公司基本信息 - 公司成立于1997年，注册资本36.56亿元，2016年8月在上海证券交易所上市，股票代码601997[25] - 公司注册资本为人民币3,656,198,076元[9] - 公司注册地址于2019年9月23日由“贵州省贵阳市中华北路77号”变更至“贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天•会展城B区金融商务区东区1 - 6栋”[9] - 公司普通股A股股票代码为601997，优先股股票代码为360031[12] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[11] - 登载半年度报告的中国证监会指定网站网址为http://www.sse.com.cn[11] 公司治理与会议情况 - 公司第五届董事会2022年度第三次会议于2022年8月26日审议通过半年度报告，应出席董事10名，亲自出席9名，唐小松董事委托邓勇董事表决[2] - 贵阳银行2021年年度股东大会于2022年5月19日召开，决议刊登在www.sse.com.cn，披露日期为2022年5月20日[156] - 2022年5月19日召开2021年年度股东大会，出席股东和代理人共220人，持有表决权股份总数1400129169股，占比38.2946%[157] - 报告期内召开董事会会议5次，其中现场会议2次，通讯方式召开会议3次，现场结合通讯方式召开会议0次[163] - 董事半年应参加董事会次数多为5次，多数董事亲自出席次数为5次或4次，通讯参加次数多为3次[161] - 董事会发展战略委员会报告期内召开2次会议，审议通过25项议案[165] - 董事会审计委员会报告期内召开2次会议，审议通过8项议案[166] - 董事会风险管理委员会报告期内召开2次会议，审议通过13项议案[166] - 董事会薪酬委员会报告期内召开2次会议，审议通过4项议案[166] - 董事会关联交易控制委员会报告期内召开1次会议，审议通过2项议案[167] - 董事会提名委员会报告期内召开1次会议，审议通过相关议案[167] - 报告期内监事会召开会议5次，审议通过45项议案；监督委员会召开2次会议，审议通过37项议案；提名委员会召开3次会议，审议通过5项议案[172] - 报告期内本行监事会有监事5名，其中职工监事2名，股东监事1名，外部监事2名[171] - 报告期内监事应出席监事会会议5次，实际出席5次，以通讯方式参加3次，委托参会次数为0[170] - 外部监事应出席监事会会议5次，实际出席5次，委托参会次数为0，缺席次数为0[173] - 外部监事朱山应出席提名委员会会议3次，实际出席3次，委托参会次数为0，缺席次数为0[174] - 外部监事张瑞新应出席提名委员会会议3次，实际出席3次，委托参会次数为0，缺席次数为0[174] - 外部监事陈立明应出席监督委员会会议2次，实际出席2次[175] 保荐与审计相关 - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构持续督导期间为2021年4月27日至2022年12月31日[13] - 公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）进行审阅，签字会计师为周明骏、陈丽菁[13] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，签字保荐代表人为闫明庆、潘庆明[13] 财务数据关键指标变化 - 2022年1-6月营业收入7963307千元，较上年同期增长9.47%[15] - 2022年6月30日资产总额629522400千元，较期初增长3.42%[15] - 2022年1-6月归属于母公司股东的净利润2936881千元，较上年同期增长0.52%[15] - 2022年6月30日不良贷款率1.64%，较之前上升0.19个百分点[16] - 2022年6月30日拨备覆盖率255.68%，较之前下降15.35个百分点[16] - 2022年1-6月非经常性损益合计23694千元[17] - 2022年6月30日流动性比例102.24%，高于2021年12月31日的89.13%[18] - 2022年6月30日存贷比72.15%，高于2020年12月31日的65.05%[18] - 2022年6月30日正常类贷款迁徙率1.77%，低于2020年12月31日的2.48%[19] - 2022年6月30日资本充足率14.03%，较之前上升0.07个百分点[16] - 2022年6月30日，公司合并口径资本净额为65,187,164千元，核心一级资本充足率为10.77%，一级资本充足率为11.87%，资本充足率为14.03%[20] - 2022年6月30日，公司母公司杠杆率为7.98%，一级资本净额为50,408,928千元，调整后的表内外资产余额为631,263,523千元[22] - 2022年6月30日，公司合并口径合格优质流动性资产为103,356,306千元，现金净流出量为44,357,371千元，流动性覆盖率为233.01%[23] - 2022年6月30日，公司并表口径可用的稳定资金为390,289,174千元，所需的稳定资金为382,212,455千元，净稳定资金比例为102.11%[24] - 截至报告期末，资产总额6295.22亿元，较年初增加208.36亿元，增长3.42%；贷款总额2688.66亿元，较年初增加138.77亿元，增长5.44%；存款总额3726.73亿元，较年初增加129.29亿元，增长3.59%；储蓄存款余额1599.47亿元，较年初增加147.73亿元，增长10.18%，占存款总额比例为42.92%，较年初上升2.57个百分点[33] - 报告期内，营业收入79.63亿元，较上年同期增加6.89亿元，同比增长9.47%；归属于母公司股东的净利润29.37亿元，同比增长0.52%；基本每股收益0.80元；加权平均净资产收益率12.08%（年化）；总资产收益率0.98%（年化）[33] - 截至报告期末，不良贷款率1.64%；拨备覆盖率255.68%，拨贷比4.19%；资本充足率14.03%，一级资本充足率11.87%，核心一级资本充足率10.77%，分别较年初上升0.07、0.12、0.15个百分点[34] - 2022年1-6月营业收入79.63亿元，同比增长9.47%；营业支出47.36亿元，同比增长18.77%；营业利润32.27亿元，同比下降1.81%[62] - 2022年1-6月经营活动现金流量净额-56.10亿元，同比下降69.22%；投资活动现金流量净额-14.03亿元，同比下降109.03%；筹资活动现金流量净额43.67亿元，同比增长571.24%[62] - 报告期内发放贷款及垫款利息收入72.10亿元，较上年增加3.55亿元；其他项目收入较上年同期增加0.86亿元[63] - 发放贷款及垫款业务收入同比增长5.19%，存放同业业务收入同比下降31.01%，存放中央银行业务收入同比下降8.96%[64] - 2022年1-6月贵州省营业收入71.07亿元，占比96.62%；四川省营业收入2.49亿元，占比3.38%[65] - 2022年1-6月投资收益同比增长33.02%，公允价值变动损益同比下降122.00%，汇兑收益同比下降57.19%[66] - 截至报告期末贷款和垫款本金总额2688.66亿元，较年初增加138.77亿元，增长5.44%[67] - 对公贷款余额2216.14亿元，较年初增长6.57%，占贷款总额比例为82.43%；个人贷款余额472.53亿元，较年初增长0.48%，占贷款总额比例为17.57%[67] - 2022年6月30日贵州省贷款账面余额2524.79亿元，占比93.90%；其中贵阳市贷款账面余额1221.65亿元，占比45.44%[70] - 前十大贷款客户贷款合计19690259千元，占贷款总额比例7.32%，占资本净额的比例30.21%[71] - 2022年6月30日质押贷款93542250千元，占比34.79%；抵押贷款79116658千元，占比29.43%；保证贷款63364524千元，占比23.57%；信用贷款32842991千元，占比12.21%[72] - 2022年6月30日个人住房贷款19083318千元，占比40.39%；个人经营性贷款19689098千元，占比41.67%；信用卡透支6102486千元，占比12.91%；其他2377721千元，占比5.03%[73] - 2022年6月30日买入返售金融资产中债券1198497千元，占比91.90%；同业存单105600千元，占比8.10%[74] - 截至报告期末，存款本金总额3726.73亿元，较年初增加129.29亿元，增长3.59%；对公存款余额2007.80亿元，较年初减少12.04亿元，下降0.60%；储蓄存款余额1599.47亿元，较年初增加147.73亿元，增长10.18%[76] - 报告期内，实现营业收入79.63亿元，较上年同期增加6.89亿元，同比上升9.47%；营业支出47.36亿元，较上年同期增加7.49亿元，同比增长18.77%；归属母公司股东的净利润29.37亿元，同比增长0.52%[80] - 报告期内，利息收入146.13亿元，较上年同期增加3.98亿元，增长2.80%；利息支出75.48亿元，较上年同期减少2.52亿元，下降3.23%；利息净收入70.65亿元，较上年同期增加6.50亿元，增长10.13%[83] - 2022年6月30日同业存放4322476千元，其他金融机构存放26583919千元，应计利息287212千元，合计31193607千元[78] - 2022年6月30日卖出回购金融资产中债券6109955千元，应计利息323千元，合计6110278千元[79] - 2022年1 - 6月营业利润3227335千元，利润总额3227177千元，净利润3009190千元，归属于母公司股东的净利润2936881千元[81][82] - 2022年1-6月利息收入为14,612,960千元，2021年同期为14,215,265千元；利息支出2022年1-6月为-7,548,284千元，2021年同期为-7,800,518千元；利息净收入2022年为7,064,676千元，2021年为6,414,747千元[84] - 2022年报告期内非利息收入8.99亿元，较上年同期增加0.39亿元，同比上升4.54%；其中手续费及佣金净收入3.23亿元，较上年同期减少0.47亿元，同比下降12.75%；投资收益5.51亿元，较上年同期增加1.37亿元，增长33.02%[85][86] - 2022年1-6月手续费及佣金净收入322,964千元，占比35.94%，2021年同期金额370,154千元，占比43.06%；投资收益2022年1-6月为550,692千元，占比61.28%，2021年同期金额414,001千元，占比48.16%[87] - 2022年1-6月结算手续费收入25,227千元，占比5.28%，2021年同期18,356千元，占比3.67%；投资银行业务手续费收入2022年1-6月94,076千元，占比19.71%，2021年同期154,325千元，占比30.82%[88] - 2022年1-6月交易性金融资产取得的收益534,778千元，占比97.11%，2021年同期441,046千元；其他债权投资处置损益2022年为15,914千元，占比2.89%，2021年为-27,045千元，占比-6.53%[89][90] - 2022年1-6月业务及管理费中职工工资及福利1,172,533千元，占比64.72%，2021年同期1,193,165千元，占比65.45%；业务费用2022年1-6月279,380千元，占比15.42%，2021年同期264,161千元，占比14.49%[92] - 公司发放贷款及垫款信用减值损失2022年为24.23亿元，同比增加13.50亿元[93] - 2022年1-6月发放贷款及垫款减值损失2,422,725千元，占比91.09%，2021年同期1,072,831千元，占比51.34%；金融投资减值损失2022年1-6月163,900千元，占比6.16%，2021年同期822,056千元，占比39.34%[94]