公司基本信息 - 公司注册资本为人民币3,656,198,076元[9] - 公司注册地址于2019年9月23日由“贵州省贵阳市中华北路77号”变更至“贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天•会展城B区金融商务区东区1 - 6栋”[9] - 公司普通股A股股票代码为601997，优先股股票代码为360031[12] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[11] - 登载半年度报告的中国证监会指定网站网址为http://www.sse.com.cn[11] - 公司成立于2001年10月，注册资本86.24亿元[194] 公司治理与会议情况 - 公司第五届董事会2021年度第二次会议于2021年8月27日审议通过半年度报告，应表决董事14名，实际表决董事14名[2] - 报告期内公司召开1次年度股东大会，审议通过31项议案[139] - 报告期内公司董事会召开会议8次，其中现场会议4次，通讯会议4次，审议通过议案75项[142] - 董事会发展战略委员会召开3次会议，审议通过13项议案[143] - 董事会审计委员会召开2次会议，审议通过8项议案[143] - 董事会风险管理委员会召开1次会议，审议通过2项议案[143] - 董事会薪酬委员会召开2次会议，审议通过4项议案[144] - 董事会关联交易控制委员会召开4次会议，审议通过6项议案[145] - 董事会提名委员会召开2次会议，审议通过19项议案[145] - 报告期内公司监事会召开3次例会和4次临时会议，审议通过议案48项，监事会监督委员会召开2次会议，审议通过32项议案，监事会提名委员会召开3次会议，审议通过9项议案[146] - 报告期内监事出席股东大会1次，列席董事会3次[147] - 2021年5月19日，夏玉琳女士因工作调动辞去公司董事、行长职务[151] - 2021年5月20日，公司2020年年度股东大会选举张伟、芦军、赵砚飞、武剑、唐小松担任公司董事[154] - 2021年6月16日，公司第五届董事会2021年度第二次临时会议聘任盛军为公司行长[154] - 2021年8月9日，张伟因工作调动辞去公司董事、副行长职务[154] - 2021年8月11日，杨琪因到龄退休辞去公司监事长、职工监事职务[154] 保荐与审计相关 - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构持续督导期间为2021年4月27日至2022年12月31日[13] - 公司聘请的会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为陈胜、陈丽菁[13] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，签字的保荐代表人为闫明庆、潘庆明[13] - 续聘安永华明会计师事务所，年度费用380万元，连续第5年服务[174] 财务数据关键指标变化 - 2021年1-6月营业收入7269689千元，较上年同期减少9.43%[15] - 2021年6月30日资产总额596816871千元，较期初增长1.04%[15] - 2021年6月30日归属于母公司股东的所有者权益49373035千元，较期初增长14.97%[15] - 2021年贷款及垫款本金总额246693406千元，较期初增长6.79%[15] - 2021年贴现1905114千元，较期初增长113.21%[15] - 2021年资本充足率13.82%，较期初上升0.94个百分点[15] - 2021年不良贷款率1.51%，较之前下降0.02个百分点[16] - 2021年拨备覆盖率282.65%，较之前上升5.35个百分点[16] - 2021年6月30日流动性比例98.25%，高于2020年12月31日的88.08%[18] - 2021年正常类贷款迁徙率0.72%，低于2020年的2.48%[19] - 2021年6月30日，合并口径核心一级资本充足率为10.37%，一级资本充足率为11.54%，资本充足率为13.82%[20] - 2021年6月30日，母公司杠杆率为7.80%，一级资本净额为46,321,759千元，调整后的表内外资产余额为592,096,764千元[21] - 2021年6月30日，合并口径合格优质流动性资产为113,413,639千元，现金净流出量为54,133,578千元，流动性覆盖率为209.51%[22] - 2021年6月30日，并表口径可用的稳定资金为371,934,447千元，所需的稳定资金为350,793,195千元，净稳定资金比例为106.03%[23] - 公司不合格二级资本工具2012年末账面金额为17.9亿元，2013年起按年递减10%，报告期末可计入金额为1.79亿元[20] - 2021年3月31日至6月30日，并表口径可用的稳定资金从368,970,905千元增至371,934,447千元，所需的稳定资金从349,535,475千元增至350,793,195千元，净稳定资金比例从105.56%增至106.03%[23] - 2020年9月30日至2021年6月30日，母公司杠杆率从6.44%增至7.80%，一级资本净额从38,420,508千元增至46,321,759千元[21] - 截至报告期末，资产总额5968.17亿元，较年初增加61.37亿元，增长1.04%；贷款总额2466.93亿元，较年初增加156.84亿元，增长6.79%；存款总额3569.95亿元，较年初增加18.50亿元，增长0.52%[31] - 报告期内实现营业收入72.70亿元，同比下降9.43%，二季度营业收入较一季度环比增长5.47%，利息净收入环比增长2.21%，投资收益环比增长156.04%[31][32] - 报告期内实现归属于母公司股东的净利润29.22亿元，同比增长3.23%；基本每股收益0.87元；加权平均净资产收益率14.32%（年化）；总资产收益率1.02%（年化）[32] - 截至报告期末，不良贷款率1.51%，较年初下降0.02个百分点；拨备覆盖率282.65%，较年初上升5.35个百分点；拨贷比4.27%，较年初上升0.02个百分点[32] - 报告期内完成非公开发行45亿元A股股票，截至报告期末，资本充足率13.82%，一级资本充足率11.54%，核心一级资本充足率10.37%，分别较年初上升0.94、1.01和1.07个百分点[32] - 2021年1 - 6月营业收入7269689千元，同比下降9.43%；营业支出 - 3982806千元，同比下降17.50%；营业利润3286883千元，同比增长2.75%[58] - 2021年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额 - 18225289千元，同比增长84.75%；投资活动产生的现金流量净额15530676千元，同比增长172.04%；筹资活动产生的现金流量净额650578千元，同比下降89.30%[58] - 报告期内，发放贷款及垫款利息收入为68.54亿元，较上年同期增加5.6亿元；信托及资管计划利息收入较上年同期减少3.77亿元；其他项目收入较上年同期减少4.63亿元，同比下降48.59%[59] - 2021年1 - 6月发放贷款及垫款收入6854296千元，同比增长8.90%；存放同业收入42732千元，同比增长22.17%；存放中央银行收入254879千元，同比增长7.08%[60] - 2021年1 - 6月贵州省营业收入6435821千元，占比97.47%；四川省营业收入167082千元，占比2.53%[62] - 截至2021年6月30日，存放同业款项13588703千元，较年初增长36.15%；买入返售金融资产2241679千元，较年初下降67.74%[63] - 2021年1 - 6月投资收益414001千元，同比下降58.61%；公允价值变动损益60821千元，同比下降164.22%[63] - 2021年1 - 6月其他业务收入11275千元，同比增长210.26%；营业外收入2002千元，同比增长116.90%[63] - 截至报告期末，公司贷款和垫款本金总额2466.93亿元，较年初增加156.84亿元，增长6.79%，占资产总额比例为41.33%，较年初上升2.23个百分点[64] - 报告期内公司营业收入72.70亿元，较上年同期减少7.57亿元，同比下降9.43%[78] - 营业支出39.83亿元，同比下降17.50%，主要因信用减值损失减少8.74亿元[78] - 营业利润32.87亿元，同比增长2.75%；归属于母公司股东的净利润29.22亿元[78] - 利息收入142.15亿元，较上年同期增加5.23亿元，增长3.82%；利息支出78.05亿元，较上年增加7.37亿元，增长10.42%[81] - 利息净收入64.10亿元，较上年减少2.13亿元，下降3.22%，日均生息资产规模增长使利息净收入同比增加约3亿元，净息差下降使利息净收入减少约5亿元[81] - 非利息收入8.60亿元，较上年同期减少5.44亿元，同比下降38.75%[84] - 手续费及佣金净收入3.70亿元，较上年同期减少0.81亿元，同比下降18%，因市场利率下行致理财投资收益下滑，公司调低理财产品费率[84] - 投资收益4.14亿元，较上年同期减少5.86亿元，受债券市场利率波动影响，交易性金融资产取得的收益及其他债权投资处置损益减少[84] - 2021年6月30日债券为3004924千元，2020年12月31日为4713695千元；应计利息2021年6月30日为128千元，2020年12月31日为694千元[77] - 业务及管理费2021年1 - 6月为1818410千元，2020年1 - 6月为1799787千元[89] - 发放贷款及垫款信用减值损失10.73亿元，同比减少6.81亿元[90] - 2021年1 - 6月发放贷款及垫款减值损失10.73亿元，占比51.34%；2020年1 - 6月为17.55亿元，占比59.22%[91] - 2021年1 - 6月金融投资减值损失8.22亿元，占比39.34%；2020年1 - 6月为6.57亿元，占比22.17%[91] - 2021年1 - 6月当期所得税5.96亿元，2020年1 - 6月为9.60亿元；2021年1 - 6月递延所得税 - 3.20亿元，2020年1 - 6月为 - 7.16亿元[92] - 2021年6月30日股本365.62亿元，较2020年12月31日增长13.62%；资本公积799.92亿元，增长102.90%[93] - 2021年6月30日交易性金融资产318.12亿元，占比12.10%；2020年12月31日为362.43亿元，占比13.27%[97] - 2021年6月30日债权投资1768.04亿元，占比67.27%；2020年12月31日为1873.43亿元，占比68.62%[97] - 2021年6月30日其他债权投资539.39亿元，占比20.52%；2020年12月31日为491.48亿元，占比18.00%[97] - 报告期末贷款总额2466.93亿元，不良贷款余额37.26亿元，较年初增长1.89亿元，不良贷款率1.51%，较年初下降0.02个百分点[101] - 正常类贷款余额2358.90亿元，占比95.62%，较年初下降0.44个百分点；关注类贷款余额70.78亿元，占比2.87%，较年初上升0.46个百分点；次级类贷款余额11.91亿元，占比0.48%，较年初下降0.52个百分点；可疑类贷款余额15.93亿元，占比0.65%，较年初上升0.50个百分点；损失类贷款余额9.41亿元，占比0.38%，较年初无变化[102] - 居民服务和其他服务业不良率7.76%最高，房地产业不良率4.57%，较年初下降1.76个百分点[103] - 重组贷款期末金额6.61亿元，较期初减少6.30亿元，占贷款总额比例0.27%；逾期贷款期末金额145.92亿元，较期初增加67.54亿元，占贷款总额比例5.92%[104] - 逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例109.7%，逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例117.88%[106] - 以摊余成本计量的贷款减值准备年初余额98.03亿元，本期计提10.74亿元，本期转入3.63亿元，本期核销及处置7.56亿元，本期收回已核销贷款0.65亿元，折现转回0.19亿元，期末余额10