财务数据关键指标变化 - 公司2021年实现营业收入562.30亿元，同比增长10.81%；归属于母公司股东的净利润220.42亿元，同比增长5.54%；年末不良贷款率1.25%，拨备覆盖率301.13%[8] - 2021年公司实现营收562亿元，同比增长10.81%[15] - 2021年公司归母净利润超过220亿元[15] - 2021年末公司不良贷款率1.25%，拨备覆盖率保持在300%以上[15] - 2021年利息净收入404.37503亿元，较2020年增长11.11%[45] - 2021年手续费及佣金净收入90.47039亿元，较2020年增长61.31%[45] - 2021年营业收入562.29904亿元，较2020年增长10.81%[45] - 2021年净利润220.80368亿元，较2020年增长5.57%[45] - 2021年归属于母公司股东的净利润220.42452亿元，较2020年增长5.54%[45] - 2021年经营活动产生的现金流量净额为 -110.58759亿元，较2020年下降188.67%[45] - 2021年末资产总额2.653198679万亿元，较2020年末增长7.76%[45] - 2021年末负债总额2.447430234万亿元，较2020年末增长7.76%[46] - 2021年末存款总额1.450430492万亿元，较2020年末增长11.81%[46] - 2021年末股东权益2057.68445亿元，较2020年末增长7.77%[46] - 2021年公司平均资产收益率为0.86%，较2020年下降0.03个百分点[47] - 2021年末公司核心一级资本充足率为8.95%，较2020年末下降0.39个百分点[48] - 2021年第四季度公司营业收入为147.74亿元，归属于母公司股东的净利润为53.98亿元[49] - 2021年公司非经常性损益项目净额为4.71亿元，较2020年减少7.39亿元[50] - 2021年末公司流动性比例（本外币）为77.02%，较2020年末提高9.52个百分点[51] - 2021年公司实现营业收入562.30亿元，同比增长10.81%[53] - 2021年末公司资产总额为26531.99亿元，较上年末增长7.76%[54] - 2021年末公司客户贷款和垫款总额为12237.48亿元，较上年末增长11.44%[54] - 2021年末公司不良贷款率为1.25%，较上年末略升0.03个百分点[55] - 2021年末公司资本充足率为12.16%，一级资本充足率为9.95%，核心一级资本充足率为8.95%[56] - 公司2021年归属于母公司股东的净利润220.42亿元，同比增长11.57亿元，增幅5.54%[57] - 2021年营业收入562.30亿元，同比增长54.84亿元，增幅10.81%[58] - 利息净收入404.38亿元，同比增长40.43亿元，增幅11.11%[58] - 手续费及佣金净收入90.47亿元，同比增长34.38亿元，增幅61.31%[58] - 其他非利息净收入67.45亿元，同比减少19.98亿元，降幅22.85%[57] - 业务及管理费120.98亿元，同比增长24.91亿元，增幅25.93%[57] - 信用减值损失199.66亿元，同比增长16.93亿元，增幅9.26%[57] - 营业利润235.58亿元，同比增长12.37亿元，增幅5.54%[57] - 利润总额235.55亿元，同比增长11.45亿元，增幅5.11%[57] - 少数股东损益3.79亿元，同比增长0.81亿元，增幅27.20%[57] - 2021年总生息资产平均余额23189.37亿元，利息收入930.17亿元，平均收益率4.01%；总计息负债平均余额23530.90亿元，利息支出525.80亿元，平均付息率2.23%；利息净收入404.38亿元[62] - 2021年发放贷款和垫款平均余额11687.79亿元，利息收入551.84亿元，平均收益率4.72%，同比下降0.34个百分点[62] - 2021年吸收存款平均余额13715.83亿元，利息支出284.58亿元，平均付息率2.07%，同比下降0.08个百分点[62] - 2021年手续费及佣金净收入90.47亿元，同比增长34.38亿元，增幅61.31%[67] - 2021年代理手续费收入62.82亿元，同比增长35.03亿元，增幅126.10%[67] - 2021年顾问和咨询费收入11.78亿元，同比下降18.08%[67] - 2021年结算与清算手续费收入1.98亿元，同比下降11.09%[67] - 2021年电子银行手续费收入同比增长，主要是企业电子银行交易增长驱动[67] - 2021年其他手续费收入同比增长，主要是外汇汇款业务手续费收入增加[67] - 2021年利息净收入变化为404.32亿元，其中规模因素724.36亿元，利率因素 -319.97亿元[66] - 公司2021年其他非利息净收入67.45亿元，同比减少19.98亿元，降幅22.85%[70] - 2021年业务及管理费120.98亿元，同比增长24.91亿元，增幅25.93%[72] - 2021年计提信用减值损失199.66亿元，同比增长16.93亿元，增幅9.26%[75] - 2021年所得税费用14.74亿元，同比减少0.21亿元，降幅1.39%[77] - 报告期末公司资产总额为26531.99亿元，较上年末增长1910.55亿元，增幅7.76%[79] - 报告期末客户贷款和垫款总额12237.48亿元，较上年末增长11.44%，占资产总额比重为46.12%，较上年末提高1.52个百分点[81] - 报告期末金融投资余额10378.47亿元，较上年末增长653.99亿元，增幅6.73%[82] - 2021年投资净收益75.80亿元，同比减少4.87亿元[70] - 2021年公允价值变动净损益 -6.63亿元，同比减少20.27亿元[70] - 2021年汇兑净损益 -3.17亿元，同比增长5.08亿元[70] - 2021年末交易性金融资产为234,564,596千元，2020年末为309,567,532千元，其中基金投资占比从48.46%升至77.68%，理财产品从占比18.39%降至无[85] - 2021年末债权投资净额为779,693,665千元，2020年末为640,164,298千元，政府债券占比从58.89%降至52.12%，政策性银行债券占比从2.62%升至7.69%[87] - 2021年末其他债权投资为22,776,623千元，2020年末为22,139,448千元，政府债券占比从13.95%升至40.82%，金融债券占比从36.90%降至16.00%[88] - 报告期末其他权益工具投资账面价值为8.12亿元，较上年末增长2.35亿元[89] - 2021年12月31日按发行主体分类债券投资总额为756,065,051千元，其中国债417,108,999千元，政策性银行债券65,935,739千元[90] - 所持前十大面值金融债券中，2021年非银金融机构债券面值有5,000,000千元、4,000,000千元、3,000,000千元等，票面年利率多为4.04%[91] - 报告期末公司负债总额为24,474.30亿元，较上年末增长1,762.25亿元，增幅7.76%[94] - 2021年末吸收存款为1,472,965,976千元，占比60.18%，2020年末为1,315,724,867千元，占比57.93%[95] - 2021年末同业及其他金融机构存放款项为504,691,594千元，占比20.62%，2020年末为435,178,191千元，占比19.16%[95] - 2021年末已发行债务证券为273,594,189千元，占比11.18%，2020年末为189,639,810千元，占比8.35%[95] - 报告期末集团负债总额稳健增长，净稳定资金比例为109.26%，流动性比例为77.02%，流动性覆盖率为150.51%，计息负债平均付息率2.23%，同比下降0.03个百分点[96] - 报告期末集团存款总额为14504.30亿元，较上年末增长1532.55亿元，增幅11.81%，存款总额占负债总额比重为59.26%，较上年末提高2.15个百分点[97] - 报告期末集团股东权益为2057.68亿元，较上年末增长148.29亿元，增幅7.77%[99] - 报告期内集团经营活动产生的现金流量净额为 - 110.59亿元，同比减少235.31亿元；投资活动产生的现金流量净额为 - 516.03亿元，同比减少557.20亿元；筹资活动产生的现金流量净额为694.44亿元，同比增加826.36亿元[102] - 衍生金融资产较上年末减少63.25%，买入返售金融资产增加186.54%，其他权益工具投资增加40.78%，无形资产增加42.22%[103] - 向中央银行借款较上年末减少75.47%，拆入资金减少70.88%，交易性金融负债增加816.30%，衍生金融负债减少66.35%[103] - 卖出回购金融资产款较上年末增加42.01%，应交税费增加35.99%，预计负债减少31.12%，已发行债务证券增加44.27%[103] - 递延所得税负债较上年末增加1980.41%，其他负债增加31.87%，手续费及佣金收入增加51.17%，公允价值变动净损益减少148.59%[103] - 营业外收入较上年末减少57.06%，其他综合收益的税后净额因债务工具估值减少[104] - 报告期末集团客户贷款和垫款总额12237.48亿元，较上年末增长11.44%[105] - 报告期末不良贷款率1.25%，较上年末略升0.03个百分点；关注类贷款占比1.65%，较上年末下降0.26个百分点；拨备覆盖率301.13%[106] - 2021年末正常贷款金额1,208,452,796千元，占比98.75%；不良贷款金额15,294,970千元，占比1.25%；客户贷款和垫款总额1,223,747,766千元[107] - 2021年贷款拨备率3.76%，较上年末下降0.16个百分点[108] - 报告期末公司贷款和垫款余额7337.50亿元，较上年末增长10.40%；公司贷款和垫款不良率1.67%，较上年末上升0.24个百分点[109] - 报告期末个人贷款和垫款余额3899.10亿元，较上年末增长11.74%；个人贷款和垫款不良余额较上年末下降22.86%；个人贷款和垫款不良率0.77%，较上年末下降0.35个百分点[110] - 2021年末公司贷款和垫款余额733,750,376千元，占比59.96%，不良率1.67%；个人贷款和垫款余额389,909,654千元，占比31.86%，不良率0.77%[111] - 报告期末租赁和商务服务业、水利、环境和公共设施管理业投向的贷款余额占比分别较上年末提高1.57个、1.3个百分点，房地产业贷款余额占比较上年末下降1.52个百分点[113] - 报告期末租赁和商务服务业、批发和零售业、建筑业不良贷款率分别较上年末下降0.18个、1.85个、0.27个百分点[113] - 受个别对公业务风险暴露影响，房地产业、制造业等行业不良贷款率较上年末有所上升[113] - 受业务规模占比较小和个别大额业务风险暴露影响，信息传输、软件和信息技术服务业不良贷款率较上年末上升[113] - 2021年末客户贷款和垫款总额为1223.75亿元，不良贷款率1.25%；2020年末总额为1098.12亿元，不良贷款率1.22%[114][117][119] - 2021年末上海地区贷款余额638.97亿元，占比52.21%，不良贷款率1.31%；较上年末占比提高7.53个百分点，不良率下降0.54个百分点[116][117] - 2021年末长三角（除上海）贷款余额279.18亿元，占比22.81%，不良贷款率0.44%；较上年末不良率下降0.05个百分点[116][117]