财务分配相关 - 2018年度公司以1,807,526,665股总股本为基数，每10股派发现金红利1.50元（含税），不送股，不转增股本[5] - 2018年度按净利润的10%提取法定盈余公积8,737万元，提取一般准备17,475万元，提取任意盈余公积17,475万元[143] - 2018年度以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派发现金股利1.5元（含税），现金分红金额271,128,999.75元，占净利润比率32.47%[143][144] - 2017年度按净利润的10%提取法定盈余公积7,774万元，提取一般准备15,547万元，提取任意盈余公积15,547万元[143] - 2017年度以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派发现金股利1元（含税），现金分红金额180,752,666.50元，占净利润比率23.69%[143][147] - 2016年度按净利润的10%提取法定盈余公积6,786万元，提取一般准备20,358万元，提取任意盈余公积13,572万元[143] - 2016年度以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派发现金股利1元（含税），现金分红金额180,752,666.50元，占净利润比率26.22%[143][147] - 2018年可分配利润为1,212,350,344.55元，现金分红总额占利润分配总额的比例为100%[147] - 公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排时，现金分红在利润分配中所占比例最低应达到20％[147] 整体财务关键指标变化 - 2018年营业收入为2,992,439,505.32元，较2017年的2,413,577,974.90元增长23.98%[23] - 2018年归属于上市公司股东的净利润为835,118,718.67元，较2017年的763,102,278.70元增长9.44%[23] - 2018年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为830,326,937.26元，较2017年的736,059,458.50元增长12.81%[23] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -3,796,034,671.70元，较2017年的5,505,786,558.35元下降168.95%[23] - 2018年基本每股收益为0.46元/股，较2017年的0.43元/股增长6.98%[23] - 2018年稀释每股收益为0.46元/股，较2017年的0.43元/股增长6.98%[23] - 2018年加权平均净资产收益率为9.39%，较2017年的9.43%下降0.04个百分点[23] - 2018年末总资产为113,446,248,280.41元，较2017年末增长10.00%[25] - 2018年末归属于上市公司股东的净资产为9,917,773,883.46元，较2017年末增长19.80%[25] - 2018年营业收入为2,992,439,505.32元，较2017年增长23.98%[25] - 2018年归属于上市公司股东的净利润为835,118,718.67元，较2017年增长9.44%[25] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -3,796,034,671.70元，较2017年下降168.95%[25] - 2018年基本每股收益和稀释每股收益均为0.46元/股，较2017年增长6.98%[25] - 2018年加权平均净资产收益率为9.39%，较2017年下降0.04个百分点[25] - 截止披露前一交易日公司总股本为1,807,526,665股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.462元/股[29] - 2018年非经常性损益合计4,791,781.41元[33] - 2018年度资本充足率为15.65%，一级资本充足率为11.94%，核心一级资本充足率为11.94%，较2017年度均有提升[38] - 2018年度流动性比例（本外币）为51.38%，不良贷款率为1.47%，存贷款比例（本外币）为75.67%[38] - 2018年度单一客户贷款比例为2.14%，最大十家客户贷款比例为17.22%，单一最大集团客户授信比例为5.21%[38] - 2018年度拨备覆盖率为223.85%，贷款拨备比为3.29%[38] - 2018年度成本收入比为35.43%，总资产收益率为0.76%，净利差为2.37%，净息差为2.56%[38] - 2018年12月31日核心一级资本净额为960,325.80万元，一级资本净额为960,325.80万元，二级资本为297,685.22万元，总资本净额为1,258,011.02万元[43] - 2018年12月31日风险加权资产合计为8,040,147.87万元[43] - 2018年12月31日一级资本净额为960,325.80万元，调整后表内外资产余额为12,827,027.66万元，杠杆率为7.49%[44] - 2018年营业收入29.92亿元，较2017年增加5.79亿元，增幅23.98%[63] - 2018年利息净收入27.20亿元，较2017年增加5.95亿元，增幅28.02%[63] - 2018年手续费及佣金净收入3295.27万元，较2017年减少8086.67万元，降幅71.05%[63] - 2018年投资收益2.08亿元，较2017年增加5717.09万元，增幅37.81%[63] - 2018年营业支出21.46亿元，较2017年增加4.46亿元，增幅26.26%[63] - 2018年营业利润8.53亿元，较2017年增加1.35亿元，增幅18.87%[67] - 2018年净利润8.18亿元，较2017年增加6345.05万元，增幅8.41%[67] - 2018年归属于母公司所有者的净利润8.35亿元，较2017年增加7201.64万元，增幅9.44%[67] - 2018年生息资产日均余额1019.92亿元，平均收益率4.62%；付息负债日均余额913.74亿元，平均成本率2.18%[70] - 2018年净利差2.44%，净利息收益率2.67%，较2017年均有所提升[70] - 2018年业务及管理费合计10.60亿元，较上年增长20.91%，成本收入比下降0.90个百分点至35.43%[71] - 2018年计提资产减值损失10.65亿元，比上年增加2.6亿元，合计增长率32.37%[74][75] - 2018年手续费及佣金收入9640.61万元，较上年减少31.44%；手续费及佣金支出6345.33万元，较上年增长136.72%[76] - 2018年投资收益2.08亿元，较上年增长37.81%；公允价值变动收益1126.41万元，较上年增长215.04%[76] - 2018年汇兑收益1382.68万元，较上年增长69.55%；其他业务收入663.99万元，较上年减少30.50%[76] - 2018年其他收益630.63万元，较上年增长84.53%；营业外收入528.38万元，较上年减少83.83%[79] - 2018年营业外支出432.12万元，较上年增长69.03%[79] - 2018年末总资产1134.46亿元，较2017年末增长10.00%[80] - 2018年末发放贷款和垫款581.80亿元，占比51.28%，较2017年末增长22.62%[80] - 2018年末持有至到期投资80.39亿元，占比7.09%，较2017年末增长191.35%[80] - 2018年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为10.30亿元，较2017年末的12.02亿元有所下降[87] - 2018年末可供出售金融资产账面余额240.34亿元，减值准备2.73亿元，账面价值237.61亿元，较2017年有变化[87] - 2018年末持有至到期投资合计80.70亿元，减值准备0.30亿元，账面价值80.39亿元，较2017年末增长[88] - 截至2018年末，公司应收款项类投资66.56亿元，较上年末下降17.16%[92] - 2018年末应收款项类投资合计68.27亿元，减值准备1.71亿元，账面价值66.56亿元，较2017年下降[93] - 2018年末其他应收款1.80亿元，较2017年末增加317.42%；预交税金0.52亿元，较2017年末增加129.94%[94] - 2018年末长期待摊费用0.44亿元，较2017年末下降16.42%；抵债资产0.79亿元，较2017年末下降21.68%[94] - 2018年末其他资产合计3.08亿元，较2017年末增加54.67%[94] - 公司负债合计1034.36亿元，较上年增长9.18%[97] - 吸收存款795.04亿元，占比76.86%，较上年增长12.70%[97] - 拆入资金22.47亿元，较上年增长1023.63%，主要系拓宽融资渠道[100] - 卖出回购金融资产款93.12亿元，较上年下降29.27%，因按要求实行比例控制[100] - 应交税费1.81亿元，较上年增长109.42%，主要系企业所得税增加[100] - 应付债券46.95亿元，较上年增长63.22%，因2018年11月发行可转换公司债券[100] - 所有者权益合计100.11亿元，较上年增长19.33%[101] - 归属于母公司所有者权益合计99.18亿元，较上年增长19.80%[101] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为10.30亿元[104] - 可供出售金融资产期末数为235.01亿元[104] - 2018年末公司投资组合合计金额394.86亿元，2017年末为383.40亿元，其中可供出售金融资产占比最高，2018年末为60.18%，2017年末为68.71%[107] 机构聘请相关 - 公司聘请的会计师事务所为江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为刘勇、黄元华[21] - 公司聘请的保荐机构为华泰联合证券有限责任公司，保荐代表人为陈石、孙泽夏，持续督导期间为2017年12月20日起至2019年会计年度结束[22] - 境内会计师事务所为江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙），报酬100万元，审计服务连续年限12年，2018年度内部控制鉴证费用48万元[164][166] 业务体系与布局相关 - 公司构建公司金融、零售金融、金融市场、网络金融四大板块服务体系，聚焦小企业贷款、小微金融等重点领域发力[48] - 公司成立小企业部服务单户授信1000万元以下小企业[52] - 公司与80%以上张家港市乡镇进行“三资管理”系统对接测试[52] - 2018年6月公司完成本地基层支行全面机构改革，形成“7+2+16+1”机构设置[52] - 公司成立单户授信1000万元以下的专营化团队——小企业团队，服务综合授信在100万元至1000万元的小企业客户[61] - 公司小微金融事业部主要服务200万元以下的个体工商户和小微企业[61] - 公司完成以苏州、无锡、南通3家分行为支柱，在省内外开设14家异地支行、2家控股村镇银行并投资5家农商行的区域性商业银行布局[57] 募集资金相关 - 2018年公司发行25亿元可转债增强资本实力[57] - 2018年公司通过A股可转换公司债券募集资金24.82亿元，本期已使用和累计使用金额均为24.82亿元，无尚未使用募集资金[114] - 承诺投资项目补充资本金，募集资金承诺投资总额和调整后投资总额均为24.82亿元，本报告期投入和截至期末累计投入金额均为24.82亿元，投资进度100%，项目于2018年11月16日达到预定可使用状态[115] - 截至2018年12月31日，公司募集资金使用完毕，不存在募集资金投资项目节余资金和尚未使用的募集资金[117] 子公司与参股公司相关 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司为子公司，注册资本1亿元，2018年净利润 -5666.34万元[122] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司为子公司，注册资本6000万元，2018年净利润67.41万元[122] - 江苏兴化