财务分配 - 公司以337576686为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.05元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本[4] - 公司2016年以总股本337,576,686股为基数，每10股派发现金红利0.50元，共派发现金股利16,878,834.30元[112] - 公司2017年度不派发现金红利，不送红股，不以资本公积转增股本[113] - 公司2018年以总股本337,576,686股为基数，每10股派发现金红利0.05元，共派发现金股利1,687,883.43元[113] - 2018年现金分红金额为1687883.43元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的20.56%[114] - 2017年现金分红金额为0元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的0%[114] - 2016年现金分红金额为16878834.30元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的9.49%[114] - 本报告期每10股派息数为0.05元（含税）[115] - 分配预案的股本基数为337576686股[116] - 2018年可分配利润为346231552.50元[116] - 2018年现金分红总额（含其他方式）占利润分配总额的比例为100%[116] 年度关键财务指标变化 - 2018年营业收入为14.86亿元，较2017年增长21.17%[16] - 2018年归属于上市公司股东的净利润为820.95万元，较2017年增长103.47%[16] - 2018年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 - 4846.73万元，较2017年增长83.78%[16] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 - 2825.16万元，较2017年下降126.06%[16] - 2018年末总资产为38.10亿元，较2017年末下降16.27%[16] - 2018年末归属于上市公司股东的净资产为25.26亿元，较2017年末增长0.33%[16] - 2018年公司实现营业收入14.86亿元，较上年同期增长21.17%；归属于上市公司股东的净利润820.95万元，较上年同期增长103.47%[25] - 2018年公司营业收入14.86亿元，同比增长21.17%；归属上市公司股东净利润820.95万元，同比增长103.47%[41] - 2018年经营活动现金流量净额 -2825.16万元，同比降126.06%；投资活动现金流量净额4.78亿元，同比增171.69%[67] 季度关键财务指标变化 - 2018年第一季度至第四季度营业收入分别为2.26亿元、3.86亿元、2.11亿元、6.63亿元[20] - 2018年第一季度至第四季度归属于上市公司股东的净利润分别为2949.06万元、3800.06万元、6.95万元、 - 5935.13万元[20] - 2018年第一季度至第四季度经营活动产生的现金流量净额分别为 - 3.00亿元、 - 1284.41万元、 - 1891.62万元、3.04亿元[20] - 2018年第一至四季度营业收入分别为2.26亿元、3.86亿元、2.11亿元、6.63亿元；归属上市公司股东净利润分别为2949.06万元、3800.06万元、6.95万元、 - 5935.13万元[48] 非经常性损益及补助变化 - 2018年非流动资产处置损益为-107.13万元，2017年为73.69万元，2016年为-2702.08万元[21] - 2018年计入当期损益的政府补助为1138.65万元，2017年为905.49万元，2016年为1420.20万元[21] - 软件增值税退税涉及金额295.95万元，属与公司正常经营密切相关的政府补助[22] - 2018年除各项之外的其他营业外收入和支出为-705.72万元，2017年为23.54万元，2016年为-185.17万元[22] - 2018年减所得税影响额为865.29万元，2017年为1056.03万元，2016年为503.02万元[22] - 2018年少数股东权益影响额（税后）为43.08万元，2017年为187.60万元，2016年为5.21万元[22] - 2018年非经常性损益合计为5667.68万元，2017年为6217.32万元，2016年为2852.30万元[22] 行业营收规模及增速 - 2017年我国金融科技营收总规模达到6541.4亿元，同比增速55.2%，预计2017 - 2020年营收规模年复合增长率达44.4%[28] 资产折旧与摊销 - 公司固定资产主要因期初固定资产本期正常计提折旧而变化，无形资产主要因期初无形资产本期正常计提摊销而变化[31] 公司业务能力与成果 - 截至报告期末，公司拥有专利61项，软件著作权证书197项[35][36] - 公司为上百家银行及金融机构提供金融科技综合服务，具备金融科技全业务链服务能力[34] - 2018年公司推出数据实时处理产品和智能客服解决方案[42][43] 公司经营策略 - 公司推行“中科金财多层级合伙人经营责任制”，降低成本，提高劳动生产率，吸引精英加盟[37] - 公司为产业链合作伙伴提供整套赋能服务体系，促进业绩增长[38] 各业务线收入占比及增速 - 2018年金融行业收入5.55亿元，占比37.33%，同比增长26.26%；政府与公共事业收入3.37亿元，占比22.70%，同比增长13.73%；企业收入5.94亿元，占比39.97%，同比增长21.12%[47] - 2018年金融科技综合服务收入5.69亿元，占比38.31%，同比增长13.23%；数据中心综合服务收入9.12亿元，占比61.40%，同比增长28.16%；其他业务收入427.86万元，占比0.29%，同比下降63.06%[47] - 2018年华北地区收入11.37亿元，占比76.55%，同比增长22.33%；其他地区收入3.48亿元，占比23.45%，同比增长17.56%[47] 各业务线成本、毛利率变化 - 金融行业营业收入5.55亿元，同比增26.26%，营业成本4.22亿元，同比增46.11%，毛利率23.87%，同比降10.34%[51] - 数据中心综合服务营业收入9.12亿元，同比增28.16%，营业成本7.56亿元，同比增38.34%，毛利率17.12%，同比降6.10%[51] - 华北地区营业收入11.37亿元，同比增22.33%，营业成本9.18亿元，同比增38.62%，毛利率19.26%，同比降9.49%[51] 客户与供应商情况 - 前五名客户合计销售金额3.93亿元，占年度销售总额比例26.42%，关联方销售额占比0%[58] - 前五名供应商合计采购金额4.56亿元，占年度采购总额比例37.18%，关联方采购额占比0%[59] 费用指标变化 - 2018年销售费用5813.35万元，同比增29.08%；管理费用1.08亿元，同比降5.65%；财务费用2515.03万元，同比增139.55%；研发费用1.38亿元，同比增13.20%[61] - 2018年研发投入总额1.67亿元，较上年增长9.40%，占营业收入比例11.26%，资本化部分金额2943.23万元[63] 人员指标变化 - 2018年研发人员688人，占比68.53%，较上年增加0.15%和2.98%[64] 现金流量变化原因 - 经营活动产生的现金流量净额较去年同期减少126.06%，主要系本期业务增长引起的成本及存货增加所致[68] - 投资活动产生的现金流量净额较去年同期增加171.69%，主要系本期投资支付的现金减少所致[68] 筹资活动现金流量变化 - 筹资活动现金流入小计3.90亿元，同比减少48.35%，主要系本期信托收益权融资减少所致[68] - 筹资活动现金流出小计10.57亿元，同比增加182.95%，主要系本期偿还公司债及信托收益权融资款所致[68] - 筹资活动产生的现金流量净额为-6.67亿元，同比减少274.96%，主要系本期偿还公司债及信托收益权融资款所致[68] - 现金及现金等价物净增加额为-2.18亿元，同比减少23.67%[68] 投资额变化 - 报告期投资额458.27万元，上年同期投资额5.60亿元，变动幅度为-99.18%[75] 募集资金使用情况 - 2016年定向增发募集资金总额9.57亿元，本期已使用募集资金总额2482.10万元，已累计使用募集资金总额5.56亿元，累计变更用途的募集资金总额3.19亿元，占比33.35%[78] - 互联网金融云中心项目已变更，募集资金承诺投资总额3.88亿元，调整后投资总额6880.49万元，本报告期投入金额2482.10万元，截至期末累计投入金额6651.66万元，投资进度96.67%[80] - 承诺投资项目小计金额为95723.64万元，已投入2482.1万元，累计投入55575.3万元[81] - 增资安粮期货投资25400万元，占比100.00%，收益1422.17万元[81] - 补充流动资金投入23523.64万元，占比100.00%[81] - 待落实募集资金项目金额为31919.51万元[81] - 互联网金融云中心项目原计划投资38890.86万元，拟用募集资金38800.00万元，变更后预计投资总额为6880.49万元，全部用募集资金投入[81] - 智能银行研发中心项目原计划投资8080.05万元，使用募集资金8000.00万元，项目规划建筑面积6000平方米[81] - 2017年4月18日，第四届董事会第七次会议审议通过变更募集资金投资项目议案，2017年5月10日，2016年度股东大会审议通过该议案[81] - 公司不存在项目可行性发生重大变化的情况[81] - 无超募资金[81] - 募集资金投资项目适用[81] - 互联网金融云中心项目原计划投资38890.86万元，拟用募集资金38800万元，变更后预计投资6880.49万元，全部用募集资金[82] - 智能银行研发中心项目原计划投资8080.05万元，使用募集资金8000万元，因场地条件暂停实施[82] - 2016年公司用自筹资金对募集资金项目累计投入25400万元，后用募集资金置换[83] - 截至2018年12月31日，募集资金余额453754347.73元，其中理财产品余额453000000元，活期存款754347.73元[83] - 互联网金融云中心项目本报告期实际投入2482.1万元，截至期末累计投入6651.67万元，投资进度96.67%[85] - 互联网金融云中心项目预计2019年3月31日达到预定可使用状态[85] - 2017年4月18日董事会通过变更募集资金投资项目议案，5月10日股东大会通过[82][83] - 智能银行研发中心项目规划建筑面积6000平方米，由体验中心与开发中心组成[82] - 互联网金融云中心项目原实施地点在天津，变更后在北京[82] - 公司使用募集资金合规，无违规情形[83] - 互联网金融云中心项目原预计投资38800万元，变更后预计投资6880.49万元，实施地点由天津变更为北京[86] - 智能银行研发中心项目原计划投资8080.05万元，暂停实施，未来场地条件允许时将使用自有资金或履行程序后用募集资金实施[86] 子公司经营情况 - 天津中科金财科技有限公司2018年净利润31242992.29元，公司对其资产组商誉计提减值准备43593234.04元[89] - 安粮期货股份有限公司2018年营业收入816503920.26元，净利润35794997.51元[89] - 2018年注销北京中科金财互联网服务有限公司和天津滨河创新电子科技有限公司，对整体经营业绩无影响[89] 信托产品情况 - 华缔资产管理（北京）有限公司西藏信托 - 乐家1号单一资金信托存续期5年，余额84398750元，收益率8.40% - 9.60%[93] - 华缔资产管理（北京）有限公司西藏信托 - 乐家2号单一资金信托存续期5年，余额45360000元，收益率8.40% - 9.60%[93] - 华缔资产管理（北京）有限公司四川信托 - 融科伟业单一信托存续期3年，余额200000000元，收益率6.65%[93] - 深圳中金财富互联网金融服务有限公司渤海信托 - 房产抵押贷款项目单一资金信托存续期3年，余额1800000元，收益率9.00%[93] - 2018年纳入合并范围的结构化主体信托产品余额合计751082750元[93] 行业环境数据 - 我国网民规模增长率近几年维持在3%左右，远低于10年前10%左右的增速[97] - 截至201