财务数据关键指标变化 - 2021年上半年净收入为1140万美元，摊薄后每股收益为2.26美元，2020年上半年分别为290万美元和0.68美元；若剔除相关费用，2021年和2020年调整后净收入分别为1250万美元和510万美元，调整后摊薄每股收益分别为2.49美元和1.21美元[119] - 2021年6月30日和2020年6月30日，有形普通股账面价值每股分别为32.74美元和29.77美元[119] - 2021年第二季度净收入为570万美元，摊薄后每股收益1.13美元，2020年同期分别为30万美元和0.05美元，增长540万美元[125] - 2021年前六个月净收入增至1140万美元，摊薄后每股收益2.26美元，2020年同期分别为290万美元和0.68美元，增长850万美元[125] - 2021年和2020年第二季度的平均资产回报率分别为1.20%和0.07%，前六个月分别为1.24%和0.46%[125] - 2021年和2020年第二季度的平均股东权益回报率分别为13.63%和0.71%，前六个月分别为13.68%和4.63%[125] - 2021年6月30日和2020年6月30日，FTE调整后净利息收入分别为1381.3万美元和1103.8万美元（三个月数据），2767.9万美元和1923.5万美元（六个月数据）[120] - 2021年6月30日和2020年6月30日，非GAAP效率比率分别为59.01%和82.29%（三个月数据），59.06%和75.37%（六个月数据）[120] - 2021年6月30日和2020年6月30日，总资产分别为19.49233亿美元和18.0153亿美元，有形普通股权益分别为1635.72万美元和1481.94万美元[120] - 公司计算FTE调整的税率在2021年6月30日和2020年6月30日为21%[120] - 2021年第二季度净利息收入增至1330万美元，较2020年同期的1080万美元增长250万美元，增幅23%[127] - 2021年前六个月净利息收入增至2670万美元，较2020年同期的1880万美元增长790万美元，增幅42%[127] - 2021年第二季度和前六个月，FTE净息差分别下降18和6个基点，净息率分别下降24和15个基点[127] - 2021年第二季度和前六个月，计息负债成本分别为0.27%和0.29%，较2020年同期分别下降30和44个基点[127] - 2021年第二季度和前六个月，贷款净递延费用accretion分别为80万美元和60万美元，前六个月分别为210万美元和40万美元[128] - 2021年第二季度和前六个月，MNB贷款公允价值购买会计调整分别为48.2万美元和16.2万美元，前六个月分别为93.7万美元和16.2万美元[128] - 2021年6月30日平均总资产为1901039千美元，2020年为1524551千美元[130] - 2021年6月30日生息资产平均余额为1788309千美元，利息收入14654千美元，收益率3.29%；2020年平均余额1331012千美元，利息收入12467千美元，收益率3.77%[130] - 2021年6月30日总投资平均余额485349千美元，利息收入2543千美元，收益率2.10%；2020年平均余额237974千美元，利息收入1564千美元，收益率2.64%[130] - 2021年6月30日贷款和租赁平均余额1150286千美元，利息收入12036千美元，收益率4.20%；2020年平均余额1024234千美元，利息收入10844千美元，收益率4.26%[130] - 2021年6月30日计息负债平均余额1249524千美元，利息支出841千美元，成本率0.27%；2020年平均余额1016511千美元，利息支出1429千美元，成本率0.57%[130] - 2021年6月30日净利息收入（FTE）为13813千美元，2020年为11038千美元[130] - 2021年净利息利差为3.02%，2020年为3.20%[130] - 2021年净利息收益率为3.10%，2020年为3.34%[130] - 2021年资金成本率为0.20%，2020年为0.42%[130] - 2021年6月30日股东权益为167671千美元，2020年为142141千美元[130] - 2021年6月30日总生息资产平均余额为17.23249亿美元，利息为2941万美元，收益率为3.44%；2020年同期平均余额为11.40454亿美元，利息为2236.9万美元，收益率为3.94%[134] - 2021年6月30日总付息负债平均余额为12.02716亿美元，利息为1731万美元，利率为0.29%；2020年同期平均余额为8.58776亿美元，利息为3134万美元，利率为0.73%[134] - 2021年上半年净利息收入（FTE）为2767.9万美元，2020年同期为1923.5万美元[134] - 2021年上半年净息差为3.15%，2020年同期为3.21%；净利息收益率为3.24%，2020年同期为3.39%；资金成本为0.21%，2020年同期为0.56%[134] - 2021年与2020年相比，总利息收入因规模变化增加8317万美元，因利率变化减少1771万美元，净增加6546万美元[135] - 2021年与2020年相比，总利息支出因规模变化增加354万美元，因利率变化减少1757万美元，净减少1403万美元[135] - 2021年与2020年相比，净利息收入因规模变化增加7963万美元，因利率变化减少14万美元，净增加7949万美元[135] - 截至2021年6月30日和2020年6月30日的六个月，公司分别计提贷款损失准备110万美元和220万美元，减少110万美元，降幅50%[136] - 2021年第二季度非利息收入为460万美元，较2020年同期增加190万美元，增幅69%；2021年上半年非利息收入总计1010万美元，较2020年同期增加460万美元，增幅85%[138] - 2021年第二季度末，总非利息支出为1090万美元，较2020年同期减少40万美元，降幅4%；2021年上半年非利息支出增加370万美元，增幅20%，从1860万美元增至2230万美元[139] - 2021年3个月和6个月的所得税拨备分别比2020年同期增加100万美元和150万美元；2021年6月30日公司有效税率为15.6%，2020年同期为16.9%[140] - 截至2021年6月30日，合并资产较2020年12月31日增加2.497亿美元，增幅15%，达到19亿美元[143] - 截至2021年6月30日，投资证券账面价值为5.55亿美元，占总资产28%，2020年12月31日为3.924亿美元，占总资产23%[144] - 2021年上半年投资证券未实现收益净额较2020年末减少460万美元，其中市政证券减少140万美元、抵押支持证券减少220万美元、机构证券减少100万美元[144] - 截至2021年6月30日，公司有3.065亿美元公共存款，占总存款17%；公共和信托存款所需质押证券余额为3.107亿美元，占总证券56%[144] - 2021年上半年，总投资账面价值增加1.625亿美元，增幅41%[146] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）和大西洋社区银行家银行（ACBB）股票余额分别为320万美元和280万美元[147] - 2021年和2020年上半年，公司从FHLB获得的股息分别为7万美元和11.9万美元[147] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，待售贷款（HFS）中的住房抵押贷款账面价值分别为670万美元和2980万美元[148] - 2021年上半年，公司出售本金余额为1.336亿美元的住房抵押贷款，实现净收益350万美元；2020年同期分别为4120万美元和70万美元[148] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，已售住房抵押贷款的服务组合余额分别为4.478亿美元和3.665亿美元，抵押贷款服务权分别为200万美元和130万美元[148] - 截至2021年6月30日，公司的贷款和租赁总额为11.3亿美元，较2020年12月31日的11.2亿美元增加800万美元，增幅为1%[150] - 2021年上半年，公司商业贷款组合较2020年12月31日减少1200万美元，降幅为2%，至6.51亿美元[151] - 截至2021年6月30日，公司的消费贷款组合为2.16亿美元，与2020年12月31日持平；住宅贷款组合较2020年12月31日增加1900万美元，增幅为8%，至2.61亿美元[154][155] - 截至2021年6月30日，贷款损失准备金余额为1524.5万美元，较2020年12月31日的1420.2万美元增加100万美元，增幅7%[160] - 2021年上半年净冲销额为5.7万美元，较2020年上半年的27.6万美元减少21.9万美元，降幅79%[161] - 2021年上半年贷款损失准备金占总贷款的比例从2020年12月31日的1.27%升至1.35%，同期贷款组合增长1%，贷款损失准备金增长7%[160] - 截至2021年6月30日，平均总贷款为11.56166亿美元，30 - 89天逾期且应计利息的贷款为50.72万美元，90天以上逾期且应计利息的贷款为2400美元，非应计贷款为31.71万美元[160] - 截至2021年6月30日，贷款损失准备金与非应计贷款的比率为4.81倍，与不良贷款的比率为4.77倍[160] - 截至2021年6月30日，不良资产为604.4万美元，占总资产的0.31%，较2020年12月31日的665.7万美元（占比0.39%）减少0.6百万美元（9%），主要因非应计贷款减少及总资产增加2.5亿美元（15%）至19亿美元[163] - 2020年12月31日至2021年6月30日，非应计贷款从380万美元降至320万美元，减少0.6百万美元（16%），主要因还款、冲销和转为其他不动产等因素[163] - 截至2021年6月30日，共有35笔非应计贷款发放给30个无关借款人，余额从不足1000美元到50万美元不等；2020年12月31日有46笔贷款发放给38个无关借款人[163] - 截至2021年6月30日，有一笔2.4万美元的直接融资租赁逾期90天以上；2020年12月31日有两笔共计6.1万美元的直接融资租赁逾期90天以上[163] - 截至2021年6月30日，不良贷款总额为319.5万美元，占总贷款的0.28%，其中商业和工业贷款不良率为0.16%，商业房地产非业主自用贷款不良率为0.36%等[165] - 若2021年6月30日的非应计贷款按原条款执行，公司将确认15万美元的利息收入[165] - 2020年12月31日至2021年6月30日，问题债务重组（TDRs）减少19.5万美元（6%），主要因一笔7.8万美元的应计商业房地产TDR还清和两笔共计6.5万美元的非应计商业房地产TDR冲销[167] - 截至2021年6月30日，有三笔共计60万美元的TDRs处于非应计状态；2020年12月31日有四笔共计70万美元[167] - 截至2021年6月30日，公司有两笔临时贷款修改，本金余额共计70万美元，包括一笔50万美元的额外延期请求和一笔20万美元的首次延期请求[167] - 2020年12月31日至2021年6月30日，待售止赎资产（ORE）从25.6万美元增至36.5万美元，增加10.9万美元（43%）[169] - 截至2021年6月30日，止赎待售资产的ORE组件余额为36.5万美元，较2020年末的25.6万美元有所增加[171] - 2021年上半年，公司新增110万美元固定资产，折旧费用100万美元，在建工程冲销10万美元，预计2021年在建工程将增加约250万美元[173] - 2021年前六个月，其他资产增加180万美元，主要是110万美元的待结算证券和70万美元的抵押贷款服务权增加[174] - 截至202