公司荣誉与排名 - 公司135家营业网点获评银行业文明规范服务千佳单位，获评数量位列行业第一[2] - 2018年公司创立110周年，连续十年跻身《财富》世界500强，营业收入排名第168位；位列《银行家》全球1000家大银行一级资本排名第11位[6] - 2018年135家网点获评“千佳”服务示范单位，位列行业第一[35] - 2018年中国银行业协会“千佳”示范服务网点评选中，公司135家网点获评，位列行业第一，2013年以来已五次领跑该评比[40] - 135家营业网点获评“银行业文明规范服务千佳单位”，获评数量位列行业第一[45] - 公司在2018年度全球银行1000强中排第11位[44] - 公司在2018年度世界500强中排第168位[44] 公司发展历程与战略 - 公司始建于1908年，1987年重新组建后正式对外营业，2005年在香港联合交易所挂牌上市，2007年在上海证券交易所挂牌上市[4] - 2015年国务院批准公司深化改革方案，近年来聚焦组织人事、“新531”工程和风险授信管理三大改革[5] - 2018年公司将“两化一行”战略精炼为“走国际化综合化道路，建最佳财富管理银行”，并提出“186”战略施工图[3] - 形成“一个目标、八项措施、六项策略”的“186”战略体系[29] 公司治理与会议 - 2019年3月29日公司第八届董事会第二十四次会议审议批准2018年年度报告及摘要，应到董事18名，亲自出席董事16名，委托出席董事2名[7] 财务数据关键指标变化 - 2016 - 2018年营业收入分别为193,194百万元、196,011百万元、212,654百万元[13] - 2016 - 2018年净利润（归属于母公司股东）分别为67,210百万元、70,223百万元、73,630百万元[15] - 2016 - 2018年资产总额分别为8,403,166百万元、9,038,254百万元、9,531,171百万元[15][16] - 2016 - 2018年平均资产回报率分别为0.87%、0.81%、0.80%[16] - 2016 - 2018年加权平均净资产收益率分别为12.22%、11.40%、11.17%[17] - 2016 - 2018年不良贷款率分别为1.50%、1.50%、1.49%[18] - 2016 - 2018年成本收入比分别为30.90%、31.85%、31.50%[18] - 2018年营业收入212,654百万元，较2017年的196,011百万元增长8.49%[20] - 2018年净利润（归属于母公司股东）73,630百万元，较2017年的70,223百万元增长4.85%[20] - 2018年末资产总额9,531,171百万元，较2017年末的9,038,254百万元增长5.45%[20] - 2018年末客户贷款4,854,228百万元，较2017年末的4,579,256百万元增长6.00%[20] - 2018年末不良贷款72,512百万元，较2017年末的68,506百万元增长5.85%[20] - 2018年末负债总额8,825,863百万元，较2017年末的8,361,983百万元增长5.55%[20] - 2018年末客户存款5,724,489百万元，较2017年末的5,545,366百万元增长3.23%[20] - 2018年平均资产回报率0.80%，较2017年的0.81%下降0.01个百分点[21] - 2018年加权平均净资产收益率11.17%，较2017年的11.40%下降0.23个百分点[21] - 2018年不良贷款率1.49%，较2017年的1.50%下降0.01个百分点[21] - 2018年末集团资产总额达9.53万亿元，较上年末增长5.45%；净利润736.30亿元，增幅4.85%[31] - 2018年末集团客户贷款余额较上年末增加2749.72亿元，增幅6.00%[31] - 2018年末集团客户存款余额较上年末增加1791.23亿元，增幅3.23%[31] - 2018年海外行、子公司对集团利润贡献占比合计达13.92%，较上年提升0.65个百分点[32] - 2018年手续费及佣金净收入412.37亿元，同比增长1.69%[32] - 2018年本集团拨备覆盖率大幅提升18.40个百分点[33] - 报告期末公司总资产人民币9.53万亿元，较上年末增长5.45%；总负债人民币8.83万亿元，较上年末增长5.55%[37] - 报告期末集团境外银行机构资产总额达人民币10691.86亿元，较上年末增长10.83%，占集团资产总额比重较上年末上升0.55个百分点至11.22%[38] - 报告期内集团境外银行机构实现净利润人民币55.07亿元，占集团净利润比重同比上升0.18个百分点至7.48%[38] - 2018年12月31日交易性金融资产376386百万元，较之前增长100.00%[38] - 2018年12月31日债权投资2000505百万元，较之前增长100.00%[38] - 2018年12月31日其他债权投资437630百万元，较之前增长100.00%[38] - 2018年12月31日其他权益工具投资7388百万元，较之前增长100.00%[38] - 金融投资合计2018年12月31日为2821909百万元，较2017年12月31日的2528276百万元增长11.61%[38] - 买入返售金融资产2018年12月31日为119643百万元，较2017年12月31日的67277百万元增长77.84%[38] - 递延所得税资产2018年12月31日为21975百万元，较2017年12月31日的16456百万元增长33.54%[38] - 报告期末集团资产总额达人民币95311.71亿元，较上年末增长5.45%[48] - 报告期内集团实现净利润（归属于母公司股东）人民币736.30亿元，同比增长4.85%[48] - 集团净利息收益率1.51%，与上年持平；手续费及佣金净收入人民币412.37亿元，同比增长1.69%[48] - 集团成本收入比31.50%，较上年下降0.35个百分点，实现近三年来首次回落[48] - 集团拨备覆盖率较上年末上升18.40个百分点，达到173.13%，为2015年以来最高水平[48] - 集团资本充足率为14.37%，较上年末上升0.37个百分点[48] - 报告期末集团客户贷款余额达人民币48542.28亿元，较上年末增加人民币2749.72亿元，增幅6.00%[49] - 普惠金融“两增”口径贷款余额较上年末增加人民币262.80亿元，增幅29.63%[49] - 金融精准扶贫贷款达人民币277.43亿元，增幅72.78%[49] - 六大事业部制利润中心税前拨备前利润同比增长15.87%，省辖分行经营利润贡献度较上年提升2个百分点[51] - 报告期末不良贷款率1.49%，较上年末下降0.01个百分点，逾期贷款、逾期90天以上贷款余额较上年末分别减少103.34亿元、135.20亿元，占比较上年末分别下降0.33、0.38个百分点[52] - 报告期末拨备覆盖率为173.13%，较上年末大幅提升18.40个百分点[52] - 集团核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为11.16%、12.21%和14.37%，分别较上年末上升0.37、0.35和0.37个百分点[52] - 报告期内集团公司金融业务实现利润总额377.79亿元，利息净收入694.73亿元，手续费及佣金净收入143.22亿元[53] - 报告期末集团公司存款余额达39440.98亿元，较上年末增长2.28%，公司贷款余额达32186.01亿元，较上年末增长1.55%[53] - 报告期末普惠金融“两增”口径贷款余额较上年末增加262.80亿元，增幅29.63%，有贷款余额的客户数较上年末增加15607户[55] - 报告期末境内行累计拓展达标产业链网络超3000户，产业链金融重点产品融资余额超1100亿元，较上年末增长22.42%[56] - 报告期末全行托管资产规模达89132.12亿元，较上年末增长8.33%[60] - 个人金融业务利润总额246.20亿元，利息净收入506.93亿元，手续费及佣金净收入241.31亿元[61] - 个人存款余额17764.88亿元，较上年末增长5.38%；个人贷款余额16356.27亿元，较上年末增长16.01%；境内行个人客户总数较上年末增长3.08%[61] - 个人不良贷款余额153.40亿元，不良贷款率0.94%[61] - 境内行信用卡在册卡量（含准贷记卡）达7155万张，较上年末净增912万张；全年累计消费额30702.76亿元，同比增长35.19%[62] - 集团信用卡透支余额5051.90亿元，较上年末增长26.61%；信用卡透支不良率1.52%，较上年末下降0.32个百分点[62] - 境内行太平洋借记卡发卡量14253万张，较上年末净增1085万张；全年累计消费额10050亿元，同比增长7.21%[62] - 管理的个人金融资产（AUM）达30575.96亿元，较上年末增长6.11%[62] - 达标交银理财、达标沃德和私人银行客户数较上年末分别增长1.82%、9.40%和11.09%，季日均资产5万元以上财富管理客户较上年末增长6.15%[62] - 集团金融市场资金业务利润总额208.29亿元，利息净收入85.09亿元，手续费及佣金净收入6.03亿元[67] - 报告期末集团金融投资规模28,219.09亿元，较上年末增长11.61%，证券投资收益率为3.58%[67][69] - 报告期内人民币活期同业存款平均余额占同业存款比重达41.55%，较上年提升3.14个百分点[68] - 报告期末银银平台合作法人客户884家，较上年末增加351家；“银银智道”上线银行类法人客户722家，较上年末增加492家[68] - 报告期内净值型理财产品日均规模较上年增加356.19亿元，占表外理财比重上升4.83个百分点至15.52%[70] - 报告期内发行理财产品6,208只，募集资金17.59万亿元，为客户实现收益612.79亿元[70] - 报告期末人民币表外理财产品余额7,696.69亿元，较上年末增长11.83%[70] - 报告期内集团人均利润82.23万元，同比增长6.83%；报告期末网均存款（不含普惠型网点）21.44亿元，较上年末增长3.33%[72] - 报告期末手机银行注册客户数7,414万户，较上年末增长21.42%；交易笔数3.70亿笔，同比增长21.71%；交易金额11.00万亿元，同比增长43.79%[73] - 报告期末个人网银客户数较上年末增12.64%；个人网银交易笔数（不含手机银行）60.03亿笔，同比增长30.08%[74] - 报告期内，集团境外银行机构净利润55.07亿元，同比增长7.47%，占集团净利润比重升至7.48%，同比上升0.18个百分点[76] - 报告期末，集团境外银行机构资产总额10,691.86亿元，较上年末增长10.83%，占集团资产总额比重升至11.22%，较上年末上升0.55个百分点[76] - 报告期末，集团境外银行机构不良贷款余额9.01亿元，不良贷款率0.25%[76] - 报告期内，境内外联动委托量541.57亿美元，同比增长8.08%；境外行办理联动业务371.06亿美元，实现联动业务收入4.16亿美元[79] - 报告期内，境内外银行机构跨境人民币结算量超2.1万亿元[80] - 报告期内，离岸新开优质客户数同比增长18.29%，国际结算量同比增长5.97%，离岸中间业务净收入同比增长7.05%；报告期末，离岸资产规模1,211.11亿元，贷款余额758.38亿元，存款余额735.85亿元[81] - 报告期内，控股子公司净利润47.45亿元，同比增长13.14%，占集团净利润比重升至6.44%，同比上升0.47个百分点[82] - 报告期末，控股子公司资产总额3,677.85亿元，较上年末增长16.02%，占集团资产总额比重升至3.86%，较上年末上升0.35个百分点[82] - 报告期内，交银金融租赁飞机、船舶资产规模1,282.67亿元，占全部租赁资产的58.20%，拥有管理机队220架，船队380艘；净利润27.37亿元，同比增长13.62