营收情况 - 2021年7 - 9月营业收入2443亿元，同比增长12.46%；1 - 9月营业收入7120.93亿元，同比增长6.97%[3] - 营业收入7120.93亿元，同比增长6.97%，利息净收入5111.48亿元，增长5.87%，非利息收入2009.45亿元，增长9.86%[17] - 2021年1 - 9月营业收入7120.93亿元，2020年同期为6656.93亿元[26] - 2021年1 - 9月利息净收入5111.48亿元，2020年同期为4827.91亿元[26] - 2021年1 - 9月手续费及佣金净收入1052.87亿元，2020年同期为1049.97亿元[26] - 2021年1 - 9月投资收益264.20亿元，2020年同期为251.04亿元[26] - 2021年1 - 9月营业收入为6140.74亿元，2020年同期为5799.88亿元[39] - 2021年7 - 9月利息净收入为1687.15亿元，2020年同期为1576.34亿元[39] - 2021年7 - 9月手续费及佣金净收入为273.37亿元，2020年同期为276.03亿元[39] 利润情况 - 2021年7 - 9月归属于母公司股东的净利润883.48亿元，同比增长10.59%；1 - 9月为2518.21亿元，同比增长10.12%[3] - 2021年前三季度公司实现净利润2533.30亿元，同比增长10.06%[16] - 2021年7 - 9月基本每股收益0.23元/股，同比增长4.55%；1 - 9月为0.69元/股，同比增长7.81%[3] - 2021年7 - 9月加权平均净资产收益率年化11.67%，较上年上升0.17个百分点；1 - 9月为11.81%，较上年上升0.16个百分点[3] - 年化平均总资产回报率0.98%，年化加权平均净资产收益率11.81%，分别上升0.01和0.16个百分点[17] - 2021年1 - 9月净利润2533.30亿元，2020年同期为2301.73亿元[26] - 2021年基本每股收益0.69元，2020年同期为0.64元[29] - 2021年7 - 9月其他综合收益小计212.90亿元，2020年同期为 - 1809.20亿元[28] - 2021年1 - 9月净利润为2317.44亿元，2020年同期为2191.06亿元[39] - 2021年1 - 9月净利润为2317.44亿元，2020年同期为2191.06亿元[47] 现金流情况 - 2021年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额9664.5亿元，同比减少52.17%，原因是客户存款等净额同比减少使现金流入减少[3][6] - 2021年1 - 9月经营活动现金流入小计35635.65亿元，2020年同期为45184.88亿元[30] - 2021年1 - 9月经营活动现金流出小计25971.15亿元，2020年同期为24980.46亿元[30] - 2021年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额9664.50亿元，2020年同期为20204.42亿元[30] - 2021年1-9月投资活动现金流入小计207.5454亿元，现金流出小计250.562亿元，现金流量净额-43.0166亿元；2020年同期分别为160.7263亿元、261.3578亿元、-100.6315亿元[32] - 2021年1-9月筹资活动现金流入小计716.484亿元，现金流出小计753.053亿元，现金流量净额-36.569亿元；2020年同期分别为745.747亿元、780.735亿元、-34.988亿元[34] - 2021年1 - 9月净利润253.33亿元，经营活动产生的现金流量净额966.45亿元；2020年同期分别为230.173亿元、2020.442亿元[36] - 2021年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为7219.98亿元，2020年同期为17294.26亿元[42] - 2021年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额为 - 4098.44亿元，2020年同期为 - 9855.74亿元[43] - 2021年1 - 9月客户存款净额为16066.95亿元，2020年同期为26049.30亿元[42] - 2021年1 - 9月客户贷款及垫款净额为 - 18848.36亿元，2020年同期为 - 17560.09亿元[42] - 2021年1 - 9月收回投资收到的现金为14049.77亿元，2020年同期为10407.14亿元[43] - 2021年1 - 9月投资支付的现金为 - 19988.74亿元，2020年同期为 - 22002.39亿元[43] - 2021年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为7219.98亿元，2020年同期为17294.26亿元[47] - 2021年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额为 - 286.8亿元，2020年同期为 - 294.69亿元[45] - 2021年9月30日现金及现金等价物余额为18696.23亿元，2020年同期为20576.85亿元[45] 资产负债情况 - 2021年9月30日总资产35.398066万亿元，较上年末增长6.16%；归属于母公司股东的权益3.146096万亿元，较上年末增长8.73%[4] - 报告期末总资产353980.66亿元，比上年末增长6.16%，客户贷款及垫款总额增长9.67%，投资增长4.88%[17] - 总负债322347.81亿元，比上年末增长5.91%，客户存款增长6.79%，股东权益合计增长8.72%[17] - 截至2021年9月30日，公司资产合计353980.66亿元，较2020年末增长6.16%[23] - 截至2021年9月30日，公司负债合计322347.81亿元，较2020年末增长5.91%[25] - 截至2021年9月30日，公司股东权益合计31632.85亿元，较2020年末增长8.72%[25] - 2021年9月30日资产合计33604.694亿元，较2020年12月31日的31621.939亿元增长6.27%[37] - 2021年9月30日负债合计30582.138亿元，较2020年12月31日的28841.131亿元增长6.03%[38] - 2021年9月30日股东权益合计3022.556亿元，较2020年12月31日的2780.808亿元增长8.7%[38] - 2021年9月30日衍生金融资产52.288亿元，较2020年12月31日的90.669亿元减少42.33%[37] - 2021年9月30日卖出回购款项31.921亿元，较2020年12月31日的94.891亿元减少66.36%[38] 股东情况 - 截至报告期末，普通股股东总数为767344户，其中H股股东113787户，A股股东653557户[8] - 前10名普通股股东中，中央汇金投资有限责任公司持股比例34.71%，中华人民共和国财政部持股比例31.14%[9] - 截至报告期末，境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工行优1”股东数量为23户，境内优先股“工行优2”股东数量为34户[10] - 美元境外优先股The Bank of New York Depository持股1.45亿股，持股比例78.4%，欧元境外优先股(Nominees) Limited持股4000万股，持股比例21.6%[11] - “工行优1”股份总数4.5亿股，“工行优2”股份总数7.0亿股[14][15] 资本相关情况 - 不良贷款余额3113.16亿元，比上年末增加173.38亿元，不良贷款率1.52%，下降0.06个百分点，拨备覆盖率196.80%，上升16.12个百分点[17] - 核心一级资本充足率13.14%，一级资本充足率14.68%，资本充足率17.45%，均满足监管要求[17] - 2021年9月公司在境外市场发行61.6亿美元无固定期限资本债券，用于补充其他一级资本[18] - 公司拟发行合格二级资本工具，方案待股东大会和监管机构批准[19] - 2021年9月30日核心一级资本充足率集团为13.14%，母公司为13.03%；2020年12月31日集团为13.18%，母公司为13.14%[49] - 2021年9月30日一级资本充足率集团为14.68%，母公司为14.60%；2020年12月31日集团为14.28%，母公司为14.24%[49] - 2021年9月30日资本充足率集团为17.45%，母公司为17.55%；2020年12月31日集团为16.88%，母公司为17.02%[49] - 2021年9月30日杠杆率为8.31%，6月30日为8.05%，3月31日为8.12%，2020年12月31日为8.14%[50] - 2021年第三季度折算后合格优质流动性资产为5639.217亿元，预期现金流出总量为7792.475亿元，预期现金流入总量为3419.766亿元[51][52] - 2021年第三季度调整后现金净流出量为5072.279亿元，流动性覆盖率为111.24%[52] 股息派发情况 - 公司向普通股股东派发2020年现金股息，每10股2.660元，共计约948.04亿元[21] - 公司于9月24日派发“工行优2”股息，票面股息率4.2%，派息总额29.40亿元[21] - 公司于9月23日派发境外美元优先股股息，股息率3.58%，约1.153亿美元[21] - 公司拟于12月10日派发境外欧元优先股股息，股息率6%，为4000万欧元[21] - 公司拟于11月23日派发“工行优1”股息，票面股息率4.58%，派息总额20.61亿元[21] 其他情况 - 2021年7 - 9月非经常性损益合计5.97亿元，1 - 9月为14.4亿元[5] - 公司拟赎回6亿欧元境外欧元优先股，已获银保监会无异议复函，预计12月10日执行[20] - 2021年1-9月发行其他权益工具收到现金109.734亿元，较2020年同期的19.716亿元大幅增长[34] - 2021年1-9月发行债务证券收到现金606.75亿元，较2020年同期的726.031亿元有所下降[34]