公司运营基本情况 - 截至2022年9月30日，银行在弗吉尼亚州、西弗吉尼亚州、北卡罗来纳州和田纳西州运营48家分行，全职等效员工总数达613人[146] 信托部门和FCWM管理资产情况 - 截至2022年9月30日，信托部门和FCWM根据各种收费安排管理和管理的合并资产达11.9亿美元[149] 净收入变化情况 - 2022年第三季度净收入为1335万美元，较2021年同期的1261万美元增加74.3万美元，增幅5.89%[156][157] - 2022年前九个月净收入为3407.9万美元，2021年同期为4061.3万美元[25] - 2022年第三季度净利润为13,351千美元，2021年同期为12,608千美元；2022年前九个月净利润为34,079千美元，2021年同期为40,613千美元[15] - 2022年第三季度净利润为1335.1万美元，2021年同期为1260.8万美元；2022年前九个月净利润为3407.9万美元，2021年同期为4061.3万美元[112] 净息差变化情况 - 2022年第三季度净息差为4.01%，较2021年第三季度的3.56%增加45个基点[156] - 截至2022年9月30日的三个月，净利息利差为3.99%，2021年同期为3.51%；净利息收益率（FTE）为4.01%，2021年同期为3.56%[162] - 截至2022年9月30日的九个月，净利息利差为3.75%，2021年同期为3.67%；净利息收益率（FTE）为3.78%，2021年同期为3.72%[164] - 第三季度净利息收入占比74.68%，同比增420万美元或16.69%，FTE基础上增421万美元或16.66%，净息差和净息差分别增加45和48个基点[167] - 前三季度净利息收入占比74.56%，同比增480万美元或6.21%，FTE基础上增479万美元或6.18%，净息差和净息差分别增加6和8个基点[170] 贷款组合变化情况 - 2022年前九个月公司贷款组合增加1.9716亿美元，年化增长率为12.17%[156] - 截至2022年9月30日，持有投资贷款较2021年12月31日增加1.9716亿美元，增幅9.10%[188] - 截至2022年9月30日，贷款总额较2021年12月31日增加1.9716亿美元，增幅9.10%，商业贷款增幅最大为1.5829亿美元[195] - 截至2022年9月30日，用于投资的贷款总额为2362733千美元，占比100%；截至2021年12月31日为2165569千美元，占比100%[73] - 截至2022年9月30日，商业贷款总额为1388764千美元，占比58.77%；截至2021年12月31日为1230476千美元，占比56.82%[73] - 截至2022年9月30日，消费者房地产贷款总额为818806千美元，占比34.66%；截至2021年12月31日为800631千美元，占比36.97%[73] - 截至2022年9月30日，消费者及其他贷款总额为155163千美元，占比6.57%；截至2021年12月31日为134462千美元，占比6.21%[73] - 2022年9月30日，PPP贷款无剩余余额，2021年12月31日余额为20640千美元[73] 信用损失拨备情况 - 2022年第三季度信用损失拨备为68.5万美元，较2021年同期增加208万美元[156][158] - 截至2022年9月30日，信用损失拨备占总贷款的比例略降至1.24%[156] - 第三季度信贷损失拨备增208万美元，2022年第三季度记录68.5万美元，2021年第三季度记录139万美元回收[173] - 前三季度信贷损失拨备增1078万美元，2022年前三季度记录316万美元，2021年同期记录763万美元回收[174] - 截至2022年9月30日，贷款的ACL余额为2939万美元，占总贷款的1.24%，较2021年12月31日增加153万美元[211] - 2022年前九个月，未使用承诺的信贷损失拨备为73.7万美元，而2021年同期为10.2万美元[212] 工资和员工福利变化情况 - 2022年第三季度工资和员工福利较2021年同期增加144万美元，增幅13.48%；前九个月增加352万美元，增幅11.10%[156] - 2022年第三季度非利息费用增加231万美元，增幅12.26%，主要因薪资和员工福利增加144万美元，增幅13.48%[179] - 2022年前九个月非利息费用增加537万美元，增幅9.42%，主要因薪资和员工福利增加352万美元，增幅11.10%[180] 普通股回购情况 - 2022年第三季度公司回购23.54万股普通股，花费738万美元；前九个月回购65.0907万股，花费1942万美元[156] - 2021年7月1日至9月30日，以每股30.52美元回购普通股，共计277,386千美元；2022年同期以每股31.36美元回购，共计235,400千美元[18] - 2021年1月1日至9月30日，以每股29.49美元回购普通股，共计726,686千美元；2022年同期以每股29.83美元回购，共计650,907千美元[20][23] 每股账面价值情况 - 2022年9月30日，每股账面价值为25.33美元，较2021年末略有下降0.01美元[156] - 截至2022年9月30日，股东权益较2021年12月31日减少1552万美元，降幅3.63%，至4.1226亿美元；普通股每股账面价值较2021年12月31日减少0.01美元，降幅0.04%，至25.33美元[219] 贷款相关收益及余额情况 - 截至2022年9月30日的三个月，贷款平均余额为2334596千美元，利息收入为26474千美元，平均收益率为4.50%；2021年同期平均余额为2149647千美元，利息收入为25161千美元，平均收益率为4.64%[162] - 截至2022年9月30日的九个月，贷款平均余额为2269974千美元，利息收入为76886千美元，平均收益率为4.53%；2021年同期平均余额为2149556千美元，利息收入为77722千美元，平均收益率为4.83%[164] 证券可供出售相关收益及余额情况 - 截至2022年9月30日的三个月，证券可供出售平均余额为301360千美元，利息收入为1833千美元，平均收益率为2.41%；2021年同期平均余额为79995千美元，利息收入为509千美元，平均收益率为2.52%[162] - 截至2022年9月30日的九个月，证券可供出售平均余额为241640千美元，利息收入为4230千美元，平均收益率为2.34%；2021年同期平均余额为82563千美元，利息收入为1590千美元，平均收益率为2.57%[164] 计息存款相关情况 - 截至2022年9月30日的三个月，计息存款平均余额为1894124千美元，利息支出为380千美元，平均利率为0.08%；2021年同期平均余额为1856276千美元，利息支出为642千美元，平均利率为0.13%[162] - 截至2022年9月30日的九个月，计息存款平均余额为1909096千美元，利息支出为1288千美元，平均利率为0.09%；2021年同期平均余额为1843137千美元，利息支出为2235千美元，平均利率为0.15%[164] 总生息资产相关情况 - 截至2022年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为2911246千美元，利息收入为29838千美元，平均收益率为4.07%；2021年同期平均余额为2816429千美元，利息收入为25895千美元，平均收益率为3.65%[162] - 截至2022年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为2909940千美元，利息收入为83665千美元，平均收益率为3.84%；2021年同期平均余额为2787554千美元，利息收入为79821千美元，平均收益率为3.83%[164] 平均盈利资产情况 - 第三季度平均盈利资产增9482万美元或3.37%，证券和贷款组合增加，生息资产收益率增42个基点或11.51%，贷存比升至84.11%[168] - 前三季度平均盈利资产增1.2239亿美元或4.39%，证券和贷款组合增加，生息资产收益率增1个基点，贷存比升至81.85%[171] 平均生息负债情况 - 第三季度平均生息负债增3919万美元或2.11%，生息负债收益率降6个基点，储蓄和活期存款增加，定期存款减少[169] - 前三季度平均生息负债增6694万美元或3.63%，生息负债收益率降7个基点，储蓄和活期存款增加，定期存款减少[172] 非利息收入情况 - 第三季度非利息收入占比25.32%，同比增123万美元或14.11%，主要因出售分行获得166万美元收益[176] - 前三季度非利息收入占比25.44%，同比增291万美元或11.61%，出售分行获166万美元收益，存款服务费增113万美元或11.63%[178] 所得税费用情况 - 2022年第三季度所得税费用增加29.5万美元，增幅7.73%，有效税率从23.23%增至23.54%[182] - 2022年前九个月所得税费用减少190万美元，降幅15.45%，有效税率从23.28%增至23.41%[183] 净利息收入口径情况 - 2022年9月30日，GAAP口径下净利息收入为2934.2万美元，FTE口径下为2945.8万美元[187] - 2022年前九个月，GAAP口径下净利息收入为8204.2万美元，FTE口径下为8237.6万美元[187] 资产负债情况 - 截至2022年9月30日，总资产较2021年12月31日减少3372万美元，降幅1.06%[188] - 截至2022年9月30日，总负债较2021年12月31日减少1820万美元，降幅0.66%[188] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为3160799千美元和3194519千美元[10] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为2748541千美元和2766744千美元[10] 可供出售债务证券情况 - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券较2021年12月31日增加2.2333亿美元，增幅292.73%[190] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券摊余成本为32.1403亿美元，公允价值为29.962亿美元；截至2021年12月31日，摊余成本为7627.3万美元，公允价值为7629.2万美元[63] - 截至2022年9月30日，有136只个别债务证券处于未实现亏损状态，价值合计折旧占债务证券投资组合的7.27%；截至2021年12月31日，有23只，占比0.91%[66] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月，出售可供出售债务证券无已实现的总收益和损失[68] 不良资产及相关贷款情况 - 截至2022年9月30日，不良资产较2021年12月31日减少591万美元，降幅25.45%，其中非应计贷款减少最多为547万美元，降幅26.31%[199][200] - 截至2022年9月30日，逾期贷款总额为2741万美元，较2021年12月31日减少570万美元，降幅17.21%，占贷款总额的1.16%[201] - 截至2022年9月30日，应计TDRs较2021年12月31日减少162万美元，降幅18.77%，降至703万美元[203] - 截至2022年9月30日，OREO较2021年12月31日减少45.6万美元，降幅44.93%，由10处房产组成，平均持有期约12个月[205] - 2022年前9个月，OREO销售净亏损42.2万美元，而去年同期为13.5万美元[205] - 截至2022年9月30日，不良贷款与总贷款比率为0.71%，不良资产与总资产比率为0.55%[199] - 截至2022