资产类关键指标变化 - 现金及存放中央银行款项为97.38亿元，较上期减少11.64%[2] - 衍生金融资产为3.27亿元，较上期增长85.24%[2] - 买入返售金融资产为4.87亿元，上期为0[2] - 2023年6月30日现金及存放中央银行款项9,738,287,554.27元，占比4.86%，较2022年末减少11.64%[115] - 2023年6月30日存放同业款项2,392,929,005.37元，占比1.20%，较2022年末增加3.85%[115] - 2023年6月30日衍生金融资产327,140,400.88元，占比0.16%，较2022年末增加85.24%[115] - 2023年6月30日买入返售金融资产487,053,630.17元，占比0.24%[115] - 2023年6月末公司总资产2002.40亿元，较2022年末增加6.78%[145] - 发放贷款和垫款2023年6月末为1164.06亿元，占比58.13%，较2022年末增长5.88%[147] - 金融投资2023年6月末为657.86亿元，占比32.85%，较2022年末增长11.24%[147] - 交易性金融资产2023年6月末为84.36亿元，占比4.21%，较2022年末增长22.18%[147] - 债权投资2023年6月末为234.01亿元，占比11.69%，较2022年末增长12.67%[147] - 其他债权投资2023年6月末为336.16亿元，占比16.79%，较2022年末增长7.94%[147] - 公司贷款及垫款2023年6月末为574.84亿元，占比47.24%，较2022年末增长9.23%[147] - 个人消费贷款2023年6月末为95.34亿元，占比7.84%，较2022年末增长25.87%[147] - 贷款本金合计从1150.28亿美元增至1216.61亿美元，增幅5.77%[178] - 贷款和垫款总额从1152.46亿美元增至1218.63亿美元，增幅5.74%[178] - 发放贷款和垫款从1099.41亿美元增至1164.06亿美元，增幅5.88%[178] - 存放同业金额为5,940,812.92元，较上期增加43.32%[181] - 存放中央银行金额为68,278,026.93元，较上期增加11.93%[181] - 拆出资金及发放贷款及垫款金额为4,182,144.51元，较上期增加367.54%[181] 存款类关键指标变化 - 活期存款 - 公司为242.38亿元，较上期增长5.18%[4] - 定期存款 - 个人为788.14亿元，较上期增长16.35%[4] - 其他存款为50.45亿元，较上期增长361.91%[4] - 吸收存款本金为1560.25亿元，较上期增长11.78%[4] - 存款账面余额为1599.87亿元，较上期增长11.41%[4] - 吸收存款为1,722,471,730.94元，较上期增加16.30%[181] 村镇银行经营数据 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司营业收入为4352.18万元，净利润为409.08万元[15] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司营业收入为2658.64万元，净利润为1169.93万元[15] 股东大会情况 - 2022年度股东大会投资者参与比例为33.71%，召开日期为2023年05月19日，披露日期为2023年05月20日[30] - 2023年第一次临时股东大会投资者参与比例为35.66%，召开日期为2023年06月29日，披露日期为2023年06月30日[30] 利息收支及相关指标 - 吸收客户存款平均余额为14,780,429.28元，利息支出为172,247.17元，平均付息率为2.33%[43] - 同业存入及拆入、向中央银行借款及其他平均余额为2,463,195.44元，利息支出为38,226.83元，平均付息率为3.10%[43] - 本报告期净利息收入为196,297.04元，净利差为1.80%，净利息收益率为2.05%[43] - 上一报告期净利息收入为189,465.02元，净利差为1.99%，净利息收益率为2.24%[43] - 利息支出为2,104,740,027.10元，较上期增加12.34%[181] - 利息净收入为1,962,970,387.59元，较上期增加3.61%[181] - 贷款及垫款平均余额为11,834,484.33万元，2023年1 - 6月利息收入为314,302.14万元，平均收益率为5.31%[181] - 债券投资平均余额为6,244,680.64万元，2023年1 - 6月利息收入为83,142.47万元，平均收益率为2.66%[181] - 利息收入从37.68亿美元增至40.68亿美元，增幅7.95%[180] 公司面临的风险及应对策略 - 公司面临金融监管政策变化带来的挑战，需调整经营管理策略[28] - 公司加强信用风险管理，完善信贷政策，探索绿色金融和科创金融发展方向[44] - 公司利率风险源于利率敏感性资产和负债期限不匹配，外汇业务汇率风险较小[46][47] - 公司推进操作风险控制，采取多项措施保障业务合规[26][27] 公司治理结构变化 - 2023年6月29日董事会和监事会换届，孙伟当选董事长，戚飞燕当选董事、董事会秘书等[54] 公司授信情况 - 为江苏沙钢集团有限公司及其关联企业核定综合授信类额度310,950万元，授信类净额209,950万元，占上一年度经审计净资产的13.49%，2023年6月末用信余额为92,614.16万元[77] - 为张家港市市属工业公有资产经营有限公司及其关联企业核定综合授信类额度30,950万元，授信类净额30,950万元，占上一年度经审计净资产的1.99%，2023年6月末用信余额为0[78] - 为张家港保税科技（集团）股份有限公司及其关联企业核定综合授信类额度10,000万元，授信类净额10,000万元，占上一年度经审计净资产的0.64%，截止退出前用信余额5,015.02万元[79] - 为张家港保税区江联国际贸易有限公司及其关联企业核定综合授信类额度7,400万元，授信类净额7,400万元，占上一年度经审计净资产的0.48%，2023年6月末用信余额7,398.40万元[80] - 为张家港华益特种设备有限公司核定综合授信类额度1,900万元，授信类净额1,900万元，占上一年度经审计净资产的0.12%，2023年6月末用信余额900万元[80] - 同意为张家港市国有资本投资集团有限公司及其关联企业核定综合授信类额度143,700万元，授信类净额占上一年度经审计净资产9.01%，2023年6月末用信余额57,783.96万元[100] - 同意为攀华集团有限公司及其关联企业核定综合授信类额度79,000万元，授信类净额占上一年度经审计净资产5.08%，2023年6月末用信余额17,284万元[101] - 为苏州洲悦酒店有限公司及其关联企业核定综合授信类额度13,050万元，授信类净额10,050万元，占上一年度经审计净资产的0.65%，2023年6月末用信余额为6,700万元[121] - 为华友管业有限公司及其关联企业核定综合授信类额度37,250万元，授信类净额27,250万元，占上一年度经审计净资产的1.75%，2023年6月末用信余额11,765.64万元[122] - 为江苏东海张农商村镇银行有限责任公司核定综合授信类额度32,000万元，授信类净额32,000万元，占上一年度经审计净资产的2.06%，2023年6月末用信余额30,280万元[124] - 为寿光张农商村镇银行股份有限公司核定综合授信类额度15,000万元，授信类净额15,000万元，占上一年度经审计净资产的0.96%，2023年6月末用信余额3,790万元[124] 公司存款及理财业务额度情况 - 为国泰新点软件股份有限公司核定存款类额度160,000万元，理财类额度250,000万元，2023年6月末存款余额102,128.68万元，理财余额40,150万元[124] - 为张家港市金科创业投资有限公司及其关联企业核定存款类额度5,000万元，2023年6月末存款余额1,519.91万元[124] 关联交易情况 - 2023年6月末，本行与关联方服务类关联交易金额为946.77万元[125] 股份限售及变动情况 - 持有本行员工股数超5万股的781名股东自2017年1月24日起三年内限售，期满后每年出售股份不超总额15%，五年内不超50%[92] - 本次变动前有限售条件股份数量为107,767,832，占比4.97%，变动后数量为99,066,716，占比4.57%；无限售条件股份变动前数量为2,061,881,690，占比95.03%，变动后数量为2,070,583,048，占比95.43%；股份总数变动前为2,169,649,522，变动后为2,169,649,764，均占比100%[136] - 内部职工股（787人）期初限售股数103,521,295，本期增加190,380，本期解除限售9,601,386，期末限售股数94,110,289，2023年1月30日解除限售[138] - 李兴华期初限售股数90,000，本期增加30,000，期末限售股数120,000，为董监高锁定股[138] 公司诉讼情况 - 截至2023年6月30日，本行作为原告诉讼金额270,838.69万元，已收回23,665.37万元，尚有247,173.32万元在诉讼或执行中；作为被告诉讼金额322.02万元[96] 公司环保情况 - 公司及子公司不属于重点排污单位，报告期内未因环保违法违规受处罚[87] 绿色金融发展情况 - 公司制定《绿色金融三年（2022—2024）战略发展规划》，成立董事会三农与绿色金融委员会[88] - 截至报告期末，母公司绿色贷款余额28.29亿元，较上年末增幅27.38%[88] - 截至报告期末，绿色信贷客户数较上年末增幅42.42%[88] 可转债转股情况 - 2023年1月1日至6月30日，公司A股可转换公司债券共转股242股[116] - 2018年11月12日公司公开发行25亿元可转换公司债券，于2019年5月16日起开始转股[116] 财务指标同比变化 - 2023年1-6月所得税费用合计4159.67万元，较2022年同期的2266.94万元增加，主要因利润增加[142] - 2023年1-6月税金及附加1840.45万元，较2022年同期增长14.59%；营业外收入697.47万元，较2022年同期减少92.77%；营业外支出397.49万元，较2022年同期增长116.33%[143] - 2023年1 - 6月手续费及佣金收入183,691,819.26元，2022年同期为138,002,169.87元，增长率33.11%；手续费及佣金净收入47,900,635.77元，2022年同期为33,598,010.72元，增长率42.57%[155][158] - 2023年1 - 6月投资收益245,912,501.95元，2022年同期为338,306,000.24元，变动幅度 - 27.31%；其他收益51,162,133.34元，2022年同期为25,595,609.33元，变动幅度99.89%[162] - 2023年1 - 6月业务及管理费用76,895.45万元，同比增加7.72%，成本收入比为32.23%，较上年同期上升1.89个百分点[164] - 2023年1 - 6月职工费用494,352,947.58元，2022年同期为443,355,642.12元，增长率11.50%；电子设备运转费26,187,833.67元，2022年同期为16,916,803.05元，增长率54.80%[165][167] - 2023年1 - 6月信用及其他资产减值损失合计686,987,552.93元，202