收入和利润（同比环比） - 公司2019年营业收入为631.29亿元人民币，同比增长13.77%[19] - 归属于上市公司股东的净利润为214.41亿元人民币，同比增长7.19%[19] - 利润总额为251.47亿元人民币，同比增长6.91%[19] - 基本每股收益为0.98元人民币，同比增长7.69%[19] - 公司实现营业收入631.29亿元，同比增长13.77%[72][73] - 归属于母公司股东的净利润214.41亿元，同比增长7.19%[72][74] - 归属于母公司股东净利润214.41亿元，增幅7.19%[68] - 人均创利超140万元[68] - 2019年度归属于母公司股东净利润214.41亿元[171] - 2018年度归属于母公司股东净利润200.02亿元[171] - 2017年度归属于母公司股东净利润187.33亿元[171] 成本和费用（同比环比） - 营业支出377.78亿元，同比增长18.43%[73] - 手续费及佣金支出11.79亿元，同比增长91.71%[76] - 业务及管理费支出146.67亿元，同比增长4.93%[73][84] 利息收入 - 利息净收入495.79亿元，同比增长8.84%[73][80] - 发放贷款及垫款利息收入651.69亿元，同比增长17.34%，占总收入51.94%[77] - 个人贷款和垫款利息收入199.36亿元，同比增长31.02%[81] - 债券投资规模815,703百万元，贡献利息收入36,883百万元[120] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入73.86亿元，同比下降16.81%[73][81] - 中间业务收入同比增长13%[51] - 非保本理财规模3,104.76亿元，其中净值型产品规模2,304.49亿元，全年实现手续费收入11.90亿元[130] - 保本理财产品余额296.15亿元，同比下降82.80%，全年手续费收入1.06亿元，同比下降54.11%[130] - 托管资产规模15,245.93亿元，报告期内实现税后中间业务收入8.95亿元[133] 贷款业务表现 - 吸收存款本金2019年达1,529,059百万元，同比增长10.3%[22] - 发放贷款和垫款本金总额2019年达1,446,398百万元，同比增长14.6%[22] - 个人贷款2019年达444,917百万元，同比增长22.4%[22] - 公司贷款余额752亿元增幅13%用于京津冀协同发展一带一路长江经济带[37] - 民营企业公司贷款余额4875.1亿元较年初新增414.4亿元增幅9.3%[37] - 单户授信1000万元及以下小微企业公司贷款余额351.8亿元增长86.9亿元增幅32.8%[40] - 文化金融贷款余额640亿元科技金融贷款余额1544亿元[40] - 储蓄余额规模3521亿元较年初增加636亿元增幅22%[44] - 零售贷款规模4427亿元较年初增加808亿元增幅22%[44] - 零售业务收入突破200亿元利息收入同比增长31.6%[44] - 零售贷款不良率0.36%[44] - 发放贷款和垫款本金净额14,014.87亿元，较年初增长15.00%[85] - 吸收存款本金15,290.59亿元，较年初增长10.32%，其中储蓄存款增长22.14%至3,543.29亿元[85] - 贷款本金总额14,463.98亿元，较年初增长14.63%[86] - 贷款总额1,446,398百万元，其中正常类贷款占比97.35%（1,408,036百万元）[110] - 贷款及垫款平均利率4.82%，生息资产平均收益率4.36%[120] 资产质量与风险管理 - 不良贷款率2019年为1.40%，较2018年下降0.06个百分点[24] - 拨备覆盖率2019年为224.69%，较2018年上升7.18个百分点[24] - 资本充足率2019年为12.28%，核心一级资本充足率为9.22%[28] - 流动性覆盖率报告期末达134.25%[32] - 杠杆率报告期末为6.68%[33] - 净稳定资金比例报告期末为102.43%[33] - 风险加权资产合计2019年达2,067,661百万元，同比增长5.1%[28] - 不良贷款（次级+可疑+损失）余额20,298百万元，较上年增加1,873百万元[110] - 逾期贷款增加1,937百万元至26,762百万元，占比1.85%[112] - 贷款减值准备金期末余额45,608百万元，本期计提15,464百万元[115] - 重组贷款增加869百万元至2,995百万元，其中不良贷款占比35.1%[111] - 流动性比例从2018年的55.93%提升至2019年的62.50%，远超25%的监管标准[144] - 公司开展为期三个月的全面风险管理大排查，涉及七大类二十二个方面[152] - 2019年召开4次总行操作风险管理委员会会议强化风险治理[153] 投资业务表现 - 公募ABS投资规模增长21%和证券投资基金投资规模增长61%[51] - 黄金租借规模较年初增长79.54%和公募基金托管规模增长43.72%[51] - 信用证规模较年初增长7.42%[51] - 线上化同业存款交易达1000亿元[51] - 投放本外币直投、票据、债券等资产2380亿元[51] - 货币市场交易总量达16.7万亿元[51] - 外汇公司存款余额较年初增长13%[51] - 金融投资总额9,766.10亿元，较年初增长5.13%[90] - 买入返售金融资产余额315.95亿元，较年初下降26.52%[90] - 存放同业及其他金融机构款项减少54.66%至192.06亿元[85] - 向中央银行借款增长42.97%至916.60亿元[85] - 债券结算代理业务交易量8,786.27亿元，黄金租借业务量35.1吨，代理贵金属交易量42.36亿元[134] - 信用承诺表外业务规模340,614百万元，较上年增长1.28%[136] - 银行承兑汇票规模170,705百万元，较上年增长32.60%[136] - 质押资产规模135,731百万元，较上年增长108.70%[136] 零售业务与数字化 - 零售客户数2194万户较年初增长140万户[44] - 手机银行客户超过600万户年度活跃客户占比超过52%[44] - 直销银行客户达47.6万户且行外客户占比60.7%[56] - 直销银行资金量累计销售额达115.6亿元[56] - 重点业务线上交易替代率超95%[69] - 数据分析人才队伍突破400人[70] - 存款规模超万亿元[69] - 电子银行存量客户达1050万户，手机银行客户607万户[196] 科技投入与创新 - 公司2019年科技投入达18亿元，占全年营业收入3%[71] - 完成366个项目评审及立项，组织17个重大项目架构评审[62] - 完成顺义数据中心升级和主要系统DNS改造[155] - 自主研发云平台实现业务应用全生命周期平台化管理[155] - 圆满完成信息系统灾难恢复演练检验应急处置能力[155] - 围绕信息科技外包治理等10个领域完善外包管理体系[155] - 组织三次分行网络安全自查夯实分支机构风控能力[155] - 持续完善外包管理体系提升外包风险管理能力[155] - 召开全行网络安全保障工作会和分行网络信息安全警示大会[155] 地区与分支机构表现 - 北京地区营业收入454.98亿元，资产总额1.9万亿元[79] - 北京地区分支机构资产规模最高达1,859,384百万元，占全行总资产69.1%[106][107] - 北京银行总资产规模为2,691,534百万元，分支机构总数670家，员工总数14,975人[107] 子公司与联营企业表现 - 北银消费金融公司期末账面价值300百万元 占股35.29% 报告期损益15百万元[98] - 中荷人寿保险有限公司期末账面价值1,738百万元 占股50% 报告期损益44百万元 所有者权益变动174百万元[98] - 中加基金管理有限公司期末账面价值458百万元 占股44% 报告期损益73百万元[98] - 廊坊银行股份有限公司期末账面价值506百万元 占股2.85% 所有者权益变动202百万元[98] - 农安北银村镇银行期末账面价值47百万元 占股19.02% 报告期损益8百万元[98] - 河北蠡州北银农商行期末账面价值88百万元 占股30% 报告期损益1百万元[98] - 北银消费金融2019年末资产总额63.69亿元 全年净利润4,194万元[100] - 中荷人寿保险2019年末注册资本26.7亿元 资产管理规模突破200亿元[100] - 北银金融租赁有限公司注册资本31亿元 公司持股比例64.52%[101] - 中加基金管理有限公司注册资本4.65亿元 公司持股比例44%[101] 资产负债（同比环比） - 资产总额达到27,370.40亿元人民币，较上年末增长6.38%[21] - 负债总额为25,280.77亿元人民币，较上年末增长6.28%[21] - 归属于母公司的股东权益为2,071.29亿元人民币，较上年末增长7.63%[21] - 公司资产总额2.74万亿元，较年初增长6.38%[68] - 公司资产总额达27,370.40亿元，较年初增长6.38%[85] - 负债总额25,280.77亿元，较年初增长6.28%[85] - 股东权益2,089.63亿元，较年初增长7.64%[85] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额为201.96亿元人民币，同比下降45.66%[19] 分红与股东回报 - 公司拟每10股派发现金股利3.05元人民币，合计派发64.49亿元人民币[9] - 2019年度现金分红总额64.49亿元，分红比率为30.08%[171] - 2018年度现金分红总额60.47亿元，分红比率为30.23%[171] - 2017年度现金分红总额56.45亿元，分红比率为30.13%[171] - 公司总股本为211.43亿股[170] - 2019年度每股分红0.305元[171] - 公司章程规定现金分红比例不低于年度可分配利润的10%[168] - 公司近三年现金分红比率均保持在30%以上[171] 资金与利率 - 客户存款平均规模为1,474,616百万元，利息支出28,432百万元，平均利率1.93%[122] - 付息负债合计平均规模为2,450,554百万元，利息支出61,161百万元，平均利率2.50%[122] - 存放中央银行款项平均规模171,488百万元，收益率仅1.53%[120] - 持有金融债券合计面值122,375百万元，其中政策性金融债券占82,864百万元，商业银行金融债券占30,460百万元[124] - 公司通过同业存单、大额存单、社保存款等多渠道补充中长期稳定负债[142] 流动性及利率敏感性 - 流动性缺口即时偿还部分为负754,580百万元，1个月内为负50,648百万元[146] - 1年至5年期流动性敞口为正741,423百万元，5年以上为正774,276百万元[146] - 利率敏感性缺口1个月以内为负11,623百万元，1-3个月为负122,799百万元[149] - 3个月至1年利率敏感性缺口为负342,341百万元，1-5年为正337,928百万元[149] - 5年以上利率敏感性缺口为正193,087百万元，不计息部分为正124,061百万元[149] - 合并汇率敏感性缺口中美元折合人民币为3,191百万元，港币折合人民币为49百万元[151] - 其他币种折合人民币为负1,693百万元，人民币头寸净额为176,766百万元[151] 品牌与排名 - 品牌价值549亿元，排名中国银行业第6位[66][68] - 一级资本全球千家大银行排名第61位，较上年提升2位[68] 宏观环境 - 2019年GDP同比增长6.1%[157] - 2019年CPI同比上涨2.9%[157] 关联交易与投资 - 向关联自然人发放个人贷款期末余额89.8982百万元人民币[179] - 持有新华联控股债券199.25百万元人民币[180] - 持有中国三峡新能源债券500百万元人民币[180] - 持有北京金泰房地产结构性金融产品投资287百万元人民币[180] - 承销北京京能清洁能源债券2,000百万元人民币[180] - 代理销售保险产品收取代理费55.4944百万元人民币[183] - 北京银行与华夏银行签署理财产品销售协议金额人民币20亿元[184] - 北京银行与交通银行拆入期末余额105.13亿元拆出期末余额17.12亿元[185] - 北京银行与北银金融租赁拆出期末余额56亿元与北银消费金融拆出期末余额27亿元[185] 普惠金融与精准扶贫 - 北京银行发放富民卡87万张累计发放普惠贷款超600亿元[186] - 北京银行金融精准扶贫贷款余额115088.62万元[187] - 北京银行协助销售农副产品8000余份合作社销售收入152.4万元[187] - 北京银行采购贫困户农产品共计74000元[188] - 北京银行公益捐赠近500万元用于贫困地区发展[188] - 北京银行投入结对帮扶资金近200万元[188] - 北京银行乌鲁木齐分行协调资金1400万元建成香菇大棚145个带动就业500人[189] - 北京银行向远方网提供贷款500万元用于山楂小院民宿开发[191] - 山楂小院投入运营后直接解决当地就业20人，全村就业率超50%[191] - 山楂小院年接待游客超2万人，年收入近1000万元[192] - 山楂小院全年入住率达70%，节假日全部爆满[192] - 北京银行累计为延庆等地农宅改造提供贷款2450万元[192] 绿色金融 - 北京银行绿色金融贷款余额285.54亿元，覆盖286户[196] - 北京银行主承销华能天成绿色定向债务融资工具5亿元[196] - 北京银行助力发行吉利曹操专车绿色ABS，优先级利率3.2%[196] - 北京银行完成2018年度碳排放核查及配额履约工作[198] 运营管理与成本控制 - 公司对不符合要求单位责令立即整改并加强车辆检查杜绝违规违纪公车私用现象[199] - 公司建立绿色文明施工理念实现节约资源保护环境保证施工安全[199] - 公司通过货比三家精选质优价低信誉度高供货商从源头杜绝材料浪费[199] - 公司规范采购流程组织碳排放额万得平台及客户端总行消防应急蓄电池等招评标工作减少费用支出[199] - 公司物品出入库管理遵循适时适量先进先出财物相符领用合规定期盘点原则[199] - 公司纸张文具按部门人员编制定额定时发放办公设备提倡以旧换新[199] - 公司废旧纸张杂志书籍报纸及其他纸制品集中收集统一处理实现再回收使用[199] - 公司对达到报废标准电子类废弃物统一交专业资质环保机构回收处理避免环境污染[200] 审计与诉讼 - 支付安永华明会计师事务所财务审计费用554万元人民币[174] - 支付安永华明会计师事务所内部控制审计费用120万元人民币[174] - 作为原告的未结诉讼案件89宗涉及金额约107,558.045百万元人民币[175] - 作为被告的未结诉讼案件8宗涉及金额约5,122.691百万元人民币[175]