利润分配 - 2019年上半年公司以普通股总股本2,298,591,900股为基数，每10股派送现金股利4元，共计919,436,760元，每10股转增4股，共计转增919,436,760股，该方案于6月17日实施完毕[2] - 公司2018年度以总股本2,298,591,900股为基数，每10股派送现金股利4元，合计派发现金股利919,436,760元，每10股转增4股，合计转增919,436,760股[144] 每股指标 - 2019年上半年归属于母公司普通股股东的基本每股收益和稀释每股收益均为0.82元，较2018年同期的0.71元增长15.49%[15] - 2019年上半年每股经营活动产生的现金流量净额为4.09元，2018年同期为 -7.54元[16] - 2019年上半年归属于母公司普通股股东的每股净资产为9.66元，较2018年同期的8.48元增长13.92%[16] - 报告期基本每股收益0.82元，按转增前股份计算为1.15元；报告期末每股净资产9.66元，按转增前股份计算为13.52元[174] 营收与利润情况 - 2019年1 - 6月营业收入为6,764,140千元，较2018年同期的6,041,638千元增长11.96%[17] - 2019年1 - 6月营业利润为2,817,121千元，较2018年同期的2,475,371千元增长13.81%[17] - 2019年1 - 6月利润总额为2,820,517千元，较2018年同期的2,481,373千元增长13.67%[17] - 2019年1 - 6月归属于母公司股东的净利润为2,652,934千元，较2018年同期的2,278,430千元增长16.44%[17] - 2019年1 - 6月归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为2,644,565千元，较2018年同期的2,273,642千元增长16.31%[17] - 2019年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为13,166,440千元，2018年同期为 -24,257,853千元[17] - 2019年上半年公司实现营业收入67.64亿元，同比增长11.96%；营业利润28.17亿元，同比增长13.81%；归属于母公司股东的净利润26.53亿元，同比增长16.44%[72] - 2019年1 - 6月营业收入6041638千元，同比增长11.96%；营业支出 - 3566267千元，同比增长10.68%；营业利润2475371千元，同比增长13.81%；筹资活动产生的现金流量净额16131651千元，同比下降83.07%[55] - 2019年上半年利息净收入55.75亿元，较上年同期增加2.30亿元，增长4.30%；利息收入120.37亿元，增长7.98%；利息支出64.63亿元，增长11.37%[75] - 2019年上半年非利息净收入11.90亿元，同比增长70.75%，主要受实施新金融工具准则导致投资收益增加影响[77] - 2019年上半年手续费及佣金净收入505,077千元，较2018年同期的582,665千元有所下降[73] - 2019年上半年投资收益777,770千元，较2018年同期的81,121千元大幅增加[73] 资产与负债情况 - 2019年6月30日资产总额为548,306,582千元，较2018年末增长8.94%；负债总额为511,180,900千元，较2018年末增长9.35%[18] - 2019年6月30日贷款及垫款本金总额为193,732,919千元，较2018年末增长13.76%，其中企业贷款增长16.12%，零售贷款增长6.48%[18] - 2019年6月30日资本充足率为13.15%，较2018年末上升0.18个百分点；一级资本充足率为10.26%，较2018年末下降0.96个百分点；核心一级资本充足率为8.84%，较2018年末下降0.77个百分点[19] - 2019年6月30日不良贷款率为1.50%，较2018年末上升0.15个百分点；拨备覆盖率为261.04%，较2018年末下降5.01个百分点[19] - 2019年6月30日流动性比例为92.39%，较2018年末上升6.55个百分点；存贷比为58.84%，较2018年末上升4.34个百分点[21] - 2019年6月30日单一最大客户贷款比率为2.05%，较2018年末下降1.6个百分点；最大十家客户贷款比率为16.28%，较2018年末下降11.53个百分点[21] - 2019年6月30日正常类贷款迁徙率为1.95%，较2018年末下降1.73个百分点；关注类贷款迁徙率为31.54%，较2018年末下降16.13个百分点[22] - 2019年6月30日次级类贷款迁徙率为49.19%，较2018年末下降47.15个百分点；可疑类贷款迁徙率为49.02%，较2018年末下降47.05个百分点[22] - 截至2019年6月30日，公司资本净额472.46亿元，核心一级资本充足率8.84%，一级资本充足率10.26%，资本充足率13.15%[23] - 2019年6月30日杠杆率为5.88%，较3月31日的6.01%有所下降[25] - 2019年6月30日流动性覆盖率合并口径为258.95%，非合并口径为256.22%[26] - 2019年6月30日净稳定资金比例为103.75%，较3月31日的105.45%和12月31日的108.23%有所下降[27] - 截至报告期末，公司资产总额5483.07亿元，较年初增长8.94%；存款余额3328.93亿元，较年初增长6.53%；贷款余额1937.33亿元，较年初增长13.76%[33] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.50%，拨备覆盖率261.04%，拨贷比3.92%，较年初上升0.32个百分点；资本充足率13.15%，较年初上升0.18个百分点[33] - 2019年6月30日客户存款合计332,893,026千元，较2018年末的312,478,883千元有所增长[69] - 2019年6月30日同业存放21,174,577千元，较2018年末的17,807,086千元增长[70] - 2019年6月30日卖出回购金融资产合计3,356,411千元，较2018年末的2,844,196千元增长[71] - 截至报告期末，贷款和垫款本金总额1937.33亿元，较年初增加234.28亿元，增长13.76%，占资产总额35.33%，较年初上升1.49个百分点[59] - 截至报告期末，存款总额3328.93亿元，较年初增加204.14亿元，增长6.53%；储蓄存款余额964.59亿元，较年初增加125.06亿元，增长14.90%，占总存款比例为29.30%，较年初上升2.43个百分点[68] - 截至2019年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为360.87亿元，较2018年6月30日增长3113.38%，投资收益为7.78亿元，较2018年同期增长858.78%[58] - 截至报告期末，广元市贵商村镇银行资产总额为104.13亿元，净利润0.08亿元[90] - 截至报告期末，贵银金融租赁公司资产总额为210.80亿元，净利润2.38亿元[92] - 2019年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为36,086,904千元，占比13.41% [93] - 报告期末贷款总额1937.33亿元，不良贷款余额29.06亿元，不良贷款率1.50%，较年初上升0.15个百分点[97] - 正常类贷款占比95.42%，较年初下降0.64个百分点；关注类贷款占比上升0.49个百分点；次级类贷款占比下降0.15个百分点；可疑类贷款占比上升0.05个百分点；损失类贷款占比上升0.25个百分点[98] - 住宿和餐饮业不良率最高，达25.52%，公司该行业贷款余额为24.49亿元[99][100] - 重组贷款期末金额46.97亿元，较期初减少19.98亿元；逾期贷款期末金额869.91亿元，较期初增加370.20亿元[101] - 以摊余成本计量的贷款减值准备期初余额66.35亿元，本期计提16.48亿元，本期核销及处置7.51亿元，收回已核销贷款0.57亿元，折现回拨0.06亿元，期末余额75.84亿元[104] - 其他应收款期末余额62.40亿元，较期初增加27.00亿元；坏账准备期末余额1.74亿元，较期初减少0.03亿元[105] - 抵债资产中房屋及建筑物期末金额53.87亿元，其他期末金额2.27亿元，减值准备均为2.08亿元[106] - 计息负债平均余额482,713,418千元，平均利率2.68%；生息资产平均余额490,746,513千元，平均利率4.91%[107] - 存款平均余额306,069,312千元，平均利率2.15%，其中企业活期存款平均余额124,730,780千元，平均利率0.81%[107] - 发放贷款及垫款平均余额182,415,762千元，平均利率5.80%，其中企业贷款平均余额146,906,717千元，平均利率5.84%[107] - 截至报告期末，表内国债投资余额419.08亿元，金融债券投资余额111.78亿元[110] - 2019年6月30日信贷承诺281,936,613千元，较2018年12月31日的280,374,101千元略有增长[112] 业务发展情况 - 公司机构网点实现贵州省各市州及88个县级行政区域全覆盖，在乡镇开设5000多个农金站点[31] - 对公客户数达16.49万户，较年初增加0.91万户，增长5.83%；对公存款余额2196.21亿元，较年初增加40.01亿元，增长1.86%；对公贷款余额1511.95亿元，较年初增加205.62亿元，增长15.74%[35] - 新获批资产证券化项目4个，金额共计106.04亿元，“爽元2019年第一期信贷资产支持证券”发行金额26.24亿元[37] - 国际结算量为1.40亿美元，实现中间业务收入1994万元；银行承兑汇票余额345.02亿元，贴现余额2.96亿元[38] - 累计向505户科技型企业提供授信，较年初增加30户；科技型企业授信总额274.55亿元，较年初增加82.16亿元，增长42.70%；科技型贷款余额104.81亿元，较年初增加26.47亿元，增长33.79%[39] - 储蓄存款余额964.59亿元，较年初增加125.06亿元，增长14.90%；储蓄存款占总存款29.30%，较年初上升2.43个百分点，储蓄活期存款占储蓄存款余额34.73%；母公司消费贷款（不含信用卡）余额205.76亿元，较年初增加54.93亿元，增长36.42%[42] - 信用卡累计发卡145.21万张，较年初增加5.38万张，累计激活率88.62%；报告期内，信用卡收入2.38亿元，其中，中间业务收入1.74亿元，同比增长35.00%[44] - 单户授信1000万元（含）以下小微企业（“两增”口径）贷款余额213.04亿元，较年初增加30.74亿元，增长16.86%；“数谷e贷”系列贷款余额37.59亿元，报告期内累计投放28.24亿元[46] - 公司获得交易商协会颁发的非金融企业债务融资工具B类主承销商资格，成为省内首家获该项资格的法人银行[36] - 公司获得2019年国家开发银行人民币金融债券承销团成员资格，多次获全国银行间同业拆借中心月度活跃交易商等荣誉[47] - 公司加大科技金融产品研发推广力度，与政府合作建立信贷风险分担机制，丰富科技企业融资担保方式[39] - 截至报告期末，理财产品存续59期，存续余额789.71亿元，资产管理业务实现中间业务收入2.70亿元[49] - 第一期绿色金融债券募集50亿元已全部投放绿色产业项目，期末绿色信贷余额193.41亿元，占全行信贷总额10.28%，较年初增加38.14亿元，增长24.56%[50] - 期末手机银行客户328.89万户，较年初新增48.94万户，增长17.48%；网上银行用户91.45万户，较年初新增1.88万户，增长2.10%[54] 地区业务情况 - 贵阳地区营业收入2362898千元，占比37.86%，营业利润256021千元，占比10.08%[5