收入和利润（同比环比） - 营业收入692,598,184元，同比增长11.18%[11] - 归属于上市公司股东的净利润89,210,644元，同比下降25.90%[11] - 扣除非经常性损益的净利润79,391,123元，同比下降28.79%[11] - 基本每股收益0.22元/股，同比下降35.29%[11] - 加权平均净资产收益率8.14%，同比下降7.81个百分点[11] - 2020年公司营业收入692,598,184元，同比增长11.18%[38][41] - 归属于上市公司股东的净利润89,210,600元，同比下降25.90%[38] - 营业总收入为6.93亿元人民币，同比增长11.2%[191] - 营业利润为9258万元人民币，同比下降35.6%[192] - 净利润为8921万元人民币，同比下降25.9%[192] - 基本每股收益为0.22元，同比下降35.3%[194] - 综合收益总额为6172.88万元，较上年1.17亿元下降47.4%[196] - 第一季度营业收入为1.528亿元，第二季度增长至2.379亿元（环比增长55.7%），第三季度下降至1.698亿元（环比下降28.6%），第四季度进一步下降至1.321亿元（环比下降22.2%）[12] - 归属于上市公司股东的净利润第一季度为2816万元，第二季度大幅增长至5317万元（环比增长88.9%），但第四季度仅为629万元[13] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润第一季度为2776万元，第二季度增长至5235万元（环比增长88.6%），但第三和第四季度分别出现亏损124万元和594万元[13] 成本和费用（同比环比） - 营业成本中职工薪酬为46,551,486.00元，同比增长18.13%[50] - 信息使用费成本为38,108,584.00元，同比增长21.28%[50] - 销售费用为384,260,551.00元，同比增长25.83%[57] - 研发费用为92,374,609.00元，同比增长15.33%[57] - 研发费用同比增长15.33%，研发人员数量同比增长29.31%[39] - 营业总成本为6.18亿元人民币，同比增长19.1%[192] - 销售费用为3.84亿元人民币，同比增长25.8%[192] - 研发费用为9237万元人民币，同比增长15.3%[192] - 财务费用为-2579万元人民币，利息收入为2985万元人民币[192] - 支付职工现金2.96亿元，较上年2.38亿元增长24.4%[198] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额230,581,891元，同比大幅增长378.31%[11] - 销售商品、提供劳务收到现金851,357,400元，同比增长37.05%[38] - 经营活动产生的现金流量净额230,581,900元，同比增长378.31%[38] - 经营活动现金流量净额同比激增378.31%至2.31亿元，主因金融信息服务收款增加[60] - 投资活动现金流量净额由负转正至1.19亿元，因银行短期理财产品赎回[60] - 筹资活动现金流入同比减少100%，净流出4050万元因派发现金红利[60] - 经营活动产生的现金流量净额第一季度为4850万元，第二季度大幅增长至1.456亿元（环比增长200.1%），但第三和第四季度分别下降至908万元和2745万元[13] - 经营活动现金流量净额大幅增长至2.31亿元，较上年4820.73万元增长378.3%[198] - 销售商品提供劳务收到现金8.51亿元，较上年6.21亿元增长37.0%[197] - 投资活动现金流量净额由负转正，从-1.47亿元改善为1.19亿元[198] - 期末现金及现金等价物余额达11.99亿元，较期初8.89亿元增长34.8%[199] - 投资支付现金12.19亿元，较上年24.12亿元下降49.4%[198] - 分配股利支付现金4050万元[199] - 母公司经营活动现金流量净额6.03亿元，较上年-3.45亿元实现扭亏[200] - 收到税费返还1112.07万元，较上年3492.02万元下降68.2%[197] 各条业务线表现 - 广告服务收入69,877,284元，同比增长51.25%，占营业收入10.09%[41] - 金融信息服务收入为621,854,961.00元，同比增长7.96%[48] - 广告服务收入为69,877,284.00元，同比增长51.25%[48] - 互联网金融服务业务毛利率为84.63%，同比下降0.90%[48] - 金融信息服务业务收入为621.855百万元占公司全部营业收入的89.79%[178] - 中端版本（先锋版/擒龙版）产品每年安排3次左右集中销售[92] - 高端版本（私享家版）产品通常每年只安排1次集中销售[92] - 注册用户从免费版升级至高端版本的体验周期需要半年至一年时间[92] - 低端版本（博弈版）销售全年各月基本常态化销售[92] 研发投入与人员 - 研发费用同比增长15.33%，研发人员数量同比增长29.31%[39] - 研发投入金额2020年达9237.46万元，同比增长15.3%，占营业收入比例13.34%[59] - 研发人员数量增至150人，占比8.81%，三年间增长76.5%[59] - 公司及主要子公司共拥有107项计算机软件著作权[36] 资产和负债变化 - 货币资金期末比上期末增加30.21%[31] - 其他流动资产期末比上期末减少81.93%[31] - 公司资产总额1,640,254,000元，较上年期末增长8.89%[38] - 流动资产1,285,210,200元，较上年期末增长12.16%[38] - 归属于上市公司股东的净资产1,120,704,500元，较上年期末增长2.89%[38] - 货币资金占总资产比例上升12.15个百分点至73.45%，规模达12.05亿元[64] - 其他流动资产减少10.99个百分点至2.19%，因理财重分类至交易性金融资产[64] - 应收账款占比微增0.23%至0.62%，规模1015.07万元[64] - 负债合计为6.41亿元人民币，同比下降5.0%[190] - 所有者权益合计为11.12亿元人民币，同比增长0.4%[190] - 货币资金同比增长30.2%，从9.25亿元增至12.05亿元[184] - 交易性金融资产新增2500万元[184] - 应收账款同比增长72.3%，从589万元增至1015万元[184] - 预付款项同比下降45.5%，从1431万元降至781万元[184] - 其他流动资产同比下降81.9%，从1.99亿元降至3594万元[184] - 固定资产同比下降2.0%，从3.43亿元降至3.36亿元[185] - 合同负债新增2835万元，替代原预收款项2.86亿元[185] - 非流动负债激增13567.2%，从277万元增至3.79亿元[186] - 母公司货币资金同比增长108.2%，从4.93亿元增至10.26亿元[188] - 母公司其他应收款同比下降62.4%，从8.73亿元降至3.28亿元[188] 非经常性损益 - 2020年非经常性损益总额为982万元，主要来自委托他人投资或管理资产的损益988万元[16] - 计入当期损益的政府补助为45.89万元，较2019年的23.42万元增长96%[16] - 委托他人投资或管理资产的损益为988万元，较2019年的955.89万元增长3.4%[16] - 非流动资产处置损益为-3427元，较2019年的-2.75万元改善87.5%[16] - 其他符合非经常性损益定义的损益项目为13.39万元[16] - 所得税影响额为-29.41万元，较2019年的-90.42万元改善67.5%[16] 利润分配和分红 - 利润分配预案为以404,999,999股为基数，每10股派发现金红利0.5元（含税）[2] - 公司2020年度利润分配方案为每10股派发现金红利0.5元（含税），总股本基数404,999,999股，现金分红总额20,249,999.95元[97][99] - 公司2019年度权益分派方案为每10股派发现金股利1元（含税），总股本基数404,999,999股，合计派发现金40,499,999.90元[95][99] - 公司2018年度未进行利润分配及资本公积金转增股本[99] - 公司可分配利润为371,402,048.00元[97] - 现金分红总额占利润分配总额的比例为100.00%[97] - 公司总股本为404,999,999股[95][97][99] - 2020年现金分红金额为2025万元，占归属于上市公司普通股股东净利润的22.70%[100] - 2019年现金分红金额为4050万元，占归属于上市公司普通股股东净利润的33.64%[100] - 2018年未进行现金分红，分红金额为0元[100] - 2020年归属于上市公司普通股股东的净利润为8921.06万元[100] - 2019年归属于上市公司普通股股东的净利润为1.20亿元[100] - 2018年归属于上市公司普通股股东的净利润为1.28亿元[100] 委托理财 - 委托理财发生总额41,342万元，未到期余额2,500万元[122] - 委托理财中银行理财产品年化收益率范围1.50%至3.50%[124][125] - 单笔最大委托理财金额11,800万元（聚益生金98063产品）[125] - 委托理财报告期实际损益总额约294.66万元（各产品收益总和）[124][125] - 所有委托理财资金均来源于自有资金且无逾期未收回金额[122] - 最高单笔委托理财收益68.64万元（聚益生金98063产品）[125] - 委托理财产品类型均为银行保本型理财产品[124][125] - 公司自有资金委托理财总额为121,917万元人民币[127] - 委托理财已收回本金988.05万元人民币[127] - 委托理财总收益为1,029.81万元人民币[127] - 单笔最大委托理财金额为42,024万元人民币（产品：步步生金 8699）[127] - 单笔最高预期收益率为3.45%（产品：聚益生金 98182）[126] 子公司表现 - 子公司指南针保险经纪实现净利润1,352.84万元[79] - 子公司广东指南针实现净利润2,743.40万元[79] - 公司持股指南针保险经纪比例100%[80] - 公司持股康帕思商务比例100%[81] - 公司持股指南针信息比例100%[81] 募集资金使用 - 公司2019年公开发行股票募集资金总额为29,937.88万元[71] - 截至2020年末累计使用募集资金13,357.14万元，占募集总额的44.6%[71] - 报告期内使用募集资金1,055.08万元，其中PC金融终端项目投入162.62万元[71] - 移动端金融产品项目投入364.64万元，大数据营销项目投入527.82万元[71] - PC金融终端项目累计投资进度75.57%，投入金额10,196.86万元[73] - 移动端项目累计投资进度53.21%，投入金额2,007.05万元[73] - 华南研发中心项目投资进度0%，尚未使用募集资金[73] - 大数据营销项目投资进度25.37%，投入金额1,153.23万元[73] 股东和股权结构 - 2020年11月限售股解禁163,206,474股，占总股本40.30%[133] - 解禁后无限售流通股增至220,106,474股，占总股本54.35%[133] - 限售股份变动中，任民、隋雅丽、鞠建国、熊玲玲、张春林、倪祖根、杨新宇、孙德兴等股东持有的首发限售股全部解除，解除数量分别为12,815,480股、12,318,376股、10,104,813股、7,354,021股、6,209,177股、5,572,917股、5,103,515股、4,658,123股，解除日期均为2020年11月18日[135] - 其他限售股东本期解除限售股数为99,070,052股，期末剩余限售股数为184,893,525股[135] - 限售股份合计本期解除限售股数为163,206,474股，期末限售股数为184,893,525股[135] - 广州展新为公司第一大股东，持股比例为40.90%，持股数量为165,626,536股，全部为限售股[138] - 陈宽余持股比例为3.39%，持股数量为13,723,963股，全部为限售股[138] - 任民持股比例为3.16%，持股数量为12,815,480股，全部为无限售条件股份[138] - 隋雅丽持股比例为3.04%，持股数量为12,318,376股，全部为无限售条件股份[138] - 鞠建国持股比例为2.50%，持股数量为10,107,013股，报告期内增加200股，全部为无限售条件股份[138] - 张春林持股比例为1.53%，持股数量为6,179,177股，报告期内减少30,000股，全部为无限售条件股份[138] - 杨新宇持股比例为1.14%，持股数量为4,633,580股，报告期内减少469,935股，全部为无限售条件股份[138] - 报告期内公司实际控制人未发生变更[142] 董事、监事及高级管理人员持股和报酬 - 董事、总经理陈宽余持股13,723,963股，占董事、监事及高级管理人员期末总持股数20,398,051股的67.3%[146] - 董事、董事会秘书、副总经理孙鸣持股3,395,348股，占总持股的16.6%[146] - 财务总监郑勇减持114,000股，期末持股342,979股，较期初减少24.9%[146] - 监事屈在宏减持150,000股，期末持股474,167股，较期初减少24.0%[146] - 副总经理冷晓翔减持160,000股，期末持股486,458股，较期初减少24.7%[146] - 副总经理陈岗减持51,200股，期末持股1,219,715股，较期初减少4.0%[146] - 副总经理张黎红减持179,000股，期末持股565,542股，较期初减少24.0%[146] - 独立董事孙文洁增持400股，期末持股400股[146] - 董事、监事及高级管理人员合计减持654,200股，期末总持股20,398,051股，较期初减少3.1%[146] - 公司董事、监事和高级管理人员2020年度报酬总额为910.53万元[155] - 公司董事长顿衡税前报酬总额为75.48万元[156] - 公司总经理陈宽余税前报酬总额为126.08万元[156] - 公司董事会秘书兼副总经理孙鸣税前报酬总额为104.53万元[156] - 公司财务总监郑勇税前报酬总额为80.54万元[156] - 公司监事会主席税翎税前报酬总额为52.53万元[156] - 公司监事屈在宏税前报酬总额为87.19万元[156] - 公司职工监事王浩税前报酬总额为86.1万元[156] 员工结构 - 公司员工总数1,703人，其中销售人员1,471人占比86.4%[157] - 公司员工教育程度：硕士及以上32人，本科241人，大专626人，大专以下804人[157] 公司治理 - 公司董事会成员共7名，其中董事长1名，独立董事3名[162] - 公司监事会由3名监事组成，其中1名为职工代表[162] - 公司董事会下设4个专门委员会：战略委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、风险委员会[162] - 公司治理状况符合中国证监会规范要求，不存在重大差异[163] - 公司与控股股东在人员、资产、财务、机构和业务方面完全独立[164][165] - 公司不存在同业竞争情况[166] - 公司未发生控股股东资金占用或担保情况[165] - 公司通过巨潮资讯网和四大证券报进行信息披露[162] - 独立董事李文婷、樊泰、孙文洁各参加董事会4次，其中现场出席1次，通讯方式出席3次，无缺席[168] - 独立董事李文婷、樊泰、孙文洁各出席股东大会1次[168] - 独立董事对公司有关事项未提出异议[169] - 独立董事对公司有关建议被采纳[169] - 董事会下设审计委员会、战略委员会、提名与薪酬委员会、风险管理委员会各设委员3名[170] - 监事会在报告期内监督活动中未发现公司存在风险[171] - 报告期内未发现内部控制重大缺陷[172] - 纳入内部控制评价范围的单位资产总额和营业收入占比均为100%[173] - 财务报告和非财务报告