财务业绩：收入与利润 - 上海银行2020年营业收入同比增长1.9%[10] - 营业收入507.46亿元人民币，同比增长1.90%[38] - 全年营业收入507.46亿元，同比增长1.90%[130] - 上海银行2020年净利润同比增长2.9%[10] - 2020年净利润为209.15亿元人民币，同比增长2.86%[38] - 归属于母公司股东的净利润208.85亿元，同比增长2.89%[50] - 利息净收入363.94亿元人民币，同比增长14.58%[38] - 利息净收入为363.94亿元，同比增长14.58%，占营业收入71.72%[57] - 利息净收入同比增长46.30亿元，增幅达14.58%[130] - 手续费及佣金净收入56.09亿元，同比增长9.46%[65][66] - 手续费及佣金净收入同比增长4.85亿元，增幅9.46%[130] - 代理手续费收入27.78亿元，同比增长23.32%[65][66] - 其他非利息净收入87.43亿元，同比下降32.29%[67][68] - 投资净收益80.67亿元，同比下降27.16%[67][68] - 业务及管理费96.07亿元，同比下降3.43%[69][70] - 信用减值损失182.74亿元，同比增长6.56%[71][72] - 所得税费用14.95亿元，同比下降26.86%[73] - 零售金融业务营业收入149.68亿元，同比增长7.32%，占集团营业收入29.50%[159] - 零售金融业务税前利润40.13亿元，同比减少22.36%[159] - 批发金融业务营业收入351.81亿元占集团营收69.33%[142] 财务业绩：资产与负债规模 - 上海银行2020年末资产总额增长10.1%[10] - 资产总额2.46万亿元人民币，同比增长10.06%[38] - 资产总额24,621.44亿元，较上年末增长10.06%[49] - 资产总额24,621.44亿元，同比增长10.06%[74][75] - 客户贷款和垫款总额1.10万亿元人民币，同比增长12.92%[38] - 客户贷款和垫款总额10,981.24亿元，较上年末增长12.92%，占资产总额比重44.60%[49] - 客户贷款和垫款总额10981.24亿元，较上年末增长12.92%[76] - 贷款和垫款总额达1,098,124,072千元较上年末972,504,678千元增长125,619,394千元[100] - 公司贷款和垫款余额6646.50亿元，较上年末增长13.85%[76] - 公司贷款和垫款余额664,649,509千元较上年末增长13.85%占比60.52%[101][103] - 个人贷款和垫款余额3489.45亿元，较上年末增长8.44%[76] - 个人贷款和垫款余额348,944,523千元较上年末增长8.44%占比31.78%[101][103] - 上海银行2020年末存款增长9.4%[10] - 存款总额1.30万亿元人民币，同比增长9.37%[39] - 存款总额12,971.76亿元，较上年末增长9.37%，占负债总额比重57.11%[49] - 存款总额为12,971.76亿元，较上年末增长9.37%；其中活期存款占比40.83%，提高2.78个百分点[132] - 公司负债总额22,712.05亿元，较上年末增长2,113.50亿元，增幅10.26%[90] - 吸收存款余额13,157.25亿元，较上年末增长1,121.73亿元，增幅9.32%[91] - 公司存款余额9,727.15亿元，增长8.77%；活期存款占比45.67%，提高3.20个百分点[132] - 个人存款余额3,244.60亿元，增长11.19%；活期存款占比26.33%，提高1.83个百分点[133] - 股东权益1,909.39亿元，较上年末增长137.12亿元，增幅7.74%[94] - 其他综合收益3,376,745千元，较上年末下降12.29%[94] - 经营活动产生的现金流量净额124.72亿元，同比增长204.04亿元[95] 财务业绩：净息差与利差 - 净息差1.82%，较上年上升0.04个百分点[42] - 净息差1.82%，同比提高0.04个百分点[50][61] - 净息差为1.82%，同比提高0.04个百分点；净利差为1.94%，同比下降0.04个百分点[131] - 发放贷款和垫款平均收益率为5.06%，同比下降0.42个百分点[58][59] - 吸收存款平均付息率为2.15%，同比下降0.04个百分点[58][61] - 公司贷款和垫款平均收益率为4.66%，同比下降0.28个百分点[58][59] - 个人贷款和垫款平均收益率为6.44%，同比下降0.49个百分点[58][59] - 票据贴现平均收益率为2.67%，同比下降0.69个百分点[58][59] - 利息收入变化中，规模因素带来95.70亿元增长，利率因素导致54.12亿元下降[63] - 贷款平均收益率同比下降0.42个百分点；存款平均付息率同比下降0.04个百分点[131] 资产质量与风险管理 - 不良贷款率1.22%，较上年上升0.06个百分点[42] - 不良贷款率1.22%，较上年末上升0.06个百分点；拨备覆盖率321.38%，较上年末下降15.77个百分点[51] - 不良贷款率1.22%，较上年末上升0.06个百分点[190] - 拨备覆盖率321.38%，较上年下降15.77个百分点[42] - 拨备覆盖率321.38%，较上年末下降15.77个百分点[100] - 拨备覆盖率321.38%，风险抵补能力保持充足[190] - 核心一级资本充足率9.34%，较上年下降0.32个百分点[42] - 资本充足率12.86%，一级资本充足率10.46%，核心一级资本充足率9.34%[53] - 2020年核心一级资本充足率为9.34%，较2019年的9.66%下降0.32个百分点[122] - 资本充足率为12.86%，较2019年的13.84%下降0.98个百分点[122] - 风险加权资产总额达1,780,854,796千元，同比增长12.4%[122] - 关注类贷款迁徙率22.18%，较上年末的61.91%显著下降[46] - 关注类贷款占比1.91%，较上年末上升0.03个百分点[190] - 逾期客户贷款和垫款占比1.60%，较上年末下降0.05个百分点[115] - 逾期客户贷款和垫款占比1.60%，较上年末下降0.05个百分点[190] - 逾期不良比130.86%，较上年末下降11.54个百分点[115] - 逾期60天以上贷款与不良贷款比例110.80%[115] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比例105.87%[115] - 贷款和垫款减值准备余额430.69亿元，较上年末增长51.29亿元[118] - 本期计提贷款减值准备169.58亿元，核销处置125.19亿元[119] - 公司贷款不良率1.43%较上年末下降0.01个百分点[101] - 公司贷款不良率1.43%，较上年末下降0.01个百分点[134] - 个人贷款不良率1.12%较上年末上升但较2020年6月末下降0.11个百分点[102][103] - 个人消费贷款不良率1.87%较上年末1.15%上升但较2020年6月末下降0.02个百分点[102][103] - 个人消费贷款不良率1.87%，较上年末上升但较2020年6月末下降0.02个百分点[136] - 住房按揭贷款不良率0.14%较上年末0.16%下降0.02个百分点[102][103] - 信用卡贷款不良率1.74%较上年末1.63%上升但较2020年6月末下降0.10个百分点[102][103] - 信用卡贷款不良率1.74%，较上年末略有上升但较2020年6月末下降0.10个百分点[136] - 房地产业贷款余额156,694,699千元占比14.27%，不良贷款率大幅升至2.39%，较2019年0.10%显著恶化[106] - 批发零售业贷款余额56,566,157千元占比5.15%，不良率6.64%居各行业高位，但较2019年10.78%有所改善[106] - 上海地区贷款余额490,615,533千元占比44.68%，不良率1.85%较2019年1.68%上升[109] - 长三角地区（除上海）贷款余额267,527,990千元占比24.36%，不良率0.49%较2019年0.83%下降0.34个百分点[108][109] - 珠三角地区贷款余额206,368,406千元占比18.79%，不良率0.82%较2019年0.42%几乎翻倍[109] - 信用贷款余额383,921,648千元占比34.96%，不良率0.98%较2020年6月末下降0.39个百分点[111][112] - 保证贷款不良率1.40%较2019年3.00%大幅下降1.60个百分点，资产质量显著改善[111][112] - 抵押贷款不良率1.73%较2019年0.85%明显上升，主要受房地产业务影响[111][112] - 前十大客户贷款总额692.12亿元，占资本净额比例30.23%，符合监管要求[113] - 前十大客户贷款总额为人民币692.12亿元，占资本净额30.23%及客户贷款总额6.30%[114] - 抵债资产金额5.17亿元，其中股权4.43亿元，信托受益权7422万元[117] - 核心一级资本1669.11亿元，其中实收资本142.07亿元[120] - 其他一级资本199.73亿元，二级资本426.26亿元[120] - 杠杆率从2019年末的6.92%降至2020年末的6.84%[122] - 流动性覆盖率为163.52%，远超监管要求[123] - 净稳定资金比例为108.49%，较三季度末的108.43%略有提升[124] - 净稳定资金比例为108.49%[200] - 流动性比例（本外币）67.50%，较上年末的61.59%有所提升[46] - 流动性比率67.50%较上年提升5.91个百分点[200] - 流动性覆盖率163.52%较上年提升33.87个百分点[200] - 流动性匹配率115.27%较上年提升6.63个百分点[200] - 利率上升100基点导致利息净收入减少12.44亿元[195] - 利率上升100基点导致权益减少397,755千元[196] - 利率下降100基点导致权益增加416,023千元[196] - 汇率升值100基点使净利润减少5,940千元[198] - 汇率贬值100基点使净利润减少9,373千元[198] 业务发展：普惠金融与供应链金融 - 普惠型小微企业贷款余额较上年末增长98.84%，供应链金融信贷支持余额增长57.39%，民生金融贷款余额增长124.75%，绿色贷款余额增长21.42%[6] - 普惠型小微企业贷款平均投放利率较上年降低70个基点[5] - 上海银行普惠金融贷款规模接近翻番[10] - 上海银行普惠金融服务客户增加超1.7倍[10] - 公司聚焦普惠金融、科创金融、绿色金融、民生金融等领域加快布局，形成更符合产业发展特征的专业经营模式[12] - 公司推广上行普惠线上融资平台，加大普惠金融和供应链金融拓展力度[21] - 公司加快形成普惠金融、供应链金融、科创金融、民生金融、绿色金融、跨境金融六大金融体系[20] - 普惠金融贷款、线上供应链贷款、民生金融贷款规模均快速增长[27] - 普惠型小微企业贷款余额471.84亿元，较上年末增长234.55亿元，增幅98.84%[187] - 普惠型小微企业贷款投放金额506.27亿元同比增长112.23%[143] - 普惠型小微企业贷款平均利率4.90%较上年下降70个基点[143] - 普惠型小微企业贷款余额471.84亿元较上年末增长98.84%[143] - 供应链金融投放金额560.87亿元同比增长47.56%[144] - 线上供应链金融业务投放235.75亿元同比增长246.84%[144] - 供应链金融信贷支持余额463.00亿元较上年末增长57.39%[144] - 供应链信贷支持余额463.00亿元，较上年末增长57.39%[187] - 线上供应链信贷余额141.02亿元同比增长101.89%[139] - 民生金融贷款投放金额488.42亿元同比增长207.43%[147] - 民生金融贷款余额655.20亿元较上年末增长124.75%[147] - 民生金融贷款余额655.20亿元，较上年末增长124.75%[187] - 绿色贷款余额107.87亿元 较上年末增长21.42%[148] - 绿色贷款余额107.87亿元，较上年末增长21.42%[148] - 设立绿色金融专项信贷额度200亿元 参与投资国家绿色发展基金20亿元[148] - 科技型企业贷款余额911.21亿元较上年末增长7.40%[145] - 科技型企业贷款余额911.21亿元，较上年末增长62.81亿元，增幅7.40%[187] - 知识产权质押登记金额7.24亿元位列上海市同业第一[146] - 上海地区维修资金托管业务新增市场份额超60% 累计服务超2400个小区[148] - 2020年累计投放防疫相关贷款、支小再贷款、普惠信用贷款和阶段性延期还本政策支持工具项下贷款153.44亿元[5] 业务发展：投行与公司业务 - 投行业务规模同比增长39.21%，服务科创板及创业板拟上市企业近200家[6] - 上海银行为机构所在区域内超过四分之一科创板上市企业提供金融服务[10] - 投行业务规模2407.53亿元 同比增长39.21%[151] - 债务融资工具承销规模1791.09亿元 同比增长52.95%[151] - 人民币银团贷款余额778.44亿元 较上年末增长19.61%[151] - 公司贷款和垫款余额6455.08亿元较上年末增长13.87%[142] - 总分行级重点客户平均产品合作数9.94个同比增长23.33%[153] - 企业客户债券融资规模671.87亿元同比增长162.03%[153] - 代客交易量同比增长22.41%代客业务收入增长31.34%客户数增长73.77%[153] - 自贸账户达6966户 较上年末增长5.31%[149] - 外汇企业日均存款144.77亿美元 同比增长16.15%[149] - 国际结算量1547.28亿美元 同比增长3.82%[149] - 上银智汇+新签约2249户企业客户 交易金额48.08亿美元[149] 业务发展：零售与财富管理 - 住房按揭贷款余额较上年末增长31.20%，汽车消费贷款余额增长15.95%[6] - 财富客户数和客户月日均综合资产均较上年末增长超过25%[6] - 养老金融新增服务客户数同比增长12.32%并创近年新高[6] - 信用卡累计发卡量突破1,000万张[6] - 公司致力于打造财富管理、消费金融、养老金融、基础零售等零售业务经营优势[20] - 汽车消费贷款增量居上海地区第一[27] - 信用卡累计发卡量在城商行中率先突破千万张规模[27] - 近三年核心客户数和客户综合资产（AUM）实现翻番[27] - 非保本理财产品规模位列城商行第一[27] - 上海地区养老金存量客户第一且新获取客户数创近六年新高[27] - 管理零售客户综合资产（AUM）7,491.17亿元，较上年末增长17.80%[159] - 个人贷款和垫款余额3,478.88亿元，较上年末增长8.43%，收益率6.48%[159] - 住房按揭贷款余额1,238.53亿元，占个人贷款比例35.60%，不良率0.14%[160] - 消费贷款余额1,581.09亿元，占个人贷款比例45.45%，较上年末下降9.01个百分点[160][161] - 汽车消费贷款余额400.97亿元，较上年末增长15.95%[161] - 信用卡累计发卡1,090.23万张，较上年末增长21.47%[162] - 财富管理中间业务收入11.52亿元，同比增长21.48%[163] - 月日均AUM 100万元及以上客户数15.14万户，较上年末增长25.91%[163] - 个人非保本理财产品余额3503.03亿元同比增长26.22%[164] - 代理非货币公募基金销售规模220.45亿元同比增长179.10亿元[164] - 代理转型保险销售规模12.18亿元同比增长20.01%[164] - 养老金客户综合资产3473.