整体财务关键指标变化 - 2021年1 - 6月营业收入22.25亿元，较2020年同期的21.20亿元增长4.93%[23] - 2021年1 - 6月营业利润6.20亿元，较2020年同期的5.04亿元增长22.87%[23] - 2021年1 - 6月利润总额6.17亿元，较2020年同期的5.09亿元增长21.16%[23] - 2021年1 - 6月净利润6.11亿元，较2020年同期的4.93亿元增长24.07%[23] - 2021年1 - 6月归属于上市公司股东净利润5.96亿元，较2020年同期的4.93亿元增长20.90%[23] - 2021年6月末总资产1559.28亿元，较2020年末的1438.18亿元增长8.42%[23] - 2021年6月末归属于上市公司股东净资产135.93亿元，较2020年末的112.05亿元增长21.31%[23] - 2021年基本每股收益0.33元/股，较2020年的0.27元/股增长22.22%[23] - 2021年稀释每股收益0.29元/股，较2020年的0.24元/股增长20.83%[23] - 2021年加权平均净资产收益率5.19%，较2020年的4.59%上升0.6个百分点[23] - 2021年1 - 6月营业总收入22.25亿元，较2020年同期增加1.05亿元，变动比例4.93%[51] - 公司2021年1 - 6月净利润为6.11亿元，较2020年同期的4.93亿元增长24.07%[53] - 2021年6月末公司总资产为1559.28亿元，较2020年末增加8.42%[77] - 2021年6月30日负债合计1422.04亿元，较2020年末的1325.08亿元增长7.32%[90] - 2021年6月30日所有者权益合计137.24亿元，较2020年末的113.10亿元增长21.35%[100] - 经营活动产生的现金流量净额2021年半年度为 - 26.35亿元，2020年半年度为45.82亿元[103] - 投资活动产生的现金流量净额2021年半年度为 - 50.28亿元，2020年半年度为1.15亿元[103] - 筹资活动产生的现金流量净额2021年半年度为59.05亿元，2020年半年度为 - 38.39亿元[103] - 2021年上半年入库税金3.33亿元，较上年同期增长12.2%[149] 非经常性损益情况 - 非经常性损益合计12201447.81元，其中非流动资产处置损益14487060.97元，计入当期损益的政府补助6201057.62元，其他营业外收支 - 1580518.02元，所得税影响额5228037.75元，少数股东权益影响额1678115.01元[28] 贷款及垫款业务数据变化 - 2021年6月30日贷款及垫款本金93541801547.31元，较2020年12月31日的84855628516.34元增长10.24%，较2019年12月31日的71405979878.94元增长[29] - 2021年6月末发放贷款和垫款898.96亿元，占比57.65%，较2020年末增长9.66%[77] - 2020年12月31日至2021年6月30日，贷款本金合计从848.56亿元增至935.42亿元，增长率10.24%[80] - 2021年6月30日非不良贷款小计926.21亿元，占比99.02%，较2020年12月31日数额增加87.60亿元，增幅10.45%[111] - 2021年6月30日不良贷款小计9.20亿元，占比0.98%，较2020年12月31日数额减少0.74亿元，减幅7.47%[111] - 2021年6月30日客户贷款合计935.42亿元，较2020年12月31日增加86.86亿元，增幅10.24%[111] - 报告期内公司共计提贷款损失准备金7.92亿元，不良贷款收回1.59亿元，不良贷款核销1.79亿元，报告期末贷款损失准备金余额为38.30亿元[111] 吸收存款业务数据变化 - 2021年6月30日吸收存款本金118971172140.21元，较2020年12月31日的107164952817.80元增长11.02%，较2019年12月31日的90798221024.66元增长[31] - 吸收存款2021年6月30日为1219.18亿元，占比85.73%，较2020年末增长11.04%[90] - 2021年6月末和2020年末，公司客户存款本金分别为1189.71亿元和1071.65亿元[93] 资本充足率及相关指标变化 - 2021年6月30日资本充足率14.50%，一级资本充足率11.31%，核心一级资本充足率11.31%，较2020年12月31日的13.75%、10.35%、10.35%有所变化[32] - 2021年6月30日不良贷款率0.98%，较2020年12月31日的1.17%下降，较2019年12月31日的1.38%下降[32] - 2021年6月30日拨备覆盖率417.02%，较2020年12月31日的307.83%上升，较2019年12月31日的252.14%上升[32] - 2021年6月30日成本收入比29.79%，较2020年12月31日的31.27%下降，较2019年12月31日的31.15%下降[32] - 2021年6月30日总资产收益率0.82%，较2020年的0.75%上升，较2019年的0.79%有变化[34] - 2021年6月30日净利差2.18%，较2020年的2.53%下降，较2019年的2.51%下降[34] - 2021年6月30日净息差2.41%，较2020年的2.74%下降，较2019年的2.74%下降[34] - 2021年1 - 6月业务及管理费用66.27亿元，同比增加11.62%，成本收入比为29.79%，较上年同期上升1.79个百分点[69] - 2021年净利息收益率为2.41%，较2020年的2.79%有所下降[57] 金融科技人员情况 - 金融科技专业人员达100人，其中金融科技实验室研究开发人员58人，数字银行部技术人员25人[44] 市场份额情况 - 本地机构本外币各项存款市场份额20.01%，储蓄存款市场份额33%，储蓄存款增量市场份额41.81%，本地贷款市场份额13.69%[45] 异地分支行贷款情况 - 全辖异地分支行贷款余额占母公司贷款总量比例达51.17%，新增贷款占母公司各项贷款增长额的72.59%[45] 母公司“两小”贷款情况 - 母公司“两小”贷款合计364.28亿元，较年初新增投放56亿元，占各项贷款增长额的67.76%[46] 母公司个人贷款情况 - 母公司个人贷款客户15.43万户，较年初增长0.66万户；个人贷款余额381.68亿元，较年初增幅16.89%，占各项贷款比例42.05%，较年初提高2.47个百分点[46] - 个人生产经营性贷款户数3.98万户，余额226.51亿元，较年初分别增长0.52万户和38.56亿元，增幅分别达15.03%和20.52%[46] 收入及收益指标变化 - 2021年1 - 6月利息净收入17.79亿元，较2020年同期增加0.22亿元，变动比例1.28%[51] - 2021年1 - 6月手续费及佣金净收入0.18亿元，较2020年同期增加0.10亿元，变动比例135.12%[51] - 2021年1 - 6月投资收益3.84亿元，较2020年同期增加0.67亿元，变动比例21.09%[51] - 2021年1 - 6月利息收入为33.94亿元，较2020年同期的30.19亿元增长12.43%[53] - 2021年1 - 6月利息支出为16.15亿元，较2020年同期的12.62亿元增长27.94%[53] - 2021年1 - 6月利息净收入为17.79亿元，较2020年同期的17.56亿元增长1.28%[56] - 2021年1 - 6月手续费及佣金收入为1.25亿元，较2020年同期的0.80亿元增长55.12%[62] - 2021年1 - 6月手续费及佣金支出为1.06亿元，较2020年同期的0.73亿元增长46.56%[62] - 2021年1 - 6月手续费及佣金净收入为0.18亿元，较2020年同期的0.08亿元增长135.12%[62] - 2021年1 - 6月投资收益3.84亿元，较去年同期增长21.09%；其他收益0.6亿元，较去年同期减少58.42%；公允价值变动收益0.16亿元，较去年同期减少22.32%[66] - 2021年1 - 6月汇兑收益1.39亿元，较去年同期增长27.36%；其他业务收入0.54亿元，较去年同期增长480.41%；资产处置收益1.62亿元，较去年同期增长60.21%[66] 资产减值及费用指标变化 - 2021年1 - 6月信用及其他资产减值损失合计9.25亿元，较去年同期减少8.39%[72] - 2021年1 - 6月所得税费用合计0.54亿元，较去年同期减少66.71%[72] - 2021年1 - 6月税金及附加1.72亿元，较去年同期增长40.74%；营业外收入0.12亿元，较去年同期减少85.42%；营业外支出0.43亿元，较去年同期增长9.91%[73] 资产结构变化 - 2021年6月末金融投资509.52亿元，占比32.68%，较2020年末增长14.93%[77] - 2021年6月末衍生金融资产2.80亿元，占比0.18%，较2020年末增长333.50%[77] - 2020年12月31日至2021年6月30日，票据贴现从8.05亿元降至6.26亿元，降幅22.20%[80] - 2020年12月31日至2021年6月30日，信用卡贷款从0.91亿元增至1.94亿元，增长率114.20%[80] - 截至2021年6月30日，本行人民币贷款前十大客户贷款总额22.15亿元，占资本净额比例13.58%[81][84] - 2020年12月31日至2021年6月30日，现金及存放中央银行款项从101.99亿元降至97.91亿元，降幅4.00%[85] - 2020年12月31日至2021年6月30日，存放同业款项从16.05亿元降至8.60亿元，降幅46.44%[85] - 2020年12月31日至2021年6月30日，衍生金融资产从0.65亿元增至2.80亿元，增幅333.50%[85] - 2020年12月31日至2021年6月30日，买入返售金融资产从19.61亿元降至0，降幅100.00%[85] - 2020年12月31日至2021年6月30日，金融投资从443.33亿元增至509.52亿元，增长率14.93%[85] - 2020年12月31日至2021年6月30日，其他资产从2.52亿元增至4.00亿元，增长率58.82%[88] - 截至2021年6月30日，交易性金融资产期末数为54.47亿元，占比10.69%；债权投资为241.72亿元，占比47.44%；其他债权投资为209.69亿元，占比41.16%；其他权益工具投资为3.64亿元，占比0.71%[115] 负债结构变化 - 应付债券2021年6月30日为76.79亿元，占比5.40%，较2020年末增长47.05%，主要因发行的同业存单增加[90][98] - 衍生金融负债2021年6月30日为2.996亿元，占比0.21%，较2020年末增长440.03%，因自营衍生品业务正常开展[90][97] 金融资产及负债公允价值变动情况 - 衍生金融资产期末数为2.8