02%，占总利息收入52.17%[57] - 债券及其他投资利息收入411.07亿元人民币，同比增长23.68%，占总利息收入38.61%[57] 成本和费用（同比环比） - 公司存款利息支出236.25亿元人民币，同比增长20.92%，占利息支出38.79%[57] - 手续费及佣金净收入88.79亿元人民币，同比下滑16.08%[58] - 业务及管理费支出139.78亿元人民币，同比增长3.37%，成本收入比25.19%[58][59] - 手续费及佣金净收入为88.79亿元，同比下降16.07%[51] 各条业务线表现 - 支持京津冀贷款余额312亿元，较年初增长133亿元，全年累计投放187亿元[28] - 支持一带一路贷款余额239亿元，较年初增长31亿元[28] - 民营企业公司贷款余额超过2,000亿元，支持民营企业债券承销88亿元[28] - 小微企业公司贷款余额4,256亿元，同比增长685亿元，增幅19%[30] - 累计承销发行债券204只，同比增长42.7%，承销规模1,418亿元，同比增长33.0%[31] - 零售资金量余额突破6,500亿元，储蓄存款规模2,885亿元，较年初增长394亿元，增幅15.8%[33][34] - 个人贷款规模3,618亿元，较年初增长546亿元，增幅17.8%，近三年全行贷款占比提升4.5个百分点[34] - 个贷利息收入突破150亿元，同比增长19.4%，新放个贷加权平均利率同比提升131个BP[34] - 零售客户数达2,050万户，手机银行用户增长39%，新增有效客户转化率超85%[34] - 零售信贷不良率0.39%，较年初下降0.09个百分点[34] - 金融市场高收益资产占比较年初提升2个百分点，加权平均收益率增加54个BP[37] - 外币资产利差较年初提升53个BP，同业风险资产回报率提升8个BP[37] - 外汇交易总量同比增长11.6%，本外币跨境资金收付总规模同比增长47%[37] - 通过理财、债券等工具向京津冀地区投放资金超410亿元[38] - 累计投资地方债603亿元，托管全国首只"纾困基金"20亿元[38] - 直销银行客户达45.1万户，其中行外客户占比61.4%[41] - 直销银行资金量累计销售额达114.9亿元[41] - 证等业务规模较年初分别提升47%、45%和28%[39] - 国内证及福费廷等轻资产业务收益较年初增长38%[39] - 结售汇收入较年初增长31%[39] - 非保本理财规模3,254.86亿元，其中预期收益型产品1,682.36亿元，净值型产品1,572.50亿元，全年实现手续费收入15.74亿元[93] - 保本理财产品发行额3,344.35亿元同比下降61.27%，期末余额414.56亿元，手续费收入2.31亿元同比增长4.06%[93] - 资产支持证券业务发行一期规模2亿元，期末存量余额11.47亿元[93] - 债券结算代理业务交易量927.46亿元，手续费收入94.57万元[94] - 黄金租借业务量23.42吨，代理贵金属交易量16.45亿元，代购实物贵金属销售额1.58亿元[94] - VIP客户规模近60万人，私人银行客户4.8万户，财富管理产品销售总额4,800亿元[97] - 持证理财师2,400人，私人银行中心覆盖12家分行[97] - 资产托管规模17,240亿元[98] - 北京银行2018年电子银行客户规模达778万户，其中手机银行注册用户460万户[144] - 北京银行通过委贷方式落地3笔京津冀大气污染防治业务，金额共计8.16亿元[144] 各地区表现 - 北京地区营业收入为408.40亿元，利润总额为242.44亿元，资产总额为18584.03亿元[54] - 北京地区贷款余额5,809.68亿元人民币，占贷款总额46%[64] - 北京地区分支机构资产规模1,824,910百万元（占比71.9%），员工7,759人[78] 管理层讨论和指引 - 公司实施数字化转型战略加快顺义科技研发中心和金融科技子公司建设[116] - 公司强化前瞻性风险防控确保资产质量处于上市银行优秀水平[117] - 公司把握高质量发展主线加大民营企业小微企业普惠金融支持力度[116] - 公司推动无边界机制变革建立客户需求快速响应机制[117] - 公司持续完善声誉风险管理制度强化内部联动配合[112] - 公司全面加强舆情监测工作提高监测全面性及时性和准确性[112] - 公司推行绿色信贷严格执行"环保一票否决制"[144] 资产质量与风险管理 - 不良贷款率1.46%，较上年上升0.22个百分点[20] - 拨备覆盖率217.51%，较上年下降48.06个百分点[20] - 资本充足率12.07%，较上年下降0.34个百分点[22] - 核心一级资本充足率8.93%，较上年上升0.01个百分点[22] - 加权平均净资产收益率11.65%，同比下降2.12个百分点[17] - 杠杆率从2018年3月31日的6.68%下降至2018年12月31日的6.14%[24] - 一级资本净额从2018年3月31日的182,681百万元增长至2018年9月30日的193,658百万元[24] - 调整后的表内外资产余额从2018年3月31日的2,734,653百万元增长至2018年12月31日的3,151,553百万元[24] - 流动性覆盖率为123.52%，合格优质流动性资产为382,623百万元，未来30天现金净流出量为309,760百万元[25] - 贷款五级分类中正常类贷款占比97.66%（余额1,232,257百万元），关注类贷款占比0.88%（余额11,129百万元）[79] - 次级类贷款余额14,482百万元（占比1.15%），较上年增加7,959百万元[79] - 可疑类贷款余额1,408百万元（占比0.11%），较上年减少3,942百万元[79] - 损失类贷款余额2,535百万元（占比0.20%），较上年增加1,037百万元[79] - 重组贷款期末余额2,126百万元，其中不良贷款41,858.5万元[79] - 逾期贷款增加4,269百万元，期末达24,825百万元，较期初增长20.8%[80] - 贷款减值准备金期末余额43,166百万元，较期初增长13.4%[82] - 本期计提贷款减值准备16,391百万元[82] - 本期贷款减值核销及转出11,157百万元[82] - 表外业务信用承诺余额336,311百万元，较上年315,513百万元增长6.6%[99] - 开出信用证余额31,005百万元同比增长28.0%，银行承兑汇票余额128,747百万元同比增长26.5%[99] - 流动性比例为41.28%[104] - 流动性敞口合计555.73亿元人民币[105] - 流动性敞口即时偿还部分为-728.59亿元人民币[105] - 流动性敞口1个月至3个月部分为-63.379亿元人民币[105] - 流动性敞口1年至5年部分为749.858亿元人民币[105] - 流动性敞口5年以上部分为696.381亿元人民币[105] - 利率敏感性缺口1个月以内为17.342亿元人民币[107] - 利率敏感性缺口1个月至3个月为-82.226亿元人民币[107] - 利率敏感性缺口3个月至1年为-321.169亿元人民币[107] - 利率敏感性缺口1年至5年为315.982亿元人民币[107] - 合并汇率敏感性缺口净额总计为164.296亿元人民币，其中人民币头寸净额159.262亿元，美元折合人民币头寸净额7.937亿元，港币折合人民币头寸净额-0.437亿元，其他币种折合人民币头寸净额-2.466亿元[109] - 公司2018年召开4次总行操作风险管理委员会会议以强化风险治理机制[109] - 公司开展操作风险压力测试并建立情景进行损失测算[109] - 公司开展内控自评价及操作风险识别评估工作以优化流程控制[109] - 公司定期监测操作风险偏好指标变化为管理层决策提供参考[109] 股东信息和公司治理 - 公司拟每10股派发现金股利2.86元人民币，合计派发60.47亿元人民币[5] - 2018年度现金分红总额60.47亿元人民币，占归属于母公司股东净利润的30.23%[123] - 2017年度现金分红总额56.45亿元人民币，分红比率为30.13%[123] - 2016年度现金分红总额38.02亿元人民币，分红比率为21.36%[123] - 公司股份总数21,142,984,272股，无限售流通股占比86.31%[149] - 有限售条件股份合计2,894,973,450股，占总股本13.69%[148] - 国有法人持股1,499,999,998股，占比7.09%[148] - 外资持股265,486,726股，其中ING BANK N.V.持有265,486,726股限售股[150] - 前十大股东中ING BANK N.V.持股13.03%为最大股东，持有2,755,013,100股[152] - 北京市国有资产经营有限责任公司持股8.63%，其中限售股212,389,380股[152] - 北京能源集团有限责任公司持股8.59%，其中限售股889,380,530股[150][152] - 阳光人寿保险持有720,000,000股限售股，占总股本3.41%[150][152] - 2017年非公开发行28.95亿股普通股，募集资金206.41亿元[151] - 新华联控股有限公司持股8.57%均为无限售条件股份[152] - 北银优1（代码360018）发行于2015年12月8日，发行价格100元/股，发行数量49,000,000股，票面股息率4.50%[157] - 北银优2（代码360023）发行于2016年7月25日，发行价格100元/股，发行数量130,000,000股，票面股息率4.00%[157] - 北银优1截至报告期末股东总数为11户，年度报告披露日前上一月末股东总数也为11户[157] - 北银优2截至报告期末股东总数为16户，年度报告披露日前上一月末股东总数也为16户[157] - 北银优1前十大股东中，中国平安财产保险持股10,000,000股（占比20.41%），中粮信托持股10,000,000股（占比20.41%）[158] - 北银优2前十大股东中，德邦基金－平安银行持股39,000,000股（占比30.00%），华安未来资产－海通证券持股15,000,000股（占比11.54%）[159] - 2018年度北银优1每股分红4.5元，总股本0.49亿股，现金分红总额2.205亿元[160] - 2018年度北银优2每股分红4.0元，总股本1.30亿股，现金分红总额5.2亿元[160] - 公司优先股作为权益工具核算，符合《企业会计准则第22号》和《企业会计准则第37号》的要求[161] - 北银优1前十大股东中，中国平安财产保险和中国平安人寿保险均为中国平安保险集团控股子公司[158] - 董事长张东宁2018年税前报酬总额为60.87万元[163] - 董事兼行长杨书剑2018年税前报酬总额为60.74万元[163] - 董事兼副行长魏德勇2018年税前报酬总额为364.83万元[163] - 董事兼行长助理马德汗2018年税前报酬总额为251.87万元[163] - 副行长兼首席财务官杜志红2018年税前报酬总额为56.38万元[163] - 副行长冯丽华2018年税前报酬总额为56.17万元[163] - 副行长兼首席信息官王健2018年税前报酬总额为55.60万元[163] - 董事会秘书刘彦雷2018年税前报酬总额为10.68万元[163] - 已确认董事监事和高级管理人员2018年税前报酬总额为1,476.02万元[163] - 魏德勇2017年度报酬为230.75万元[166] - 董事长张东宁具有近30年金融从业经验，1996年北京银行成立之初加入[170] - 董事兼行长杨书剑2017年12月担任党委副书记及行长，2014年5月加入董事会[170] - 荷兰籍董事兼副行长魏德勇2013年12月加入董事会并负责零售业务[171] - 荷兰籍董事兼行长助理马德汗2015年6月负责风险管理，2015年12月加入董事会[172] - 董事朱保成2018年12月加入董事会，2013年2月起任北京能源集团财务总监[173] - 董事刘振东2018年12月加入董事会，现任全国政协委员及联东投资董事长[174] - 董事淦克兴2018年12月加入董事会，2015年5月起任阳光保险集团副总经理[174] - 董事何红心2018年12月加入董事会，现任中国长江三峡集团副总会计师[175] - 独立董事张光华任博时基金董事长兼党委书记[169] - 9名董事及高管人员具有教授或高级经济师/会计师职称[169][170][175] - 公司2018年12月新增独立董事张光华加入董事会[176] - 公司2018年12月新增独立董事赵丽芬加入董事会[177] - 公司2013年8月新增独立董事李晓慧加入董事会[178] - 公司2016年7月新增独立董事刘红宇加入董事会[179] - 公司2018年12月新增独立董事杨运杰加入董事会[180] - 公司2015年5月新增独立董事胡坚加入董事会[181] - 公司2016年11月新增监事长曾颖加入监事会[182] - 公司2018年3月新增监事安文梅加入监事会[183] - 公司2018年12月新增监事吴文杰加入监事会[184] - 公司2015年5月新增监事闻健明加入监事会[187] - 公司薪酬管理架构包括股东大会、董监事会及高级管理层三个层面[195] - 股东大会负责批准董监事薪酬[195] - 董事会负责审批高级管理层薪酬[195] - 监事会设立监督委员会和提名委员会对董事、监事和高级管理层进行监督[195] - 董事会薪酬委员会拟定董事和高级管理人员考核的标准[195] 投资与资产负债结构 - 2018年投资收益为2.81亿元人民币[13] - 2018年营业外收支净额为-0.66亿元人民币[13] - 资产总额达2,572,865百万元，同比增长10.43%[18] - 负债总额为2,378,731百万元，同比增长10.48%[18] - 归属于母公司的股东权益为192,450百万元，同比增长10.07%[18] - 存款总额1,386,006百万元，同比增长9.24%[19] - 贷款总额1,261,811百万元，同比增长17.15%[19] - 未分配利润从期初的52,119百万元增长至期末的61,616百万元，本期增加20,084百万元[26] - 抵押贷款余额4,896.54亿元人民币，占贷款总额39%[65] - 客户A期末余额7498百万元占资本净额百分比3.16%[66] - 客户B期末余额6134百万元占资本净额百分比2.58%[66] - 买入返售金融资产余额430.01亿元较年初下降31.82%[66] - 可供出售金融资产余额2342.90亿元较年初增长27.16%[68] - 持有至到期投资余额2285.81亿元较年初增长1.10%[70] - 存款余额13860.06亿元较年初增长9.25%[70] - 储蓄存款2900.97亿元增长15.87%占全部存款20.93%[70] - 同业及其他金融机构存放款项余额3609.29亿元较