财务数据关键指标变化 - 2020年营业收入41.95亿元，较2019年的38.53亿元增长8.87%[22] - 2020年归属于上市公司股东的净利润10.01亿元，较2019年的9.54亿元增长4.87%[22] - 2020年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润9.64亿元，较2019年的9.02亿元增长6.88%[22] - 2020年经营活动产生的现金流量净额76.17亿元，2019年为 - 37.76亿元[22] - 2020年基本每股收益0.55元/股，较2019年的0.53元/股增长3.77%[22] - 2020年稀释每股收益0.48元/股，较2019年的0.46元/股增长4.35%[22] - 2020年加权平均净资产收益率9.15%，较2019年下降0.07个百分点[22] - 2020年末总资产1438.18亿元，较2019年末的1230.45亿元增长16.88%[22] - 2020年末归属于上市公司股东的净资产112.05亿元，较2019年末的106.68亿元增长5.03%[22] - 2019年非经常性损益合计为3672.09万元和5228.96万元，2018年为479.18万元[28] - 2020年末总资产为1438.18亿元，2019年末为1230.45亿元，2018年末为1134.46亿元[32] - 2020年末客户贷款及垫款本金为848.56亿元，2019年末为714.06亿元，2018年末为601.60亿元[32] - 2020年末吸收存款本金为1071.65亿元，2019年末为907.98亿元，2018年末为795.04亿元[32] - 2020年资本充足率为13.75%，一级资本充足率为10.35%，核心一级资本充足率为10.35%[33] - 2020年流动性比例（本外币）为63.33%[33] - 2020年不良贷款率为1.17%，拨备覆盖率为307.83%[35] - 2020年成本收入比为31.27%，总资产收益率为0.75%，净利差为2.53%，净息差为2.74%[35] - 2019年12月31日核心一级资本净额为105.28亿元和99.26亿元，一级资本净额为105.28亿元和99.26亿元，总资本净额为135.99亿元[37] - 2020年末一级资本净额为105.28亿元，调整后表内外资产余额为1676.98亿元，杠杆率为6.28%[40] - 2020年末公司本地经营机构本外币各项存款、贷款市场份额分别为21.59%和14.36%，均名列本地金融机构首位[49] - 截至报告期末，公司吸收存款本金1071.65亿元，同比增幅18.03%；贷款余额848.56亿元，同比增幅18.84%[56] - 至2020年末，公司不良贷款率1.17%，较年初下降0.21个百分点；拨备覆盖率307.83%，较年初提高55.69个百分点[61] - 至2020年末，公司实现营业收入41.95亿元，较上年增长8.87%；归属上市公司股东的净利润10.01亿元，较上年增长4.87%[61] - 截至2020年末，母公司累计减费让利金额达2.31亿元[64] - 2020年营业收入41.95亿元，较2019年增加3.42亿元，增长8.87%[68] - 2020年利息净收入36.01亿元，较2019年增加4.18亿元，增长13.15%[68] - 2020年利息收入62.80亿元，较2019年增加6.51亿元，增长11.56%[71] - 2020年手续费及佣金净收入 - 978.19万元，较2019年减少1707.08万元[71] - 2020年投资收益4.77亿元，较2019年减少0.34亿元，下降6.60%[71] - 2020年营业利润9.98亿元，较2019年增加0.32亿元，增长3.29%[71] - 2020年利润总额10.03亿元，较2019年增加0.37亿元，增长3.87%[71] - 2020年净利润9.96亿元，较2019年增加0.58亿元，增长6.21%[71] - 发放贷款及垫款金额为4,736,232,645.09元，较上期增长16.08%，其中个人贷款和垫款增长37.39%，公司贷款和垫款增长0.17%，票据贴现增长7.18%[74] - 利息净收入为3,601,065,042.77元，较上期增长13.15%[74] - 生息资产平均余额为13,127,386.09万元，平均收益率为4.78%；付息负债平均余额为11,908,361.02万元，平均成本率为2.25%[75][78] - 净利差为2.53%，净利息收益率为2.74%[78] - 手续费及佣金收入为157,292,590.89元，较上期增长20.57%；手续费及佣金支出为167,074,476.95元，较上期增长35.64%；手续费及佣金净收入为 -9,781,886.06元，较上期减少234.20%[79] - 投资收益为477,084,437.29元，较上期减少6.60%[83] - 其他收益为25,834,600.00元，较上期增长17.24%[85] - 公允价值变动收益为60,646,455.84元，较上期增长5.36%[85] - 汇兑收益为16,544,680.08元，较上期减少4.08%[85] - 资产处置收益为18,497,853.21元，较上期减少61.83%，主要系抵债资产处置收益减少[85] - 2020年公司业务及管理费合计13.11亿元，较2019年增长9.29%，成本收入比上升0.12个百分点至31.27%[86] - 2020年公司计提信用及其他资产减值损失18.58亿元，比上年增加11.87%，主要因以摊余成本计量的贷款和垫款拨备增加[87] - 2020年公司当期所得税费用2.06亿元，递延所得税费用 -1.98亿元，调整上年度所得税费用 -26.31万元，合计7612.38万元[89] - 2020年公司税金及附加2677.12万元，同比增长5.94%；营业外收入1133.21万元，同比增长240.75%；营业外支出638.80万元，同比增长58.43%[89] - 2020年末公司总资产1438.18亿元，较2019年末增长16.88%[90] - 2020年末现金及存放中央银行款项101.99亿元，占比7.09%，较2019年末下降11.38%[92] - 2020年末发放贷款和垫款819.75亿元，占比57.00%，较2019年末增长18.67%[92] - 2020年末交易性金融资产38.73亿元，占比2.69%，较2019年末增长67.26%[92] - 2020年末债权投资221.92亿元，占比15.43%，较2019年末增长25.99%[92] - 2020年末公司贷款本金总额848.56亿元，其中公司贷款和垫款占比59.21%，个人贷款和垫款占比40.79%[94] - 贷款损失准备为3,058,300,536.20元，贷款和垫款账面余额为81,975,296,908.86元[97] - 前十大人民币借款人贷款总额为2,073,427,500.00元，占资本净额14.83%，单一最大人民币借款人贷款额占资本净额为1.92%[97] - 资本净额为1,397,963.25万元[97] - 2020年末现金及存放中央银行款项为10,198,887,702.97元，较2019年末下降11.38%[98] - 2020年末存放同业款项为1,605,123,947.05元，较2019年末增长64.75%[98] - 2020年末固定资产为866,042,210.20元，较2019年末增长15.82%[101] - 2020年末在建工程为87,362,540.31元，较2019年末增长1149.61%[101] - 2020年末吸收存款为109,794,021,600.02元，占负债合计82.86%，较2019年末增长18.20%[103] - 2020年末负债合计为132,508,113,122.02元，较2019年末增长17.99%[103] - 2020年末拆入资金为1,984,309,330.62元，较2019年末增长122.58%[103] - 2020年末吸收存款本金1071.65亿元，较2019年末增加163.67亿元，增长率18.03%[107] - 2020年末存款账面余额1097.94亿元，较2019年末增加169.02亿元，增长率18.20%[107] - 2020年末同业及其他金融机构存放款项6.21亿元，较2019年末下降31.22%[107] - 2020年末拆入资金19.84亿元，较2019年末增长122.58%[107] - 2020年末卖出回购金融资产款105.52亿元，较2019年末增长38.05%[107] - 2020年末归属于母公司所有者权益合计112.05亿元，较2019年末增长5.03%[111] - 2020年末所有者权益合计113.10亿元，较2019年末增长5.33%[111] - 2020年经营活动产生的现金流量净额76.17亿元，2019年为 - 37.76亿元[111] - 2020年末交易性金融资产期末数为38.73亿元，较期初23.16亿元有变动[117] - 2020年末正常贷款金额824.23亿元，占比97.13%，较2019年末占比提升1.08%[121] - 2020年末交易性金融资产金额为38.73亿元，占比8.74%；2019年末金额为23.16亿元，占比6.11%[122] - 2020年末债权投资金额为221.92亿元，占比50.06%；2019年末金额为176.14亿元，占比46.51%[122] - 2020年末其他债权投资金额为178.89亿元，占比40.35%；2019年末金额为176.14亿元，占比46.51%[122] - 2020年末其他权益工具投资金额为3.79亿元，占比0.85%；2019年末金额为3.29亿元，占比0.87%[122] - 2020年净利润1,000,677,495.40元[168] 各季度财务数据 - 公司2020年各季度营业收入分别为10.05亿元、11.15亿元、9.80亿元、10.94亿元，归属于上市公司股东的净利润分别为2.92亿元、2.01亿元、2.75亿元、2.33亿元[27] 子公司财务数据 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司注册资本1.5亿元，总资产25.31亿元，净资产1.81亿元，营业收入0.79亿元，净利润 - 0.17亿元[129] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司注册资本0.6亿元，总资产10.89亿元，净资产0.80亿元，营业收入0.47亿元，净利润0.03亿元[132] - 江苏兴化农村商业银行股份有限公司注册资本10.21亿元，总资产504.86亿元，净资产49.98亿元，营业收入13.93亿元，净利润3.82亿元[132] 业务线数据关键指标变化 - 截至2020年末，总行和各分支机构贷款客户（剔除借呗）总数9万户，较年初增长23.63%[49] - 截至2020年末，小微金融事业部微贷余额170.13亿元，户数4.08万户，较年初分别增长37.2%和17.48%[50] - 截至2020年末，小企业部贷款余额138.15亿元，户数0.44万户，较年初分别增长36.05%和47.65%[50] - 报告期末，微贷和小企业贷款总量达308.28亿元，较年初增长36.69%，占各项贷款增量的64.33%[50] - 截至2020年末，异地分支行（不含控股村镇银行）存款余额253.52亿元，贷款余额为404.49亿元，增幅分别为17.79%和28.33%[51] - 截至报告期末，“两小”业务贷款总量308.28亿元，较年初增长82.74亿元，增幅36.69%，占各项贷款增量的64.33%[5