财务数据关键指标变化 - 2019年资产总额、存款余额、贷款余额达2013亿元、1312亿元、1020亿元，增幅分别为4%、14%、17%[17] - 2019年营业收入、净利润达46.75亿元、14.17亿元，增幅分别为11%、13%[17] - 2019年不良贷款率1.68%，逾期90天以上贷款与不良贷款占比69.7%，贷款拨备覆盖率达237%[17] - 2019年各项存款增长165亿元、增幅14%，各项贷款增长148亿元、增幅17%[24] - 2019年资产收益率（ROA）0.72%，同比提高3BP；每股净资产3.76元，增长0.4元，增幅12%[24] - 2019年每股收益达0.39元，同比提升0.01元、增幅3%；涉农及小微企业贷款占比44.2%，同比提高4个百分点[24] - 2019年营业收入46.75亿元，同比增长10.54%[35] - 2019年归属于上市公司股东的净利润14.17亿元，同比增长13.03%[35] - 2019年末归属于上市公司股东的净资产137.49亿元，同比增长11.84%[35] - 2019年末总资产2013.19亿元，同比增长4.22%[35] - 2019年基本每股收益0.39元/股，同比增长2.63%[36] - 2019年加权平均净资产收益率10.80%，较上年减少1.13个百分点[36] - 2019年各季度营业收入分别为12.09亿元、11.96亿元、11.78亿元、10.92亿元[38] - 2019年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为2.92亿元、4.23亿元、4.23亿元、2.79亿元[38] - 2019年非经常性损益合计金额为3.73亿元，2018年为6.24亿元，2017年为7.79亿元[39] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款当期变动为51.76亿元[40] - 交易性金融资产当期变动为 -56.67亿元，对当期利润影响金额为 -27669千元[40] - 其他债权投资当期变动为221.08亿元[40] - 截至2019年末，资产总额达2013.19亿元，较年初增长4.22%；存款总额1311.85亿元，较年初增长14.36%；贷款总额1019.56亿元，较年初增长17.00%[59] - 全年实现营业收入46.75亿元，同比增长10.54%，实现净利润14.17亿元，同比增长13.03%[59] - 贷款占比50.64%，同比提高5.53个百分点；各项存款占比69.94%，同比提高6.52个百分点；主动负债占比26.26%，同比下降6.31个百分点；涉农和小微贷款占比44.21%，同比提高4.01个百分点[59] - 金融增加值43.73亿元，同比增长13.97%；成本收入比29.69%，同比下降3.73个百分点；资本充足率14.78%，同比提高1.43个百分点；不良贷款率1.68%，较年初下降0.01个百分点，逾期90天以上贷款与不良贷款占比69.67%，贷款拨备覆盖率236.95%[60] - 经营活动产生的现金流量净额变动比例为244.91%，投资活动产生的现金流量净额变动比例为 - 109.16%，筹资活动产生的现金流量净额变动比例为 - 338.28%[63] - 贷款利息收入本期金额为5,135,232千元，占比57.77%，较上年同期增长20.39%[65] - 证券投资利息收入本期金额为2,187,847千元，占比24.61%，较上年同期下降16.23%[65] - 利息净收入本期金额为3,993,350千元，较上年同期增长6.13%[67] - 手续费及佣金净收入本期金额为263,879千元，较上年同期增长3.1%[67] - 业务及管理费本期合计金额为1,388,101千元，较上年同期下降1.81%[68] - 信用减值损失合计本期金额为1,591,925千元[70] - 现金及存放中央银行存款本期期末数为19,928,874千元，占总资产比例9.90%，较上期期末增长2.95%[70] - 存放同业款项本期期末数为3,655,059千元，占总资产比例1.82%，较上期期末下降38.54%[70] - 拆出资金本期期末数为4,897,164千元，占总资产比例2.43%，较上期期末下降55.20%[70] - 发放贷款及垫款本期期末数为98,160,821千元，占总资产比例48.76%，较上期期末增长17.20%[70] - 2019年资产总计201,318,675，较上年增长4.22%[72] - 2019年负债合计187,569,515，较上年增长3.70%[73] - 吸收存款2019年为133,512,338，占比66.32%，较上年增长16.39%[72] - 应付债券2019年为35,332,981，占比17.55%，较上年减少16.90%[72] - 买入返售金融资产净额2019年为9,098,007千元，上年年末余额为7,153,927千元[74] - 发放贷款及垫款2019年合计98,160,821，上年为83,758,500[74] - 交易性金融资产中债券上年年末余额为491,325[74] - 债权投资2019年合计23,527,309，占资产总计的11.69%[72][76] - 其他债权投资2019年合计36,427,546，占资产总计的18.09%[72][76] - 其他权益工具投资期末余额为600，本期确认股利收入60[76] - 2019年末应付债券合计13.35亿元，较上年末的11.47亿元有所增加[78] - 2019年末卖出回购金融资产款合计1156.63万元，较上年末的979.22万元有所增加[78] - 2019年末二级资本债和同业存单合计3533.30万元，较上年末的4251.64万元有所减少[78] - 2019年末所有者权益合计1.37亿元，较上年末的1.23亿元有所增加[78] - 2019年资产总额201,318,675千元，较2018年的193,165,488千元增长4.22%[94] - 2019年营业收入4,675,227千元，较2018年的4,229,565千元增长10.54%[96] - 2019年归属于本行股东的净利润1,417,092千元，较2018年的1,253,766千元增长13.03%[96] - 2019年资本充足率为14.78%，高于标准值10.5%，2018年为13.35%，2017年为13.94%[96][98] - 2019年不良贷款率为1.68%，低于标准值5%，2018年为1.69%，2017年为1.84%[98] - 2019年流动性比例为74.62%，高于标准值25%，2018年为61.22%，2017年为60.44%[98] - 2019年拨备覆盖率为236.95%，高于标准值150%，2018年为229.58%，2017年为245.73%[98] - 2019年成本收入比为29.69%，低于标准值45%，2018年为33.42%，2017年为35.01%[98] - 2019年末净稳定资金比例为122.33%，可用的稳定资金为112,036,663千元，所需的稳定资金为91,581,960千元[100] - 正常贷款金额为98453124千元，占比96.57%，较上年末增加0.02个百分点[105] - 报告期末逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例为69.67%，逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例为70.88%[105] - 贷款损失准备期初余额3383304千元，本期计提1074457千元，本期核销446568千元，期末余额4069691千元[106] - 贷款利息收入5135232千元，占比57.77%，较上年同期增加8.88个百分点[108] - 期末信贷承诺8,340,225千元，期初7,330,581千元[121] - 发放贷款和垫款余额为136,770千元，风险敞口为136,770千元，同类交易占比0.53%[131] - 吸收存款余额为71,902千元，同类交易占比0.12%[131] - 2019年每10股派息1.00元（含税），现金分红数额为366,089千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为25.83%[150] - 2018年每10股派息1.00元（含税），现金分红数额为366,089千元，占比为29.20%[150] - 2017年每10股派息1.00元（含税），现金分红数额为329,480千元，占比为28.96%[150] 各条业务线数据关键指标变化 - 2019年线上客户达200余万，电子银行替代率超90%[18] - 小微特色产品“房易融”推出1年多时间余额突破28亿大关[54] - 新增贷款LPR定价率超98%[55] - 2019年公司发行理财产品441期，募集资金339.19亿元，期末理财产品余额119.59亿元，非保本理财产品余额105.57亿元[118] - 企业活期存款平均余额39,927,719千元，平均利率0.65%；企业定期存款平均余额26,416,336千元，平均利率2.36%[115] - 储蓄活期存款平均余额10,585,543千元，平均利率0.31%；储蓄定期存款平均余额43,705,389千元，平均利率3.05%[115] - 企业贷款平均余额67,111,188千元，平均利率5.47%；零售贷款平均余额23,958,370千元，平均利率5.14%[115] - 2019年公司代理代销理财产品等51.50亿元，实现营业收入2467.99万元[120] 公司排名与荣誉 - 公司在英国《银行家》杂志全球1000家大银行中排名第527位，较上年提升48位[19] - 公司入围中国银行业协会评选的“中国银行业100强榜单”，跻身中银协陀螺评价体系全国城区农商银行第10名[19] - 公司成为省内首家资产规模突破2000亿上市农商行，累计接待各类机构投资者调研48家[56] - 在南京市场存款排名保持第8位，贷款排名保持第14位，位列“全球1000家大银行”榜单中第527位，较上年提升48位[57] - 2019年公司位列英国《银行家》全球1000强银行榜单第527名，较上年上升48名[44] 公司经营布局 - 2020年初扬州邗江支行、镇江丹阳市支行开业，跨区域经营加快布局[25] 公司社会责任 - 2019年全年捐赠400万元助力脱贫攻坚[26] - “十三五”期间公司设立“紫金•助梦小康”基金，共捐赠2000万元用于精准扶贫项目建设，每年安排400万元[171] - 2019年公司向溧水东屏街道和平村等地定向捐赠帮扶资金380余万元[172] - 2019年公司全年向偏远中小学困难学童捐赠爱心书包3200个[172] - 2019年公司青年志愿者将2000多册爱心图书和捐赠物资送往甘肃平凉4所希望小学[172] - 公司资金为380，物资折款为10，帮助建档立卡贫困人口脱贫数为62人[176] - 产业扶贫项目个数为4个，投入金额为380，帮助建档立卡贫困人口脱贫数为62人[176] - 帮助“三留守”人员投入金额为3.5，人数为75人；帮助贫困残疾人投入金额为1.4，人数为14人[176] 公司治理与风险控制 - 公司建成全面风险控制体系，确保零案件[48] - 公司形成了“党委核心领导、董事会战略决策、监事会依法监督、高管层授权经营”的治理机制[48] - 公司对声誉事件分为I级（特别重大声誉事件）、II级（重大声誉事件）、III级（一般声誉事件）[129] - 公司建立“三道防线”的信息科技风险组织管理模式[129] - 公司可能面对信用风险、流动性风险和市场风险[90] 公司业务创新 - 2019年普惠金融业务推出“高新补贴贷”产品，“紫金百千筑梦计划”走访不少于100个园区和1000家企业[132] - 2019年网络金融业务推出“紫金乐E贷”贷款产品和“视频客服认证”系统[132] - 2019年银行卡业务推出“紫金闪付”创新业务、“白领金”分期和“大学生贷记卡”等产品[133] - 2019年公司业务推出“村村通”现金管理类产品获南京市金融创新奖励一等奖[133] - 2019年贸易金融业务推出债券TRS投资业务[133] - 2019年金融市场板块业务推出封闭净值“成长系列”理财产品，开立沪深交易所账户[13