整体财务关键指标变化 - 2020年1-6月营业收入21.20亿元，较2019年同期增长17.57%[24] - 2020年1-6月净利润4.93亿元，较2019年同期增长2.33%[24] - 2020年1-6月归属于上市公司股东净利润4.93亿元，较2019年同期增长4.15%[24] - 2020年1-6月经营活动产生的现金流量净额45.82亿元，较2019年同期增长161.36%[24] - 2020年6月末总资产1326.53亿元，较2019年末增长7.81%[24] - 2020年6月末归属于上市公司股东净资产108.22亿元，较2019年末增长1.44%[24] - 2020年基本每股收益0.27元/股，较2019年增长3.85%[24] - 2020年稀释每股收益0.24元/股，较2019年增长4.35%[24] - 2020年加权平均净资产收益率4.59%，较2019年下降0.1个百分点[24] - 截止披露前一交易日公司总股本18.08亿股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益0.2728元/股[26] - 2020年1 - 6月营业总收入为21.20亿元，较2019年同期增长3.17亿元，增幅17.57%[72] - 2020年1 - 6月利息净收入为17.56亿元，较2019年同期增长1.06亿元，增幅6.40%[72] - 2020年1 - 6月手续费及佣金净收入为776.88万元，较2019年同期增长317.71万元，增幅69.19%[72] - 2020年1 - 6月投资收益为3.18亿元，较2019年同期增长1.87亿元，增幅142.67%[72] - 2020年1 - 6月营业总支出为16.16亿元，较2019年同期增长3.16亿元，增幅24.32%[72] - 2020年1 - 6月营业利润为5.04亿元，较2019年同期增长70.88万元，增幅0.14%[72] - 2020年1 - 6月净利润为4.93亿元，较2019年同期增长1123.88万元，增幅2.33%[73] - 2020年1 - 6月发放贷款及垫款利息收入为22.77亿元，较2019年同期增长3.34亿元，增幅17.21%[75] - 2020年1 - 6月吸收存款利息支出为10.24亿元，较2019年同期增长1.45亿元，增幅16.44%[78] - 2020年1 - 6月净利息收益率为2.79%，较2019年同期下降0.06个百分点[79] - 2020年1-6月手续费及佣金收入80370263.85元，较2019年同期增加23617778.93元，增长率41.62%[84] - 2020年1-6月投资收益317522762.06元，较2019年同期增加142.67%[85] - 2020年1-6月业务及管理费用59375.80万元，同比增加4.69%，成本收入比为28.00%，较上年同期下降3.45个百分点[92] - 2020年1-6月以摊余成本计量的贷款和垫款信用及其他资产减值损失987101283.52元，较2019年同期增加382161038.10元，增长率63.17%[95] - 2020年1-6月信用及其他资产减值损失合计1009952711.41元，较2019年同期增加287909946.09元，增长率39.87%[95] - 2020年1-6月所得税费用合计16292118.51元，较2019年同期的21928534.96元有所减少[95] - 2020年1-6月税金及附加12189997.61元，较2019年同期增加15.42%[95] - 2020年1-6月营业外收入8476188.49元，较2019年同期增加755.15%[98] - 2020年1-6月营业外支出3917536.25元，较2019年同期增加195.41%[98] - 2020年6月末公司总资产为1326.53亿元，较2019年末增加7.81%[99][102] - 截至2020年6月30日，归属于母公司所有者权益合计10,822,209,428.78元，较上年末增长1.44%；所有者权益合计10,931,029,616.17元，较上年末增长1.80%[123] 业务线关键指标变化 - 存贷款业务 - 2020年6月30日贷款及垫款本金78469585482.94元，较2019年末的71405979878.94元增长9.9%；吸收存款本金105503407031.69元，较2019年末的90798221024.66元增长16.2%[31][33] - 截至2020年6月末，本地经营机构本外币各项存款、贷款市场份额分别为20.43%和14.28%[47] - 截至2020年6月末，全行行信贷客户达15.13万户，其中母公司小微企业20662户，较年初增加3356户，普惠型小微企业19805户，较年初增加3294户，微贷客户38863户，较年初增长4163户[47] - 截至2020年6月末，微贷突破150亿元，达到150.25亿元，较年初增长26.25亿元，增幅21.17%；小企业部贷款117.92亿元，较年初增加16.37亿元，增幅16.12%[47] - 截至2020年6月末，本外币各项存款总量突破1000亿元，余额达到1055.03亿元[48] - 截至2020年6月末，异地分支行存款余额262.94亿元，贷款余额364.14亿元，增幅分别为22.17%和15.52%[51] - 截至2020年6月末，本外币各项存款总额1055.03亿元，较年初增加147.05亿元，增幅16.20%，较上年同期增量多增55.95亿元[61] - 截至2020年6月末，各项贷款总额784.70亿元，较年初增加70.64亿元，增幅9.89%，较上年同期增量多增13.18亿元[61] - 针对防疫类企业切块10亿元专项额度，截至2020年6月末，已对相关疫情防控企业投放贷款9.34亿元，涉及户数85户[62] - 针对中小微企业设立10亿元专项免息贷款资金，截至2020年6月末，累计发放贷款2290万元[62] - 截至2020年6月末，累计通过客户1327户、15.16亿元延期偿还本金申请，经审核实施临时性延期偿还的贷款利息金额为398.87万元，惠及客户196户[62] - 推出“复工优贷”，累计投放该项贷款2.03亿元、999户[62] - 截至2020年6月末，母公司民营企业贷款余额438.52亿元，较年初增加39.95亿元，占各项贷款的比例为57.29%，当年新发放民营企业贷款占新发放公司贷款比例达79.51%[63] - 截至2020年6月末，涉农和小微企业贷款投放余额669.29亿元，较年初增加72.97亿元，占各项贷款新增总量的105.80%[63] - 截至2020年6月末，“两小”贷款余额合计增长42.62亿元，占同期各项贷款增量的61.79%[65] - 截至2020年6月末，不良贷款余额9.53亿元，不良率1.21%，较年初分别下降0.29亿元和0.17个百分点[67] - 现金及存放中央银行款项2020年6月30日金额为101.80亿元，占比7.67%，较2019年末减少11.55%[99][106] - 存放同业款项2020年6月30日金额为15.71亿元，占比1.18%，较2019年末增加61.26%[99][106] - 发放贷款和垫款2020年6月30日金额为757.95亿元，占比57.14%，较2019年末增加9.72%[99] - 金融投资2020年6月30日金额为383.53亿元，占比28.91%，较2019年末增加1.27%[99] - 贷款本金合计2020年6月30日为784.70亿元，较2019年末增加9.89%[103] - 贷款和垫款总额2020年6月30日为786.17亿元，较2019年末增加9.88%[103] - 以摊余成本计量的贷款减值准备2020年6月30日为28.21亿元，较2019年末增加14.21%[103] - 截至2020年6月30日本行人民币贷款前十大客户贷款总额为25.10亿元，占资本净额比例为17.83%[105] - 单一最大人民币借款人贷款余额占资本净额比例为2.27%[105] - 报告期末非不良贷款小计775.16亿元，占比98.79%，较上期增长10.07%；不良贷款小计9.53亿元，占比1.21%，下降2.94%；客户贷款合计784.70亿元，增长9.89%[111] - 报告期内公司共计提贷款损失准备金9.87亿元，不良贷款收回6240.07万元，不良贷款核销6.98亿元，报告期末贷款损失准备金余额为28.21亿元[114] - 向中央银行借款为26.15亿元，占比2.15%，较上期下降6.83%；同业及其他金融机构存放款项为6.68亿元，占比0.55%，下降26.04%；拆入资金为14.38亿元，占比1.18%，增长61.34%；卖出回购金融资产款为59.47亿元，占比4.89%，下降22.20%；吸收存款为1076.42亿元，占比88.43%，增长15.88%；负债合计为1217.22亿元，增长8.38%[115] - 活期存款 - 公司为25.43亿元，较上期增长11.09%；活期存款 - 个人为9.56亿元，增长8.15%；定期存款 - 公司为19.17亿元，增长25.69%；定期存款 - 个人为41.39亿元，增长21.65%；保证金存款为7.54亿元，增长2.22%；理财产品存款为4亿元，下降13.30%[116] - 其他存款为2.02亿元，较上期增长3.07%；吸收存款本金为1055.03亿元，增长16.20%；存款账面余额为1076.42亿元，增长15.88%[118] 业务线关键指标变化 - 子公司与参股公司 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司为子公司，注册资本15,000万元，总资产205,592.61万元，净资产19,569.31万元，营业收入3,408.18万元，净利润 - 417.23万元[141] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司为子公司，注册资本6,000万元，总资产92,384.48万元，净资产7,921.64万元，营业收入2,330.64万元，净利润207.89万元[144] - 江苏兴化农村商业银行股份有限公司为参股公司，注册资本102,128万元，总资产4,873,406.74万元，净资产487,111.09万元，营业利润79,253.86万元，净利润19,007.11万元[144] - 2013年3月22日，公司将持有的寿光张农商村镇银行225万股转让给部分员工，持股比例由71%降至68.75%[145] - 2020年3月31日，公司增持寿光张农商村镇银行2785.50万股，增持后持股9660.50万股，持股比例由68.75%降至64.40%[145] - 2008年，江苏东海张农商村镇银行成立，注册资本3000万元，公司出资1530万元，占比51%；2012年增资3000万元，公司仍出资1530万元，占比51%[146][148] - 2008年，公司认购江苏兴化农村商业银行5970万股，占比20%；2011年，另认购4030万股，合计持股10000万股，占比20%[148] - 2012年，江苏兴化农村商业银行增加注册资本5000万元，公司股权比例仍为20%；2015年，增加注册资本2750万元，公司股权比例仍为20%[149] - 2017年6月，公司受让江苏兴化农村商业银行945万股，合计持股12495万股，股权比例为21.64%[149] - 2018年，江苏兴化农村商业银行以资本公积转增注册资本30030万元，公司股权比例为21.64%[149] - 2019年，江苏兴化农村商业银行定向发行10420万股，公司认购647.60万股，发行后公司股权比例为20%[150] - 2020年，江苏兴化农村商业银行将3928万元未分配利润转增股本，公司持股变为20425.60万股，持股比例为20%[150] 监管指标变化 - 2020年6月30日资本充足率14.62