公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年总资产为5586145千美元，2021年为5722174千美元[21] - 2022年总负债为1371077千美元，2021年为1486060千美元[21] - 2022年股东权益总额为4215068千美元，2021年为4236114千美元[21] - 2022年第一季度总收入为264611千美元，2021年同期为244797千美元[26] - 2022年第一季度总损失和费用为 - 63836千美元，2021年同期为76612千美元[26] - 2022年第一季度净利润为274167千美元，2021年同期为135648千美元[26] - 2022年第一季度基本每股收益为2.53美元，2021年同期为1.21美元[26] - 2022年第一季度综合收益为71161千美元，2021年同期为76445千美元[26] - 2022年第一季度末普通股余额为1622千美元，2021年同期为1693千美元[29] - 2022年第一季度末留存收益为3007162千美元，2021年同期为2269039千美元[29] - 2022年第一季度净收入为274,167千美元，2021年同期为135,648千美元[34] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为180,629千美元，2021年同期为187,771千美元[34] - 2022年第一季度投资活动提供的净现金为38,893千美元，2021年同期使用的净现金为186,259千美元[34] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金为97,168千美元，2021年同期为23,320千美元[34] - 2022年第一季度现金净增加122,354千美元，2021年同期净减少21,808千美元[34] - 2022年3月31日现金余额为203,845千美元，2021年同期为81,022千美元[34] - 2022年第一季度，公司回购159.3562万股普通股，成本为6990万美元；4月又回购54.3399万股，成本为2230万美元[104] - 2022年第一季度员工为支付预扣税向公司交回普通股126,851股，截至2022年3月31日，库存股已全部注销[114] - 2022年和2021年第一季度净利润分别为2.74167亿美元和1.35648亿美元，基本每股收益分别为2.53美元和1.21美元[121] - 2022年和2021年第一季度累计其他综合收益（损失）期末余额分别为-1.52299亿美元和7907.1万美元[125] - 截至2022年3月31日，公司按公允价值计量的金融资产总计4662905千美元，其中一级资产807237千美元，二级资产3855668千美元[137] - 截至2021年12月31日，公司按公允价值计量的金融资产总计4962887千美元，其中一级资产658805千美元，二级资产4304082千美元[138] - 2022年第一季度净收入为2.742亿美元，2021年同期为1.356亿美元[202] 投资业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日可供出售投资的公允价值为4,662,905千美元，2021年12月31日为4,962,887千美元[46] - 2022年3月31日市政债务证券中专项收入债券占比78.1%，2021年12月31日为77.1%[46] - 2022年3月31日公司债务证券中金融类占比38.4%，2021年12月31日为33.7%[49] - 截至2022年3月31日，可供出售投资的摊销成本为4836528千美元，公允价值为4662905千美元[53] - 2022年第一季度实现投资净亏损7152千美元，2021年同期实现投资净收益641千美元[53] - 截至2022年3月31日，处于未实现亏损状态的可供出售投资公允价值为3445851千美元，未实现亏损为184301千美元；2021年12月31日，对应数据分别为2186496千美元和33467千美元[56] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司持有的处于未实现亏损状态的单个投资证券分别为1994只和1180只，2022年3月31日约98%的证券具有投资级评级[56] - 2022年第一季度，公司因有意出售处于未实现亏损状态的证券而确认减值损失6837千美元，2021年同期无减值损失[56] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司其他投资资产分别为212500千美元和170500千美元[57] - 2022年第一季度，其他投资资产收入包括15000千美元的净未实现收益[60] - 截至2022年3月31日，以净资产价值为基础按公允价值计量的其他投资资产为105800千美元，约56%投资于房地产有限合伙企业[61] - 2022年3月31日和2021年12月31日，存入保险监管机构的投资公允价值分别为9300千美元和9700千美元[62] - 2022年第一季度净投资收入为24680千美元，2021年同期为21788千美元[63] - 2022年第一季度净投资收入为2468万美元，2021年同期为2178.8万美元，平均现金和投资组合余额从46亿美元增至50亿美元，税前投资收益率从2.0%升至2.1%[207] - 2022年第一季度实现投资净损失740万美元，2021年同期为净收益60万美元[208] - 2022年第一季度其他投资资产收入为2470万美元，2021年同期为50万美元[209] 再保险业务数据关键指标变化 - 自2021年1月1日起，Essent Re对Essent Guaranty新保险业务的成数分保比例从25%提高到35%[39] - 2019年9月1日起生效的QSR 2019协议，公司将转让符合条件的单保费保单40%风险和其他符合条件保单20%风险的保费收益，2022年起最高利润佣金增至63%[68] - 2022年1月1日起生效的QSR 2022协议，公司将转让符合条件保单20%风险的保费收益，最高利润佣金可达62%[69] - 截至2022年3月31日，QSR 2019和QSR 2022下转让的总RIF为50亿美元[70] - 截至2022年3月31日，各年份超额损失再保险协议的有效日期和可选终止日期不同，部分协议若未在可选终止日期终止，再保险保费或风险保证金组件将增加50%[76] - 截至2022年3月31日，各年份剩余保险金额总计154.332572亿美元，剩余风险金额总计39.485795亿美元，ILN总计2.299378亿美元，其他再保险总计296413美元，总计2.595791亿美元，第一层保留金额总计1.912507亿美元[77] - 2020年6月25日起，2020年3月31日前签订的ILN交易因拖欠水平触发事件，2021年11月26日起Radnor Re 2019 - 2不再受触发事件影响[80] - 每月向Radnor Re实体转让的再保险保费会因利率和货币市场利率变化而波动，Radnor Re交易包含嵌入式衍生品[81] - 公司认定Radnor Re实体为可变利益实体，但因其不满足合并条件，不在财务报表中合并[82] - 截至2022年3月31日，各Radnor Re特殊目的保险公司总资产总计2.299378亿美元，公司最大损失敞口总计 - 337.4万美元[83] - 截至2022年3月31日，子公司Essent Re提供的保险或再保险涉及约19亿美元的风险；自2021年1月1日起，Essent Re为Essent Guaranty的NIW提供的成数分保再保险覆盖率从25%提高到35%[154] - Essent Re通过配额分保协议，在2020年12月31日前再保险Essent Guaranty 25%的NIW，2020年12月31日后再保险35%的NIW[192] 保险业务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，净保费收入为2.04361亿美元，净保费收益为2.19067亿美元[67] - 截至2022年3月31日，损失及损失调整费用准备金期初余额为4.07445亿美元，期末余额为2.93072亿美元；2021年同期期初余额为3.74941亿美元，期末余额为4.11123亿美元[86] - 2022年第一季度，前期有利发展金额为1.312亿美元；2021年同期为1570万美元[86] - 公司将早期新冠违约最终损失估计从初始风险敞口的7%降至4%，在2022年第一季度带来1.012亿美元的损失准备金收益[92] - 2022年和2021年第一季度，与合同承保服务赔偿相关支付均少于10万美元[97] - 截至2022年3月31日，Essent Guaranty和Essent PA未分配盈余分别约为3.767亿美元和1790万美元，2022年第一季度Essent Guaranty支付股息1亿美元，2022年还可分别支付额外普通股息3.767亿美元和560万美元[118] - 截至2022年3月31日，Essent Re总权益为13亿美元，根据协议需维持最低总权益1亿美元[119] - 截至2022年3月31日，Essent Guaranty法定净收入为200277千美元，法定盈余为1081986千美元，应急储备负债为1862482千美元；Essent PA法定净收入为859千美元，法定盈余为56910千美元，应急储备负债为57461千美元[141] - 截至2021年3月31日，Essent Guaranty法定净收入为112401千美元，法定盈余为1091217千美元，应急储备负债为1575323千美元；Essent PA法定净收入为1129千美元，法定盈余为54964千美元，应急储备负债为56535千美元[141] - 2022年第一季度，Essent Guaranty应急储备增加69800千美元，Essent PA应急储备增加100千美元[144] - 2022年第一季度，Essent Guaranty释放应急储备2600千美元，Essent PA释放应急储备200千美元；2021年第一季度，Essent Guaranty释放应急储备600千美元，Essent PA释放应急储备不足100千美元[144][147] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，Essent Re法定资本和盈余均为13亿美元[149] - 2022年第一季度，Essent Re法定净收入为89600千美元；2021年第一季度，法定净收入为48400千美元[149] - 截至2022年3月31日，Essent Guaranty符合PMIERs 2.0要求[143] - 截至2021年12月31日，Essent Re满足《保险法》规定的最低股本和偿付能力要求[148] - 截至2022年3月31日，公司有347名员工，新签保险业务（NIW）约为128亿美元，有效保险金额约为2068亿美元；2021年第一季度NIW约为193亿美元[153] - 2020年第二和第三季度，公司经历了新违约数量的显著增加，这两个季度有49398起违约被归类为与COVID - 19相关；截至2022年3月31日，约95%的早期COVID违约已治愈[155][159] - 超过90%的Essent承保贷款由房利美或房地美提供联邦支持；2022年和2021年第一季度，月度保费政策分别占NIW的98%和93%[156][164] - 截至2022年3月31日，公司投资组合的持续率为69.1%[166] - 2022年第一季度和2021年第一季度，月度保费政策分别占公司NIW的98%和93%[164] - 截至2022年3月31日，公司投资组合主要由投资级固定收益证券和货币市场基金组成[168] - 其他收入包括合同承保服务、承保咨询服务收入，以及与Triad签订服务协议获得的费用，某些再保险合同嵌入式衍生品公允价值变动也计入其他收入[172][173][174] - 截至2022年3月31日，78%的有效保险金额（IIF）与2020年1月1日以来承保的业务相关，且业务存续期不到三年[176] - 公司为逾期贷款建立损失准备金，包括已通知的逾期贷款准备金（Case Reserves）和未报告违约的估计准备金（IBNR Reserves）[177] - 截至2022年3月31日，公司78%的保险在险金额（IIF）与2020年1月1日以来签订的业务相关且不足三年[179] - 2020年第二季度美国失业率显著上升，公司在2020年第二季度末三个月收到36784笔违约，第三季度末三个月收到12614笔违约，违约率从2020年3月31日的0.83%升至2020年9月30日的4.54%[180] - 截至2022年3月31日，违约保险贷款总数为14923笔，低于2021年12月31日的16963笔[182] - 基于