公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为36.156亿美元和37.167亿美元，总负债分别为26.639亿美元和27.725亿美元[4] - 2023年第二季度和上半年，公司净保费收入分别为1.771亿美元和3.498亿美元，2022年同期分别为1.652亿美元和3.154亿美元[6] - 2023年第二季度和上半年，公司净投资收入分别为0.268亿美元和0.544亿美元，2022年同期分别为0.2亿美元和0.391亿美元[6] - 2023年第二季度和上半年，公司净利润分别为0.349亿美元和0.585亿美元，2022年同期分别亏损0.156亿美元和0.178亿美元[6] - 2023年第二季度和上半年，公司综合收益分别为0.195亿美元和0.669亿美元，2022年同期分别亏损0.827亿美元和1.731亿美元[6] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司普通股发行数量分别为5799.7485万股和5787.6287万股，流通数量分别为2607.8813万股和2716.0748万股[5] - 2023年第二季度和上半年，公司每股基本收益分别为1.31美元和2.17美元，2022年同期分别亏损0.56美元和0.65美元[6] - 2023年第二季度和上半年，公司每股现金股息分别为0.28美元和0.54美元，2022年同期分别为1.26美元和1.51美元[6] - 2023年4 - 6月，公司因收购普通股使库存股成本增加3580万美元，2022年同期增加1460万美元[7] - 2023年1 - 6月，公司因收购普通股使库存股成本增加4720万美元，2022年同期增加2130万美元[8] - 2023年上半年净利润为5850万美元，2022年同期净亏损1780万美元[9] - 2023年上半年经营活动净现金使用350万美元，2022年同期提供3790万美元[9] - 2023年上半年投资活动净现金提供1.194亿美元，2022年同期使用4430万美元[9] - 2023年上半年融资活动净现金使用1.389亿美元，2022年同期提供6140万美元[9] - 2023年6月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为6640万美元，2022年末为8940万美元[9][10] - 2023年6月30日，总投资公允价值为23.824亿美元，2022年12月31日为25.024亿美元[19] - 2023年6月30日和2022年12月31日，按资产净值计量的现金等价物分别为5500万美元和6550万美元，其他投资资产分别为8340万美元和5970万美元[27] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司可供出售投资的估计公允价值分别为21.782亿美元和23.054亿美元[27][28] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司权益证券的估计公允价值分别为2.042亿美元和1.97亿美元[29] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，处于连续未实现损失状态不到12个月的可供出售投资的估计公允价值分别为7.286亿美元和16.44亿美元，未实现损失分别为1970万美元和1.225亿美元；处于连续未实现损失状态12个月或以上的可供出售投资的估计公允价值分别为12.548亿美元和3.236亿美元，未实现损失分别为1.489亿美元和5730万美元[31] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司可供出售债务证券的当前预期信用损失备抵分别为430万美元和450万美元[31] - 2023年第二季度和上半年，公司投资的净实现收益（损失）分别为30万美元和80万美元，未实现收益（损失）分别为 - 590万美元和3340万美元[33] - 2023年第二季度和上半年，固定到期证券的销售所得款项分别为8070万美元和1.255亿美元，而2022年同期分别为1.08亿美元和2.001亿美元[33] - 2023年Q2和H1净投资收入分别为2.68亿美元和5.44亿美元，2022年同期分别为2亿美元和3.91亿美元[34] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，存入证券公允价值分别为7.626亿美元和7.459亿美元[35] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，为再保险公司利益持有的信托资产公允价值均为270万美元[36] - 2023年Q2和H1保费应收款CECL期末余额均为1.52亿美元，2022年同期分别为9700万美元和9700万美元[37] - 截至2023年6月30日，公司为CECL设立的总备抵金为4300万美元[38] - 截至2023年6月30日，AFS债务证券应计利息应收款为1.85亿美元[40] - 2023年6月30日，物业和设备净值为7200万美元，2022年12月31日为1.2亿美元[40] - 2023年Q2和H1租赁总费用分别为500万美元和1200万美元，2022年同期分别为800万美元和1700万美元[44] - 2023年Q2，公司因提前终止租赁产生非经常性费用，包括760万美元终止付款等，同时确认100万美元租赁终止收益[46] - 2023年Q2和H1有效税率分别为20.3%和19.6%，2022年同期分别为27.1%和25.2%[47] - 截至2023年6月30日，未支付损失和损失调整费用（LAE）期末余额为19.272亿美元，2022年同期为19.728亿美元[48] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，递延再保险收益（LPT协议）摊销分别为200万美元和210万美元；六个月分别为400万美元和420万美元[48][53] - LPT协议下，截至2023年6月30日和2022年12月31日，剩余递延收益分别为1.021亿美元和1.061亿美元，估计剩余负债分别为2990万美元和3086万美元[53] - 截至2023年6月30日，公司保险子公司FHLB标准信贷计划下未偿还预付款为1.057亿美元，加权平均年利率为5.17%[61] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司保险子公司为FHLB相关安排质押的投资证券公允价值分别为2.971亿美元和3.212亿美元[63] - 截至2023年6月30日，累计其他综合损失为1.305亿美元，2022年12月31日为1.389亿美元[64] - 2023年3月和5月，公司授予受限股票单位（RSUs）和绩效股票单位（PSUs），总公允价值分别为670万美元和80万美元[65] - 2023年上半年行使23500份股票期权，2022年上半年和全年分别行使41665份，截至2023年6月30日，公司无未行使股票期权[69] - 2023年Q2和H1净利润分别为3490万美元和5850万美元，2022年同期净亏损分别为1560万美元和1780万美元[72] - 2023年Q2公司总净收入为4380万美元，2022年同期净亏损为2140万美元；2023年H1净收入为7280万美元，2022年同期净亏损为2380万美元[78][79] - 截至2023年6月30日、2022年12月31日、2022年6月30日和2021年12月31日，经调整后的有效保费分别为6.98亿美元、6.65亿美元、6.357亿美元和6.142亿美元[80] - 2023年Q2基本加权平均流通股为26691652股，摊薄后加权平均流通股为26803340股；2023年H1基本加权平均流通股为26932897股，摊薄后加权平均流通股为27096669股[72] - 2023年Q2潜在摊薄股份为111688股，2023年H1为163772股；2022年Q2为132644股，2022年H1为203640股[72] - 2023年Q2和H1分别有77252股和38626股潜在摊薄股份因反摊薄而未计入摊薄每股收益计算[72] - 2023年第一和第二季度末，公司毛保费收入分别为1.984亿美元和3.933亿美元，2022年同期分别为1.794亿美元和3.518亿美元[93][94] - 2023年第一和第二季度末，公司净投资收入分别为2680万美元和5440万美元，较2022年同期分别增长34.0%和39.1%[93][98] - 2023年第一和第二季度末，公司投资净实现和未实现收益（损失）分别为1130万美元和1770万美元，2022年同期分别为 - 5010万美元和 - 6740万美元[93][100] - 2023年第一和第二季度末，公司净收入分别为3490万美元和5850万美元，2022年同期分别为净亏损1560万美元和1780万美元[93] - 2023年第一和第二季度末，公司所得税费用（收益）分别为890万美元和1430万美元，有效税率分别为20.3%和19.6%；2022年同期分别为 - 580万美元和 - 600万美元，有效税率分别为27.1%和25.2%[111] - 2023年Q2和H1已赚净保费分别为1.755亿美元和3.468亿美元，2022年同期分别为1.646亿美元和3.142亿美元[115] - 截至2023年6月30日、2022年12月31日、2022年6月30日和2021年12月31日，调整后有效保费分别为6.908亿美元、6.6亿美元、6.33亿美元和6.127亿美元[116] - 截至2023年和2022年6月30日，专业代理和分销合作伙伴分别产生2.081亿美元和1.728亿美元有效保费，占比分别为32.2%和29.4%[117] - 2023年上半年经营、投资和融资活动净现金流分别为 - 350万美元、1.194亿美元和 - 1.389亿美元，2022年同期为3790万美元、 - 4430万美元和6140万美元[161] - 2023年上半年经营活动现金流入包括净保费3.401亿美元和投资收入5660万美元，现金流出包括净赔款2.261亿美元等[162] - 2022年上半年融资活动提供的净现金主要与收到的FHLB预付款有关，期间还借入并偿还了1000万美元[168] - 2023年和2022年上半年，公司分别向股东支付了1520万美元和4210万美元的股息，2023年7月26日，董事会宣布每股季度股息为0.28美元[169] - 2023年第二季度，公司回购了935250股普通股，花费3580万美元，2023年7月26日，董事会授权一项新的股票回购计划，最高可回购5000万美元的普通股[170] - 截至2023年6月30日，公司的资本资源包括9.517亿美元的股东权益和1021万美元的递延收益[171] - 截至2023年6月30日，公司的租赁付款义务为580万美元，其中150万美元需在12个月内支付，第二季度还因提前终止内华达州里诺市前总部的租赁产生了760万美元的一次性费用[172] - 截至2023年6月30日，公司的其他采购义务为2040万美元，其中520万美元需在12个月内支付[173] - 截至2023年6月30日，公司的未偿付损失和LAE准备金为19.272亿美元，其中3.177亿美元预计在12个月内支付，再保险可收回金额为4.362亿美元，其中310万美元预计在12个月内收回[176][177] - 截至2023年6月30日，公司投资组合中88%为固定到期证券，固定到期证券（不包括现金及现金等价物）的久期为3.9，加权平均质量为“A”[179] - 截至2023年6月30日，公司的股权证券公允价值为2.042亿美元，占投资组合的9%，对FHLB股票的投资为600万美元[180] - 截至2023年6月30日，公司对AFS债务证券的CECL备抵为430万美元，2023年上半年，CECL备抵净减少20万美元[184] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司股东权益分别为9.517亿美元和9.442亿美元[5] - 2023年上半年现金、现金等价物和受限现金净减少2300万美元，2022年同期增加5500万美元[9] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司运营通过雇主和Cerity两个可报告部门进行[15] - 2023年Q2雇主和Cerity业务板块总毛保费为1.984亿美元，2022年同期为1.794亿美元；2023年H1为3.933亿美元，2022年同期为3.518亿美元[78][79] - 雇主部门2023年第一和第二季度末毛保费收入分别为1.961亿美元和3.903亿美元，2022年同期分别