公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为3244127千美元和3194519千美元[11] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息收入分别为25639千美元和27151千美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息支出分别为486千美元和869千美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利息收入分别为25153千美元和26282千美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息收入分别为9194千美元和7569千美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息支出分别为19986千美元和18820千美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司税前收入分别为12400千美元和19032千美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利润分别为9515千美元和14602千美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司基本每股收益分别为0.57美元和0.83美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司综合总收入分别为4549千美元和13870千美元[18] - 2022年3月31日股东权益余额为16781975美元，2021年同期为17592009美元[23] - 2022年第一季度净收入为9515000美元，2021年同期为14602000美元[24] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为10438000美元，2021年同期为12615000美元[24] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为276551000美元，2021年同期提供的净现金为41442000美元[24] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为45980000美元，2021年同期为118127000美元[24] - 2022年第一季度现金及现金等价物净减少220133000美元，2021年同期净增加172184000美元[24] - 2022年3月31日现金及现金等价物期末余额为457306000美元，2021年同期为628745000美元[24] - 2022年支付利息889000美元，2021年为1072000美元[24] - 2022年一季度净利息收入为2515.3万美元，2021年为2628.2万美元[15] - 2022年一季度净收入为951.5万美元，2021年为1460.2万美元[15][18] - 2022年一季度基本每股收益为0.57美元，2021年为0.83美元[15] - 2022年一季度稀释每股收益为0.56美元，2021年为0.82美元[15] - 2022年一季度其他综合损失为496.6万美元，2021年为73.2万美元[18] - 2022年一季度总综合收入为454.9万美元，2021年为1387万美元[18] - 2022年3月31日普通股数量为1678.1975万股，2021年为1759.2009万股[23] - 2022年一季度宣布普通股股息为每股0.27美元，2021年为每股0.25美元[23] - 2022年一季度回购13.2万股普通股，每股30.96美元；2021年回购18.77万股，每股26.56美元[23] - 2022年一季度基于股权的薪酬费用为17.2万美元，2021年为5.34万美元[23] - 2022年3月净收入为951.5万美元，2021年为1460.2万美元[24] - 2022年3月净经营活动提供的现金为1043.8万美元，2021年为1261.5万美元[24] - 2022年3月投资活动净使用的现金为27655.1万美元，2021年提供的现金为4144.2万美元[24] - 2022年3月融资活动提供的现金为4598万美元，2021年为11812.7万美元[24] - 2022年3月现金及现金等价物净减少22013.3万美元，2021年增加17218.4万美元[24] - 2022年3月支付的利息现金为88.9万美元，2021年为107.2万美元[24] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，现金及现金等价物分别为457,306千美元和677,439千美元[11] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售债务证券分别为268,703千美元和76,292千美元[11] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款持有投资净额分别为2,215,315千美元和2,137,711千美元[11] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，总存款分别为2,782,944千美元和2,729,391千美元[11] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，股东权益分别为424,156千美元和427,775千美元[13] 会计准则采用及影响 - 2021年1月1日公司采用ASU 2016 - 13，对留存收益的累积影响调整为税后减少587万美元[31] - 公司于2021年1月1日采用ASU 2016 - 13标准，记录贷款额外ACL为1311万美元，递延所得税资产为181万美元，未使用承诺额外准备金为50.9万美元，留存收益税后调整为587万美元[53] - 采用ASU 2016 - 13标准时，收购的信用恶化贷款增加587.5万美元，贷款信用损失准备调整为 - 1310.7万美元，递延所得税资产增加181.3万美元，未使用表外信用风险敞口准备金调整为50.9万美元，留存收益净调整为 - 587.1万美元[54] - 递延所得税资产调整采用23.37%的税率[54] - 公司于2021年1月1日采用ASU 2019 - 12标准，对财务报表无重大影响[55] - 公司认为其他近期会计准则不会对合并财务报表产生重大影响[56] - 2022年3月发布的ASC子主题470 - 50于2023年1月1日生效，公司正评估其对合并财务报表的影响，暂无提前采用计划[57] 证券相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，可供出售投资证券的应计利息应收款为776000美元[34] - 公司确定美国国债和机构支持证券预期信用损失为零，市政证券和其他证券将季度评估[36] - 截至2022年3月31日，债务证券摊余成本为2.7458亿美元，公允价值为2.68703亿美元；截至2021年12月31日，摊余成本为7627.3万美元，公允价值为7629.2万美元[59] - 截至2022年3月31日，有74只债务证券处于未实现损失状态，价值折旧占债务证券投资组合的2.25%；截至2021年12月31日，有23只，占比0.91%[63] - 2022年3月31日和2021年，可供出售债务证券出售无已实现的总收益和损失[66] - 截至2022年3月31日，为各种目的质押的证券账面价值为2137万美元；截至2021年12月31日为2215万美元[66] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券总价值为268,703千美元，其中美国机构证券444千美元、美国国债115,430千美元、市政证券25,859千美元、公司票据38,306千美元、抵押支持机构证券88,664千美元[120] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券总价值为76,292千美元，其中美国机构证券466千美元、市政证券28,794千美元、公司票据9,919千美元、抵押支持机构证券37,113千美元[121] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券摊余成本为274,580千美元，公允价值为268,703千美元[61] 贷款相关数据关键指标变化 - 公司集体评估具有相似风险特征的贷款，使用现金流折现和剩余期限估算预期信用损失[39][40] - 公司对单独评估贷款设定50万美元的账面净值门槛，一般非不良债务重组的单独评估贷款处于非应计状态[46] - 截至2022年3月31日，贷款应计利息应收款为732万美元，未使用承诺预期信用损失在其他负债中记录的负债为77.5万美元[49] - 截至2022年3月31日，重新分类为贷款的客户透支总计168万美元；截至2021年12月31日为165万美元[67] - 截至2022年3月31日，递延贷款费用（扣除贷款成本后）总计413万美元；截至2021年12月31日为506万美元[67] - 2022年3月31日和2021年12月31日，贷款组合摊余成本分别包含净递延贷款费用413万美元和506万美元，以及未摊销的收购贷款折扣499万美元和541万美元[68] - 截至2022年3月31日，应计利息应收款为732万美元；截至2021年12月31日为754万美元[68] - 截至2022年3月31日，投资性贷款总额为224429.6万美元，占比100%；2021年12月31日为216556.9万美元，占比100%[70] - 截至2022年3月31日，商业贷款总额为129584.7万美元，占比57.73%；2021年12月31日为123047.6万美元，占比56.82%[70] - 截至2022年3月31日，消费性房地产贷款总额为80438.9万美元，占比35.85%；2021年12月31日为80063.1万美元，占比36.97%[70] - 截至2022年3月31日，消费及其他贷款总额为14406万美元，占比6.42%；2021年12月31日为13446.2万美元，占比6.21%[70] - 2022年3月31日，PPP贷款当前余额为1388万美元，2021年12月31日为2064万美元[70] - 2022年3月31日，与PPP贷款相关的递延贷款发起费净额为39.8万美元，2021年12月31日为73.3万美元[70] - 2022年第一季度，公司记录PPP贷款净递延贷款发起费摊销33.5万美元，2021年同期为92.2万美元[70] - 截至2022年3月31日，贷款组合中“通过”级贷款金额为214739.2万美元，“特别关注”级为2930.6万美元，“次级”级为6759.8万美元[73] - 截至2021年12月31日，贷款组合中“通过”级贷款金额为206069.4万美元，“特别关注”级为3534.2万美元，“次级”级为6952.3万美元[75] - 公司自2020年第二季度开始作为小企业管理局薪资保护计划贷款机构参与业务[70] - 截至2022年3月31日，建设、开发及其他土地贷款组合总成本为77460千美元[76] - 截至2022年3月31日，商业和工业贷款组合总成本为139005千美元[76] - 截至2022年3月31日，薪资保护贷款组合总成本为13880千美元[76] - 截至2022年3月31日，多户住宅贷款组合总成本为115269千美元[76] - 截至2022年3月31日，非农业、非住宅贷款组合总成本为728142千美元[76] - 截至2022年3月31日，农业贷款组合总成本为9496千美元[76] - 截至2022年3月31日，农田贷款组合总成本为14313千美元[76] - 建设、开发及其他土地贷款中，合格贷款金额为76327千美元[76] - 商业和工业贷款中，合格贷款金额为134574千美元[76] - 多户住宅贷款中，合格贷款金额为113387千美元[76] - 截至2022年3月31日，房屋净值贷款总额为7946.1万美元，其中合格贷款7577.1万美元，关注类贷款42.7万美元，次级贷款326.3万美元[77] - 单户抵押贷款总额为90335.2万美元，其中合格贷款85872.1万美元，关注类贷款541.2万美元，次级贷款3921.9万美元[77] - 业主自住建设贷款总额为1985.8万美元，其中合格贷款1955.4万美元，次级贷款30.4万美元[77] - 消费贷款总额为14406万美元，其中合格贷款14126.1万美元，关注类贷款8万美元，次级贷款279.1万美元[77] - 所有贷款合格贷款总额为214739.2万美元[77] - 所有贷款关注类贷款总额为2930.6万美元[77] - 所有贷款次级贷款总额为6759.8万美元[77]