客户与业务规模 - 公司向全球超1000万公司客户和7.20亿个人客户提供金融服务[13] 股东持股情况 - 汇金公司持有A股数目为124,731,774,651股，占A股比重46.26%，占全部普通股股份比重35.00%[26] - 财政部持有A股数目为110,984,806,678股，占A股比重41.16%，占全部普通股股份比重31.14%[26] - 社保基金会持有本行H股80.54亿股，占本行H股股份比重的9.28%，占全部普通股股份比重的2.26%[27] - 汇金公司持有公司约34.71%的股份，财政部持股31.14%，香港中央结算（代理人）有限公司持股24.17%[113] - 截至报告期末普通股股东总数为734420户，其中H股股东110635户，A股股东623785户[143] 子公司持股情况 - 公司持有中国建银投资有限责任公司100.00%股份[22] - 公司持有中国银河金融控股有限责任公司69.07%股份[22] - 公司持有申万宏源集团股份有限公司20.05%股份[22] - 公司持有新华人寿保险股份有限公司31.34%股份[22] - 公司持有中国国际金融股份有限公司40.11%股份[22] - 公司持有恒丰银行股份有限公司53.95%股份[22] - 公司持有湖南银行股份有限公司20.00%股份[22] 优先股发行情况 - 2020年9月23日，公司非公开发行1.45亿股美元非累积永续境外优先股，发行价格为每股20美元[28] - 2020年境外发行股息率为3.58%的29亿美元优先股，股息分配方案已实施完毕[124] - 2020年11月23日起，“工行优1”重置后的票面股息率为4.58%[155] 贷款与逾期情况 - 2022年末逾期贷款合计2840.31亿元，占各项贷款比重1.22%，2021年末为2549.01亿元，占比1.23%[30] - 2022年末重组贷款和垫款262.29亿元，比上年末增加70.95亿元，逾期3个月以上的为22.81亿元，减少0.20亿元[31] - 2022年末，公司对最大单一客户的贷款总额占资本净额的3.8%，对最大十家单一客户的贷款总额占资本净额的16.0%，最大十家单一客户贷款总额6847.80亿元，占各项贷款的3.0%[33] 利率与流动性影响 - 利率上升100个基点，人民币对利息净收入影响为 - 294.67亿元，对权益影响为 - 568.77亿元；利率下降100个基点，对利息净收入影响为294.67亿元，对权益影响为632.10亿元[44] - 2022年12月31日，人民币流动性比例为42.3%，外币为106.1%，本外币贷存款比例为76.7%[48] - 2022年第四季度流动性覆盖率日均值118.27%，比上季度下降2.43个百分点[82] 风险管理情况 - 2022年公司深化操作风险管理，完善业务连续性管理体系，操作风险管控体系运行平稳，整体可控[51] - 2022年公司持续加强法律风险管理，提升防控能力，保障依法合规经营和业务健康发展[85] - 2022年公司严格按照监管要求，持续加强国别风险管理，控制国别风险[88] 资本充足率与补充情况 - 2022年核心一级资本充足率15.64%，资本充足率19.26%，均满足监管要求[59] - 拟在境内市场发行不超1300亿元无固定期限资本债券补充其他一级资本[62] - 2022年1、4、8月分别发行400亿、500亿、400亿元二级资本债券补充二级资本[63] - 2022年集团核心一级资本净额31210.80亿元，一级资本净额34759.95亿元，总资本净额42810.79亿元；核心一级资本充足率14.04%，一级资本充足率15.64%，资本充足率19.26%[90] - 2022年母公司核心一级资本净额28245.65亿元，一级资本净额31526.60亿元，总资本净额39453.22亿元；核心一级资本充足率14.03%，一级资本充足率15.66%，资本充足率19.60%[90] - 2019年以来资本充足率提升至19%以上，连续10个季度上升；2022年不良率1.38%，连续8个季度下降；拨备覆盖率稳定在200%左右[134] 经营业绩情况 - 2019 - 2021年平均总资产回报率超1%，加权平均净资产收益率约12%，净利息收益率超2.1%；2022年ROA、ROE分别为0.97%、11.43%，NIM为1.92%[71] - 总资产从28万亿元增至近40万亿元，贷款总量从15万亿元增至超23万亿元，存款余额从23万亿增至超32万亿元，总资本净额迈上4万亿元台阶[71] - 2022年营业收入从7738亿元增至9180亿元，净利润从2987亿元增至3610亿元[71] 业务发展情况 - 2022年境内分行人民币贷款比上年末增加2.6万亿元，同比多增4283亿元[72] - 2022年通过多种工具向实体经济提供全口径资金超6.4万亿元[72] - 未来将统筹推进GBC +基础性工程，培育高质量发展生态[75] - GBC重点场景累计带动G端拓户6994户，同比增长195%；B端拓户47.3万户，同比增长141%；C端获客活客7275万人，同比增长85%[106] - G端增存1519亿元、B端增存3388亿元，C端代发1.9万亿元[106] - 2022年线上线下一体化服务覆盖33类业务场景，办理业务4530万笔，重点场景线上替代率超90%[116] 财务数据情况 - 2022年调整后的表内外资产余额420749.63亿元，金融机构间资产24674.10亿元，金融机构间负债32251.90亿元[98] - 2022年发行证券和其他融资工具54609.07亿元，通过支付系统或代理行结算的支付额6403344.59亿元，托管资产200477.24亿元[98] - 2022年有价证券承销额20588.80亿元，固定收益类证券交易量86761.52亿元，上市股票和其他证券交易量17044.43亿元[98] - 2022年场外衍生产品名义本金73383.66亿元，交易类和可供出售证券8045.07亿元，第三层次资产1563.43亿元[98] - 2022年跨境债权24025.11亿元，跨境负债22440.14亿元[98] 子公司经营情况 - 中国工商银行（亚洲）有限公司2022年末总资产118609.94百万美元，净利润772.39百万美元[123] - 工银国际控股有限公司2022年末总资产7453.45百万美元，净利润 - 349.82百万美元[123] - 中国工商银行（澳门）股份有限公司2022年末总资产57350.38百万美元，净利润285.01百万美元[123] 优先股相关事项 - 报告期内公司未发生优先股赎回或转换事项[125] - 报告期内公司未发生优先股表决权恢复事项[175] - 公司已发行且存续的优先股作为其他权益工具核算[176] 资金回行与存款情况 - 报告期内资金回行率达43.58%，提升3个百分点[137] - 2022年末客户存款比上年末增加3.43万亿元，同比多增2.12万亿元[108] - 境内本外币各项存款余额达30.9万亿元，比上年末增加3.5万亿元，同比多增超2万亿元[139] 科技与服务情况 - 2022年全新发布手机银行8.0和e生活5.0，为5亿多客户提供服务；安心资金监管平台年交易金额超3300亿[138] - ECOS技术生态建设中数据规模超270PB、同比增长约30%，在用智能模型超2200个，对外输出开放API服务超5000个，需求项研发周期同比缩短11%[138] 文化活动情况 - 举办第三届“创新工行”活动，近27万员工线上参与；开展“奋进工行”微视频展映活动；开展“工银海外机构文化建设先进单位”评选等活动，为境外机构配送文化书籍约2万册[148] 跨境业务情况 - 获得老挝、哈萨克斯坦、巴基斯坦三家人民币清算行资格，境外人民币清算行拓展至10家；2022年跨境人民币业务量突破9万亿元[150] 董监高任期与选举情况 - 公司董事、监事任期为3年，任期届满可重新选举，连选可连任[156] - 2021年11月25日，董阳当选非执行董事，任职资格于2022年1月获核准[171] - 2022年6月23日，陈四清连任执行董事，陈德霖当选独立非执行董事（9月获任职资格核准），胡祖六连任独立非执行董事[171] - 2022年11月25日，卢永真连任非执行董事[171] - 2023年2月23日，董事会提名冯卫东、曹利群为非执行董事候选人待股东大会批准[171] - 2022年1月，郑福清因任期届满不再担任非执行董事[172] - 2022年3月，努特·韦林克因任期届满不再担任独立非执行董事[172] - 2022年6月23日，刘澜飚当选外部监事[172] - 2022年4月，张炜因年龄原因不再担任股东代表监事[172] - 2022年6月，沈炳熙因任期届满不再担任外部监事[172] - 2023年1月17日公司董事会聘任段红涛为副行长，其任职资格于2023年3月获中国银保监会核准[173] - 陈四清自2019年5月起任董事长、执行董事[178] - 廖林自2020年7月起任副董事长、执行董事、行长[178] - 郑国雨自2021年12月起任执行董事、副行长[178] - 王景武自2021年9月起任执行董事、副行长、首席风险官[178] - 黄良波于2021.07 - 2022.09任监事长[178] - 2022年8月徐守本因工作变动不再担任公司副行长[200] - 2022年12月王百荣因年龄原因不再担任公司高级业务总监[200] 非执行董事推荐情况 - 卢永真、冯卫东、曹利群、陈怡芳和董阳由汇金公司推荐出任非执行董事[196] 董监高处罚情况 - 公司现任及报告期内离任的董监高近三年未受证券监管机构处罚[196]