财务表现 - 公司总资产为4,124,624,492.90元，较上年度末减少1.63%[8] - 归属于上市公司股东的净资产为3,180,461,676.47元，较上年度末增长3.70%[8] - 本报告期营业收入为672,530,464.48元，同比增长6.27%[8] - 归属于上市公司股东的净利润为15,360,334.28元，同比增长118.21%[8] - 经营活动产生的现金流量净额为9,113,452.41元，同比下降77.86%[8] - 基本每股收益为0.0175元/股，同比增长118.38%[8] - 加权平均净资产收益率为0.49%，同比增长3.29%[8] - 公司2020年第三季度营业总收入为672,530,464.48元，同比增长6.27%[48] - 公司营业总成本为618,902,559.69元，同比增长15.8%[51] - 公司净利润为16,821,563.58元，同比扭亏为盈[54] - 公司营业收入为605,308,255.31元，同比增长3.1%[57] - 公司营业利润为18,544,816.16元，同比扭亏为盈[54] - 公司归属于母公司所有者的净利润为15,360,334.28元，同比扭亏为盈[54] - 公司基本每股收益为0.0175元，同比扭亏为盈[57] - 公司营业总收入为18.62亿元，同比下降16.7%[65] - 营业总成本为17.34亿元，同比下降17.3%[65] - 归属于母公司所有者的净利润为4091.29万元，同比下降51.2%[68] - 基本每股收益为0.0467元，同比下降50.6%[72] - 母公司营业收入为17.01亿元，同比下降18.9%[76] - 母公司营业成本为12.15亿元，同比下降20.3%[76] - 母公司净利润为4989.31万元，同比下降57.8%[76] - 持续经营净利润为49,893,142.08元，同比增长137.2%[79] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额增长123.86%，主要系保理业务放款规模缩减以及应收账款回款增加所致[21] - 投资活动产生的现金流量净额下降75.22%，主要系2019年度存在到期赎回的理财产品所致[21] - 筹资活动产生的现金流量净额下降119.64%，主要系公司对未达到行权条件的股权激励计划支付回购款以及2019年收到股权激励计划认购款所致[21] - 经营活动产生的现金流量净额为79,434,566.21元，去年同期为-332,947,972.06元[82] - 销售商品、提供劳务收到的现金为1,822,890,062.29元，同比增长2.8%[82] - 收到的税费返还为20,410,468.01元，同比增长2078.6%[82] - 投资活动产生的现金流量净额为-132,713,980.13元，去年同期为-75,739,772.06元[84] - 筹资活动产生的现金流量净额为-52,362,706.69元，去年同期为266,633,352.10元[84] - 期末现金及现金等价物余额为938,895,532.16元，同比增长27.1%[84] - 母公司经营活动产生的现金流量净额为-71,180,928.40元，去年同期为-460,961,683.86元[89] - 母公司投资活动产生的现金流量净额为-131,909,389.32元，去年同期为-121,753,828.98元[89] - 筹资活动现金流入小计为716,716,634.89元，同比增长25.04%[92] - 筹资活动现金流出小计为770,079,341.58元，同比增长151.23%[92] - 筹资活动产生的现金流量净额为-53,362,706.69元，同比下降120.01%[92] - 期末现金及现金等价物余额为278,703,242.93元，同比下降1.78%[92] 股东与股权结构 - 公司前10名普通股股东中，陈迪清和范建震为一致行动人及公司实际控制人[12] - 北京百度网讯科技有限公司持有公司5.28%的股份，为第三大股东[12] - 香港中央结算有限公司持有公司1.22%的股份，为第四大股东[12] 资产与负债 - 应收票据下降32.07%，主要系应收票据到期承兑所致[21] - 应收账款下降32.33%，主要系公司根据新收入准则将符合"合同资产"属性的收款权利重新分类至"合同资产"所致[21] - 其他流动资产下降89.74%，主要系公司收到2019年企业所得税汇算清缴退税所致[21] - 应付职工薪酬下降53.96%，主要系公司支付2019年度的年终奖金所致[21] - 公司2020年9月30日货币资金为284,938,725.82元，较2019年底下降50.5%[42] - 公司2020年9月30日应收账款为1,316,420,390.62元，较2019年底下降21.0%[42] - 公司2020年9月30日流动负债合计为1,240,053,143.01元，较2019年底下降9.4%[48] - 公司2020年9月30日所有者权益合计为3,163,851,673.10元，较2019年底增长4.1%[48] - 公司2020年9月30日应付职工薪酬为66,761,307.02元，较2019年底下降59.7%[45] - 公司2020年9月30日开发支出为78,979,076.20元，较2019年底增长35.9%[45] - 公司2020年9月30日无形资产为395,741,750.70元，较2019年底增长14.6%[45] - 公司2020年9月30日长期股权投资为597,985,951.02元，较2019年底增长5.6%[45] - 公司流动资产合计为3,004,654,348.93元，非流动资产合计为1,411,744,188.67元，资产总计为4,416,398,537.60元[106][110] - 公司流动负债合计为1,368,450,748.92元，非流动负债合计为9,642,436.22元，负债合计为1,378,093,185.14元[110][114] - 公司所有者权益合计为3,038,305,352.46元，其中未分配利润为1,382,907,522.20元[114] - 公司应收账款从2019年的1,666,988,215.05元减少至2020年的1,151,415,984.19元，减少了515,572,230.86元[106] - 公司长期股权投资为566,067,731.91元，固定资产为290,879,912.96元，无形资产为345,255,308.16元[106] - 公司开发支出为58,090,496.33元，递延所得税资产为78,114,846.27元[106][110] - 公司短期借款为585,000,000.00元，应付账款为314,176,752.77元[110] - 应收账款从1,802,930,318.70元调整为1,280,995,213.94元，减少521,935,104.76元[93] - 合同资产新增521,935,104.76元[96] - 预收款项减少15,649,798.19元，合同负债新增14,763,957.02元[98] - 应交税费增加885,841.17元[98] 费用与支出 - 销售费用下降43.17%，主要系公司业务规模放缓以及疫情影响所致[21] - 财务费用增长267.29%，主要系公司外币资产由于汇率变化导致的汇兑损失以及银行借款利息费用增加所致[21] - 投资收益下降128.81%，主要系按权益法核算的联营公司本期按持股比例确认的净损益所致[21] - 公司研发费用为51,795,387.37元，同比下降14.5%[51] - 公司销售费用为34,291,822.07元，同比下降37.5%[51] - 公司财务费用为26,013,068.24元，同比由负转正[51] - 公司信用减值损失为-25,758,150.61元，同比增加12.9%[51] - 研发费用为1.60亿元，同比下降7.1%[65] 新收入准则调整 - 公司自2020年1月1日起施行新收入准则，调整了合同资产和合同负债的分类[103] - 公司2020年1月1日起执行新收入准则，将符合"合同资产"属性的收款权利重新分类至"合同资产"，金额为515,572,230.86元[114][115] - 公司2020年1月1日起执行新收入准则，将符合"合同负债"属性的收款及对应税金重新分类至"合同负债"及"应交税费"，金额分别为5,611,123.03元和336,671.12元[110][115] 其他 - 公司第三季度报告未经审计[116]