财务分配与股本结构 - 公司2023年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[2] - 公司2023年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本[128] - 公司注册资本为人民币3,656,198,076元[10] - 报告期末普通股股份总数为3656198076股，与2022年12月31日相比无变动[163] - 有限售条件股份为87171687股，占比2.38%；无限售条件流通股份为3569026389股，占比97.62%[163] - 报告期内普通股股份总数无变动，报告期后到半年报披露日期间股份变动对财务指标影响不适用[163][164] 财务关键指标变化 - 2023年1 - 6月营业收入为7,714,533千元，较上年同期减少3.12%[11] - 2023年1 - 6月营业利润为3,107,683千元，较上年同期减少3.71%[11] - 2023年1 - 6月利润总额为3,138,560千元，较上年同期减少2.75%[11] - 2023年1 - 6月归属于母公司股东的净利润为2,869,500千元，较上年同期减少2.29%[11] - 2023年1 - 6月归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为2,795,536千元，较上年同期减少4.04%[11] - 2023年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为 - 5,107,435千元，较上年同期增加8.97%[11] - 归属于母公司普通股股东的基本每股收益为0.78元，较去年同期的0.80元下降2.50%[12] - 资产总额为670,005,334千元，较期初的645,998,467千元增长3.72%[12] - 全面摊薄净资产收益率为5.34%，较去年同期的5.97%下降0.63个百分点[12] - 资本充足率为14.21%，较期初的14.16%上升0.05个百分点；一级资本充足率为12.10%，较期初上升0.08个百分点；核心一级资本充足率为11.06%，较期初上升0.11个百分点[12] - 不良贷款率为1.47%，较期初的1.45%上升0.02个百分点；拨备覆盖率为274.46%，较期初的260.86%上升13.60个百分点；拨贷比为4.05%，较期初的3.79%上升0.26个百分点[12] - 2023年1 - 6月非经常性损益合计为73,964千元，其中计入当期损益的政府补助为69,155千元[15] - 流动性比例为79.78%，存贷比为80.64%，单一最大客户贷款比率为5.68%，最大十家客户贷款比率为36.75%，成本收入比为24.38%[15] - 正常类贷款迁徙率为1.27%，关注类贷款迁徙率为5.97%，次级类贷款迁徙率为80.95%，可疑类贷款迁徙率为95.08%[15] - 合并口径核心一级资本净额为54,578,663千元，一级资本净额为59,709,049千元，资本净额为70,121,536千元[17] - 2023年6月30日母公司杠杆率为8.24%，一级资本净额为54,770,363千元，调整后的表内外资产余额为664,542,542千元[18] - 2023年6月30日合并流动性覆盖率为202.34%，合格优质流动性资产为98,357,351千元，现金净流出量为48,610,292千元；非合并流动性覆盖率为195.85%，合格优质流动性资产为96,961,795千元，现金净流出量为49,507,564千元[18] - 2023年6月30日净稳定资金比例为106.12%，可用的稳定资金为411,700,703千元，所需的稳定资金为387,944,148千元；2023年3月31日净稳定资金比例为100.18%，可用的稳定资金为420,493,889千元，所需的稳定资金为419,725,608千元[19] - 截至报告期末，资产总额6700.05亿元，较年初增加240.07亿元，增长3.72%[23] - 贷款总额3125.32亿元，较年初增加272.43亿元，增长9.55%[23] - 存款总额3875.76亿元，较年初增加39.38亿元，增长1.03%；储蓄存款余额1846.25亿元，较年初增加145.76亿元，增长8.57%，占存款总额比例为47.64%，较年初上升3.31个百分点[23] - 报告期内营业收入77.15亿元，同比下降3.12%；归属于母公司股东的净利润28.70亿元，同比下降2.29%[23] - 基本每股收益0.78元；加权平均净资产收益率（年化）10.82%；总资产收益率（年化）0.88%[24] - 截至报告期末，不良贷款率1.47%，较年初上升0.02个百分点；拨备覆盖率274.46%，较年初上升13.60个百分点；拨贷比4.05%，较年初上升0.26个百分点[24][25] - 资本充足率14.21%，一级资本充足率12.10%，核心一级资本充足率11.06%，较年初分别上升0.05、0.08、0.11个百分点[25] - 2023年1 - 6月营业收入77.15亿元，同比下降3.12%；营业支出46.07亿元，同比下降2.73%；营业利润31.08亿元，同比下降3.71%[48] - 经营、投资、筹资活动产生的现金流量净额分别为 - 51.07亿元、53.95亿元、 - 16.47亿元，同比变动8.97%、484.65%、 - 137.71%[48] - 发放贷款及垫款利息收入77.93亿元，较上年同期增加5.83亿元；长期应收款利息收入9.21亿元，较上年同期减少0.93亿元[48] - 信托及资管计划利息收入26.62亿元，较上年同期减少6.27亿元；手续费及佣金收入3.66亿元，较上年同期减少1.11亿元[48] - 贵州省、四川省2023年1 - 6月营业收入分别为68.81亿元、2.93亿元，占比分别为95.92%、4.08%[49] - 衍生金融资产、买入返售金融资产较年初变动497.79%、 - 74.59%，主要因衍生金融工具公允价值变动、质押式逆回购规模减少[49] - 公允价值变动损益、汇兑收益同比增减95.18%、205.73%，主要因交易性金融资产公允价值变动、汇兑收益增加[49] - 截至报告期末，公司贷款和垫款本金总额3125.32亿元，较年初增加272.43亿元，增长9.55%，占资产总额比例为46.65%，较年初上升2.49个百分点[50] - 对公贷款（含贴现）余额2651.63亿元，较年初增长11.86%，占贷款总额比例为84.84%；个人贷款余额473.69亿元，占贷款总额比例为15.16%[50] - 存款本金总额3875.76亿元，较年初增加39.38亿元，增长1.03%；储蓄存款余额1846.25亿元，较年初增加145.76亿元，增长8.57%，占存款总额比例为47.64%，较年初上升3.31个百分点[52] - 报告期内，公司实现营业收入77.15亿元，较上年同期减少2.48亿元，同比下降3.12%[53] - 营业支出46.07亿元，较上年减少1.29亿元；营业利润31.08亿元，同比下降3.71%；归属于母公司股东的净利润28.70亿元，同比下降2.29%[53] - 利息净收入68.74亿元，较上年同期减少1.91亿元，同比下降2.70%，其中利息收入144.58亿元，较上年同期减少1.55亿元，下降1.06%；利息支出75.84亿元，较上年同期增加0.36亿元，上升0.48%[54] - 非利息收入8.41亿元，较上年减少0.58亿元，同比下降6.43%，其中手续费及佣金净收入2.05亿元，较上年减少1.18亿元，同比下降36.43%[55] - 营业利润31.08亿元，利润总额31.39亿元，净利润29.21亿元，归属于母公司股东的净利润28.70亿元[54] - 业务及管理费18.81亿元，较上年同期增加0.69亿元，主要是职工工资及福利增加[56] - 信用减值损失26.56亿元，较上年同期减少0.41亿元，主要是发放贷款及垫款减值损失减少[57] - 所得税费用2.18亿元，较上年同期增加0.01亿元，其中当期所得税4.65亿元，递延所得税 - 2.47亿元[57] - 其他综合收益 - 3.51亿元，较上年末增加3.00亿元，增幅46.11%[57] - 一般风险准备77.05亿元，较上年末增加3.43亿元，增幅4.66%[57] - 未分配利润300.34亿元，较上年末增加14.30亿元，增幅5.00%[57] - 股东权益合计607.30亿元，较上年末增加20.78亿元，增幅3.54%[57] - 2023年6月30日交易性金融资产38615936千元，占比13.45%；债权投资166565115千元，占比58.03%；其他债权投资81580341千元，占比28.42%；其他权益工具投资290440千元，占比0.10%[61] - 截至报告期末，贷款总额3125.32亿元，不良贷款余额46.08亿元，较年初增加4.64亿元，不良贷款率1.47%，较年初上升0.02个百分点[66] - 正常类贷款余额2976.00亿元，占比95.22%，较年初下降0.48个百分点；关注类贷款余额103.24亿元，占比3.31%，较年初上升0.46个百分点[66] - 贷款不良率前十位行业中，居民服务和其他服务业不良率最高为3.64%，信息传输、软件和信息技术服务业及个人贷款（不含个人经营性贷款）最低为0.48%[66] - 住宿和餐饮业不良贷款余额1.42亿元，较年初减少0.62亿元，不良率较年初下降2.32个百分点[66] - 报告期末逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例97.77%，逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例106.18%[67] - 贷款减值准备期初余额108.06亿元，本期计提23.02亿元，本期核销及处置 - 6.66亿元，本期收回以前年度核销2.20亿元，折现转回 - 0.18亿元，期末余额126.45亿元[69] - 应收利息期初余额58.50亿元，本期增加135.37亿元，本期收回137.63亿元，期末余额56.23亿元[69] - 应收利息坏账准备期初余额17641千元，期末余额8828千元，本期变动 - 8813千元[70] - 其他应收款期初余额63.46亿元，期末余额41.39亿元，本期变动 - 22.07亿元；其他应收款坏账准备期初余额27309千元，期末余额39190千元，本期变动11881千元[70] - 计息负债平均余额5984.71亿元，平均利率2.53%；存款平均余额3867.98亿元，平均利率2.53%[70] - 储蓄活期存款43,600,271，利率0.28%；储蓄定期存款134,956,395，利率3.58%[71] - 生息资产630,650,732，利率4.58%；贷款293,235,181，利率5.31%[71] - 截至报告期末，金融债券投资余额300.20亿元[71] - 政策性金融债金额为27,457,983千元，商业银行债及其他金额为2,561,541千元[72] - 23国开02面值2,650,000千元，年利率2.59%；22国开16面值2,400,000千元，年利率1.65%[72] - 2023年6月30日信贷承诺为68,561,386千元，2022年12月31日为71,821,613千元，2021年12月31日为66,208,408千元[73] - 2023年6月30日资本性支出承诺为219,178千元，2022年12月31日为281,056千元，2021年12月31日为442,127千元[73] - 2023年6月30日质押资产为61,561,869千元，2022年12月31日为54,905,810千元，2021年12月31日为37,234,703千元[73] - 2023年6月30日，合并核心一级资本净额为54,578,663千元，核心一级资本充足率为11.06%；非合并核心一级资本净额为49,777,466千元，核心一级资本充足率为10.88%[87] - 2023年6月30日，合并一级资本净额为59,709,049千元，一级资本充足率为12.10%；非合并一级资本净额为54,770,363千元，一级资本充足率为11.97%[87] - 2023年6月30日，合并资本净额为70,121,536千元，资本充足率为14.21%；非合并资本净额为64,496