财务分配 - 公司拟以2021年12月31日总股本1,509,354,919股为基数，每10股派发现金股利1.80元，合计派发现金股利271,684千元[5] - 2021年每10股派息1.8元（含税），现金分红数额为271,684千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为21.37%[187] - 2020年每10股派息0元（含税），现金分红数额为0千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为0%[187] - 2019年每10股派息1.2元（含税），现金分红数额为163,010千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为15.70%[187] - 公司上市后最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的30%，且每次利润分配以现金方式分配的利润不少于当次分配利润的20%[184] 整体财务数据关键指标变化 - 2021年营业收入3,310,241千元，较2020年增长10.02%[21] - 2021年净利润1,294,943千元，较2020年增长15.66%[21] - 2021年末资产总额136,867,516千元，较2020年末增长5.68%[21] - 2021年末负债总额123,051,420千元，较2020年末增长4.05%[21] - 2021年末股东权益13,816,096千元，较2020年末增长22.77%[21] - 2021年经营活动产生的现金流量净额为 -187,080千元，较2020年下降101.50%[21] - 2021年基本每股收益0.89元/股，较2020年增长9.88%[22] - 2021年末资本净额167.15亿元，较2020年末增长20.79%[26] - 2021年非经常性损益合计2.16亿元，2020年为0.28亿元，2019年为0.42亿元[29] - 报告期末公司总资产规模1368.68亿元，较年初增加73.51亿元，增长5.68%[33] - 报告期末股东权益138.16亿元，较年初增加25.63亿元，增长22.77%[33] - 全年实现营业收入33.10亿元，较上年度增长10.02%；实现归属于上市公司股东的净利润12.71亿元，较上年度增长15.08%[33] - 2021年公司实现净利润12.95亿元，较上年增长15.66%，营业收入较上年增长10.02%，营业支出较上年增长7.15%[47] - 2021年营业收入33.10亿元，较2020年的30.09亿元增长10.02%；非利息净收入3.15亿元，较2020年的0.27亿元增长1076.17%[49] - 2021年营业支出19.45亿元，较2020年的18.15亿元增长7.15%；业务及管理费10.66亿元，较2020年的9.87亿元增长7.99%；信用减值损失8.54亿元，较2020年的8.04亿元增长6.18%[49] - 2021年营业利润13.66亿元，较2020年的11.94亿元增长14.38%；利润总额13.70亿元，较2020年的11.98亿元增长14.39%[49] - 2021年所得税费用0.75亿元，较2020年的0.78亿元下降3.87%；归属于母公司股东的净利润12.71亿元，较2020年的11.05亿元增长15.08%[49] - 2021年经营活动产生的现金流量净额 -1.87亿元，较2020年的124.60亿元下降101.50%；投资活动产生的现金流量净额 -4.97亿元，较2020年的 -28.28亿元增长82.44%；筹资活动产生的现金流量净额 -20.01亿元，较2020年的 -25.69亿元增长22.09%[49] - 2021年公司实现利息净收入29.96亿元，同比增加0.14亿元，增长0.46%[51] - 2021年利息净收入2995638千元，同比增长0.46%[52] - 2021年非利息净收入3.15亿元，同比增长1076.17%[54] - 2021年投资收益3.27亿元，同比增长78.27%[56] - 2021年业务及管理费10.66亿元，同比增长7.99%[58] - 2021年信用减值损失8.54亿元，同比增加0.49亿元，增幅6.18%[60] - 2021年末资产合计136867516千元，同比增长5.68%[65] - 2021年末负债合计1230.51亿元，较上年末增长4.05%，其中吸收存款1023.59亿元，占比74.79%，增长10.60%[66] - 2022年公司预计全年净利润增幅10%以上，营业收入继续稳步增长[134] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2021年第一至四季度营业收入分别为75.11亿元、79.09亿元、90.30亿元、86.52亿元[28] - 2021年义乌地区营业收入占比11.07%，较上年增长13.60%，营业利润占比24.33%，较上年增长39.31%[50] - 2021年绍兴地区营业收入2943872千元，占比88.93%，同比增长9.59%[53] - 2021年发放贷款及垫款利息收入4649840千元，占比79.28%，同比增长10.77%[52] 存贷款业务数据关键指标变化 - 2021年末存款总额100,327,048千元，较2020年末增长10.57%[21] - 2021年末贷款总额85,034,312千元，较2020年末增长10.97%[21] - 2021年末贷款损失准备2,697,904千元，较2020年末增长13.91%[21] - 2021年末不良贷款率1.25%，较2020年末减少0.07个百分点[23][24] - 2021年末拨备覆盖率252.90%，较2020年末增加18.49个百分点[23][24] - 2021年净利差2.24%，较2020年减少0.03个百分点[24] - 2021年净息差2.34%，较2020年减少0.17个百分点[24] - 报告期末各项存款余额1003.27亿元，较年初增加95.92亿元，增长10.57%[33] - 报告期末各项贷款余额850.34亿元，较年初增加84.05亿元，增长10.97%，贷款占总资产比重为62.13%，较年初提升2.96个百分点[33] - 报告期末不良贷款余额10.67亿元，不良贷款率1.25%，较年初下降0.07个百分点；拨备覆盖率达到252.90%，较年初提高18.49个百分点[33] - 报告期末企业贷款余额303.90亿元，较年初增加53.95亿元，增长21.58%[34] - 报告期内为本地平台公司发行理财直接融资工具、债权融资计划金额合计20.07亿元[34] - 报告期内新增制造业信贷资金投放26.14亿元，同比增长13.68%[34] - 报告期末个人贷款余额517.10亿元，较年初增加37.99亿元，增长7.94%；储蓄存款余额646.97亿元，较年初增加42.84亿元，增长7.09%[36] - 公司贷款总额850.34亿元，较上年末增加84.05亿元，其中公司贷款303.90亿元，占比35.74%，增加53.95亿元[69] - 按产品类型划分，个人贷款占比60.81%，其中住房按揭贷款占比20.27%，个人经营贷款占比25.59%，个人消费贷款占比9.24%[70] - 公司贷款投放行业主要为制造业和批发零售业，报告期末占比分别为19.95%、9.38%[71] - 贷款投放按地区分布，绍兴地区占比92.03%，其中柯桥占比75.36%；义乌地区占比7.97%[73] - 按担保方式分类，信用贷款占比19.90%，保证贷款占比11.66%，附担保物贷款占比68.44%[74] - 前十名贷款客户贷款合计15.97亿元，占期末贷款总额的1.87%[76] - 2021年正常贷款迁徙率为1.30%，关注类贷款迁徙率为27.52%，次级类贷款迁徙率为75.95%[76] - 期末贷款总额85,034,312千元，拨备金额2,697,904千元，拨贷比3.17%；期初贷款总额76,629,389千元，拨备金额2,368,363千元，拨贷比3.09%[78] - 期末重组贷款644,793千元，占期末贷款总额比重0.76%；逾期贷款837,184千元，占期末贷款总额比重0.98%；报告期末逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例39.73%，逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例41.75%[81] - 以摊余成本计量的贷款损失准备期初余额2,358,407千元，本期计提733,086千元，本期核销448,192千元，期末余额2,683,605千元；回收以前年度已核销贷款损失准备数额40,304千元[83] - 截至报告期末总存款1,003.27亿元，较上年增加95.92亿元，增幅10.57%；活期存款375.11亿元，较上年增加40.81亿元，增幅12.21%；定期存款610.75亿元，较上年增加51.48亿元，增幅9.20%[90] - 期末活期存款账面余额37,511,217千元，占比37.39%；定期存款账面余额61,075,338千元，占比60.88%；其他存款账面余额1,740,493千元，占比1.73%[91][92] - 期末绍兴地区客户存款账面余额99,257,467千元，占比98.93%；义乌地区客户存款账面余额1,069,581千元，占比1.07%[93] 金融投资业务数据关键指标变化 - 2021年末交易性金融资产期末余额50.81亿元，较期初增加3325万元[30] - 2021年末衍生金融资产期末余额40763万元，较期初增加39438万元[30] - 报告期末其他债权投资182.19亿元，占金融投资比重53.06%；交易性金融资产账面余额5,080,573千元，占比14.79%；债权投资账面余额11,036,237千元，占比32.14%；其他权益工具投资账面余额2,000千元，占比0.01%[84][85] - 政府债券期末账面余额25,983,366千元，占金融投资比重75.49%；金融债券期末账面余额1,458,168千元，占比4.24%；企业债券期末账面余额1,366,771千元，占比3.97%；基金期末账面余额3,077,625千元，占比8.94%；资管计划及其他期末账面余额2,528,247千元，占比7.35%；股权投资期末账面余额2,000千元，占比0.01%[86][87] - 2021年末债权投资11036237千元，占总资产比例8.06%，同比增长226.79%[65] 股东权益及股本数据关键指标变化 - 期末股本1,509,355千元，较期初增加150,936千元；资本公积1,335,638千元，较期初增加1,030,806千元；其他综合收益62,182千元，较期初增加92,815千元；盈余公积2,987,065千元，较期初增加125,024千元；一般风险准备3,374,993千元，较期初增加375,073千元；未分配利润4,304,068千元，较期初增加771,035千元；少数股东权益242,795千元，较期初增加18,091千元[95] 受限资产数据关键指标变化 - 期末债券投资受限金额17,044,100千元，信贷资产受限金额7,599,975千元，票据受限金额1,370,735千元，合计26,014,810千元；期初合计23,441,806千元[97] 子公司相关数据 - 公司参股浙江省农村信用社联合社，持股比例为1.99%；发起设立浙江嵊州瑞丰村镇银行股份有限公司，持股比例为45.45%[100] - 嵊州瑞丰村镇银行注册资本为176,000千元，截至2021年12月31日，总资产为3,767,940千元，总负债为3,322,816千元，净资产为445,124千元，2021年度营业收入112,961千元，净利润43,653千元[102] - 2009年1月公司在绍兴嵊州市发起设立并控股浙江嵊州瑞丰村镇银行[193] - 报告期内公司无因购买新增子公司的情况[193] - 公司积极引导嵊州瑞丰村镇银行提升公司治理体系，并在人力、培训、资金等方面给予支持[194] - 公司支持嵊州村镇银行做小、做散，突出三农金融服务业[194] 机构与人员相关 - 截至报告期末，公司共拥有107家分支机构，8