公司基本信息 - 公司首次注册登记日期为2005年8月23日[9] - 公司注册地址现位于上海市黄浦区中山东二路70号，经历过三次变更[9] - 公司办公地址邮政编码为200002[9] - 公司服务热线及投诉电话为021 - 962999[9] - 董事会秘书姓名为俞敏华，证券事务代表姓名为李苇莎[9] - 公司披露半年度报告的媒体有《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》，证券交易所网址为http://www.sse.com.cn[9] - 公司股票种类为A股，上市交易所为上海证券交易所，简称沪农商行，代码为601825[9] 公司治理结构与会议情况 - 2023年8月23日召开第四届董事会第二十七次会议，应出席董事15名，实际亲自出席14名，15名董事均行使表决权[2] - 报告期内公司召开党委会25次，决策议题183个，其中前置研究讨论议题67个[100] - 《上海农商银行“三重一大”事项清单目录》包含四大类共78个子项[101] - 报告期内公司召开股东大会1次，即2023年6月9日于上海召开的2022年度股东大会[102] - 2022年度股东大会审议并通过11项议案，听取7项报告[102][103] - 报告期内董事会召开4次会议，其中现场结合通讯方式2次、通讯方式2次，审议或听取议案77项[115] - 报告期末公司董事会有董事15名，其中执行董事2名、职工董事1名、非执行董事5名、独立董事7名[114][115] - 报告期末公司监事会有监事7名，其中股东监事1名、外部监事3名、职工监事3名[117] - 报告期内监事会召开2次会议，审议或听取议案33项[117] - 报告期末公司有高级管理人员7名，其中行长1名、副行长6名[119] 公司荣誉与评级 - 公司在2023年《财富》中国500强中排第310位，较2022年上升159位[10] - 公司在2023年全球银行品牌价值500强排行榜排第194位，较2022年上升14位[10] - 2023年全球银行1000强榜单中，公司位居第128位[10][14] - 2023年《财富》中国上市公司500强，公司排第474位[14] - 标普全球评级公司对公司长期主体信用评级为“BBB”[14] - 标普信用评级（中国）对公司主体信用等级为“AA -”，展望“稳定”[10][14] - 明晟MSCI对公司ESG评级为A[14] - 万得WIND对公司ESG评级为BBB[14] 公司分红情况 - 已向截至2023年6月27日收市后登记在册的普通股股东派发2022年度现金红利，每股派发现金红利0.342元（含税），共计派发现金红利32.9840000019亿元（含税）[3] - 公司向普通股股东派发2022年度现金红利，每股0.342元（含税），共计32.984亿元（含税）[123] 公司业务网点覆盖情况 - 公司在上海市108个乡镇中，布设网点的乡镇达106个，覆盖率98.15%[12] - 报告期末郊区网点占公司总网点数的四分之三，服务客户占比超70%[67] - 报告期末公司共有363家分支机构，其中上海地区356家，上海以外地区7家；报告期内完成机构调整6家，其中迁址5家（含迁址更名1家），撤并1家[68] 公司整体财务关键指标变化 - 2023年1-6月公司营业收入138.86亿元，同比增长7.93%；利润总额85.94亿元，同比增长17.12%；净利润71.51亿元，同比增长18.15%；归属于母公司股东的净利润69.28亿元，同比增长18.47%[15][20] - 2023年1-6月年化平均总资产回报率1.08%，较上年同期上升0.05个百分点；年化加权平均净资产收益率13.07%，较上年同期上升0.97个百分点[17][20] - 2023年6月30日公司资产总额13,594.70亿元，较上年末增长6.09%；负债总额12,486.68亿元，较上年末增长6.21%[15][21] - 2023年6月30日贷款和垫款总额6,965.14亿元，较上年末增长3.86%；吸收存款本金9,794.16亿元，较上年末增长3.81%[15][21] - 2023年6月30日不良贷款余额66.07亿元，较上年末增加2.71亿元；不良贷款率0.95%，较上年末上升0.01个百分点[21] - 2023年6月30日报备覆盖率432.08%，较上年末下降13.24个百分点；贷款拨备率4.10%，较上年末下降0.11个百分点[17][21] - 2023年6月30日资本充足率15.33%，一级资本充足率12.92%，核心一级资本充足率12.90%，均高于监管要求[17][21] - 2023年1-6月非利息净收入占比24.72%，较上年同期增加4.07个百分点[17] - 2023年1-6月净利差1.67%，较上年同期下降0.11个百分点；净利息收益率1.72%，较上年同期下降0.15个百分点[17] - 2023年6月30日流动性比例59.26%，单一最大客户贷款比例2.34%，最大十家客户贷款比例19.30%[18] - 2023年1-6月公司营业收入138.86亿元，同比增长7.93%[22] - 2023年1-6月公司利息净收入104.53亿元，同比增长2.39%，利息收入226.49亿元，同比增长6.29%，利息支出121.96亿元，同比增长9.88%[23] - 2023年1-6月公司生息资产平均收益率3.74%，同比下降16个基点，计息负债平均成本率2.07%，同比下降5个基点；净利差1.67%，同比下降11个基点，净利息收益率1.72%，同比下降15个基点[23] - 2023年1-6月公司计提信用减值损失15.74亿元，同比下降10.35%[22] - 2023年1-6月信用减值损失合计15.74亿元，2022年同期为17.55亿元[26] - 报告期内，公司计提所得税费用14.44亿元，同比增长12.29% [26] - 报告期末，公司资产总额13594.70亿元，较上年末增加780.70亿元，增长6.09% [26] - 报告期末，贷款和垫款总额6965.14亿元，较上年末增加258.91亿元，增长3.86%，占资产总额51.23% [27] - 报告期末，金融投资总额4685.24亿元，较上年末增加648.89亿元，增长16.08% [27] - 报告期末，公司负债总额为12486.68亿元，较上年末增加729.85亿元，增长6.21% [29] - 报告期末，公司吸收存款本金为9794.16亿元，较上年末增加359.31亿元，增长3.81% [29] - 报告期末公司股东权益为1108.01亿元，较上年末增加50.86亿元，增长4.81%[30] - 报告期内公司经营活动现金净流入212.52亿元，投资活动现金净流出441.60亿元，筹资活动现金净流入2.42亿元[30] - 存放同业及其他金融机构款项较上年末减少32.16%，衍生金融资产增加103.83%，交易性金融资产增加33.15%[31] - 长期股权投资较上年末增加283.75%，拆入资金增加71.00%，衍生金融负债增加31.94%[31] - 卖出回购金融资产款较上年末增加66.96%，其他负债减少59.17%，其他综合收益增加89.56%[31] - 公允价值变动收益较上年同期增加182.63%，汇兑收益减少68.73%，其他业务收入增加711.53%[31] - 资产处置收益较上年同期增加272.34%，其他收益增加3966.53%，其他业务成本增加170.61%[31] - 营业外收入较上年同期增加2031.89%，营业外支出增加414.49%[31] - 报告期末集团净利息收益率1.72%，较上年同期降15个基点，较上年末降11个基点；资产收益率较上年同期降16个基点，较上年末降10个基点；负债成本率较上年同期降5个基点，较上年末降2个基点[73] - 报告期内集团实现非利息净收入34.33亿元，同比增长29.19%，在营业收入中占比24.72%，同比上升4.07个百分点[75] - 手续费及佣金净收入同比增长26.21%，投资收益和公允价值变动收益合计同比增长49.77%[75] - 报告期末集团不良贷款率为0.95%，较上年末上升0.01个百分点，较一季度下降0.02个百分点[77] - 报告期末集团关注类贷款占比为0.80%，较上年末上升0.06个百分点[77] - 报告期末集团逾期贷款占比为1.36%，较上年末下降0.07个百分点[77] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 贷款和垫款总额为6965.14亿元，较上年末增加3.86%，不良贷款总额为66.07亿元，增加4.27%[33] - 房地产业不良贷款率为1.78%，租赁和商务服务业为0.39%，制造业为0.69%[33] - 2023年6月30日贷款和垫款总额为696,514,134千元，不良贷款余额为6,606,566千元，不良贷款率为0.95%；2022年12月31日贷款和垫款总额为670,623,035千元，不良贷款余额为6,335,792千元，不良贷款率为0.94%[34] - 2023年6月30日正常类贷款迁徙率为0.71%，关注类贷款迁徙率为31.62%，次级类贷款迁徙率为17.85%，可疑类贷款迁徙率为5.10%[34] - 2023年6月30日前十大单一借款人贷款合计24,696,695千元，占贷款和垫款总额比例为3.55%[34][35] - 2023年6月30日逾期贷款合计9,492,457千元，占贷款和垫款总额比例为1.36%，较上年末减少1.49%；重组贷款为623,528千元，占比0.09%，较上年末增加38.90%[35] - 2023年6月30日以摊余成本计量的贷款和垫款预期信用损失减值准备期末余额为28,252,745千元；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款预期信用损失减值准备期末余额为293,223千元[35] - 2023年6月30日房屋及建筑物抵债资产金额为41,200千元，计提减值准备为 - 15,356千元；2022年12月31日金额为41,200千元，计提减值准备为 - 14,728千元[35] 公司资本相关数据关键指标变化 - 2023年6月30日本集团核心一级资本为108,141,605千元，其他一级资本为243,752千元，二级资本为20,111,690千元，资本总额为128,497,047千元[36] - 2023年6月30日本集团核心一级资本净额为107,633,882千元，一级资本净额为107,877,635千元，资本净额为127,989,324千元[36] - 2023年6月30日本集团风险加权资产为834,665,256千元，其中信用风险加权资产为779,905,525千元，市场风险加权资产为10,068,505千元，操作风险加权资产为44,691,225千元[36] - 2023年6月30日本集团核心一级资本充足率为12.90%，一级资本充足率为12.92%，资本充足率为15.33%[36] - 2023年6月30日，集团一级资本净额为107,877,635千元，杠杆率为7.48%；本公司一级资本净额为101,384,530千元，杠杆率为7.42%[37] - 报告期末，集团合并口径下信用风险暴露缓释前总额为1,395,333,391千元，缓释后为1,325,267,752千元[37] - 报告期末，集团合并口径下标准法市场风险资本要求为8.05亿元，操作风险资本要求为35.75亿元[37] 公司银行业务数据关键指标变化 - 报告期内，公司银行业务营业收入为66.21亿元，占集团营业收入的47.68%，利润总额39.06亿元，占比45.44%[39] 公司对公业务数据关键指标变化 - 报告期末，本公司对公贷款余额74,374.46亿元，较上年末增长321.35亿元，增幅7.93%；对公存款余额4,660.01亿元，较上年末增长73.05亿元，增幅1.59%[40] - 2023年6月30日，本公司制造业贷款余额88,843,227千元，较上年末增长9.57%；科技型企业贷款余额83,249,587千元，较上年末增长16.90%[40] - 报告期末，本公司公司客户总数34.21万户，较上年末增长0.65%；总行级战略客户数895户，较上年末新增43户，增幅为5.05%[40][42] - 报告期末，本公司对苏浙皖三省在沪企业整体授信规模超3,800亿元，授信余额超1,700亿元，累计服务