公司基本信息 - 公司于2022年8月26日召开第八届董事会第二十二次会议审议通过半年度报告，应出席董事13人，亲自出席13人[3] - 公司首次注册登记日期为1996年11月26日，变更注册登记日期为2021年1月11日，注册资本2,639,127,888元[17] - 公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）进行审阅，签字会计师为昌华、张力卓[17] - 履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，持续督导期间为2020年10月27日至2022年12月31日[17] - 公司构建了完善的现代公司治理架构，具有稳定的混合所有制股权结构[106] - 公司坚持每三年制定一轮发展战略规划，并按年滚动实施[106] - 公司是金融市场业务资格和牌照较为齐全的城商行之一[108] - 截至2022年6月30日，公司有9家分行、2家专营机构、85家支行和1家总行营业部[192] - 厦门银行员工总数为772人，资产规模为664.85亿元[192] - 厦门地区机构数为35个，员工数为901人，资产规模为680.46亿元[192] - 厦门银行福州分行机构数为12个，员工数为319人，资产规模为265.39亿元[192] - 厦门银行泉州分行机构数为8个，员工数为242人，资产规模为163.96亿元[192] - 厦门银行重庆分行机构数为12个，员工数为261人，资产规模为201.15亿元[195] 利润分配情况 - 本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本[3] 整体财务数据关键指标变化 - 2022年1 - 6月营业收入2,854,759千元，较上年同期增长18.17%[18] - 2022年1 - 6月营业利润1,304,253千元，较上年同期增长12.80%[18] - 2022年1 - 6月利润总额1,302,450千元，较上年同期增长12.27%[18] - 2022年1 - 6月归属于母公司股东的净利润1,232,286千元，较上年同期增长15.11%[18] - 2022年1 - 6月归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润1,230,963千元，较上年同期增长15.39%[18] - 2022年6月30日资产总额为351,712,301，较2021年12月31日增长6.74%[21] - 2022年1 - 6月基本每股收益为0.44元/股，较2021年1 - 6月增长7.32%[22] - 2022年6月30日资本充足率为14.35%，较2021年12月31日下降2.04个百分点[25] - 2022年6月30日不良贷款率为0.90%，较2021年12月31日下降0.01个百分点[25] - 2022年1 - 6月加权平均净资产收益率为5.58%，较2021年1 - 6月下降0.08个百分点[22] - 2022年6月30日存款总额为212,025,547，较2021年12月31日增长15.36%[21] - 2022年6月30日流动性比例为95.29%，2021年12月31日为70.43%[27] - 2022年6月30日单一最大客户贷款比率为4.54%，2021年12月31日为2.87%[27] - 2022年1 - 6月非经常性损益合计为1,323千元，2021年1 - 6月为3,713千元[26] - 2022年采用公允价值计量的资产小计期末余额为72,167,525千元[30] - 2022年6月30日并表核心一级资本充足率为9.83%，一级资本充足率为11.02%，资本充足率为14.35%[31][34] - 2022年6月30日并表核心一级资本净额为20,899,031千元，一级资本净额为23,434,540千元，资本净额为30,505,467千元[31] - 2022年6月30日并表风险加权资产合计为212,621,964千元，其中信用风险加权资产为202,258,232千元[31] - 2022年6月30日杠杆率为5.51%，一级资本净额为23,434,540千元，调整后的表内外资产余额为425,437,924千元[35] - 2022年6月30日流动性覆盖率为203.30%，合格优质流动性资产为76,156,215千元，未来30天现金净流出量为37,460,288千元[35] - 2022年6月30日净稳定资金比例为106.71%，可用的稳定资金为163,912,013千元，所需的稳定资金为153,612,033千元[36] - 截至报告期末，公司资产总额3517.12亿元，较上年末增长6.74%；本外币各项存款总额2120.26亿元，较上年末增长15.36%；本外币各项贷款总额1847.20亿元，较上年末增长5.53%[113] - 报告期内，公司实现营业收入28.55亿元，同比增加4.39亿元，增长18.17%；实现归属于母公司股东的净利润12.32亿元，同比增长15.11%[113][115] - 截至报告期末，公司不良贷款率为0.90%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率为364.18%[113] - 2022年上半年，利息净收入22.75亿元，同比增加1.63亿元，上升7.72%；非利息净收入5.80亿元，同比增长90.76%[115][125] - 报告期内，公司净利差和净息差分别为1.42%和1.49%，同比分别下降0.11和0.14个百分点[118] - 发放贷款和垫款平均余额1780.21亿元，平均利率4.82%；生息资产合计平均余额3055.51亿元，平均利率3.99%[119] - 吸收存款平均余额1727.13亿元，平均利率2.62%；付息负债合计平均余额2970.02亿元，平均利率2.57%[119] - 厦门地区实现营业收入16.19亿元，较上年同期增长33.80%；其他地区实现营业收入12.36亿元，较上年同期增长2.49%[123][124] - 厦门地区营业利润79.90亿元，占比61.26%，同比增长31.75%；其他地区营业利润50.53亿元，占比38.74%，同比下降8.09%[124] - 归属于上市公司普通股股东的每股净资产7.84元，较上年末增长2.08%[113] - 2022年利息收入60.91亿元，同比增长12.22%；利息支出38.16亿元，同比增长15.08%；利息净收入22.75亿元，同比增长7.72%[126] - 2022年非利息净收入5.80亿元，同比上升90.76%，主要因投资收益增加[129] - 2022年手续费及佣金净收入2.39亿元，同比增长28.07%，主要系理财、银行卡业务及其他业务手续费收入增长[131] - 2022年业务及管理费9.49亿元，同比增加1.80亿元，增幅23.47%，因战略转型投入增加[133] - 2022年累计计提减值损失5.63亿元，同比上升21.60%，期末拨备覆盖率为364.18%[136] - 2022年所得税费用0.41亿元，同比减少0.33亿元，同比下降44.54%，因免税收入增长[138] - 截至报告期末，资产总额3517.12亿元，较上年末增长6.74%[140] - 截至报告期末，负债总额3279.99亿元，较上年末增长7.11%[140] - 截至报告期末，股东权益237.13亿元，较上年末增长1.92%[140] - 2022年手续费及佣金收入3.12亿元，同比增长8.58%；手续费及佣金支出0.72亿元，同比下降27.77%[132] - 截至2022年6月30日，公司资产总计351,712,301千元，较期初增长6.74%；负债总计327,999,431千元，较期初增长7.11%；股东权益合计23,712,870千元，较期初增长1.92%[143] - 截至报告期末，公司贷款和垫款总额1,847.20亿元，较上年末增加5.53%，其中企业贷款和垫款余额988.14亿元，较上年末增加7.44%；个人贷款和垫款余额693.93亿元，较上年末增加4.04%[144] - 现金及存放中央银行款项34,877,417千元，较期初增长6.57%；存放同业及其他金融机构款项11,257,046千元，较期初下降38.60%；拆出资金10,327,767千元，较期初增长17.26%[143] - 买入返售金融资产8,694,296千元，较期初增长1,218.41%；发放贷款及垫款179,058,836千元，较期初增长5.64%；金融投资99,287,454千元，较期初增长6.32%[143] - 吸收存款214,070,744千元，较期初增长15.39%；应付债券63,800,594千元，较期初下降3.68%；其他负债9,165,501千元，较期初增长23.35%[143] - 截至2022年6月30日，前十大客户贷款合计77.78亿元，占贷款总额比4.21%[156] - 截至报告期末，公司买入返售金融资产86.94亿元，较上年末增幅较大[156] - 截至报告期末，投资业务余额992.87亿元，较上年末增加59.05亿元，增长6.32%，金融投资占资产总额的比例为28.23%，较上年末下降0.11个百分点[160] - 截至报告期末，公司存款本金总额2140.71亿元，较上年末增长15.39%，其中公司存款余额1356.63亿元，较上年末增长20.14%；个人存款余额441.51亿元，较上年末增长6.02%[162] - 截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额64.45亿元，较上年增加20.92亿元，增长48.05%[163] - 截至报告期末，公司卖出回购金融资产余额94.44亿元，较上年减少108.70亿元，下降53.51%[167] - 截至报告期末，公司应付债券余额638.01亿元，较上年末减少24.36亿元，下降3.68%，发行同业存单余额555.50亿元，较上年末增长5.23%[168] - 截至报告期末，公司股东权益为237.13亿元，比上年末增加4.48亿元，增幅1.92%[173] - 其他综合收益较期初减少24.02%，未分配利润较期初增长8.96%[174] - 归属于本行股东权益较期初增长1.93%，少数股东权益较期初增长1.51%[174] - 报告期内，公司经营活动现金净流入174.79亿元，投资活动现金净流出85.61亿元，筹资活动现金净流出42.87亿元[175] - 2022年1 - 6月与2021年1 - 6月相比，投资活动现金流量净额同比变动-415.79%，筹资活动现金流量净额同比变动-244.54%[176] - 2022年6月30日与2021年12月31日相比，存放同业及其他金融机构款项增减幅度-38.60%，买入返售金融资产增减幅度1218.41%[179] - 2022年1 - 6月与2021年1 - 6月相比，投资净收益增减幅度136.15%，公允价值变动收益/ (损失)增减幅度-1268.79%[179] - 2022年6月30日，交易性金融资产金额15663256千元，占比15.78%；债权投资金额45550970千元，占比45.88%[188] - 2021年12月31日，交易性金融资产金额16306042千元，占比17.46%；债权投资金额40299853千元，占比43.16%[188] - 截至2022年6月30日，海西金租总资产119.94亿元，净资产17.05亿元，报告期内累计营业收入2.26亿元，净利润0.97亿元[190] - 2022年6月30日与2021年12月31日相比，银行承兑汇票从37588170千元增至44924115千元，开出保函从2820310千元增至3294033千元[176] - 2022年6月30日与2021年12月31日相比，开出信用证从3523877千元增至6108257千元，信用卡未使用透支额度从11267919千元增至12873473千元[176] - 截至报告期末，公司不良贷款余额16.70亿元，不良贷款率0.90%，较上年末下降0.01个百分点[196] - 2022年6月30日，正常类贷款金额为1814.47亿元，占比98.23%；贷款总额为1847.20亿元，较2021年末增加96.80亿元，增幅5.5