利润分配 - 公司董事会建议以36.56亿股为基数，每10股派送现金股利3元，共计派发现金股利10.97亿元[2] 财务数据 - 2021年营业收入为150.04亿元，较上年同期减少6.70%[13] - 2021年营业利润为67.96亿元，较上年同期增长0.51%[14] - 2021年利润总额为67.95亿元，较上年同期增长0.87%[14] - 2021年归属于母公司股东的净利润为60.45亿元，较上年同期增长2.07%[14] - 2021年归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为59.94亿元，较上年同期增长1.38%[14] - 2021年经营活动产生的现金流量净额为 - 141.14亿元，较上年同期减少208.36%[14] - 2021年归属于母公司普通股股东的基本每股收益和稀释每股收益均为1.76元，扣除非经常性损益后的基本每股收益为1.75元，较上年下降6.86%[15] - 2021年末资产总额为608,686,846千元，较期初增长3.05%；负债总额为554,626,745千元，较期初增长1.54%[15] - 2021年全面摊薄净资产收益率为14.91%，较上年下降2.70个百分点；扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率为14.88%，较上年下降2.78个百分点[15] - 2021年不良贷款率为1.45%，较上年下降0.08个百分点；拨备覆盖率为271.03%，较上年下降6.27个百分点[16] - 2021年资本充足率为13.96%，较上年上升1.08个百分点；一级资本充足率为11.75%，较上年上升1.22个百分点；核心一级资本充足率为10.62%，较上年上升1.32个百分点[16] - 2021年第四季度营业收入为4,082,239千元，归属于母公司股东的净利润为1,694,036千元[17] - 2021年非经常性损益合计为51,097千元，主要包括计入当期损益的政府补助67,793千元等[19] - 2021年末流动性比例为89.13%，存贷比为70.88%，单一最大客户贷款比率为6.00%，最大十家客户贷款比率为30.93%[20] - 2021年正常类贷款迁徙率为1.80%，关注类贷款迁徙率为8.94%，次级类贷款迁徙率为94.75%，可疑类贷款迁徙率为95.39%[21] - 2021年净利差为2.43%，较上年下降0.32个百分点；净息差为2.52%，较上年下降0.26个百分点[15] - 2021年12月31日，公司合并口径资本净额为633.55亿元，核心一级资本充足率为10.62%，一级资本充足率为11.75%，资本充足率为13.96%[22][23] - 2012年末公司不合格二级资本账面金额为17.9亿元，2013年起按年递减10%，报告期末可计入金额为1.79亿元[23] - 2021年12月31日，母公司杠杆率为8.00%，一级资本净额为490.34亿元，调整后的表内外资产余额为6125.96亿元[24] - 2021年12月31日，公司合并口径合格优质流动性资产为1079.75亿元，现金净流出量为470.26亿元，流动性覆盖率为229.60%[25] - 2021年12月31日，公司并表口径可用的稳定资金为3797.59亿元，所需的稳定资金为3653.39亿元，净稳定资金比例为103.95%[26] - 衍生金融工具当期变动为 - 1019千元，对当期利润影响金额为 - 1019千元[28] - 交易性金融资产当期变动为 - 3550.97千元，对当期利润影响金额为121.22千元[28] - 其他债权投资当期变动为15386.31千元，对当期利润影响金额为0千元[28] - 2021年公司实现营业收入150.04亿元；归属于母公司股东净利润60.45亿元，同比增长2.07%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为1.04%和13.34%[35] - 2021年公司“四化”建设项目余额1010.43亿元，增长9.55%[35] - 2021年公司发行40亿元小微金融债，申请50亿元支小再贷款[35] - 截至2021年末，公司总资产6086.87亿元，较年初增长3.05%；各项贷款余额2549.89亿元，较年初增长10.38%[35] - 2021年末公司不良贷款率1.45%，较年初下降0.08个百分点；顺利完成45亿元定向增发[35] - 截至2021年末，公司涉农贷款余额1160.11亿元，较年初增加111.39亿元，增幅10.62%；乡村振兴贷款余额296.16亿元，较年初增加46.51亿元，增幅18.63%[36] - 截至2021年末，公司对公客户数27.92万户，较年初增长8.09%；零售客户数1180万户，较年初增长96万户，同比增长8.86%；财富客户数31.21万户，管理财富客户资产规模1635.06亿元[36] - 2021年末公司储蓄存款余额1451.74亿元，较年初增长19.89%，储蓄存款占存款总额的比例为40.35%，较年初上升6.26个百分点[36] - 截至报告期末，资产总额6086.87亿元，较年初增加180.07亿元，增长3.05%；贷款总额2549.89亿元，较年初增加239.80亿元，增长10.38%；存款总额3597.44亿元，较年初增加45.99亿元，增长1.30%[41] - 储蓄存款余额1451.74亿元，较年初增加240.85亿元，增长19.89%，占存款总额的比例为40.35%，较年初上升6.26个百分点[41] - 报告期内实现营业收入150.04亿元，同比下降6.70%；实现归属于母公司股东的净利润60.45亿元，同比增长2.07%[41][42] - 截至报告期末，不良贷款率1.45%，较年初下降0.08个百分点；拨备覆盖率271.03%，拨贷比3.94%[42] - 报告期内完成非公开发行45亿元A股股票，截至报告期末，资本充足率13.96%，一级资本充足率11.75%，核心一级资本充足率10.62%，分别较年初上升1.08、1.22和1.32个百分点[42] - 截至报告期末，对公贷款余额2079.60亿元，较年初增加219.38亿元，增长11.79%；对公存款余额2019.84亿元，母公司对公客户数27.92万户，较年初增加2.09万户[46] - 2021年新增投放“四化”领域贷款金额共计307.84亿元，截至报告期末，投向“四化”领域贷款余额达1010.43亿元[47] - 截至报告期末，全行涉农贷款余额1160.11亿元，较年初增加111.39亿元，增幅10.62%，其中支持乡村振兴贷款余额296.16亿元，较年初增加46.51亿元，增幅18.63%[47] - 截至报告期末，民营企业贷款余额384.35亿元，累计支持民营企业2781户[47] - 科技型贷款余额达119亿元，“筑科贷”累计向29户企业发放7293万元[48] - 投资银行助力全省实体企业发行债务融资工具10亿元，主承直接融资产品存续规模升至85.30亿元，引资入黔9.75亿元[49][50] - 母公司绿色信贷余额227.49亿元，较年初增加33.78亿元，增长17.44%，绿色租赁余额145.14亿元，绿色金融债券发行募集资金投放余额30亿元[52] - 母公司国际结算量为5.77亿美元，银行承兑汇票余额327.35亿元，较年初增加34.63亿元，贴现及转贴现余额26.50亿元，较年初增加17.56亿元[53] - 母公司零售客户数1180万户，较上年末增长96万户，同比增长8.86%，手机银行客户累计529.73万户，较年初增加60.21万户[54][55] - 手机银行累计交易笔数（不含近场支付）2434.74万笔，同比增长7.64%，累计交易金额5610.42亿元[55] - 储蓄存款余额1451.74亿元，较年初增加240.85亿元，增长19.89%，占存款总额比例为40.35%，较年初上升6.26个百分点[56] - 全年累计代发663.12亿元，代发金额同比增加85.21亿元[56] - 零售贷款（不含信用卡）余额409.41亿元，较年初增加16.73亿元，增长4.26%[57] - 交通便利工程贷款余额408.36亿元，较年初增加19.99亿元，报告期内新增投放40.81亿元；科教文卫等社会事业贷款余额151.31亿元，报告期内新增投放26.42亿元[48] - 个人住房按揭贷款余额179.04亿元，较年初增加10.69亿元[58] - 母公司个人综合消费贷款（不含信用卡）余额16.78亿元，较年初增加4.26亿元；“爽快贷”余额10.32亿元，较年初增加9.49亿元，占比61.50%[58] - 个人生产经营性贷款余额146.85亿元，较年初增加8.46亿元[58] - 母公司普惠涉农贷款余额91.91亿元，较年初增加10.69亿元，增速13.16%[58] - 母公司新发放普惠小微企业贷款187.41亿元，平均利率5.56%，同比下降38个基点；余额266.68亿元，较年初增加26.33亿元，增速10.95%；有余额贷款户36515户，较年初增加3442户[59] - 信用卡累计发卡159.71万张，激活率85.77%，新增总收入3.51亿元[60] - 母公司服务财富客户数31.21万户，管理资产规模1635.06亿元[61] - 全年累计发行同业存单138期，发行面额971.8亿元[62] - 截至报告期末，存续理财产品167期，余额837.83亿元，其中固定收益类占比92.38%、混合类占比4.99%、权益类占比2.63%；私募产品17期，余额12.87亿元；公募产品150期，余额824.96亿元[64] - 理财业务新增签约3家代销机构，实现理财规模和新增签约客户“双增长”[63] - 2021年营业收入150.04亿元，同比下降6.70%；营业支出82.08亿元，同比下降11.93%；营业利润67.96亿元，同比增长0.51%[73] - 发放贷款及垫款利息收入138.84亿元，较上年增加12.60亿元；信托及资管计划利息收入减少7.46亿元；其他项目收入减少1.47亿元，同比下降9.84%[74] - 发放贷款及垫款业务收入138.84亿元，同比增长9.98%；手续费及佣金收入10.27亿元，同比下降11.47%[75] - 贵州省营业收入132.17亿元，占比96.98%；四川省营业收入4.11亿元，占比3.02%[76] - 其他债权投资规模645.34亿元，同比增长31.31%；买入返售金融资产12.88亿元，同比下降81.47%[77] - 资本公积79.99亿元，同比增长102.90%；其他综合收益-2.21亿元，同比增长50.51%[77] - 贷款和垫款本金总额2549.89亿元，较年初增长10.38%；对公贷款余额2079.60亿元，较年初增长11.79%；个人贷款余额470.29亿元，较年初增长4.54%[78] - 企业贷款和垫款占比80.52%，个人贷款和垫款占比18.44%，贴现占比1.04%[79] - 建筑业贷款余额614.61亿元，占比24.10%；批发和零售业贷款余额232.34亿元，占比9.11%[80] - 房地产业贷款余额190.59亿元，占比7.47%；水利、环境和公共设施管理和投资业贷款余额194.63亿元，占比7.63%[80] - 2021年末贷款账面余额2549.89亿元，较2020年末的2310.09亿元增长10.38%，其中贵州省占比93.84% [81][82] - 2021年末前十名贷款客户贷款合计195.97亿元，占贷款总额比例7.69%，占资本净额的比例30.93% [83] - 2021年末个人贷款合计470.29亿元，其中个人经营性贷款占比43.73%，信用卡透支占比12.95% [86] - 2021年末买入返售金融资产合计128.79亿元，其中债券占比84.96% [87] - 2021年末存款本金总额3597.44亿元，较年初增加45.99亿元，增长1.30%，储蓄存款占比40.35%，较年初上升6.26个百分点 [88] - 2021年末同业及其他金融机构存放款项合计371.78亿元，较2020年末的407.53亿元下降8.77% [91] - 2021年末卖出回购金融资产合计70.49亿元，较2020年末的47.14亿元增长49.53% [92] - 2021年实现营业收入150.04亿元，较上年同期减少10.77亿元，同比下降6.70% [93] - 2021年营业支出82.08亿元，较上年减少11.12亿元，