公司基本信息 - 公司股票简称银信科技，代码300231，上市于深圳证券交易所[23] - 公司法定代表人为詹立雄[23] - 董事会秘书为林静颖，证券事务代表为王蓉，联系电话010 - 82629666，传真010 - 82621118，电子信箱public@trustfar.cn[24] - 公司注册地址、办公地址及其邮政编码、网址、电子信箱报告期无变化[25] - 公司是专业的IT基础设施第三方服务商，提供一站式IT整体解决方案[36] - 公司客户遍布全国32个省、自治区和直辖市[39] - 公司与众多金融机构及其他行业客户建立了良好合作关系[39] 公司分红政策及实施情况 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[8] - 公司半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[84] - 公司制定持续、稳定、科学的分红政策，明确利润分配具体条件、比例等[89] 公司面临的风险及应对措施 - 公司面临市场竞争、技术、人才竞争等风险[4][5][7] - 公司面临市场竞争、技术、人才竞争风险，将采取创新、研发、建立机制等措施应对[77][78] 公司财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入11.24亿元，上年同期12.17亿元，同比减少7.58%[28] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润9051.61万元，上年同期9538.46万元，同比减少5.10%[28] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为-3.51亿元，上年同期-1.34亿元，同比减少162.41%[28] - 本报告期末总资产26.29亿元，上年度末27.54亿元，同比减少4.54%[28] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产15.06亿元，上年度末14.98亿元，同比增加0.51%[28] - 非经常性损益合计195.89万元，其中非流动资产处置损益10.88万元，计入当期损益的政府补助226.95万元[32] - 营业收入为11.24亿元，同比减少7.58%，主要因低毛利系统集成收入减少[46] - 营业成本为8.77亿元，同比减少10.48%，因低毛利系统集成收入及采购成本减少[46] - 销售费用为5597.94万元，同比减少20.18%，因公司采取降本增效措施[46] - 研发投入为5020.33万元，同比增加222.21%，因研发项目及人员费用增加[46] - 采购成本为7.67亿元，占营业成本比重87.43%，同比减少11.59%[50] - 投资收益746,742.96元，占利润总额比例0.70%，因委托理财产生，无可持续性[52] - 货币资金本期末455,464,371.41元，占总资产17.32%，较上年末比重降14.78%，因支付货款及偿还借款[55] - 应收账款本期末1,108,687,314.42元，占总资产42.16%，较上年末比重升16.34%，因客户回款减缓[55] - 短期借款本期末422,585,043.63元，占总资产16.07%，较上年末比重升2.36%[55] - 合同负债本期末51,680,687.01元，占总资产1.97%，较上年末比重降2.47%[55] - 资产减值411,504.22元，占利润总额比例0.39%，因计提合同资产坏账准备，有可持续性[52] - 受限货币资金期末账面价值7,976,997.94元，原因是银行承兑汇票保证金等[56] - 本报告期末流动比率2.52，较上年末的2.27增长11.01%；资产负债率42.74%，较上年末的45.62%下降2.88%；速动比率2.41，较上年末的2.17增长11.06%[135] - 本报告期扣除非经常性损益后净利润8,855.73万元，较上年同期的9,257.69万元下降4.34%[136] - 本报告期EBITDA全部债务比11.74%，较上年同期的11.54%增长0.20%；利息保障倍数7.8383，较上年同期的7.7396增长1.28%[136] - 本报告期现金利息保障倍数 - 20.4184，较上年同期的 - 5.9488下降243.24%；EBITDA利息保障倍数8.4627，较上年同期的8.5000下降0.44%[136] - 本报告期贷款偿还率和利息偿付率均为100.00%，与上年同期持平；息税折旧摊销前利润13,197.13万元，较上年同期的14,214.22万元下降7.16%[136] - 2022年6月30日，公司货币资金455,464,371.41元，较年初的884,042,159.86元减少；应收账款1,108,687,314.42元，较年初的711,140,033.18元增加[141] - 公司2022年6月30日资产总计26.29亿元，较年初27.54亿元下降4.53%[142] - 2022年6月30日负债合计11.24亿元，较年初12.56亿元下降10.51%[143] - 2022年6月30日所有者权益合计15.06亿元，较年初14.98亿元增长0.58%[143] - 母公司2022年6月30日资产总计26.01亿元，较年初27.33亿元下降4.83%[146] - 母公司2022年6月30日负债合计11.08亿元，较年初12.47亿元下降10.96%[147] - 母公司2022年6月30日所有者权益合计14.92亿元，较年初14.86亿元增长0.42%[147] - 公司固定资产2022年6月30日为1.31亿元，年初为1.36亿元，下降3.64%[142] - 公司短期借款2022年6月30日为4.23亿元，年初为3.78亿元，增长11.91%[142] - 公司应付票据2022年6月30日为0.17亿元，年初为1.28亿元，下降86.57%[142] - 公司合同负债2022年6月30日为0.52亿元，年初为1.22亿元，下降57.09%[142] - 2022年半年度营业总收入为11.24亿元，2021年半年度为12.17亿元，同比下降7.6%[148] - 2022年半年度营业总成本为10.24亿元，2021年半年度为11.08亿元，同比下降7.6%[148] - 2022年半年度研发费用为5020.33万元，2021年半年度为1558.10万元，同比增长222.2%[149] - 2022年半年度净利润为9051.61万元，2021年半年度为9538.46万元，同比下降5.1%[149] - 2022年半年度其他综合收益的税后净额为86.80万元，2021年半年度为 - 18.16万元[150] - 2022年半年度综合收益总额为9138.41万元，2021年半年度为9520.30万元，同比下降4.0%[150] - 2022年半年度基本每股收益为0.2161元，2021年半年度为0.2277元，同比下降5.1%[150] - 2022年半年度母公司营业收入为10.72亿元，2021年半年度为12.03亿元，同比下降10.9%[152] - 2022年半年度母公司净利润为8987.31万元，2021年半年度为9897.64万元，同比下降9.2%[153] - 2022年半年度母公司综合收益总额为8987.31万元，2021年半年度为9897.64万元，同比下降9.2%[154] - 2022年半年度经营活动现金流入小计797,568,873.31元，2021年为1,276,643,920.07元，同比下降37.52%[155] - 2022年半年度经营活动现金流出小计1,148,195,349.33元，2021年为1,410,259,998.05元，同比下降18.58%[155] - 2022年半年度经营活动产生的现金流量净额为 -350,626,476.02元，2021年为 -133,616,077.98元，同比下降162.42%[155] - 2022年半年度投资活动现金流入小计175,746,742.96元，2021年为0元[155] - 2022年半年度投资活动现金流出小计175,987,883.93元，2021年为941,208.00元，同比增长18655.32%[157] - 2022年半年度投资活动产生的现金流量净额为 -241,140.97元，2021年为 -941,208.00元，同比增长74.38%[157] - 2022年半年度筹资活动现金流入小计213,678,494.76元，2021年为185,584,613.02元，同比增长15.14%[157] - 2022年半年度筹资活动现金流出小计259,107,440.99元，2021年为313,309,239.33元，同比下降17.30%[157] - 2022年半年度筹资活动产生的现金流量净额为 -45,428,946.23元，2021年为 -127,724,626.31元，同比增长64.43%[157] - 2022年半年度现金及现金等价物净增加额为 -395,661,086.15元，2021年为 -262,463,806.83元，同比下降50.75%[157] - 2022年上半年初归属于母公司所有者权益中股本为442,100,220元，资本公积为66,135,644元，减：库存股为621,258,970元等[162] - 本期增减变动金额中，综合收益总额为91,384,122.42元，所有者投入和减少资本为55,030.67元，利润分配为 - 83,777,029.88元[165][166] - 2022年上半年末归属于母公司所有者权益中股本为442,100,220元，资本公积为66,125,447.53元，减：库存股为621,272,916.29元等[170] - 本期其他权益工具持有投入资本变动为 - 10,197.30元、13,945.55元、 - 51,282.42元[165] - 本期未分配利润变动为6,739,107.62元[165] - 本期盈余公积等变动后金额为40,078,929.38元[170] - 本期归属于母公司所有者权益合计期初为1,497,906,897.19元[162] - 本期归属于母公司所有者权益合计期末为1,505,569,020.40元[170] - 本期综合收益中其他综合收益为867,984.92元[165] - 本期利润分配中对所有者（或股东）的分配为 - 83,777,029.88元[166] - 2021年半年度归属于母公司所有者权益合计为1,405,966,799元[171] - 2022年期初股本为442,100,220元，资本公积为621,241,202元，减：库存股为170,241,173元，盈余公积为91,832,416元，未分配利润为401,187,582元，所有者权益合计为1,405,966,799元[174] - 2022年本期变动金额中，其他权益工具持有者投入资本方面，金额为 -21,174.99元、49,058.96元、 -72,511.38元，合计100,395.35元[175] - 2022年本期综合收益总额为95,203,008.94元[174] - 2022年本期利润分配金额为83,779,915.16元[175] - 2022年期末股本为442,100,220元，资本公积为66,128,969元，减：库存股为170,168,662元，盈余公积为91,832,416元，未分配利润为412,792,248元，所有者权益合计为1,417,490,288元[180] - 2022年本期盈余公积变动金额为11,604,665.87元[174] - 2022年本期未分配利润变动金额为11,523,489.13元[174] - 2022年本期资本公积变动金额为49,058.96元[174] - 2022年本期库存股变动金额为 -72,511.38元[174] - 2022年上半年初母公司所有者权益合计为1486226605.3元，其中股本442100220元，资本