整体财务数据关键指标变化 - 报告期内，公司实现营业收入55.93亿元，同比增长4.87%，归母净利润18.92亿元，同比增长8.17%[4] - 2023年1 - 6月经营活动现金流入394.58亿元，较上年同期减少18.95亿元；现金流出224.90亿元，较上年同期减少90.64亿元；产生的现金流量净额为169.68亿元[70] - 2023年1 - 6月投资活动现金流入765.24亿元，较上年同期增加348.15亿元；现金流出919.85亿元，较上年同期增加585.98亿元；使用的现金流量净额为154.61亿元[70] - 2023年1 - 6月筹资活动现金流入522.10亿元，较上年同期增加269.30亿元；现金流出515.30亿元，较上年同期增加116.42亿元；产生的现金流量净额为6.80亿元[82] - 截至2023年6月30日，公司资产总计464989.336万元，较2022年末增加30198.020万元，增幅6.95%[45] - 截至2023年6月30日，公司负债总额为4,266.54亿元，较上年末增长7.12% [65] - 截至2023年6月30日，归属于母公司股东权益合计374.16亿元，占比97.60%；少数股东权益9.19亿元，占比2.40%；股东权益合计383.36亿元[70] 收入相关数据关键指标变化 - 非利息净收入17.93亿元，同比增长22.03%，占比较上年同期提升4.51个百分点[4] - 2023年1 - 6月利息净收入38.00亿元，较上年同期减少0.64亿元，降幅1.65%[9] - 2023年1 - 6月利息收入82.78亿元，较上年同期减少0.15亿元，降幅0.18%[12] - 2023年1 - 6月手续费及佣金支出为69,650千元，较2022年1 - 6月增长69.34%[89] - 2023年1 - 6月其他收益为192,886千元，较2022年1 - 6月增长253.98%[89] 利息支出及负债规模数据关键指标变化 - 2023年1 - 6月利息支出44.78亿元，较上年同期增加0.49亿元，增幅1.10%，计息负债规模较去年同期增长4.93个百分点[15] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，发放贷款和垫款总额较上年末增加115.43亿元，增幅4.81%[23] - 截至2023年6月30日，个人贷款和垫款占发放贷款和垫款总额的比例为29.13%[25] - 2023年6月30日，批发和零售业贷款金额1,617,877千元，占比42.05%，不良贷款率4.73%[28] - 2023年6月30日，公司贷款不良余额3,847,651千元，不良率2.33%[28] - 截至2023年6月30日，公司不良贷款总额485.9019万元，较2022年末的525.9920万元有所下降；发放贷款和垫款总额25172.5102万元，较2022年末的24018.1796万元有所上升[31][32] - 截至2023年6月30日，公司个人贷款和垫款总额为733.21亿元，较上年末增加，其中个人经营贷款38,862,058（占比53.00%）、个人住房贷款30,699,595（占比41.87%）、个人消费贷款3,746,963（占比5.11%）[49] - 截至2023年6月30日，公司发放贷款和垫款总额为251,725,102，其中信用贷款39,963,704（占比15.88%）、保证贷款76,762,016（占比30.49%）、抵押贷款116,903,485（占比46.44%）、质押贷款18,095,897（占比7.19%）[49] - 截至2023年6月30日，公司不良贷款余额为48.59亿元，不良贷款率为1.93%，较上年末的52.5992亿元和2.19%有所下降[51] - 截至2023年6月30日，公司重组贷款金额为1,324,299，占发放贷款和垫款总额的0.53%，较上年末的481,826和0.20%有所上升[56] - 2023年1 - 6月，公司贷款损失准备年末余额为11,522,679，本期计提2,358,651，收回已核销贷款和垫款导致转回657,130，核销及其他为(2,414,153) [57] - 2023年6月30日，公司发放贷款和垫款241033.297万元，较2022年末增加11086.588万元，增幅4.82%[45] - 2023年6月30日应收利息合计9.58亿元，其中发放贷款和垫款产生的应收利息为4.47亿元，金融投资产生的应收利息为5.11亿元[85] - 个人存款余额2089.64亿元，较上年末增加150.17亿元；个人贷款余额733.21亿元，较上年末增加26.79亿元[131] - 报告期末，公司公司存款余额916.35亿元，较上年末增加59.40亿元；公司贷款余额1,648.36亿元，较上年末增加102.89亿元[163] - 2023年上半年新增公司贷款客户783户[113] - 对24条重点产业链链主新增贷款超76亿元[113] - 信贷支持“专精特新”企业突破900家[113] - 新增绿色贷款21亿元，新增涉海贷款22亿元[113] 金融资产相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司交易性金融资产账面价值529.70亿元，较上年末增加70.21亿元，增幅15.28%；债权投资账面价值850.33亿元，较上年末增加34.65亿元，增幅4.25%[36][37] - 2023年6月30日，公司衍生金融资产222.542万元，较2022年末增加67.671万元，增幅43.70%；买入返售金融资产2240.171万元，较2022年末减少2072.747万元，降幅48.06%[45] - 2023年6月30日，公司其他债权投资31593.574万元，较2022年末增加7109.149万元，增幅29.04%；其他权益工具投资10.744万元，较2022年末减少1.439万元，降幅11.81%[45] - 截至2023年6月30日，公司交易性金融资产合计为52,969,522千元，较上年末的45,948,297千元有所增加[59] - 截至2023年6月30日，公司其他债权投资合计为10,744千元，较上年末的12,183千元有所减少[63] - 截至2023年6月30日，交易性金融资产期末余额52.97亿元，衍生金融资产期末余额2.23亿元，其他债权投资期末余额31.59亿元[73] - 截至2023年6月30日，政府债券账面价值110.21亿元，政策性银行债券账面价值54.62亿元，同业及其他金融机构债券账面价值68.65亿元，企业债券账面价值78.46亿元[74] - 2023年6月30日，公司债权投资85033.328万元，较2022年末增加3464.951万元，增幅4.25%[45] - 2023年6月30日衍生品投资合计名义金额38061647，公允价值资产222542，负债201493；2022年12月31日合计名义金额41437400，公允价值资产154871，负债136433[118] - 2023年6月30日衍生金融资产为222,542千元，较2022年12月31日增长43.70%[89] - 2023年6月30日买入返售金融资产为2,240,171千元，较2022年12月31日减少48.06%[89] 存款相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司吸收存款余额3073.56亿元，占负债总额72.04%，较上年末增加210.36亿元，增幅7.35%[41] - 截至2023年6月30日，公司公司存款占吸收存款的29.81%，较上年末增加59.40亿元，增幅为6.93% [67] - 公司新吸收机构存款34亿元，增加保证金存款26亿元，新开户9146户[134] 其他资产及负债相关数据关键指标变化 - 2023年6月30日，公司存放同业及其他金融机构款项6938.148万元，较2022年末增加772.351万元，增幅12.53%；拆出资金13565.090万元，较2022年末增加1956.003万元，增幅16.85%[45] - 2023年6月30日，公司固定资产3310.641万元，较2022年末增加244.135万元，增幅7.96%；在建工程247.137万元，较2022年末减少330.670万元，降幅57.23%[45] - 报告期末，公司向中央银行借款余额为69.00亿元，较上年末增加21.19亿元，增幅为44.31%[78] - 报告期末，公司应付债券余额为776.54亿元，较上年末上升2.52%[79] - 报告期末，公司卖出回购金融资产款余额为113.10亿元，较上年末下降0.39%[80] 村镇银行股权及注册资本相关 - 公司持有日照蓝海村镇银行股权15.00%，表决权比例为60.00%[101] - 公司持有德兴蓝海村镇银行股权47.78%，表决权比例为76.66%[103] - 沂南蓝海村镇银行和平阴蓝海村镇银行注册资本均为100000[124] - 德兴蓝海村镇银行注册资本为9000万元[127] - 公司持有弋阳蓝海村镇银行股权46.67%，表决权比例为52.22%[127] 业务拓展及数字化转型相关 - 截至2023年6月末，发放各类信用卡34.98万张，发放社保卡351.95万张[132] - 报告期末，理财余额315.37亿元[137] - 年初启动37个数字化转型项目建设，已完成22个重点项目投产上线[139] - 年初以来公司已接入青岛市30万存量企业外部经营数据，完成1.8万公司客户的筛选和营销工作[168] 风险指标及资本充足率相关 - 截至2023年6月末，公司净稳定资金比例136.74%，符合不低于100%的要求[147] - 截至2023年6月末，公司流动性比例107.84%，符合不低于25%的要求[176] - 截至2023年6月末，公司合格优质流动性资产526.46亿元，未来30天现金净流出量183.75亿元，流动性覆盖率286.51%，符合不低于100%的要求[176] - 2023年6月30日，公司可用的稳定资金为312,503,065千元，所需的稳定资金为228,531,819千元，净稳定资金比例为136.74%；2023年3月31日，可用的稳定资金为313,370,126千元，所需的稳定资金为219,822,538千元，净稳定资金比例为142.56%[177] - 交易账簿极端利率情景上移幅度达250个基点[180] - 风险加权资产合计从306,061,617增至321,438,440[191] - 信用风险加权资产从277,528,095增至292,857,906[191] - 市场风险加权资产从9,900,909增至9,947,921[191] - 核心一级资本充足率从9.77%增至9.81%[191] - 一级资本充足率从11.41%降至11.38%[191] - 资本充足率从13.18%降至13.12%[191] - 报告期末杠杆率为7.40%，高于监管要求的4%[191] 子公司及参股公司收益影响相关 - 报告期内无单个子公司净利润或单个参股公司投资收益对公司净利润影响达10%[123]