公司概况 - 公司向全球762.8万公司客户和6.27亿个人客户提供金融产品和服务[2] - 公司连续七年蝉联英国《银行家》全球银行1000强、美国《福布斯》全球企业2000强及美国《财富》500强商业银行子榜单榜首[2] - 公司连续三年位列英国Brand Finance全球银行品牌价值500强榜单榜首[2] 财务业绩 - 2019年上半年基本每股收益0.47元，2018年末为0.45元，2017年末为0.43元[13] - 2019年1 - 6月利息净收入2993.01亿元，2018年同期为2776.16亿元，2017年同期为2509.22亿元[14] - 2019年1 - 6月营业收入4429.15亿元，2018年同期为3874.51亿元，2017年同期为3621.51亿元[14] - 2019年1 - 6月净利润1686.90亿元，2018年同期为1606.57亿元，2017年同期为1536.87亿元[14] - 2019年6月30日资产总额299904.76亿元，2018年末为276995.40亿元，2017年末为260870.43亿元[15] - 2019年6月30日客户贷款及垫款总额162712.24亿元，2018年末为154199.05亿元，2017年末为142334.48亿元[15] - 2019年6月30日负债总额275615.81亿元，2018年末为253546.57亿元，2017年末为239459.87亿元[15] - 2019年6月30日客户存款231254.37亿元，2018年末为214089.34亿元，2017年末为195629.36亿元[15] - 公司已向普通股股东派发2018年现金股息，每10股派发2.506元（含税），共计约893.15亿元，不宣派2019年中期股息[7] - 上半年集团净利润1686.90亿元，同比增长5.0%；拨备前利润3083.89亿元，同比增长9.9%；营业收入4429.15亿元，同比增长14.3%[19] - 年化平均总资产回报率（ROA）1.17%，年化加权平均净资产收益率（ROE）14.41%[19] - 2019年上半年公司净利润1686.90亿元，同比增长5.0%，营业收入4429.15亿元，增长14.3%[22] - 利息净收入2993.01亿元，同比增加216.85亿元，增长7.8%；利息收入5081.57亿元，增加513.50亿元，增长11.2%；利息支出2088.56亿元，增加296.65亿元，增长16.6%[24] - 净利息差和净利息收益率分别为2.13%和2.29%，同比分别下降3个基点和1个基点[24] - 客户贷款及垫款利息收入3470.76亿元，同比增加385.51亿元，增长12.5%，主要因规模增加及平均收益率上升17个基点[28] - 营业支出2339.84亿元，增长21.7%，其中业务及管理费828.80亿元，增长7.1%，计提资产减值损失991.80亿元，增长18.8%[22] - 所得税费用405.19亿元，增长10.8%[22] - 年化平均总资产回报率1.17%，年化加权平均净资产收益率14.41%[22] - 成本收入比为18.71%[22] - 归属于母公司股东净利润1679.31亿元，同比增长4.7%；少数股东净利润759亿元，同比增长253.0%[23] - 2019年上半年客户贷款及垫款总额平均余额1556.59亿元，利息收入347.08亿元，平均收益率4.50%，较2018年同期均有增长[29][30] - 投资利息收入1071.02亿元，同比增加109.28亿元，增长11.4%；存放中央银行款项利息收入229.23亿元，同比减少15.72亿元，下降6.4%[31] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入310.56亿元，同比增加34.43亿元，增长12.5%[32] - 存款利息支出1583.04亿元，同比增加242.79亿元，增长18.1%，因存款付息率上升14个基点和客户存款规模增加[33] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出321.61亿元，同比增加6.41亿元，增长2.0%；已发行债务证券利息支出183.91亿元，同比增加47.45亿元，增长34.8%[35] - 2019年上半年非利息收入1436.14亿元，同比增加337.79亿元，增长30.8%，占营业收入比重32.4%[36] - 手续费及佣金净收入885.01亿元，增长11.7%；其他非利息收益551.13亿元，增长80.3%[36] - 业务及管理费828.80亿元，同比增加55.04亿元，增长7.1%[40] - 2019年上半年计提各类资产减值损失991.80亿元，同比增加157.22亿元，增长18.8%，其中贷款减值损失918.96亿元，增加143.44亿元，增长18.5%[41] - 其他业务成本480.73亿元，同比增加208.75亿元，增长76.8%，主要因工银安盛保险业务支出增加[42] - 所得税费用405.19亿元，同比增加39.60亿元，增长10.8%，实际税率19.37%[42] - 2019年1 - 6月营业收入4429.15亿元，2018年同期为3874.51亿元；税前利润2092.09亿元，2018年同期为1972.16亿元[44] - 2019年6月末总资产299904.76亿元，比上年末增加22909.36亿元，增长8.3%[48] - 2019年6月末各项贷款162712.24亿元，比上年末增加8513.19亿元，增长5.5%[48][50] - 公司类贷款99060.46亿元，占比60.9%，比上年末增加4871.52亿元，增长5.2%[51][52] - 个人贷款60383.57亿元，占比37.1%，比上年末增加4017.83亿元，增长7.1%[51][53] - 个人住房贷款49154.33亿元，占比81.4%，增加3254.72亿元，增长7.1%[53] - 个人经营性贷款3019.64亿元，占比5.0%，增加859.81亿元，增长39.8%[53] - 现金及存放中央银行款项39931.12亿元，增加6205.36亿元，增长18.4%[48] - 2019年6月末投资72190.97亿元，较上年末增加4644.05亿元，增长6.9%，其中债券65083.53亿元，增加4592.77亿元，增长7.6%[54] - 2019年6月末政府债券占债券总额68.1%，较上年末增加3881.97亿元，增长9.6%；中央银行债券占0.6%，增加57.94亿元，增长17.7%；政策性银行债券占10.6%，减少852.04亿元，下降11.0%；其他债券占20.7%，增加1504.90亿元，增长12.5%[56] - 2019年6月末人民币债券占债券总额90.6%，增加3475.87亿元，增长6.3%；美元债券占6.4%，折合人民币增加624.27亿元，增长17.5%；其他外币债券占3.0%，折合人民币增加492.63亿元，增长33.8%[58][59] - 2019年6月末买入返售款项9548.07亿元，较上年末增加2207.58亿元，增长30.1%[62] - 2019年6月末总负债275615.81亿元，较上年末增加22069.24亿元，增长8.7%[63] - 2019年6月末客户存款231254.37亿元，较上年末增加17165.03亿元，增长8.0%[65] - 从客户结构看，2019年6月末公司存款增加9244.54亿元，增长8.1%；个人存款增加8364.09亿元，增长8.9%[65] - 从期限结构看，2019年6月末定期存款增加10230.43亿元，增长9.7%；活期存款增加7378.20亿元，增长7.1%[65] - 从币种结构看，2019年6月末人民币存款216449.92亿元，增加15856.99亿元，增长7.9%；外币存款折合人民币14804.45亿元，增加1308.04亿元，增长9.7%[65] - 2019年6月末集团持有金融债券114054.82亿元，政策性银行债券和同业及非银行金融机构债券分别占49.1%和50.9%[60] - 2019年6月末客户存款23125.437亿元，公司存款12405.595亿元占比53.6%，个人存款10272.827亿元占比44.5%[66] - 按地域划分，环渤海地区客户存款6345.099亿元占比27.4%最高[67] - 卖出回购款项2817.96亿元，比上年末减少2330.05亿元，下降45.3%[68] - 2019年6月末股东权益合计24288.95亿元，比上年末增加840.12亿元，增长3.6%[69] - 经营活动现金净流入10047.98亿元，同比增加8182.66亿元[70] - 2019年6月末公司客户762.8万户，比上年末增加59.5万户；公司类贷款99060.46亿元，增长5.2%；公司存款124055.95亿元，增长8.1%[71] - 2019年6月末普惠型小微企业贷款余额4402.38亿元，比年初增加1301.24亿元，增长42.0%；上半年累放贷款平均利率4.53%，比2018年全年下降0.42个百分点[72] - 2019年6月末普惠型农户经营性贷款和普惠型涉农小微企业贷款1120.16亿元，比年初增加228.82亿元，增长25.7%；客户数8.3万户，增加2.8万户；上半年累放贷款平均利率4.91%，比2018年全年下降0.12个百分点[72] - 2019年6月末对公结算账户数量898.2万户，比上年末增长8.0%，结算业务量1189万亿元；现金管理客户135.8万户；全球现金管理客户7647户[74] - 2019年上半年境内国际贸易融资累计发放277.02亿美元，国际结算量17221.44亿美元，其中境外机构办理8124.65亿美元[75] - 2019年上半年主承销境内债券项目937个，主承销规模7283.08亿元，境内主承销规模市场排名第一[77] - 2019年上半年代理销售基金3187亿元、国债484亿元、个人保险954亿元[79] - 2019年6月末个人金融资产总额超14万亿元，个人存款102728.27亿元，增长8.9%，个人贷款60383.57亿元，增长7.1%，个人客户6.27亿户，增加2013万户[79] - 2019年6月末金融资产达800万及以上个人客户92070户，增长14.1%，管理资产15857亿元，增长13.8%[80] - 2019年6月末最近半年内月日均金融资产曾达600万及以上个人客户154512户，增长5.8%，管理资产18365亿元，增长13.5%[81] - 2019年6月末银行卡发卡量10.29亿张，信用卡透支余额6281.73亿元，增长0.3%，上半年银行卡消费额3.26万亿元[82] - 2019年6月末非保本理财产品余额23318.14亿元[85] - 2019年6月末托管资产总净值16.31万亿元[85] - 2019年6月末受托管理养老金基金1321亿元，管理企业年金个人账户1044万户，托管养老金基金5850亿元[86] - 2019年上半年代客结售汇业务量2156亿美元，“一带一路”及新兴市场货币外汇买卖业务量同比增长59.8%[90] - 2019年上半年账户交易业务交易额2751亿元，同比增长7.3%[90] - 2019年上半年境内发起3期信贷资产证券化项目，发行规模合计292.85亿元[91] - 2019年上半年代理上海黄金交易所交易额近4000亿元，清算额超1400亿元，排名第一[92] - 2019年上半年跨境人民币业务量2.52万亿元[111] - 报告期境外机构税前利润21.44亿美元，同比增加0.11亿美元，增长0.5%，占集团税前利润的7.0%[113] - 2019年6月末工银亚洲总资产1218.49亿美元，净资产166.36亿美元，上半年净利润5.36亿美元[117] - 2019年6月末工银国际总资产84.66亿美元，净资产12.62亿美元，上半年净利润0.89亿美元，实收资本48.82亿港元[118] - 2019年6月末工银澳门总资产400.81亿美元，净资产31.07亿美元，上半年净利润1.83亿美元，股本5.89亿澳门元，工行持股89.33%[119] - 2019年6月末工银