公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为3140066千美元和3011136千美元[8] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总负债分别为2714067千美元和2584406千美元[8] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益分别为425999千美元和426730千美元[8] - 2021年3月31日和2020年12月31日，现金及银行到期款项分别为54863千美元和58404千美元[8] - 2021年3月31日和2020年12月31日，联邦基金销售分别为570486千美元和395756千美元[8] - 2021年3月31日和2020年12月31日，银行计息存款分别为3396千美元和2401千美元[8] - 2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售债务证券分别为87643千美元和83358千美元[8] - 2021年3月31日和2020年12月31日，投资贷款净额分别为2112077千美元和2160450千美元[8] - 2021年3月31日和2020年12月31日，存款总额分别为2673100千美元和2546247千美元[8] - 2021年3月净收入为1460.2万美元，2020年为787.2万美元，同比增长85.5%[13] - 2021年3月基本每股收益为0.83美元，2020年为0.44美元，同比增长88.6%[13] - 2021年3月总利息收入为2715.1万美元，2020年为2950.9万美元，同比下降8%[13] - 2021年3月总利息支出为86.9万美元，2020年为182.7万美元，同比下降52.4%[13] - 2021年3月净利息收入为2628.2万美元，2020年为2768.2万美元，同比下降5.1%[13] - 2021年3月总非利息收入为756.9万美元，2020年为754.9万美元，同比增长0.3%[13] - 2021年3月总非利息支出为1882万美元，2020年为2166.4万美元，同比下降13.1%[13] - 2021年3月综合总收入为1387万美元，2020年为823.9万美元，同比增长68.3%[14] - 2021年3月普通股回购18.77万股，花费479.7万美元；2020年回购73.4653万股，花费2113.7万美元[18] - 2021年3月31日股东权益总额为42599.9万美元，2020年为41160.6万美元，同比增长3.5%[18] - 2021年3月31日净收入为14,602千美元，2020年为7,872千美元[20] - 2021年3月31日经营活动提供的净现金为12,615千美元，2020年为11,373千美元[20] - 2021年3月31日投资活动提供的净现金为41,442千美元，2020年为80,487千美元[20] - 2021年3月31日融资活动提供的净现金为118,127千美元，2020年使用的净现金为67,256千美元[20] - 2021年3月31日现金及现金等价物净增加172,184千美元，2020年为24,604千美元[20] - 2021年3月31日现金及现金等价物期末余额为628,745千美元，2020年为241,613千美元[20] - 2021年第一季度净利润为1460.2万美元，2020年同期为787.2万美元[124] - 2021年第一季度基本每股收益为0.83美元，摊薄后每股收益为0.82美元；2020年同期基本和摊薄后每股收益均为0.44美元[124] - 2021年第一季度累计其他综合收益（损失）总额为 - 265.5万美元，2020年同期为 - 113.9万美元[126] - 2021年第一季度可供出售证券重分类出累计其他综合收益（税后）为0，员工福利计划为7.7万美元；2020年同期分别为 - 30.4万美元和7.6万美元[126] - 2021年第一季度净收入增加673万美元至1460万美元，同比增长85.49%[182][184] - 基本每股收益从0.44美元增至0.83美元，增幅88.64%；摊薄每股收益从0.44美元增至0.82美元，增幅86.36%[184][185] - 平均资产回报率从1.16%增至1.94%，增幅67.24%；平均普通股权益回报率从7.49%增至13.94%，增幅86.11%[184] - 2021年第一季度净利息收入减少140万美元，FTE基础下从2787.1万美元降至2640.4万美元[182][189] - 2021年第一季度信贷损失拨备减少750万美元，因经济预测改善收回400万美元信贷损失拨备[182] - 2021年第一季度净冲销为72.5万美元，信贷损失拨备为总贷款的1.61%[185] - 截至2021年3月31日，每股账面价值为24.22美元，较年末增加0.14美元[185] - 2021年3月31日止三个月，贷款平均余额为21.65054亿美元，平均收益率4.98%；2020年同期平均余额为20.81132亿美元，平均收益率5.43%[189] - 2021年3月31日止三个月，总生息资产平均余额为27.16755亿美元，平均收益率4.07%；2020年同期平均余额为23.80724亿美元，平均收益率5.02%[189] - 2021年第一季度净利息收入占总净利息和非利息收入的77.64%，低于2020年同期的78.57%；GAAP基础上净利息收入减少140万美元，降幅5.06%，FTE基础上减少147万美元，降幅5.26%[192] - 平均盈利资产增加3.3603亿美元，增幅14.11%；平均生息存款增加3.0458亿美元，增幅186.31%；平均贷款增加8392万美元，增幅4.03%；可供出售证券减少5248万美元，降幅38.55%；盈利资产收益率下降95个基点，降幅18.92%；平均贷存比从2020年同期的91.76%降至83.84%；非现金增值收入减少76.7万美元，降幅39.25%[193] - 平均生息负债增加1.3672亿美元，增幅8.19%；生息负债收益率下降25个基点；生息存款增加1.3708亿美元，增幅8.22%；活期存款增加1.104亿美元，增幅21.97%；储蓄存款增加9877万美元，增幅14.53%；定期存款减少7210万美元，降幅14.86%[194] - 2021年第一季度信贷损失拨备减少750万美元，降幅214.31%[195] - 非利息收入占总净利息和非利息收入的22.36%，高于2020年同期的21.43%；非利息收入增加2万美元，增幅0.26%[197] - 非利息支出减少284万美元，降幅13.13%[199] - 所得税费用增加224万美元，增幅101.82%；有效税率从2020年同期的21.80%升至23.28%[201] - GAAP基础净利息收入2021年为2628.2万美元，2020年为2768.2万美元；FTE基础净利息收入2021年为2640.4万美元，2020年为2787.1万美元[204] - GAAP基础净利息收益率2021年为3.92%，2020年为4.68%；FTE基础净利息收益率2021年为3.94%，2020年为4.71%[204] 公司会计政策及相关影响 - 2021年1月1日公司采用ASU 2016 - 13，累计影响调整使留存收益税后减少587万美元[28] - 公司于2021年1月1日采用ASU 2016 - 13标准，记录了贷款额外信贷损失准备1311万美元、递延所得税资产181万美元、未偿还承诺额外准备金50.9万美元，留存收益调整为587万美元[56] - 公司于2021年1月1日采用ASU 2019 - 12标准，对财务报表无重大影响[58] - 采用ASU 2016 - 13之前，公司通过多种方式识别潜在减值贷款[87] - 2021年1月1日，公司采用ASU 2016 - 13使信贷损失拨备增加1311万美元；2021年第一季度，经济预测显著改善，信贷损失拨备转回400万美元[155] 公司贷款业务相关数据 - 截至2021年3月31日，贷款应计利息应收款为831万美元[46] - 截至2021年3月31日，未偿还承诺预期信贷损失在其他负债中记录的负债为46.5万美元[47] - 截至2021年3月31日，COVID - 19贷款延期总额为1748万美元，较2020年6月30日的峰值4.3611亿美元大幅下降[50] - 截至2021年3月31日，公司通过薪资保护计划处理了1165笔贷款，原始本金总额为8521万美元，其中3273万美元（占比39.21%）已获小企业管理局豁免，首轮贷款余额的53.58%已获豁免[52] - 截至2021年3月31日，可供出售债务证券摊余成本为8.7061亿美元，公允价值为8.7643亿美元；截至2020年12月31日，摊余成本为8.1958亿美元，公允价值为8.3358亿美元[61] - 截至2021年3月31日，有12只个别债务证券处于未实现亏损状态，价值合计折旧占债务证券投资组合的0.85%；截至2020年12月31日，有6只，占比0.12%[65] - 截至2021年3月31日，为各种目的质押的证券账面价值总计3713万美元；截至2020年12月31日，为3656万美元[68] - 截至2021年3月31日，客户透支重新分类为贷款的总额为118万美元；截至2020年12月31日，为113万美元[69] - 截至2021年3月31日，递延贷款费用（扣除贷款成本后）总计652万美元；截至2020年12月31日，为558万美元[69] - 2021年3月，贷款组合在摊余成本基础上包含净递延贷款费用652万美元和与收购贷款相关的未摊销折扣778万美元，应计利息应收款831万美元单独核算[70] - 2021年第一季度出售可供出售债务证券无实现的总收益和损失；2020年实现总收益41.9万美元，总损失3.4万美元，净收益38.5万美元[72] - 截至2021年3月31日，受保贷款余额为904万美元，2020年末为968万美元，FDIC可按80%的适用损失分担比例进行补偿[74] - 截至2021年3月31日，用于投资的贷款总额为21.4664亿美元，2020年末为21.86632亿美元[74] - 2021年3月31日，PPP贷款当前余额为5075万美元，包含在商业和工业贷款余额中[74] - 2021年3月31日，与PPP贷款相关的递延贷款发起费净额为327万美元，2021年第一季度记录摊销净额为92.2万美元[74] - 截至2020年12月31日，PCI贷款的记录投资为3966.2万美元，合同未付本金余额为4751.4万美元[76] - 2020年1月1日至3月31日，PCI贷款的可 accretable yield 变化为 -68.6万美元[76] - 截至2021年3月31日，贷款组合中“通过”评级的记录投资为19.1089亿美元，“特别提及”为1.3499亿美元，“次级”为1.00748亿美元，“可疑”为1.2万美元[80] - 截至2020年12月31日，商业贷款中“通过”评级的记录投资为16.0625亿美元，“特别提及”为706.5万美元，“次级”为551.9万美元[81] - 截至2021年3月31日，消费者房地产贷款总额为7.75599亿美元，2020年末为7.753亿美元[74] - 截至2021年3月31日，消费者及其他贷款总额为1.22431亿美元，2020年末为1.26387亿美元[74] - 各类贷款总计金额为21.86632亿美元，其中原有贷款金额为19.12637亿美元，新增贷款金额为1.65994亿美元，回收金额为1.07989亿美元[82] - 单一家庭自住贷款金额为6.61054亿美元，其中原有金额为6.2386亿美元，新增金额为0.03859亿美元，回收金额为0.033335亿美元[82] - 自住建设贷款金额为1.772亿美元，其中原有金额为1.7232亿美元，新增金额为0.00201亿美元，回收金额为0.000287亿美元[82] - 消费贷款金额为12.0373