营业收入情况 - 本报告期（7 - 9月）营业收入37.27984亿元，同比减少9.18%；年初至报告期末（1 - 9月）为114.42517亿元，同比减少5.18%[4] - 报告期内实现营业收入114.43亿元，同比下降5.18%，实现归属于母公司股东的净利润42.60亿元，同比下降[22] - 2023年1 - 9月本集团营业收入为11,442,517千元，本行营业收入为12,068,192千元[35] 净利润情况 - 本报告期归属于母公司股东的净利润13.9087亿元，同比减少4.22%；年初至报告期末为42.6037亿元，同比减少2.93%[4] - 报告期内实现归属于母公司股东的净利润42.60亿元，同比下降[22] - 2023年1 - 9月本集团利润总额为4,679,005千元，净利润为4,351,487千元[35] - 2023年1 - 9月归属于母公司股东的净利润为4,260,370千元，较2022年同期的4,388,992千元有所下降[35] 资产负债情况 - 本报告期末总资产6706.50377亿元，较上年度末增长3.82%；总负债6086.11949亿元，较上年度末增长3.62%[4] - 本报告期末归属于母公司股东的权益600.0895亿元，较上年度末增长5.90%；归属于母公司普通股股东的权益550.16054亿元，较上年度末增长6.47%[4] - 截至报告期末，资产总额6706.50亿元，较年初增加246.52亿元，增长3.82%；贷款总额3185.22亿元，较年初增加332.32亿元，增长11.65%；存款总额3938.63亿元，较年初增加102.25亿元，增长2.67%[21] - 2023年9月30日集团资产合计670,650,377千元，较2022年12月31日的645,998,467千元增长约3.82%[34] - 2023年9月30日本行资产合计631,504,790千元，较2022年12月31日的609,320,220千元增长约3.64%[34] - 2023年9月30日集团负债合计608,611,949千元，较2022年12月31日的587,345,893千元增长约3.62%[34] - 2023年9月30日本行负债合计573,419,485千元，较2022年12月31日的554,481,017千元增长约3.42%[34] - 2023年9月30日集团股东权益合计62,038,428千元，较2022年12月31日的58,652,574千元增长约5.77%[34] - 2023年9月30日本行股东权益合计58,085,305千元，较2022年12月31日的54,839,203千元增长约5.92%[34] 现金流量情况 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为 - 142.7376亿元，同比减少266.90%；每股经营活动产生的现金流量净额为 - 3.90元，同比减少267.92%[4] - 2023年1 - 9月经营活动现金流入小计本集团为44,625,873千元，本行42,005,850千元；2022年1 - 9月本集团为31,397,993千元，本行26,988,731千元[36] - 2023年1 - 9月经营活动现金流出小计本集团为58,899,633千元，本行55,673,430千元；2022年1 - 9月本集团为35,288,309千元，本行38,750,750千元[36] - 2023年1 - 9月经营活动使用的现金流量净额本集团为14,273,760千元，本行13,667,580千元；2022年1 - 9月本集团为3,890,316千元，本行11,762,019千元[36] - 2023年1 - 9月投资活动现金流入小计本集团为963,970,503千元，本行724,657,630千元；2022年1 - 9月本集团为961,609,159千元，本行722,646,941千元[36] - 2023年1 - 9月投资活动现金流出小计本集团为952,170,251千元，本行727,500,471千元；2022年1 - 9月本集团为948,698,295千元，本行725,171,634千元[36] - 2023年1 - 9月投资活动产生/（使用）的现金流量净额本集团为11,800,252千元，本行 - 2,842,841千元；2022年1 - 9月本集团为12,910,864千元，本行 - 2,524,693千元[36] - 2023年1 - 9月筹资活动现金流入小计本集团和本行均为83,920,000千元；2022年1 - 9月本集团为84,136,519千元，本行84,000,000千元[36] - 2023年1 - 9月筹资活动现金流出小计本集团为84,502,522千元，本行84,464,719千元；2022年1 - 9月本集团为79,012,024千元，本行78,989,195千元[36] - 2023年1 - 9月筹资活动（使用）/产生的现金流量净额本集团为 - 582,522千元，本行5,124,495千元；2022年1 - 9月本集团为5,010,805千元[36] - 2023年1 - 9月现金及现金等价物净减少额本集团为3,054,897千元，本行1,608,431千元；2022年1 - 9月本集团为1,300,302千元，本行9,275,676千元[36] 非经常性损益情况 - 本报告期非经常性损益合计1423万元；年初至报告期末为7.5387亿元[5] 特定金融资产及负债变动情况 - 2023年9月30日衍生金融资产942万元，较上年度末增长592.65%，原因是衍生金融工具公允价值变动[6] - 2023年9月30日向中央银行借款477.59741亿元，较上年度末增长40.59%，原因是借款规模增加[6] 公允价值变动及汇兑收益情况 - 2023年1 - 9月公允价值变动损益较上年同期减少102.10%，原因是交易性金融资产公允价值变动[6] - 2023年1 - 9月汇兑收益较上年同期增加390.48%，原因是汇兑收益增加[6] 存贷款本金情况 - 截至2023年9月30日，存款本金总额为393,862,536千元，贷款及垫款本金总额为318,521,539千元[7] 净利差、净息差及成本收入比情况 - 2023年1 - 9月，净利差为2.00%，净息差为2.14%，成本收入比为24.30%[7] 资本净额及资本充足率情况 - 截至2023年9月30日，资本净额合并为71,470,877千元，非合并为65,823,421千元，资本充足率合并为14.43%，非合并为14.31%[8] - 资本充足率14.43%，一级资本充足率12.32%，核心一级资本充足率11.29%，较年初分别上升0.27、0.30、0.34个百分点[23] 流动性及贷款质量指标情况 - 2023年9月30日，流动性比例为71.27%，存贷比为80.87%，不良贷款率为1.62%，拨备覆盖率为264.84%，拨贷比为4.29%[10] - 截至报告期末，不良贷款率1.62%，较年初上升0.17个百分点；拨备覆盖率264.84%，较年初上升3.98个百分点；拨贷比4.29%，较年初上升0.50个百分点[23] 客户贷款比率情况 - 2023年9月30日，单一最大客户贷款比率为5.58%，最大十家客户贷款比率为36.35%[10] 母公司杠杆率及相关指标情况 - 2023年9月30日，母公司杠杆率为8.4%，一级资本净额为56,062,927千元，调整后的表内外资产余额为665,280,196千元[11] 流动性覆盖率及相关指标情况 - 2023年9月30日，流动性覆盖率为153.26%，合格优质流动性资产为90,599,966千元，未来30天现金净流出量的期末数值为59,144,896千元[12] 贷款分类情况 - 2023年9月30日，正常类贷款金额为303,627,196千元，占比95.32%；关注类贷款金额为9,737,001千元，占比3.06%等[13] 股东情况 - 截至报告期末，股东总数为70,220户，贵阳市国有资产投资管理公司持股468,599,066股，占比12.82%[14] - 前10名无限售条件股东中，贵阳市国有资产投资管理公司持有无限售条件流通股468,599,066股[14] 股份质押及司法冻结情况 - 截至报告期末，557030573股股份存在质押情况，占已发行普通股股份总数的15.24%；82314514股股份涉及司法冻结情形，占已发行普通股股份总数的2.25%[19] 基本每股收益及相关收益率情况 - 报告期内实现基本每股收益1.17元；加权平均净资产收益率（年化）10.64%；总资产收益率（年化）0.88%[20] - 2023年1 - 9月基本/稀释每股收益为1.17/1.20元/股[35] 对公业务情况 - 截至报告期末，对公贷款余额2708.65亿元，较年初增长14.27%；对公存款余额1918.47亿元；母公司对公客户有效户共计16.96万户，较年初增加0.63万户[25] 特定领域贷款情况 - “四化”领域贷款余额1576.18亿元，较年初增长11.50%；“强省会”领域贷款余额1210.31亿元，较年初增长10.05%；前三季度累计投放“四化”贷款447.08亿元，累计投放“强省会”贷款291.35亿元[25] - 涉农贷款余额1505.56亿元，较年初增长12.05%；绿色贷款余额308.18亿元，较年初增长[25] 储蓄存款情况 - 储蓄存款余额1888.58亿元，较年初增加188.09亿元，增长11.06%，储蓄存款占存款总额的比例为47.95%，较年初上升3.62个百分点[21] - 储蓄存款1888.58亿元，较年初增加188.09亿元，增长11.06%，占存款总额比例约47.95%，较年初上升3.62个百分点[27] 年初资金情况 - 年初资金增加26.02亿元，增长9.22%[26] 子公司绿色租赁情况 - 子公司绿色租赁本金余额146.04亿元，占比50.05%[26] 民营企业贷款情况 - 民营企业贷款余额398.90亿元，较年初增加13.08亿元，增长3.39%[26] 制造业贷款情况 - 制造业贷款余额217.35亿元，较年初增加44.44亿元，增长25.70%[26] 科技型企业贷款情况 - 科技型企业贷款余额140.62亿元，较年初增加24.84亿元，增长21.45%[26] 母公司个人客户情况 - 母公司个人全量客户数1245.58万户，较年初增加22.66万户[27] 零售客户资产及贷款情况 - 管理零售客户总资产余额2444.20亿元，较年初增加145.23亿元，增长6.32%[27] - 零售贷款余额476.57亿元，个人住房按揭贷款余额197.14亿元，较年初增加6.76亿元[27][28] 普惠小微企业贷款情况 - 新发放普惠小微企业贷款197.57亿元，平均利率同比下降24个BP，余额331.85亿元，较年初增加11.7亿元，增长3.65%[28] 集团及本行发放贷款和垫款情况 - 2023年9月30日集团发放贷款和垫款为307,062,129千元，较2022年12月31日的275,426,004千元增长约11.48%[34] - 2023年9月30日本行发放贷款和垫款为299,993,502千元，较2022年12月31日的268,226,315千元增长约11.84%[34] 集团及本行吸收存款情况 - 2023年9月30日集团吸收存款为402,646,440千元，较2022年12月31日的393,013,273千元增长约2.45%[34] - 2023年9月30日本行吸收存款为391,294,464千元，较2022年12月31日的382,035,230千元增长约2.42%[34] 集团收入及支出情况 - 2023年1 - 9月本集团利息净收入为10