财务数据关键指标变化 - 2021年营业收入45.02亿元，增幅0.6%，净利润15.15亿元，增幅5.1%，不良贷款率1.45%[14] - 2021年营业收入4502101千元，较2020年增长0.57%[42] - 2021年净利润1515204千元，较2020年增长5.11%[42] - 2021年末总资产206666030千元，较2020年末减少5.05%[45] - 2021年末贷款和垫款总额140059315千元，较2020年末增长16.05%[45] - 2021年末不良贷款率为1.45%，较2020年末减少0.23个百分点[52] - 2021年拨备覆盖率为232%，较2020年增加11.85个百分点[52] - 2021年净利差为1.65%，较2020年减少0.12个百分点[50] - 2021年净利息收益率为1.83%，较2020年减少0.08个百分点[50] - 2021年成本收入比为35.85%，较2020年增加5.49个百分点[50] - 2021年信用成本为0.59%，较2020年减少0.49个百分点[52] - 2021年末核心一级资本充足率和一级资本充足率均为10.65%，较2020年末减少0.54个百分点；资本充足率为15.20%，较2020年末减少1.61个百分点[55] - 2021年流动性比例为58.60%，单一最大贷款和垫款比例为4.9%，最大十家贷款和垫款比例为28.48%[56] - 2021年公司总资产2067亿元，总存款、总贷款余额分别为1562亿元、1401亿元，存贷款分别较年初增加80亿元、194亿元[60] - 2021年营业收入45亿元，增幅0.6%；净利润15.15亿元，增幅5.1%[60] - 2021年各项贷款占比67.77%，较年初提升12.32个百分点；大额贷款占比28.33%，较年初下降4.67个百分点；涉农及小微企业贷款占比55.46%，较年初提升3.06个百分点；资金营运杠杆倍数1.78，较年初下降0.37[60] - 2021年拨备覆盖率232%，较年初提升11.85个百分点；不良贷款余额20.3亿元，较年初下降31.8万元；不良贷款率1.45%，较年初下降0.23个百分点[60] - 公司营业收入45.02亿元，同比增长0.57%；营业成本27.25亿元，同比下降6.52%；营业利润17.77亿元，同比增长13.79%[93] - 公司经营活动产生的现金流量净额为 -2.31亿元，同比下降276.85%；投资活动产生的现金流量净额为1.96亿元，同比下降650.84%；筹资活动产生的现金流量净额为 -0.70亿元，同比增长41.05%[93] - 贷款利息收入62.80亿元，占比68.91%，同比增长15.16%；证券投资利息收入17.44亿元，占比19.14%，同比下降1.13%[94] - 公司实现税前利润17.79亿元，同比增长11.16%，实际所得税率14.83%[95] - 公司实现营业收入45.02亿元，同比增长0.57%，净利息收入占比87.93%，同比提高2.15个百分点[98] - 公司实现利息收入85.30亿元，同比增长9.04%，贷款和垫款利息收入62.80亿元，同比增长15.16%，占比73.62%，同比提高3.91个百分点[98] - 公司利息支出45.71亿元，同比增长14.78%，客户存款利息支出31.85亿元，同比增长18.71%[103] - 公司净利息收入39.59亿元，同比增加3.09%[105] - 公司贷款和垫款平均余额1333.75亿元，利息收入62.80亿元，平均收益率4.71%[102] - 2021年生息资产平均余额2165.86亿元，利息收入85.30亿元，平均收益率3.94%；2020年平均余额2009.47亿元，利息收入78.23亿元，平均收益率3.89%[106] - 2021年计息负债平均余额2000.22亿元，利息支出45.71亿元，平均成本率2.29%，同比上升0.16个百分点；2020年平均余额1872.51亿元，利息支出39.82亿元，平均成本率2.13%[108] - 2021年净利息收入39.59亿元，2020年为38.40亿元；2021年净利差1.65%，同比下降0.12个百分点；净利息收益率1.83%，同比下降0.08个百分点[108] - 2021年手续费及佣金收入16.26亿元，支出3.93亿元，净收入12.33亿元；2020年手续费及佣金收入15.28亿元，支出2.71亿元，净收入12.56亿元[109] - 2021年公司业务及管理费16.14亿元，同比增长18.77%；其中员工费用8.35亿元，同比增长18.18%；业务费用7.79亿元，同比增长19.40%[109] - 2021年发放贷款及垫款减值准备7.72亿元，2020年为12.06亿元；债权投资减值准备3.09亿元，2020年为5.09亿元[111] - 2021年末现金及存放中央银行存款117.08亿元，占总资产5.67%，较上期期末下降6.87%[114] - 2021年末存放同业款项38.50亿元，占总资产1.86%，较上期期末增加35.84%[114] - 2021年末拆出资金2.62亿元，占总资产0.13%，较上期期末减少90.32%[114] - 2021年末发放贷款及垫款1356.80亿元，占总资产65.65%，较上期期末增加16.47%[114] - 截至报告期末，公司发放贷款及垫款总额1400.59亿元，较上年末增长16.05%，占总资产比例为67.77%，同比提高12.32个百分点[116] - 截至报告期末，公司存款总额1562.29亿元，较上年末增长5.44%，占公司负债总额的81.94%，同比提高8.89个百分点[121] - 2021年末资产总计206,666,030千元，较2020年末的217,664,378千元下降5.05%[116] - 2021年末负债合计190,666,834千元，较2020年末的202,849,278千元下降6.01%[116] - 2021年末股东权益合计15,999,196千元，较2020年末的14,815,100千元有所增长[125] - 2021年末债权投资本金净额7,860,914千元，较2020年末的13,164,877千元下降[120] - 2021年末活期存款55,109,147千元，较2020年末的64,374,007千元减少[122] - 2021年末定期存款97,303,954千元，较2020年末的82,198,255千元增加[122] - 2021年末应付债券小计18,592,251千元，较2020年末的24,290,510千元减少[122] - 2021年其他应收款增加，其他资产从132,044千元增至200,483千元，增幅51.83%[116] - 贷款及垫款总额期末为140,059,315千元，期初为120,689,850千元[128] - 个人贷款期末账面余额为39,654,308千元，占比28.31%，期初为29,687,899千元，占比24.6%[128] - 南京地区贷款期末账面余额为119,747,942千元，占比85.5%，期初为100,999,753千元，占比83.69%[130] - 前十名贷款客户合计余额为6,392,701千元，占比4.56%[134] - 信用贷款期末账面余额为25,208,186千元，占比18.00%，期初为13,534,821千元，占比11.21%[135] - 正常贷款期末金额为137,142,218千元，占比97.92%，较上年末增加0.71%[137] - 报告期末逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例为48.46%，逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例为56.36%[137] - 贷款损失准备期初余额为4,470,422千元，本期计提772,109千元，本期核销691,120千元，期末余额为4,710,311千元[139] - 资本净额2021年末为22,448,082千元，2020年末为21,762,436千元，2019年末为18,292,221千元[140] - 核心一级资本净额2021年末为15,723,599千元，2020年末为14,477,161千元，2019年末为13,703,062千元[140] - 2021年末一级资本净额为157.24亿元，二级资本为76.84亿元，风险加权资产合计为1476.54亿元，核心一级资本充足率为10.65%，一级资本充足率为10.65%，资本充足率为15.20%[143] - 2021年末杠杆率为7.24%，一级资本净额为157.24亿元，调整后的表内外资产余额为2171.78亿元[143] - 2021年流动性覆盖率为114.14%，合格优质流动资产为271.75亿元，未来30天现金净流出的期末数值为238.08亿元[143] - 2021年9月30日净稳定资金比例为128.22%，12月31日为133.35%；9月30日可用稳定资金为1401.22亿元，12月31日为1397.01亿元；9月30日所需稳定资金为1092.79亿元，12月31日为1047.59亿元[143] - 2022年存款增幅目标为11.5%，贷款增幅目标为12.8%，净利润增长目标为4.67%以上[157] - 2021年现金分红366,096千元，占合并报表中比例24.16%；2020年现金分红366,089千元，占比25.40%；2019年现金分红366,089千元，占比25.83%[193] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年普惠金融服务点布设数量达152个，信贷客户数达111.1万户，较年初增加78.6万户，增幅241.8%[15] - 2021年累计投放各类企业贷款1596亿元，单户1000万元（含）以下小微企业贷款增速50.15%，高于各项贷款平均增速34.2百分点[18] - 2021年普惠小微信用贷款较年初增长38.04亿元，新增占比达到45.8%[18] - 2021年完成463村组（社区）整村授信，覆盖37.7万户农民，授信金额381.98亿元[18] - 2021年全年累计发行第三代社保卡67.52万张，南京市场占有率22%[19] - 至2021年末绿色金融贷款95.01亿元，较年初增长24.17亿元[19] - 公司农郊区网点89家，占比66%，农村普惠金融服务站152家，农区网点网均存款70468万元，储蓄存款年增15%以上[64] - 城乡居民新增建档户数34.15万户，新增授信户数9.33万户，新增用信户数11990户，新增用信余额37.40亿元；农户小额信用贷新增建档户数52.51万户，新增授信户数37.70万户[70] - 营销人员占全行工作人员总数的30.37%[70] - 基本实现50万以下小额信用贷款100%线上办理、1000万以下贷款手机进件、信贷档案上云管理[70] - 截至报告期末，绿色贷款余额95.01亿元，增幅达34.12%，是各项贷款增速的1.13倍[73][78] - 报告期末，企业贷款余额（不含贴现）847.34亿元，较年初增加88.92亿元，增幅11.72%；涉农及小微企业贷款占比55.46%，较年初提升3.06个百分点；大额贷款占比28.33%，较年初下降4.67个百分点；企业存款778.73亿元[74] - 截至报告期末，信用方式贷款余额140.81亿元，较年初增加59.54亿元、增幅73.26%，占比16.62%；制造业信用贷款19.52亿元，较年初增长9.79亿元，占全部制造业贷款的31.77%[75] - 报告期内，新增对公结算账户6645户；完成463村组（社区）整村授信，覆盖37.7万户农民，授信金额381.98亿元；走访各类企业超6万户，累计投放小微企业首贷4609户、金额29亿元[78] - 报告期末个人客户AUM达845.84亿元，较年初增长94.31亿元；储蓄存款较年初增长超百亿[79] - 报告期末零售贷款余额396.54亿元，较年初增加99.66亿元，增幅33.6