公司基本信息 - 公司是一家国际专业金融公司，提供债务回收解决方案和其他相关服务，主要业务包括美国的MCM和欧洲的Cabot [17] - 公司还在拉丁美洲和亚太地区有投资和业务[17] - 公司有三个主要业务单元，分别是美国的MCM、欧洲的Cabot和拉丁美洲及亚太地区的LAAP[66] - 美国业务主要购买冲销信用卡债务组合，欧洲业务主要购买付息和非付息消费贷款账户等[73][74] - 公司美国业务受联邦、州和市政法规监管，欧洲业务受外国法规影响[71][72] 财务报表编制说明 - 公司未经审计的中期合并财务报表按照美国证券交易委员会的规定编制，应与2021年年度报告中的合并财务报表一并阅读[18] - 财务报表的编制需要管理层进行估计和假设，实际结果可能与估计存在重大差异[18] - 公司合并财务报表按照美国公认会计原则编制，自2021年年度报告以来，关键会计政策和估计无重大变化[132] 公司资产相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为4459484千美元和4608125千美元[6] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，持有的待售资产公允价值估计分别约为6900万美元和4460万美元[28] - 截至2022年6月30日，应收款组合投资账面价值为3,035,123千美元，公允价值为3,339,365千美元；2021年12月31日账面价值为3,065,553千美元，公允价值为3,416,926千美元[31] - 截至2022年6月30日，2023年9月到期的可交换高级票据账面价值为172,500千美元，公允价值为239,049千美元；2021年12月31日账面价值为172,500千美元，公允价值为257,782千美元[31] - 截至2022年6月30日，2025年10月到期的可转换高级票据账面价值为100,000千美元，公允价值为152,268千美元；2021年12月31日账面价值为100,000千美元，公允价值为165,887千美元[31] - 截至2022年6月30日，高级担保票据账面价值为1,465,192千美元，公允价值为1,354,150千美元；2021年12月31日账面价值为1,606,327千美元，公允价值为1,652,246千美元[31] - 截至2022年6月30日，其他资产总额为3.36265亿美元，较2021年12月31日增加990万美元[42] - 截至2022年6月30日，公司应收账款组合投资总额为30.35亿美元，月度EIR为3.3%[95] - 截至2021年6月30日，公司应收账款组合投资总额为31.54亿美元，月度EIR为3.3%[93][97] - 截至2022年6月30日，公司应收账款组合投资为30亿美元，预计未来美国、欧洲和其他地区的投资净余额总计30.35123亿美元[120] 公司负债相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为3227884千美元和3422864千美元[6] - 截至2022年6月30日，公司总借款为27.93亿美元，较2021年12月31日的29.97亿美元有所下降[44] - 截至2022年6月30日，Encore私募票据未偿还金额为8790万美元，年利率5.625%，2024年8月到期，季度本金还款980万美元[47] - 截至2022年6月30日，高级担保票据未偿还金额为14.71371亿美元，较2021年12月31日的16.13739亿美元减少[44][47] - 截至2022年6月30日，可转换和可交换票据本金余额为2.725亿美元，较2021年12月31日的4.225亿美元减少[44][47] - 截至2022年6月30日，卡博特证券化高级信贷安排未偿还借款为3.5亿英镑（约4.261亿美元），年利率为SONIA加3% [50] 公司权益相关数据 - 截至2022年6月30日，公司普通股数量为23,989股，总股本为240美元，累计收益为1,349,937美元，累计其他综合损失为118,577美元，总权益为1,231,600美元[11][13] - 截至2021年6月30日，公司普通股数量为30,413股，总股本为304美元，累计收益为1,269,259美元，累计其他综合损失为59,040美元，总权益为1,354,350美元[12][14] 公司营收相关数据 - 2022年和2021年第二季度，公司总营收分别为356917千美元和427735千美元[8] - 2022年和2021年上半年，公司总营收分别为856599千美元和844572千美元[8] - 2022年和2021年截至6月30日三个月美国地区总收入分别为241344千美元和288491千美元，六个月分别为614918千美元和576278千美元[60] - 2022年和2021年截至6月30日三个月英国地区总收入分别为86150千美元和97630千美元，六个月分别为176371千美元和181032千美元[60] - 2022年和2021年截至6月30日三个月其他欧洲国家总收入分别为29321千美元和37361千美元，六个月分别为65132千美元和77861千美元[60] - 2022年和2021年截至6月30日三个月公司总收入分别为356917千美元和427735千美元，六个月分别为856599千美元和844572千美元[60] - 2022年Q2总营收3.56917亿美元，较2021年同期的4.27735亿美元下降16.6%；2022年上半年总营收8.56599亿美元，较2021年同期的8.44572亿美元增长1.4%[86] - 2022年Q2营收确认从投资组合基础为2.97552亿美元，较2021年同期的3.15417亿美元下降5.7%；2022年上半年为5.92673亿美元，较2021年同期的6.39671亿美元下降7.3%[86] - 2022年Q2 ZBA收入为8730万美元，较2021年同期的1.2733亿美元下降31.4%；2022年上半年为1.7714亿美元，较2021年同期的2.6497亿美元下降33.1%[86] - 2022年Q2应收账款组合收入为3.06282亿美元，较2021年同期的3.2815亿美元下降6.7%；2022年上半年为6.10387亿美元，较2021年同期的6.66168亿美元下降8.4%[86] - 2022年Q2超预期回收为9935万美元，较2021年同期的1.09396亿美元下降90.9%；2022年上半年为5.6287亿美元，较2021年同期的2.00797亿美元下降72.0%[86] - 2022年Q2预期未来回收变化为1.5215亿美元，较2021年同期的 - 4321.8万美元增长135.2%；2022年上半年为13.6086亿美元，较2021年同期的 - 9008.2万美元增长251.1%[86] - 2022年Q2回收变化为2.515亿美元，较2021年同期的6.6178亿美元下降62.0%；2022年上半年为19.2373亿美元，较2021年同期的11.0715亿美元增长73.8%[86] - 2022年Q2债务购买收入为3.31432亿美元，较2021年同期的3.94328亿美元下降16.0%；2022年上半年为8.0276亿美元，较2021年同期的7.76883亿美元增长3.3%[86] - 2022年Q2服务收入为2378.8万美元，较2021年同期的3206.4万美元下降25.8%；2022年上半年为4993.4万美元，较2021年同期的6458万美元下降22.7%[86] - 2022年Q2其他收入为169.7万美元，较2021年同期的134.3万美元增长26.4%；2022年上半年为390.5万美元，较2021年同期的310.9万美元增长25.6%[86] 公司利润相关数据 - 2022年和2021年第二季度，公司净利润分别为60439千美元和96503千美元[8] - 2022年和2021年上半年，公司净利润分别为236188千美元和191133千美元[8] - 2022年第二季度，公司净收入为60,439美元，其他综合损失为54,669美元[11] - 2022年上半年，公司净收入为236,188美元，其他综合损失为65,029美元[13] - 2021年第二季度，公司净收入为96,787美元，其他综合收入为5,500美元[12] - 2021年上半年，公司净收入为191,552美元，其他综合收入为9,773美元[14] - 2022年第二季度GAAP净收入为60439千美元，2021年同期为96787千美元；2022年上半年为236188千美元，2021年同期为191552千美元[109] - 2022年第二季度调整后EBITDA为137407千美元，2021年同期为192124千美元；2022年上半年为418805千美元，2021年同期为374826千美元[109] 公司现金流相关数据 - 2022年上半年，公司经营活动提供的净现金为98,530美元，投资活动提供的净现金为35,107美元，融资活动使用的净现金为155,600美元[15] - 截至2022年6月30日，公司现金及现金等价物为154,295美元[15] - 2022年上半年，公司现金支付的利息为64,366美元，现金支付的税款（扣除退款）为44,671美元[15] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为9853万美元，2021年同期为1.48965亿美元；投资活动提供的净现金为3510.7万美元，2021年同期为2.40697亿美元；融资活动使用的净现金为1.556亿美元，2021年同期为3.69647亿美元[124] - 2022年上半年应收账款组合购买净额为3.379亿美元，2021年同期为3.065亿美元；应用于应收账款组合投资的收款为4.067亿美元，2021年同期为5.527亿美元[127] - 2022年上半年信贷安排下的借款为4.469亿美元，2021年同期为3.581亿美元；信贷安排下未偿还金额的还款为2.987亿美元，2021年同期为5.112亿美元[130] 公司股票回购相关数据 - 2022年5月5日公司董事会批准将股票回购计划规模从5000万美元增至3亿美元，增幅2.5亿美元[23] - 2022年3月和6月，公司分别回购424,091股和823,613股普通股，花费约2510万美元和5070万美元；2021年同期分别回购604,995股和1,122,855股，花费约2700万美元和4740万美元[23] - 公司董事会批准了3亿美元的股票回购计划，2022年上半年回购了823613股，花费约5070万美元；2021年上半年回购了1122855股，花费约4740万美元[131] 金融工具公允价值相关数据 - 2022年6月30日，利率上限合约公允价值为18,658千美元，交叉货币互换协议公允价值为 - 42,018千美元，或有对价公允价值为 - 2,568千美元；2021年12月31日对应数值分别为3,541千美元、 - 16,902千美元和 - 5,218千美元[26] - 截至2022年6月30日，或有对价公允价值为2,568千美元；截至2021年12月31日为5,218千美元[27] 应收款组合相关数据 - 2022年第二季度末，应收款组合投资净额余额为30.35123亿美元，较期初减少10226.3万美元[40] - 2022年上半年，应收款组合购买金额为3.42512亿美元，较2021年同期增加2960.6万美元[40] - 2022年第二季度，应收款组合净收款为1914.29万美元，较2021年同期减少928.48万美元[40] - 2022年第二季度，回收额变化为251.5万美元，其中超过预测的回收额为99.35万美元，预期未来回收额变化为152.15万美元[42] - 2022年上半年，回收额变化为1923.73万美元，其中超过预测的回收额为562.87万美元，预期未来回收额变化为1360.86万美元[42] - 2022年6月30日止三个月，公司投资1.73亿美元收购应收款组合，面值总计18亿美元，平均购买价格为面值的9.4%，较2021年同期增加3030万美元，增幅21.2%[7