SBA - PPP贷款业务数据 - 2021年第一季度第二轮SBA - PPP中，公司发放约9600笔SBA - PPP贷款，总额达11亿美元，该季度记录相关利息和手续费收入3090万美元，截至3月31日，SBA - PPP贷款剩余净递延费用为6670万美元[105] - 第一轮SBA - PPP中，公司发放约23000笔贷款，总额32亿美元，已收到约12000个来自SBA的豁免决定，代表超14亿美元的豁免付款[105] - 2021年第一季度SBA - PPP贷款贡献利息和手续费收入3090万美元[122] - 截至2021年3月31日，公司有28亿美元的SBA - PPP贷款未偿还[169] COVID - 19相关贷款情况 - 截至2021年3月31日，约98%的所有与COVID - 19相关的贷款展期已开始还款[105] - 截至2021年3月31日，与COVID - 19相关的贷款展期未偿还贷款余额降至约1.325亿美元，代表约420万美元的还款延期，约98%的相关贷款展期已开始还款[169] 准备金与拨备情况 - 2020年，公司因COVID - 19不确定性建立3610万美元准备金，2021年第一季度因宏观经济因素改善和低净冲销，准备金释放1370万美元，产生1100万美元拨备信贷[105] - 2021年第一季度信贷损失拨备为1100万美元信贷，而2020年同期为2840万美元拨备费用[125] - 信贷损失拨备的变化主要是由于1370万美元的准备金释放[125] - 2021年3月31日，信贷损失拨备（ACL）为2.107亿美元，较2020年12月31日减少1370万美元；占总贷款和租赁的比例为0.63%，低于2020年12月31日的0.68%[144] - 截至2021年3月31日，非购买信用受损（non - PCD）贷款和租赁的ACL为1.877亿美元，占比0.57%，较2020年12月31日的2.003亿美元和0.62%有所下降[147] - 截至2021年3月31日，购买信用受损（PCD）贷款的ACL为2290万美元，低于2020年12月31日的2400万美元[148] - 2021年第一季度，商业投资组合的ACL减少600万美元，消费者投资组合的ACL减少660万美元[148] 净收入相关数据 - 2021年第一季度净收入为1.473亿美元，较2020年同期增加9010万美元，增幅157.7%，归属于普通股股东的净收入为1.427亿美元[112] - 2021年第一季度净收入为1.47316亿美元，2020年第四季度为1.38084亿美元[114] 每股净收入相关数据 - 2021年第一季度普通股每股净收入为14.53美元，较2020年同期增加9.07美元，增幅166.1%[112] - 2021年第一季度每股净收入为14.53美元，2020年第四季度为13.59美元[114] 回报率相关数据 - 2021年第一季度平均资产回报率为1.16%，高于2020年第一季度的0.57%；平均股权回报率为14.70%，高于2020年同期的6.34%[112] - 2021年第一季度平均资产回报率（年化）为1.16%，2020年第四季度为1.11%[114] - 2021年第一季度平均普通股股东权益回报率（年化）为14.70%，2020年第四季度为14.02%[114] 净利息收入与收益率相关数据 - 2021年第一季度净利息收入为3.397亿美元，较2020年同期增加130万美元，增幅0.4%，应税等效净利息收益率为2.80%，较2020年第一季度下降75个基点[112] - 2021年第一季度应税等效净利息收入为3.403亿美元，较2020年第一季度增加110万美元，增幅0.3%[122] - 2021年第一季度应税等效净息差为2.80%，较上一年同期下降75个基点[122] - 平均生息资产较2020年第一季度增加107亿美元，达到487亿美元[122] - 生息资产收益率较2020年第一季度下降95个基点，至2.93%[122] - 贷款和租赁收益率降至3.92%，下降54个基点[122] 非利息收入与支出相关数据 - 2021年第一季度非利息收入为1.366亿美元，较2020年同期增加7260万美元，增幅113.5%；非利息支出为2.959亿美元，较2020年同期减少400万美元，降幅1.3%[112] - 2021年第一季度非利息收入为1.366亿美元，较2020年同期的6400万美元增加7260万美元，增幅113.5%[126] - 2021年第一季度非利息支出为2.959亿美元，较2020年同期减少400万美元，降幅1.3%[131] 贷款与存款总额数据 - 截至2021年3月31日，公司贷款总额增至332亿美元，较2020年12月31日增加3.889亿美元，按年率计算增长4.8%；存款总额增至473亿美元，较2020年12月31日增加39亿美元，按年率计算增长36.4%[112] - 2021年3月31日投资用贷款和租赁为332亿美元，较2020年12月31日净增3.889亿美元，年化增长率4.8%[140] - 截至2021年3月31日，总贷款和租赁为3.3180851亿美元，较2020年12月31日的3.2791975亿美元有所增加[143] - 2021年3月31日，总存款为473亿美元，较2020年12月31日增加39亿美元，年化增长率为36.4%[158] 市场价格与资产余额数据 - 2021年第一季度末A类股票市场价格为835.77美元，2020年第四季度末为574.27美元[114] - 2021年第一季度总资产平均余额为514.09634亿美元，2020年第四季度为495.57803亿美元[114] - 2021年第一季度末总资产余额为539.08606亿美元，2020年第四季度末为499.57680亿美元[114] 合并协议相关 - 2020年10月15日，公司与CIT集团签订合并协议，预计2021年年中完成合并[116] FDIC协助交易与共享损失协议相关 - 公司在2009 - 2017年完成14笔FDIC协助交易，其中9笔含共享损失协议[117] - 截至2021年3月31日，公司向FDIC支付1610万美元，完成最后一份共享损失协议[117] 计息负债相关数据 - 平均计息负债较2020年第一季度增加47亿美元，达到279亿美元[122] - 计息负债利率下降31个基点，至0.23%[124] - 2021年3月31日，计息负债总额为287亿美元，较2020年12月31日的273亿美元增加14亿美元[157] 所得税费用与税率相关 - 2021年和2020年第一季度所得税费用分别为4400万美元和1690万美元，有效税率分别为23.0%和22.8%[132] 生息资产与投资证券相关 - 2021年3月31日和2020年12月31日生息资产分别为511亿美元和472亿美元，增加39亿美元[133] - 2021年3月31日投资证券账面价值为102亿美元，较2020年12月31日增加2.992亿美元[135] - 截至2021年3月31日，可供出售投资证券净税前未实现收益为3660万美元，2020年12月31日为1.023亿美元[135] 待售贷款与贷款分类相关 - 2021年3月31日待售贷款为1.293亿美元，较2020年12月31日净增450万美元[140] - 2021年3月31日非购买信用受损（非PCD）贷款和租赁为327亿美元，占总贷款98.7%；购买信用受损（PCD）贷款为4328万美元，占总贷款1.3%[140] - 2021年3月31日和2020年12月31日，非PCD贷款和租赁折扣分别为1700万美元和1950万美元；PCD贷款折扣分别为4110万美元和4530万美元[140] 贷款净冲销相关 - 2021年第一季度，贷款和租赁的净冲销为270万美元，而2020年第一季度为750万美元；按年率计算，2021年第一季度和2020年第一季度总净冲销占总平均贷款和租赁的比例分别为0.03%和0.10%[148] 经济预测相关 - 预计2021年第二和第三季度GDP增长率约为6%，2022年末降至3%以下[145] - 预计2021年房价指数增长率超过4%，此后在2% - 3%之间波动；商业房地产指数预计到2021年底最多下降10%，之后缓慢改善[146] 非应计贷款、OREO与不良资产相关 - 截至2021年3月31日，非应计贷款和租赁为1.945亿美元，较2020年12月31日增加310万美元；占总贷款和租赁的比例为0.59%[152] - 截至2021年3月31日，其他房地产拥有（OREO）为4850万美元，较2020年12月31日减少240万美元[152] - 2021年第一季度不良资产总额为24.3046亿美元，占贷款、租赁和其他房地产总额的比例为0.73%[153] 问题债务重组相关 - 2021年3月31日，问题债务重组总额为2.16946亿美元，较2020年12月31日的2.0818亿美元有所增加[156] 借款相关 - 2021年3月31日和2020年12月31日，总借款相对稳定，分别为19亿美元和19亿美元[161] 股票回购相关 - 2020年第一季度回购34.939万股A类普通股，总成本为1.59705亿美元，平均每股价格为457.10美元，2021年第一季度无回购[164] 资本比率相关 - 截至2021年3月31日，BancShares总风险资本比率为14.14%，一级风险资本比率为12.02%，普通股一级资本比率为11.00%，一级杠杆比率为7.84%[166] - 截至2021年3月31日，FCB总风险资本比率为13.99%，一级风险资本比率为13.24%，普通股一级资本比率为13.24%，一级杠杆比率为8.64%[166] - 截至2021年3月31日，BancShares和FCB资本保护缓冲分别为6.02%和5.99%，均超过2.50%的要求[166] TDR识别相关 - 公司在TDR识别过程中应用监管指导，多数情况下不将短期贷款宽限协议记录为TDR[154] 利率变动影响相关 - 2021年3月31日利率变动 - 100个基点时，净利息收入预计减少7.62%，12月31日预计减少6.24%；利率变动 + 100个基点时，3月31日预计增加9.06%，12月31日预计增加8.09%；利率变动 + 200个基点时，3月31日预计增加16.83%，12月31日预计增加14.57%[172] - 2021年3月31日利率变动 - 100个基点时，经济价值权益预计减少15.18%，12月31日预计减少21.20%；利率变动 + 100个基点时，3月31日预计增加8.47%，12月31日预计增加12.18%；利率变动 + 200个基点时，3月31日预计增加9.21%，12月31日预计增加15.71%[179] 非到期存款与经济价值权益指标相关 - 2021年第一季度非到期存款持续增长近40亿美元，同时市场利率上升影响经济价值权益指标[175] 流动性来源与借款能力相关 - 截至2021年3月31日，流动性来源（现金、对应银行账户和无抵押证券）总计128亿美元，2020年12月31日为96亿美元[176] - 截至2021年3月31日，未偿还的联邦住房贷款银行（FHLB）预付款为6.487亿美元，公司有足够抵押品可从亚特兰大FHLB额外借款82亿美元[176] - 截至2021年3月31日，42亿美元非PCD贷款用于在美联储创造额外借款能力，可贷抵押品价值34亿美元[176] - 截至2021年3月31日，联邦基金额度和其他信贷额度有6.06亿美元可用额度[176] 风险管理相关 - 公司定义了适度的风险偏好，采用保守的风险承担方式，通过全面的企业风险管理框架和风险偏好框架管理风险[167]