公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，首次注册地点为贵阳市云岩区瑞金北路75号；2016年11月7日变更注册地点为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号[12] - 公司注册资本为22.99亿元，统一社会信用代码为9152010021449398XY，金融许可证机构编码为B0215H252010001[12] - 公司普通股A股和优先股均在上海证券交易所上市，股票代码分别为601997和360031[11] 分红转增与注册资本变更 - 董事会建议以22.99亿股为基数，每10股派送现金股利4元，共计派发现金股利9.19亿元；每10股转增4股，合计转增9.19亿股，实施后注册资本变更为32.18亿元[2] - 以普通股总股本为基数，每10股派送现金股利4元，共计派发现金股利9.19亿元，分配现金股利总额较2017年度增长21.21%[118][119] - 以资本公积按每10股转增4股，合计转增9.19亿股，实施后注册资本由22.99亿元变更为32.18亿元[119] 审计与保荐相关 - 公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为会计师事务所，签字会计师为严盛炜、吕红艳[13] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，首次公开发行保荐代表人为宋双喜、吴书振，优先股保荐代表人为闫明庆、贺星强[13] - 首次公开发行持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日，优先股持续督导期间为2018年12月12日至2019年12月31日[13][14] - 境内会计师事务所为安永华明会计师事务所，报酬180万元，审计年限1年[125] - 内部控制审计会计师事务所为安永华明会计师事务所，报酬50万元[126] 股票托管与信息披露 - 公司股票托管机构为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司[14] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》，登载年度报告的中国证监会指定网站为http://www.sse.com.cn [10] - 公司年度报告备置地点为公司董事会办公室[10] 财务数据概况 - 2018年末资产总额503,326,324千元，较期初增长8.45%；负债总额467,483,050千元，较期初增长6.62%[15] - 2018年营业收入12,645,284千元，同比增长1.35%；归属于母公司股东的净利润5,137,277千元，同比增长13.39%[15] - 2018年末存款总额312,478,883千元，较期初增长5.02%；贷款总额170,304,666千元，较期初增长35.69%[15] - 2018年基本每股收益2.23元/股，同比增长13.20%；归属于母公司普通股股东的每股净资产12.98元/股，同比增长20.74%[15] - 2018年全面摊薄净资产收益率17.22%，较上年下降1.11个百分点；加权平均净资产收益率18.88%，较上年下降0.88个百分点[15] - 2018年末资本充足率12.97%，较上年上升1.41个百分点；一级资本充足率11.22%，较上年上升1.68个百分点[16] - 2018年末不良贷款率1.35%，较上年上升0.01个百分点；拨备覆盖率266.05%，较上年下降3.67个百分点[16] - 2018年第四季度营业收入3,520,757千元，归属于母公司股东的净利润1,403,704千元[17] - 2018年非经常性损益合计48,285千元[18] - 2018年末流动性比例85.84%，较上年上升18.25个百分点；存贷比54.50%，较上年上升12.31个百分点[19] - 2018年末资本净额411.16亿元，核心一级资本充足率9.61%，一级资本充足率11.22%，资本充足率12.97%[21] - 2018年末杠杆率6.16%，较9月末的5.02%、6月末的5.01%和3月末的4.93%有所提升[22] - 2018年末流动性覆盖率220.29%，合格优质流动性资产1033.89亿元，现金净流出量469.33亿元[23] - 采用公允价值计量的项目期末余额681.28亿元，较期初增加49.06亿元，对当期利润影响3.69亿元[24] - 2018年末资产总额5033.26亿元，各项存款余额3124.79亿元，各项贷款余额1703.05亿元，营业收入126.45亿元，净利润51.37亿元[25] - 2018年末贷款较年初增长35.69%，增幅位居区域同业前列[25] - 2018年末不良贷款率1.35%，低于全国银行业和全国城商行平均水平，拨备覆盖率266.05%[26] - 2018年顺利完成50亿元优先股非公开发行和45亿元二级资本债发行[26] - 截至报告期末，资产总额5033.26亿元，较年初增长8.45%；存款余额3124.79亿元，较年初增长5.02%；贷款余额1703.05亿元，较年初增长35.69%[31] - 报告期内，营业收入126.45亿元，较上年同期增长1.35%；归属于母公司股东的净利润51.37亿元，较上年同期增长13.39%；基本每股收益2.23元，较上年增加0.26元[31] - 截至报告期末，不良贷款率1.35%，较年初上升0.01个百分点；拨备覆盖率266.05%，拨贷比3.60%，资本充足率12.97%[31] - 营业收入126.45亿元，同比增长1.35%；营业支出71.14亿元，同比下降3.24%；营业利润55.31亿元，同比增长7.93%；筹资活动产生的现金流量净额21.26亿元，同比下降25.70%[51] - 贷款及垫款收入85.71亿元，同比增长25.86%；长期应收款收入12.22亿元，同比增长54.74%；拆出资金收入3398.8万元，同比增长5303.50%；理财产品及资管计划收入71.31亿元，同比增长30.31%；其他项目收入3.60亿元，同比增长78.12%[52] - 2018年末贷款和垫款总额为170,304,666千元，其中企业贷款和垫款占比76.71%，个人贷款和垫款占比23.29%[56] - 2018年客户存款合计312,478,883千元，较2017年的297,530,647千元有所增长[63] - 2018年同业及其他金融机构存放款项合计24,243,833千元，较2017年的37,103,313千元有所下降[64] - 2018年卖出回购金融资产合计2,844,196千元，较2017年的2,673,940千元有所增长[65] - 2018年营业收入为12,645,284千元，较2017年的12,477,022千元略有增长[66] - 2018年净利润为5,228,677千元，较2017年的4,587,510千元有所增长[66] - 2018年利息净收入为11,066,188千元，占营业收入的87.51%，较2017年的10,861,148千元有所增长[66][67] - 2018年手续费及佣金净收入为1,218,967千元，占非利息收入的77.19%，较2017年的1,413,686千元有所下降[66][68] - 2018年业务及管理费为3,379,543千元，较2017年的3,506,126千元有所下降[66][72] - 2018年资产减值损失为3,618,674千元，较2017年的3,752,071千元有所下降[66][73] - 2018年所得税费用为316,716千元，较2017年的539,180千元有所下降[66][74] - 2018年归属于母公司股东权益合计348.29517亿元，较2017年增长40.94%；股东权益合计358.43274亿元，较2017年增长39.85%[76] - 2018年末对子公司投资16.1877亿元，与2017年末持平[77] - 盈余公积较2017年增长25.23%，一般风险准备增长25.39%，未分配利润增长23.65%[76] - 报告期末贷款总额1703.05亿元，不良贷款余额23.06亿元，较年初增长6.24亿元，不良贷款率1.35%，较年初上升0.01个百分点[85] - 正常类贷款余额1635.91亿元，占比96.06%，较年初上升0.59个百分点；关注类贷款余额44.08亿元，占比2.59%，较年初下降0.60个百分点[86] - 重组贷款期末金额66.95亿元，较期初增加27.68亿元；逾期贷款期末金额499.71亿元，较期初减少3.35亿元[88] - 贷款减值准备期初余额45.36亿元，本期计提31.91亿元，期末余额61.35亿元[90] - 其他应收款期末余额46.18亿元，较期初减少29.85亿元；坏账准备期末余额1.71亿元，较期初减少0.04亿元[91] - 计息负债平均余额4592.91亿元，平均利率2.66%；生息资产平均余额4746.81亿元，平均利率4.90%[93][94] - 企业贷款余额1101.18亿元，零售贷款余额342.20亿元；一般性短期贷款余额366.22亿元，中长期贷款余额1077.15亿元[94] - 2018年末信贷承诺2798.53亿元，较2017年末增加701.50亿元[96] - 2018年末经营租赁承诺47.40亿元，较2017年末增加10.76亿元；资本性支出承诺46.86亿元，较2017年末增加10.11亿元[96] - 2018年度实现净利润49.92亿元，可供分配利润为148.98亿元[119] - 按当年净利润10%的比例提取法定盈余公积4.99亿元，按年末风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备5.64亿元[119] - 分配预算执行后，结余未分配利润129.16亿元用于补充核心一级资本[119] 业务发展与市场环境 - 2018年贵州省地区生产总值1.48万亿元，较上年增长9.1%，增幅位居全国第一[28] - 公司围绕贵州省发展战略，在金融精准扶贫、大数据金融、绿色金融等方面获得良好发展机遇[28] - 机构网点实现贵州省内88个县域全覆盖，省内设立5000多个农金站点[29] - 截至报告期末，母公司对公客户达15.12万户，较年初增长14.89%；对公存款余额2156.20亿元，较年初减少54.94亿元；对公贷款余额1306.33亿元，较年初增长36.73%[33] - 截至报告期末，母公司国际结算量为3.4亿美元，2018年获国家外汇局贵州省分局A类评级[35] - 截至报告期末，母公司银行承兑汇票余额319.07亿元，贴现余额4.23亿元[36] - 截至报告期末，为科技企业授信达192.39亿元，其中知识产权质押授信余额15.86亿元[37] - 截至报告期末，母公司零售客户数806万户，较年初增加142万户；储蓄存款余额839.53亿元，较年初增长27.36%；储蓄存款占总存款26.87%，储蓄活期存款占储蓄存款余额39.27%；个人消费贷款（不含信用卡）余额150.83亿元，较年初增加40.46亿元[38][39] - 截至报告期末，母公司信用卡累计发卡139.83万张，较年初增加54.22万张，累计激活率88.19%；报告期内，信用卡收入3.92亿元，其中中间业务收入2.89亿元，同比增长79.29%[40] - 母公司小微企业贷款余额1039.26亿元，较年初增加38.47亿元，增长38.47%；普惠型小微企业贷款余额182.30亿元，较年初增加53.03亿元，增长41.02%，高于全行各项贷款同比增速4.69个百分点[42] - 公司申请获批25亿元支小再贷款，支持近300户小微企业客户[42] - 公司获得2018 - 2020年中央国库现金管理定期存款参与银行团资格[44] - 公司累计发行人民币理财产品16期，募集金额2489.05亿元，同比增长25.27%；母公司理财余额751.98亿元，净值型理财产品存续规模为551.42亿元，较年初增长16.80%，占比73.33%[46] - 公司在全国银行间债券市场成功发行50亿元绿色金融债券[47] - 公司开发五大类共二十八款绿色金融产品[47] - 母公司绿色信贷余额为155.27亿元，较年初增加72.28亿元，增长87.09%[48] - 手机银行客户数达到279.95万户，较年初增长121%；网上银行客户数达到89.6万户；通过对外场景合作，累计发放线上消费贷款19.78亿元[50] - 发放贷款及垫款报告期末为164,169,850千元，同比增长35.70%，因贷款业务规模增加[55] - 同业及其他金融机构存放款项报告期末为24,243,833千元，同比减少34.66%，因同业存放规模减少[55] - 利息支出报告期为 - 12,196,490千元，同比增长42.33%，因吸收存款、债券