收入和利润（同比环比） - 营业收入为6.93亿元人民币，同比增长11.18%[11] - 公司2020年营业收入为692,598,184元，同比增长11.18%[38][41] - 营业收入692,598,184元，同比增长11.18%[47][48] - 营业总收入同比增长11.2%至6.93亿元，2019年为6.23亿元[189][190] - 归属于上市公司股东的净利润为8921.06万元人民币，同比下降25.90%[11] - 归属于上市公司股东的净利润为89,210,600元，同比下降25.90%[38] - 净利润同比下降25.9%至8921万元，2019年为1.2亿元[190] - 扣除非经常性损益的净利润为7939.11万元人民币，同比下降28.79%[11] - 基本每股收益为0.22元/股，同比下降35.29%[11] - 基本每股收益同比下降35.3%至0.22元[192] - 加权平均净资产收益率为8.14%，同比下降7.81个百分点[11] - 营业利润同比下降35.6%至9258万元[190] - 综合收益总额为6172.88万元，相比上年1.17亿元下降47.4%[194] - 母公司净利润同比下降47.4%至6173万元[193] - 2020年归属于上市公司普通股股东的净利润为89,210,644.00元[99] - 2019年归属于上市公司普通股股东的净利润为120,384,616.00元[99] - 2018年归属于上市公司普通股股东的净利润为127,865,172.00元[99] 成本和费用（同比环比） - 营业成本中职工薪酬46,551,486元，占比43.72%，同比增长18.13%[50] - 信息使用费成本38,108,584元，占比35.79%，同比增长21.28%[50] - 租赁物业及杂费成本2,765,143元，同比增长46.98%[51] - 销售费用384,260,551元，同比增长25.83%[57] - 销售费用同比增长25.8%至3.84亿元，占营业总收入55.5%[190] - 研发费用92,374,609元，同比增长15.33%[57] - 研发费用同比增长15.3%至9237万元，占营业总收入13.3%[190] - 财务费用-25,799,211元，同比变动-93.54%[57] - 财务费用为-2580万元，主要因利息收入2985万元[190] - 支付给职工以及为职工支付的现金为2.96亿元，较上年2.38亿元增长24.5%[196] 各条业务线表现 - 广告服务收入为69,877,284元，同比增长51.25%[41] - 广告服务收入69,877,284元，同比增长51.25%[48] - 金融信息服务收入为621,854,961元，同比增长7.96%[41] - 金融信息服务业务收入为62185.5万元占公司全部营业收入的89.79%[177] - 广告业务收入和保险经纪业务收入构成公司收入的其他部分[177] - 保险经纪业务报告期内通过大数据分析为客户提供保险方案，按约定收取经纪费用[80] - 公司通过广告服务业务和保险经纪业务延伸布局丰富收入构成[86] - 互联网金融服务毛利率84.63%，同比下降0.90%[48] - 广告代理子公司总资产102.8百万元，净资产91.2百万元，营业收入203.7百万元，净亏损42.2万元[79] - 保险经纪子公司注册资本50.0百万元，总资产72.7百万元，净利润13.5百万元，营业利润13.5百万元[79] - 商务辅助服务子公司（注册资本30.0百万元）总资产316.6百万元，营业收入91.3百万元，净利润2.6百万元[79] - 另一商务辅助服务子公司（注册资本100.0百万元）总资产181.7百万元，营业收入186.5百万元，净利润27.4百万元[79] 研发投入与人员 - 研发人员数量同比增长29.31%，研发费用同比增长15.33%[39] - 研发投入金额为92,374,609元，占营业收入比例为13.34%[59] - 研发人员数量为150人，占员工总数比例为8.81%[59] - 研发投入资本化金额连续三年为0元，资本化率为0%[59] - 2020年公司增加研发投入优化PC/移动端产品功能，提升用户体验[82] - 公司技术人员150人，占员工总数8.8%[157] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为2.31亿元人民币，同比大幅增长378.31%[11] - 经营活动现金流量净额230,581,900元，同比增长378.31%[38] - 经营活动产生的现金流量净额同比增长378.31%至230,581,891元[60] - 经营活动产生的现金流量净额为2.31亿元，较上年4820.73万元大幅增长378.3%[196] - 销售商品、提供劳务收到现金851,357,400元，同比增长37.05%[38] - 销售商品、提供劳务收到的现金为8.51亿元，较上年6.21亿元增长37.0%[195] - 经营活动现金流入同比增长32.57%至893,819,965元[60] - 投资活动产生的现金流量净额同比增长181.35%至119,341,599元[60] - 投资活动产生的现金流量净额为1.19亿元，上年为-1.47亿元，实现由负转正[196] - 母公司经营活动现金流量净额为6.03亿元，上年为-3.45亿元，实现扭亏为盈[198] - 收到的税费返还为1112.07万元，较上年3492.02万元下降68.2%[195] - 经营活动产生的现金流量净额第一季度为4850万元，第二季度为1.456亿元，第三季度为908万元，第四季度为2745万元[13] 资产和负债结构 - 货币资金期末余额较上期末增加30.21%[32] - 货币资金占总资产比例同比增长12.15%至73.45%，金额达1,204,846,130元[64] - 货币资金增加30.2%至12.05亿元[183] - 母公司货币资金增长108.3%至10.26亿元[187] - 其他流动资产期末余额较上期末减少81.93%[32] - 其他流动资产同比下降10.99%至35,935,194元，主要因短期理财重分类[64] - 其他流动资产下降81.9%至3594万元[183] - 应收账款增长72.3%至1015万元[183] - 预付款项减少45.5%至781万元[183] - 交易性金融资产新增2500万元[183] - 合同负债取代预收款项为2835万元[184] - 非流动负债激增13567.4%至3.79亿元[185] - 短期借款降至0元，同比下降1.99个百分点[64] - 负债总额同比下降5.0%至6.41亿元[189] - 母公司其他应收款下降62.4%至3.28亿元[187] - 资产总额为16.40亿元人民币，同比增长8.89%[11] - 公司资产总额为1,640,254,000元，较上年期末增长8.89%[38] - 流动资产为1,285,210,200元，较上年期末增长12.16%[38] - 归属于上市公司股东的净资产为11.21亿元人民币，同比增长2.89%[11] - 归属于上市公司股东的净资产为1,120,704,500元，较上年期末增长2.89%[38] - 归属于母公司所有者权益增长2.9%至11.21亿元[186] - 所有者权益同比增长0.4%至11.12亿元[189] 利润分配和分红 - 利润分配预案为以4.05亿股为基数，每10股派发现金红利0.5元（含税）[2] - 公司2020年现金分红金额为20,249,999.95元[97] - 现金分红总额占利润分配总额的比例为100%[97] - 公司可分配利润为371,402,048.00元[97] - 公司分配预案的股本基数为404,999,999股[97] - 公司每10股派息0.5元（含税）[97] - 2020年度现金分红金额为20,249,999.95元，占归属于上市公司普通股股东净利润的22.70%[99] - 2019年度现金分红金额为40,499,999.90元，占归属于上市公司普通股股东净利润的33.64%[99] - 2018年度未进行现金分红，分红金额为0元[99] - 公司总股本为404,999,999股，2020年度每10股派发现金红利0.5元[98] - 2019年度每10股派发现金股利1元[98] 管理层讨论和指引 - 公司2020年经营业绩存在明显波动，多项核心财务指标出现下滑[11] - 2020年资本市场交易额同比增长，公司加大在线广告投放和品牌推广力度[82] - 公司主营业务与证券市场景气度密切相关，若市场长期低迷或大幅波动可能导致产品销售收入下滑[86] - 公司已取得证券期货信息经营许可证和证券投资咨询业务许可证，政策变动可能导致证书失效风险[86] - 互联网金融信息服务行业竞争加剧，国际企业进入国内市场[87] - 技术密集型行业面临专业技术人员流失风险[88] - 互联网系统存在网络基础设施故障、恶意攻击导致业务中断风险[88] - 公司拥有庞大用户群体是收入和利润增长主要来源[88] - 业务规模扩张导致管理面临机制建立、资金管理和内部控制等挑战[89][90] - 公司注册用户从免费版升级至高端版本的体验周期需要半年至一年时间[92] - 公司中端版本产品每年安排3次左右集中销售[92] - 公司高端版本产品通常每年只安排1次集中销售[92] 非经常性损益 - 2020年非经常性损益项目合计金额为982万元，其中委托他人投资或管理资产的损益为988万元[16] - 计入当期损益的政府补助金额为46万元[16] - 非流动资产处置损益为-3万元[16] - 其他符合非经常性损益定义的损益项目金额为13万元[16] - 所得税影响额为-29万元[16] - 除政府补助外其他营业外收入和支出为-36万元[16] - 以公允价值计量的金融资产初始投资成本为9,014,572元，累计投资收益为-9,014,572元，期末金额为0元[70] 季度业绩表现 - 第一季度营业收入为1.528亿元，第二季度为2.379亿元，第三季度为1.698亿元，第四季度为1.321亿元[12] - 归属于上市公司股东的净利润第一季度为2816万元，第二季度为5317万元，第三季度为159万元，第四季度为629万元[13] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润第一季度为2776万元，第二季度为5235万元，第三季度为-12万元，第四季度为-59万元[13] 募集资金使用 - 募集资金总额为29,937.88万元，本期已使用募集资金1,055.08万元，累计使用募集资金13,357.14万元[72] - 尚未使用募集资金总额为16,580.74万元，存放于募集资金专户[72] - PC金融终端系列产品升级优化项目投入162.62万元，累计投入10,196.86万元，投资进度75.57%[74] - 移动端金融产品建设项目投入364.64万元，累计投入2,007.05万元，投资进度53.21%[74] - 大数据营销及研究中心项目投入527.82万元，累计投入1,153.23万元，投资进度25.37%[74] - 华南研发中心及客户服务中心建设项目投资进度0.00%，尚未使用募集资金[74] - 募集资金投资项目累计实现效益1,049.55万元[74] - 公司使用募集资金置换预先投入自筹资金12,302.06万元及发行费用31.38万元[75] 子公司表现 - 康帕思商务子公司资产主要为北京昌平区办公房产，承担后台支撑及客服管理职能[81] - 指南针信息子公司负责广东地区后台支撑及广告投放代理业务[81] - 公司于2020年7月14日完成注销全资子公司天一星辰的证券投资咨询资质[106][107] - 公司设立子公司上海指南针网络科技有限公司注册资本1500万元并于2020年9月30日注销[110] - 公司全资子公司涉及重大未决诉讼涉案金额1500万元已全额计提减值准备[113] 股东和股权结构 - 控股股东广州展新持股165,626,536股，占总股本40.9%[138] - 股东陈宽余持股13,723,963股，占总股本3.39%[138] - 股东任民持股12,815,480股，占总股本3.16%[138] - 股东隋雅丽持股12,318,376股，占总股本3.04%[138] - 股东鞠建国持股10,107,013股，占总股本2.5%，报告期内增持200股[138] - 股东张春林持股6,179,177股，占总股本1.53%，报告期内减持30,000股[138] - 股东杨新宇持股4,633,580股，占总股本1.14%，报告期内减持469,935股[138] - 公司股东总数报告期末为35,442名，较披露前上月末减少3,622名[138] - 公司股份变动后有限售条件股份占比45.66%无限售条件股份占比54.35%[133] - 2020年11月解除限售股份163.206百万股占公司股本40.30%[133] - 公司限售股份本期解除163,206,474股，占期初限售股总数348,099,999股的46.9%[135] - 公司期末限售股数为184,893,525股，占期初限售股总数的53.1%[135] - 广州展新承诺锁定期届满后24个月内，每12个月转让股份数量不超过其所持公司股票数量的5%[102] - 公司实际控制人、股东等相关方的股份限售承诺正常履行中或已履行完毕[101] 高管和董事持股及报酬 - 公司董事、监事和高级管理人员期末持股总数20,398,051股，较期初21,051,851股减少653,800股，降幅3.1%[146] - 董事兼总经理陈宽余持股13,723,963股，占高管持股总数67.3%[146] - 董事兼董事会秘书孙鸣持股3,395,348股，占高管持股总数16.6%[146] - 财务总监郑勇减持114,000股，期末持股342,979股，减持比例24.9%[146] - 监事屈在宏减持150,000股，期末持股474,167股，减持比例24.0%[146] - 副总经理冷晓翔减持160,000股，期末持股486,458股，减持比例24.7%[146] - 副总经理陈岗减持51,200股，期末持股1,219,715股，减持比例4.0%[146] - 副总经理张黎红减持179,000股，期末持股565,542股，减持比例24.0%[146] - 独立董事孙文洁增持400股，为高管层唯一增持人员[146] - 公司董事、监事和高级管理人员2020年度报酬总额为910.53万元[155] - 公司董事长顿衡从公司获得税前报酬总额75.48万元[156] - 公司总经理陈宽余从公司获得税前报酬总额126.08万元[156] - 公司董事会秘书兼副总经理孙鸣从公司获得税前报酬总额104.53万元[156] - 公司财务总监郑勇从公司获得税前报酬总额80.54万元[156] - 公司独立董事李文婷、樊泰、孙文洁各获得税前报酬7.2万元[156] 员工结构 - 公司在职员工总数1,703人，其中销售人员1,471人占比86.4%[157] - 公司员工中大专及以下学历1,430人，占员工总数84.0%[157] - 公司员工中硕士及以上学历32人，占员工总数1.9%[157] 公司治理与内部控制 - 公司董事会成员共7名，包括董事长1名和独立董事3名[161] - 公司监事会由3名监事组成，其中1名为职工代表[162] - 公司设有战略委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、风险委员会4个专门委员会[162] - 董事会下设审计委员会、战略委员会、提名与薪酬委员会、风险管理委员会各设委员3名[170] - 监事会在报告期内的监督活动中未发现公司存在风险[171] - 报告期内未发现内部控制重大缺陷[172] - 纳入内部控制评价范围的单位资产总额和营业收入占公司合并财务报表比例均为100%[173] - 财务报告和非财务报告的重大缺陷数量均为0个[173] - 公司与其控股股东、实际控制人及其控制的其他企业不存在关联交易[161][164] - 公司具备独立完整的业务和自主经营能力，与控股股东实现五分开[161][164] - 公司高级管理人员未在控股股东及其关联企业担任除董事、监事外的职务[161][164] - 公司财务独立，设有独立财务部门及银行账户，未与控股股东共用账户[165] - 公司资产权属清晰完整，不存在被控股股东占用资产的情况[164] - 独立董事李文婷本报告期参加董事会4次，现场出席1次，通讯方式参加3次，出席股东大会1次[168