资产负债情况 - 本报告期末总资产552,718,354千元，较上年度期末增长9.81%；总负债513,748,019千元，较上年度期末增长9.90%[4] - 2018年12月31日存款本金总额327,751,870千元，贷款及垫款总额199,523,274千元[7] - 截至报告期末，公司资产总额5527.18亿元，较年初增加493.92亿元，增长9.81%；贷款总额1995.23亿元，较年初增加292.18亿元，增长17.16%；存款总额3277.52亿元，较年初增加152.73亿元，增长4.89%[22] - 截至2019年9月30日，集团资产合计552,718,354千元，较2018年12月31日的503,326,324千元增长约9.81%[31] - 截至2019年9月30日，本行资产合计522,218,069千元，较2018年12月31日的475,921,006千元增长约9.73%[31] - 截至2019年9月30日，集团负债合计513,748,019千元，较2018年12月31日的467,483,050千元增长约9.9%[31] - 截至2019年9月30日，本行负债合计484,978,160千元，较2018年12月31日的441,374,585千元增长约9.88%[31] - 截至2019年9月30日，集团股东权益合计38,970,335千元，较2018年12月31日的35,843,274千元增长约8.72%[31] - 截至2019年9月30日，本行股东权益合计37,239,909千元，较2018年12月31日的34,546,421千元增长约7.8%[31] - 2019年9月30日，集团发放贷款及垫款为192,232,875千元，2018年12月31日为164,169,850千元，增长约17.09%[31] - 2019年9月30日，本行发放贷款及垫款为186,531,509千元，2018年12月31日为159,614,366千元，增长约16.86%[31] - 2019年9月30日，集团吸收存款为331,710,036千元，2018年12月31日为312,478,883千元，增长约6.15%[31] - 2019年9月30日，本行吸收存款为322,533,285千元，2018年12月31日为303,412,500千元，增长约6.3%[31] 经营业绩情况 - 年初至报告期末（1 - 9月）营业收入10,820,091千元，较上年同期增长18.58%；归属于母公司股东的净利润4,306,419千元，较上年同期增长15.34%[4] - 归属于母公司普通股股东的基本每股收益1.34元，较上年同期增长15.52%；加权平均净资产收益率13.81%，较上年下降0.31个百分点[4] - 总资产收益率0.84%，较上年上升0.05个百分点；经营活动产生的现金流量净额7,364,662千元，上年同期为 - 38,490,205千元[4] - 前三季度，公司实现营业收入108.20亿元，同比增长18.58%；实现归属于母公司股东的净利润43.06亿元，同比增长15.34%[22] - 2019年7 - 9月合并营业收入4055951千元，2018年同期为3082889千元；2019年1 - 9月为10820091千元，2018年同期为9124527千元[32] - 2019年7 - 9月母公司营业收入3752262千元，2018年同期为2882310千元；2019年1 - 9月为9993564千元，2018年同期为8559685千元[33] - 2019年7 - 9月合并净利润1686694千元，2018年同期为1482743千元；2019年1 - 9月为4421818千元，2018年同期为3796253千元[32] - 2019年7 - 9月母公司净利润1578116千元，2018年同期为1415639千元；2019年1 - 9月为4080415千元，2018年同期为3637007千元[33] - 2019年7 - 9月合并综合收益总额1720954千元，2018年同期为1581306千元；2019年1 - 9月为4471849千元，2018年同期为4196559千元[32] - 2019年7 - 9月母公司综合收益总额1582724千元，2018年同期为1515466千元；2019年1 - 9月为4102520千元，2018年同期为4032379千元[33] - 2019年7 - 9月合并基本/稀释每股收益0.51元/股，2018年同期为0.45元/股；2019年1 - 9月为1.34元/股，2018年同期为1.16元/股[32] - 2019年7 - 9月合并利息净收入3255443千元，2018年同期为2677110千元；2019年1 - 9月为8830007千元，2018年同期为8022062千元[32] - 2019年7 - 9月母公司利息净收入2954452千元，2018年同期为2476554千元；2019年1 - 9月为7991719千元，2018年同期为7459634千元[33] - 2019年7 - 9月合并手续费及佣金净收入294101千元，2018年同期为318534千元；2019年1 - 9月为799178千元，2018年同期为901199千元[32] 股本情况 - 2019年6月17日资本公积转增股本实施完成，公司普通股总股本增加至3,218,028,660股[5] 非经常性损益情况 - 扣除非经常性损益项目合计金额为15,703千元[6] 净利差、净息差及成本收入比情况 - 2018年1 - 9月净利差2.18%，净息差2.30%，成本收入比25.24%[7] 资本相关情况 - 2019年9月30日，公司资本净额合并为491.95亿元，非合并为455.55亿元；核心一级资本净额合并为334.76亿元，非合并为305.27亿元；资本充足率合并为13.06%，非合并为13.16%[9] 流动性及贷款质量相关指标情况 - 2019年9月30日，公司流动性比率为88.44%，存贷比为60.88%，不良贷款率为1.48%，拨备覆盖率为267.01%，拨贷比为3.95%[10] - 2019年9月30日，母公司杠杆率为6.09%，一级资本净额为355.20亿元，调整后的表内外资产余额为5708.53亿元[12] - 2019年9月30日，公司流动性覆盖率为222.15%，合格优质流动性资产为877.68亿元，未来30天现金净流出量期末数值为395.08亿元[13] - 2019年9月30日，正常类贷款金额为1910.20亿元，占比95.74%；关注类贷款金额为55.49亿元，占比2.78%；不良贷款（次级、可疑、损失类）合计金额为29.54亿元，占比1.48%[14] - 截至报告期末，不良贷款率1.48%；拨备覆盖率267.01%，较年初上升0.96个百分点；拨贷比3.95%，较年初上升0.35个百分点[22] 股东情况 - 截至报告期末，股东总数为77002户[15] - 贵阳市国有资产投资管理公司持股46353.65万股，占比14.40%；贵州乌江能源投资有限公司持股19891.96万股，占比6.18%[17] - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司持股13317.01万股，占比4.14%；贵州神奇投资有限公司持股10011.88万股，占比3.11%[17] - 中国证券金融股份有限公司持股9655.62万股，占比3.00%；贵阳金阳建设投资（集团）有限公司持股9270.73万股，占比2.88%[17] - 贵州燃气集团股份有限公司持股7327.60万股，占比2.28%；新余汇禾投资管理有限公司持股7000.00万股，占比2.18%[17] - 截至报告期末，优先股股东总数11户，博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司期末持股数量10000000股[21] 业务规模情况 - 截至报告期末，理财产品存续余额759.65亿元[23] - 报告期内，成功发行2019年第一期绿色金融债券，募集资金30亿元[23] - 截至报告期末，对公存款余额2164.12亿元，较年初增加7.92亿元，增长0.37%；对公贷款余额1562.06亿元，较年初增加225.73亿元，增长19.58%[23] - 储蓄存款余额980.98亿元，较年初增加141.45亿元，增长16.85%；零售贷款余额433.17亿元，较年初增加36.45亿元，增长9.19%[23] - 普惠金融贷款余额215.48亿元，较年初增加33.18亿元，增长18.20%；绿色信贷余额190.43亿元，较年初增加35.16亿元，增长22.64%[23] 金融资产情况 - 金融投资—以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，2019年9月30日为35832314千元，2018年12月31日为1123019千元，比期初增减3090.71%，原因是实施新金融工具会计准则下资产范围扩大影响[25] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为43,204,897，以摊余成本计量的金融资产为193,342,697[26] 投资收益及减值损失情况 - 2019年1 - 9月投资收益为1,220,895，较2018年1 - 9月的163,079增长648.65%[26] - 2019年信用减值损失为 - 3,318,202，2018年资产减值损失为 - 2,635,887，新金融工具会计准则实施致项目变动[26] 增持计划情况 - 2019年8月2日起6个月内，贵阳市国资拟增持不少于10,118,300股，贵州乌江能源拟增持不少于4,336,400股，遵义市国资拟增持不少于2,891,000股，非独立董事和高管拟累计增持不低于172.28万元[26] - 截至报告日，董事、高管增持金额合计117.84万元，贵阳市国资累计增持5,062,600股，贵州乌江能源累计增持1,124,101股，遵义市国资累计增持1,450,059股[28] 股权划转及诉讼情况 - 公司第一大股东贵阳市国资整体划转到贵阳投资控股集团，贵阳市工商产业投资集团有限公司2.06%股权无偿划转事项正在推进[28] - 诉讼案件一审截至报告日尚未开庭审理[28] 董事任职资格情况 - 喻世蓉女士董事任职资格尚待监管批复[29] 现金流量情况 - 2019年1 - 9月经营活动现金流入小计本集团为51,105,344千元，本行2018年1 - 9月为14,838,435千元[34] - 2019年1 - 9月经营活动现金流出小计本集团为(43,740,682)千元，本行2018年1 - 9月为(52,988,645)千元[34] - 2019年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额本集团为7,364,662千元，本行2018年1 - 9月为(38,150,210)千元[34] - 2019年1 - 9月投资活动现金流入小计本集团为558,312,977千元，本行2018年1 - 9月为327,036,877千元[34] - 2019年1 - 9月投资活动现金流出小计本集团为(562,449,213)千元，本行2018年1 - 9月为(309,890,544)千元[34] - 2019年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额本集团为(4,136,236)千元，本行2018年1 - 9月为17,146,333千元[34] - 2019年1 - 9月筹资活动现金流入小计本集团为95,263,701千元，本行2018年1 - 9月为112,310,000千元[34] - 2019年1 - 9月筹资活动现金流出小计本集团为(90,394,359)千元，本行2018年1 - 9月为(90,426,105)千元[34] - 2019年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额本集团为4,869,342千元，本行