贷款业务区域分布 - 截至2021年9月30日，公司贷款组合在其他43个州和哥伦比亚特区有业务，其中加利福尼亚州、俄勒冈州、得克萨斯州、佛罗里达州和阿拉巴马州的贷款金额分别为3850万美元、1210万美元、1060万美元、870万美元和810万美元[179] 薪资保护计划（PPP）贷款情况 - 2020年公司根据薪资保护计划（PPP）为462份申请提供了总计5210万美元的贷款，2021年第二轮PPP资金中，公司发放了261笔PPP贷款，总余额为2560万美元[186] - 截至2021年9月30日，有198笔PPP贷款未偿还，总计2240万美元，而2020年12月31日为372笔，总计4130万美元[186][188] - 截至2021年9月30日，149笔PPP贷款余额在15万美元及以下，总计730万美元，占未偿还PPP贷款的32.7%；其中93笔贷款余额在5万美元及以下，总计200万美元，占未偿还PPP贷款的9.1%[188] 贷款修改相关情况 - 截至2021年9月30日，根据《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》（CARES Act）进行修改的贷款总额为2010万美元，占未偿还贷款总额的1.8%，低于2020年12月31日的4520万美元（占比4.0%）[190] - 截至2021年9月30日，此前获得贷款修改的9660万美元应收贷款已恢复正常还款[190] - 截至2021年9月30日，2010万美元延期贷款的修改期限均超过6个月[190] - 截至2021年9月30日，两笔以旅馆业务为抵押的贷款总计660万美元仍在延期中，代表该日期旅馆贷款的延期余额[190] - 一笔以保龄球、轮滑和餐厅运营设施为抵押的400万美元贷款，延期至2021年9月30日结束，并于2021年10月还款[190] - 截至2021年9月30日，有新冠疫情缓解修改的贷款总额为11.17358亿美元，其中递延超过6个月的贷款余额为2013.5万美元，占比1.8%[193] 贷款质量变化情况 - 截至2021年6月30日的三个月内被降级为次级的1050万美元贷款，到2021年9月30日增至1060万美元[190] 资产项目变化情况 - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日现金及银行存款减少75.2万美元，降幅9.4%；可供出售投资增加5050万美元，增幅39.6%；持有至到期投资增加7000美元，增幅0.3%[197] - 2021年9月30日，可供出售投资的有效久期为3.69%，而2020年12月31日为2.55%[199] 应收贷款变化情况 - 截至2021年9月30日的九个月内，净应收贷款增加110万美元，主要由于净递延贷款费用减少100万美元和贷款损失准备金减少11.7万美元[200] - 截至2021年9月30日的九个月内，总应收贷款减少5.2万美元，PPP贷款的偿还和减免使商业贷款减少2590万美元，建筑/土地贷款增加910万美元，多户和商业房地产贷款各增加710万美元，消费贷款增加190万美元[202] 各类贷款占比情况 - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司的建筑/土地贷款分别占总资本的67.1%和61.6%，非业主占用商业房地产分别占总资本的389.6%和390.1%[203] 特定类型贷款总额变化情况 - 截至2021年9月30日，多户住宅、非住宅和建筑/土地贷款总额为6.3745亿美元，2020年12月31日为6.14166亿美元[204] 建筑/土地贷款转换情况 - 2021年9月30日，建筑/土地贷款中包括4750万美元的多户住宅贷款和620万美元的商业房地产贷款将在建设期结束后转为永久贷款，2020年12月31日分别为5120万美元和580万美元[206] 贷款购买情况 - 截至2021年9月30日的九个月内，公司购买了4850万美元的贷款和贷款参与权，包括2440万美元的商业房地产贷款和1430万美元以经典/收藏汽车为抵押的消费贷款[207] 抵押物担保贷款占比情况 - 截至2021年9月30日，以加利福尼亚州抵押物担保的贷款占总贷款的3.4%，以加利福尼亚州和华盛顿州以外抵押物担保的贷款占总贷款的9.5%[208] 各类贷款总额及构成情况 - 截至2021年9月30日，各类贷款总额为11.173亿美元，其中一至四户家庭住宅贷款3.82676亿美元、多户住宅贷款1.43806亿美元、商业房地产贷款3.92356亿美元等[209] 贷款损失准备情况 - 截至2021年9月30日，贷款损失准备（ALLL）降至1510万美元，占贷款总额的1.35%，2020年12月31日为1520万美元，占比1.36%[209] 执行中的债务重组（TDR）贷款情况 - 截至2021年9月30日，执行中的债务重组（TDR）贷款为240.8万美元，较2020年12月31日减少150万美元，降幅主要因本金偿还和一笔120万美元的TDR贷款再融资[215] 逾期贷款情况 - 截至2021年9月30日，逾期贷款总额为22.7万美元，占贷款总额的0.02%；2020年12月31日为270万美元，占比0.24%[216] 不良资产情况 - 截至2021年9月30日，无不良资产，2020年12月31日为255.8万美元，占总资产的0.18%[217][218] 其他不动产（OREO）出售情况 - 2021年第三季度，剩余两处其他不动产（OREO）出售，账面价值45.4万美元，产生20.7万美元损失[221] 商誉余额情况 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，商誉余额均为88.9万美元[222] 核心存款无形资产（CDI）余额情况 - 截至2021年9月30日，核心存款无形资产（CDI）余额为71.9万美元，2020年12月31日为82.4万美元[223] 存款变化情况 - 2021年前九个月，存款增加4810万美元，至9月30日达11.4亿美元，其中货币市场账户增加1.315亿美元，零售定期存款减少1.078亿美元[224][226] 联邦住房贷款银行（FHLB）预付款情况 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款均为1.2亿美元[228] 公司现金流量套期情况 - 截至2021年9月30日，公司现金流量套期处于公允价值收益状态，其他资产中确认收益51.1万美元；2020年12月31日处于公允价值损失状态，其他负债中确认净公允价值负债280万美元[232] 股东权益变化情况 - 2021年前九个月，公司股东权益增加520万美元，从2020年12月31日的1.563亿美元增至2021年9月30日的1.615亿美元[234] 股票回购情况 - 2021年8月13日到期的股票回购计划，公司回购26.8286万股，平均价格为每股14.97美元；2021年9月30日，公司在新的回购计划下回购4.4342万股，平均价格为每股16.32美元，该计划剩余可回购股份43.1658万股[234] 第三季度净利润及每股收益情况 - 2021年第三季度，公司净利润为320万美元，摊薄后每股收益0.34美元；2020年同期净利润为210万美元，摊薄后每股收益0.21美元[236] 第三季度利息收入情况 - 2021年第三季度，公司利息收入较2020年同期减少26万美元，主要因平均贷款应收款减少和可供出售投资收益率下降[237] 第三季度净利息收入情况 - 2021年第三季度，公司净利息收入增至1140万美元，较2020年同期增加130万美元，因利息支出减少幅度超过利息收入减少幅度[240] 第三季度存款利息支出情况 - 2021年第三季度，公司存款利息支出较2020年同期减少160万美元，平均付息存款利率降至0.63%[242] 第三季度借款成本情况 - 2021年第三季度，公司借款成本较2020年同期增加3.1万美元，平均借款成本增至1.42%[243] 第三季度净利息收益率情况 - 2021年第三季度，公司净利息收益率增至3.33%，较2020年同期的3.07%有所提高[244] 未偿还预付款情况 - 2021年9月30日，公司未偿还预付款为9500万美元[231] 第三季度末净利息收入情况 - 2021年第三季度末净利息收入为1139.1万美元，2020年同期为1008.8万美元[248] 第三季度贷款损失拨备情况 - 2021年第三季度贷款损失拨备为10万美元，2020年同期为70万美元[250] 第三季度末贷款总额情况 - 2021年第三季度末贷款总额为11.17358亿美元，2020年同期为11.50481亿美元[252] 第三季度非利息收入情况 - 2021年第三季度非利息收入为99.9万美元，较2020年同期减少1.2万美元[252] 第三季度非利息支出情况 - 2021年第三季度非利息支出为833.3万美元，较2020年同期增加46.6万美元[256][257] 第三季度联邦所得税费用情况 - 2021年第三季度联邦所得税费用为75.8万美元，较2020年同期增加38万美元[258] 前九个月净收入及每股收益情况 - 2021年前九个月净收入为950万美元，摊薄后每股收益0.99美元，2020年同期净收入为590万美元，摊薄后每股收益0.60美元[259] 前九个月净利息收入情况 - 2021年前九个月净利息收入为3340万美元，2020年同期为2980万美元[260] 前九个月利息收入情况 - 2021年前九个月利息收入减少180万美元，主要因贷款利息收入减少170万美元[261] 前九个月利息支出情况 - 2021年前九个月利息支出减少540万美元[260] 可供出售投资利息收入情况 - 可供出售投资利息收入减少6.6万美元，平均收益率从2020年的2.49%降至2021年的1.86%，但平均余额增加4030万美元[263] 生息存款利息收入情况 - 生息存款利息收入增加8000美元，平均收益率从0.24%降至0.11%，平均余额增加3690万美元[264] 前九个月利息支出及成本情况 - 2021年前九个月利息支出减少540万美元，有息存款平均成本下降75个基点[265] 借款利息支出情况 - 借款利息支出增加4.9万美元，平均成本从1.28%升至1.41%，平均余额减少660万美元[266] 净息差情况 - 公司净息差从2020年的3.10%升至2021年的3.34%[266] 生息资产和有息负债净变化情况 - 生息资产净收入变化为-178万美元，有息负债净费用变化为-536.3万美元，净利息收入净变化为358.3万美元[268] 贷款应收款和有息存款平均情况 - 2021年贷款应收款平均余额为10.9538亿美元，利息收入3777.2万美元，收益率4.61%；2020年平均余额为11.18987亿美元，利息收入3950.4万美元，收益率4.72%[270] - 2021年有息存款平均余额为10.1038亿美元，利息支出582.6万美元，成本率0.77%；2020年平均余额为9.87446亿美元，利息支出1123.8万美元，成本率1.52%[270] 前九个月贷款损失准备情况 - 2021年前九个月贷款损失准备收回30万美元，主要因经济因素改善和净回收18.3万美元；2020年同期计提130万美元[270] 贷款组合变化情况 - 2021年贷款组合中建筑/土地贷款增加910万美元，医疗康复设施担保贷款降级650万美元[270] 期末贷款应收总额及贷款损失准备金情况 - 截至2021年9月30日，期末贷款应收总额为11.17358亿美元，较2020年的11.50481亿美元有所下降；贷款损失准备金余额为1505.7万美元，占贷款总额的1.35% [273] 前九个月非利息收入情况 - 2021年前九个月非利息收入降至273.6万美元，较2020年减少5.3万美元，降幅1.9%；其中投资销售净收益降为0，降幅100%，财富管理收入降为39.1万美元，降幅20.7% [273] 前九个月非利息支出情况 - 2021年前九个月非利息支出增至2465.1万美元，较2020年增加57.2万美元，增幅2.4%；其中占用和设备费用增加31.3万美元，增幅10.1%，OREO相关费用增加20.1万美元，增幅2871.4% [274][276] 前九个月联邦所得税拨备情况 - 2021年前九个月联邦所得税拨备增至230万美元，较2020年增加96.1万美元，主要因税前收入增加460万美元；有效税率升至19.4% [277] 零售定期存款到期及可供出售投资余额情况 - 截至2021年9月30日，零售定期存款到期金额为1.599亿美元；可供出售投资余额增至1.781亿美元，较