资产与负债 - 公司总资产从2021年12月31日的4,447,819千美元增长至2022年9月30日的4,529,820千美元，增长1.8%[10] - 公司总负债从2021年12月31日的4,100,924千美元增长至2022年9月30日的4,257,627千美元，增长3.8%[10] - 公司股东权益从2021年12月31日的346,895千美元下降至2022年9月30日的272,193千美元，下降21.5%[10] - 截至2022年9月30日，公司股东权益总额为2.7219亿美元，较2021年12月31日的3.4689亿美元有所下降[23] - 公司总资产在2022年9月30日达到45.3亿美元，较2021年12月31日的44.5亿美元有所增加[157] - 股东权益减少了7470万美元，主要由于市场利率上升导致公司证券投资组合的公允价值下降[159] - 公司2022年第三季度股东权益为2.7219亿美元，扣除累计其他综合亏损后为3.6787亿美元[169] - 公司2022年第三季度平均股东权益为2.8812亿美元，扣除累计其他综合亏损后为3.6638亿美元[169] 贷款与存款 - 贷款总额从2021年12月31日的2,920,684千美元增长至2022年9月30日的3,109,369千美元，增长6.5%[10] - 存款总额从2021年12月31日的3,980,239千美元增长至2022年9月30日的4,138,038千美元，增长4%[10] - 2022年前九个月，公司贷款净增加额为-1.8875亿美元，较2021年同期的2.1927亿美元有所减少[26] - 2022年前九个月，公司存款净增加额为1.5779亿美元，较2021年同期的4.1967亿美元有所减少[26] - 公司商业贷款总额从2021年12月31日的25.74807亿美元增加到2022年9月30日的26.98464亿美元，其中商业房地产贷款从16.80792亿美元增加到18.86365亿美元[51] - 公司PPP贷款余额从2021年12月31日的7150万美元大幅减少至2022年9月30日的272.5万美元，预计剩余本金将由小企业管理局免除或按协议偿还[53] - 公司作为抵押品质押给FHLB的贷款总额从2021年12月31日的3.83855亿美元增加到2022年9月30日的4.62707亿美元，其中住宅抵押贷款从2.35744亿美元增加到3.03189亿美元[55] - 公司为其他机构服务的商业贷款从2021年12月31日的6670万美元减少至2022年9月30日的5900万美元[54] - 公司参与其他银行发起的商业贷款从2021年12月31日的6260万美元增加至2022年9月30日的9080万美元[52] - 公司商业房地产贷款组合的总余额为18.86亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比94.3%[59] - 商业和工业贷款组合的总余额为4.13亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比98.2%[59] - 商业建筑贷款组合的总余额为3.96亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比99.0%[59] - 住宅抵押贷款组合的总余额为3.22亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比99.1%[59] - 家庭净值贷款组合的总余额为8088万美元，其中正常类贷款（Pass）占比99.4%[59] - 消费者贷款组合的总余额为836万美元，全部为正常类贷款（Pass）[59] - 2021年商业房地产贷款组合的总余额为16.81亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比97.5%[61] - 2021年商业和工业贷款组合的总余额为4.12亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比96.1%[61] - 2021年商业建筑贷款组合的总余额为4.10亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比99.7%[61] - 2021年住宅抵押贷款组合的总余额为2.57亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比99.1%[61] - 截至2022年9月30日，公司存款总额为41.38亿美元，较2021年12月31日的39.8亿美元有所增长[92] - 客户存款在2022年前九个月增加了1.578亿美元[159] - 总贷款为31.09369亿美元，较2021年同期增加2.61259亿美元[161] - 公司2022年第三季度平均贷款增加1.937亿美元，同比增长7%，核心贷款增加4.102亿美元，同比增长15%[182] - 公司2022年第三季度平均存款增加1.539亿美元，同比增长4%，收益率上升5个基点[183] - 2022年前九个月的平均贷款余额增加400万美元，但税后收益率下降12个基点[204] - 2022年前九个月的平均核心贷款（非GAAP）增加3.394亿美元，同比增长13%[205] - 2022年前九个月的平均存款总额增加1.766亿美元，同比增长5%[205] 收入与利润 - 净利息收入从2021年9月30日的35,879千美元增长至2022年9月30日的39,779千美元，增长10.9%[12] - 非利息收入从2021年9月30日的3,079千美元增长至2022年9月30日的4,525千美元，增长47%[12] - 公司净收入从2021年9月30日的9,832千美元增长至2022年9月30日的11,962千美元，增长21.7%[12] - 公司基本每股收益从2021年9月30日的0.82美元增长至2022年9月30日的0.99美元，增长20.7%[12] - 2022年前九个月，公司净收入为3041万美元，较2021年同期的3132.3万美元略有下降[26] - 公司2022年第三季度净收入为1200万美元，每股稀释后收益为0.98美元，同比增长主要归因于净利息收入增加390万美元和非利息收入增加140万美元[155] - 公司2022年前九个月净收入为3040万美元，每股稀释后收益为2.50美元，同比下降主要归因于信贷损失准备金增加320万美元和非利息支出增加450万美元[156] - 2022年第三季度净利息收入为3.9779亿美元，较2021年同期增加3900万美元[161] - 2022年第三季度净收入为1.1962亿美元，较2021年同期增加2130万美元[161] - 2022年第三季度稀释后每股收益为0.98美元，较2021年同期增加0.17美元[161] - 公司2022年第三季度净收入为1200万美元，同比增长22%，主要得益于净利息收入增加390万美元和非利息收入增加140万美元[179] - 2022年第三季度净利息收入为3980万美元，同比增长11%，主要由于非PPP贷款收入增加630万美元，投资证券收入增加83.5万美元[180] - 2022年第三季度PPP收入为43.7万美元，同比下降450万美元，PPP贷款余额从2021年的1.482亿美元降至270万美元[180] - 2022年第三季度税后净利息收益率为3.61%，较2021年同期的3.39%有所上升[182] - 2022年第三季度调整后的净利息收益率为3.71%，较2022年第二季度的3.55%上升16个基点[184] - 公司2022年第三季度的净利息收入为3977.9万美元，同比增长10.9%[191] - 非利息收入在2022年第三季度达到450万美元，同比增长47%[196] - 2022年前九个月的净收入为3040万美元，同比下降3%[200] - 2022年前九个月的净利息收入为1.096亿美元，同比增长4%[200] - 2022年前九个月的调整后净利息收益率（非GAAP）为3.58%，同比下降11个基点[205] 现金流量 - 2022年前九个月，公司经营活动产生的现金流量为2041.6万美元，较2021年同期的3482万美元有所减少[26] - 2022年前九个月，公司投资活动产生的现金流量为-1.9199亿美元，较2021年同期的-4701万美元有所增加[26] - 2022年前九个月，公司融资活动产生的现金流量为1.4869亿美元，较2021年同期的4.0278亿美元有所减少[26] - 截至2022年9月30日，公司现金及现金等价物为4.1368亿美元，较2021年同期的6.4437亿美元有所减少[26] - 公司2022年前九个月支付的利息为596万美元，较2021年同期的719.8万美元有所减少[141] - 公司2022年前九个月支付的所得税为1310.1万美元，较2021年同期的1107.4万美元有所增加[141] - 公司2022年前九个月支付的租赁负债为102.1万美元，较2021年同期的91.2万美元有所增加[141] - 公司2022年前九个月未结算的投资证券净购买额为370万美元，较2021年同期的1726万美元大幅减少[141] - 公司2022年前九个月新增的租赁使用权资产为793.2万美元[141] - 截至2022年9月30日，公司总现金及现金等价物为4.13688亿美元，较2021年同期减少2.3069亿美元[161] 债务证券与投资 - 截至2022年9月30日，公司债务证券的摊余成本为950,881千美元，公允价值为827,215千美元，未实现亏损为123,681千美元[40] - 2022年9月30日，公司持有的美国国债公允价值为79,660千美元，未实现亏损为6,205千美元[40] - 2022年9月30日，公司持有的联邦机构抵押贷款支持证券（MBS）公允价值为19,979千美元，未实现亏损为3,326千美元[40] - 2022年9月30日，公司持有的应税市政证券公允价值为242,253千美元，未实现亏损为44,196千美元[40] - 2022年9月30日，公司持有的免税市政证券公允价值为83,468千美元，未实现亏损为1,840千美元[40] - 2022年9月30日，公司持有的公司债券公允价值为6,280千美元，未实现亏损为195千美元[40] - 2022年9月30日，公司持有的次级公司债券公允价值为10,488千美元，未实现亏损为1,460千美元[40] - 2022年9月30日，公司持有的可售债务证券的应计利息为4.4百万美元[42] - 2022年9月30日，公司持有的债务证券未实现亏损总额为123,681千美元，涉及559个持仓[43] - 公司持有的债务证券总摊余成本为9.50881亿美元，公允价值为8.27215亿美元，其中一年内到期的债务证券摊余成本为1.3464亿美元，公允价值为1.3407亿美元[45] - 公司持有的权益证券公允价值从2021年12月31日的180万美元增加到2022年9月30日的380万美元，主要投资于广泛的基础股票指数基金和金融服务业公司的普通股[48] - 公司持有的债务证券作为抵押品的公允价值从2021年12月31日的9.493亿美元减少至2022年9月30日的8.13亿美元[46] - 公司在2022年前九个月出售债务证券的总收益为3271.5万美元，而2021年同期为305.9万美元[47] - 公司在2022年前九个月权益证券的未实现亏损为688万美元，而2021年同期为未实现收益154万美元[49] - 公司2022年第三季度平均投资证券增加2.742亿美元，同比增长40%，但税后收益率下降35个基点[182] - 公司2022年9月30日债务证券的公允价值为827,215千美元，2021年12月31日为956,430千美元[129] - 公司2022年9月30日抵押贷款的公允价值为1,093千美元，2021年12月31日为15,210千美元[135] 贷款损失准备金与不良贷款 - 截至2022年9月30日，不良贷款的总摊销成本为4870万美元，占总贷款的1.57%，而2021年12月31日为6100万美元，占总贷款的2.09%[62] - 截至2022年9月30日，逾期90天或以上的贷款全部被列为非应计贷款，且部分逾期不足90天的贷款因存在利息或本金无法全额及时收回的合理怀疑也被列为非应计贷款[65] - 截至2022年9月30日，非应计贷款总额为571.7万美元，其中无特定准备金的非应计贷款为413.9万美元，有特定准备金的非应计贷款为157.8万美元，相关特定准备金为54.3万美元[66] - 截至2022年9月30日，非应计贷款占总贷款的比例为0.18%，而2021年12月31日为0.91%，下降的主要原因是两家商业客户因财务状况改善和支付记录良好而恢复为应计状态[68] - 截至2022年9月30日，抵押依赖贷款的账面价值为2640万美元，其中应计抵押依赖贷款为2100万美元，非应计抵押依赖贷款为540万美元[71] - 截至2022年9月30日，问题债务重组（TDR）贷款总额为860万美元，其中应计状态的TDR贷款为580万美元，非应计状态的TDR贷款为280万美元[75] - 截至2022年9月30日，公司贷款损失准备金（ACL）为5120万美元，较2021年12月31日的4770万美元有所增加，ACL占总贷款的比例为1.65%[82] - 2022年第三季度，公司贷款损失准备金（ACL）增加了560万美元，而2021年同期减少了653万美元[80] - 2022年前九个月，公司贷款损失准备金（ACL）增加了3580万美元，而2021年同期增加了209万美元[80] - 截至2022年9月30日，公司未承诺资金的准备金为410万美元，较2021年12月31日的370万美元有所增加[84] - 2022年第三季度，公司商业房地产贷款的贷款损失准备金（ACL）增加了404万美元，而商业和工业贷款减少了44万美元[83] - 2022年前九个月，公司商业房地产贷款的贷款损失准备金（ACL）增加了3936万美元，而商业和工业贷款减少了680万美元[83] - 2022年第三季度，公司贷款重组（TDR）的总金额为131,000美元，而2021年同期为270.5万美元[77] - 2022年前九个月，公司贷款重组（TDR）的总金额为331.9万美元，而2021年同期为383万美元[77] - 2022年第三季度，公司贷款重组（TDR）的违约金额为0美元，而2021年同期为14,000美元[79] - 2022年前九个月，公司贷款重组（TDR）的违约金额为137万美元，而2021年同期为68.4万美元[79] - 2022年第三季度的信贷损失拨备为100万美元，相比2021年同期的28千美元大幅增加[194] 租赁与资本 - 截至2022年9月30日，公司拥有16个设施的非可取消经营租赁合同，加权平均剩余租赁期限为29.7年，加权平均贴现率为3.44%[88][90] - 2022年第三季度和九个月的租赁费用分别为39.7万美元和120万美元，2021年同期分别为41.4万美元和110万美元[89] - 截至2022年9月30日，公司租赁负债的剩余未折现现金流总额为3894.1万美元，扣除隐含利息后为2402万美元[91] - 截至2022年9月30日，公司借款资金为293.4万美元，较2021年12月31日的547.9万美元有所减少[94][95] - 截至2022年9月30日，公司次级债务净额为5910万美元，与2021年12月31日的5900万美元基本持平[95] - 截至2022年9月30日，公司符合“资本充足”的定义，并符合巴塞尔III和FDIC的资本充足要求[108] - 截至2022年9月30日，公司总资本与风险加权资产（RWA）的比率为13.49%，达到464,515千美元，超过最低资本充足要求的275,536千美元（8.00%）[110] - 截至2022年9月30日，公司一级资本与风险加权资产（RWA）的比率为10.52%，达到362,210千美元，超过最低要求的206,652千美元（6.00%）[110] - 截至2022年9月30日，公司一级资本与平均资产（AA）的杠杆比率为7.89%，达到362,210千美元，超过最低要求的183,517千美元（4.00%）[110] - 截至2022年9月30日，银行总资本与风险加权资产（RWA）的比率为13.48%，达到464,330千美元，超过最低资本充足要求的275,535千美元（8.00%）[110] - 截至2022年9月30日，银行一级资本与风险加权资产（RWA）的比率为12.23%，达到421,127千美元，超过最低要求的206,652千美元（6.00%）[110] - 截至2022年9月30日，银行一级资本与平均资产（AA）的杠杆比率为9.18%，达到421,127千美元，超过最低要求的183,517