公司整体财务规模变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产达27亿美元，较2020年12月31日增加2.72亿美元，增幅11.0%；总贷款为21亿美元，增加2.223亿美元，增幅12.1%；总存款为24亿美元，增加2.544亿美元，增幅11.7%[122] - 2021年6月30日投资证券总计4.463亿美元，较2020年12月31日增加2.077亿美元[134] - 净贷款从2020年12月31日的17.79亿美元增加2.213亿美元（12.2%）至2021年6月30日的20亿美元[144] - 投资证券从2020年12月31日的2.385亿美元增加2.077亿美元至2021年6月30日的4.463亿美元[148] - 可供出售证券组合从2020年12月31日的2.385亿美元增加5460万美元（22.9%）至2021年6月30日的2.932亿美元[150] - 持有至到期证券组合从2020年12月31日的0增加至2021年6月30日的1.531亿美元[151] - 从2020年12月31日到2021年6月30日，总存款增加2.544亿美元，即11.7%，达到24亿美元[185] - 2021年6月30日，无息活期存款增加7190万美元，即17.5%，达到4.833亿美元[185] - 2021年6月30日，有息活期存款增加2.161亿美元，即25.1%，达到11亿美元[185] - 截至2021年6月30日，总存款为23.10259亿美元，加权平均利率为0.9%；2020年为20.46574亿美元，加权平均利率为1.1%；2019年为16.73859亿美元，加权平均利率为1.7%[191] - 截至2021年6月30日，个人和企业存款为15.35924亿美元，加权平均利率为1.0%；2020年为13.92218亿美元，加权平均利率为1.3%；2019年为10.82882亿美元，加权平均利率为1.5%[191] - 截至2021年6月30日，公共基金存款为7.74335亿美元，加权平均利率为0.6%；2020年为6.54356亿美元，加权平均利率为0.8%；2019年为5.90977亿美元，加权平均利率为1.9%[191] - 截至2021年6月30日，公共基金存款总计8.219亿美元，高于2020年12月31日的7.153亿美元；公共基金定期存款为9250万美元，低于2020年12月31日的1.589亿美元[194] - 截至2021年6月30日，短期借款为5560万美元，低于2020年12月31日的5610万美元；PPPLF借款为4940万美元，利率0.35%；回购协议为620万美元；长期FHLB预付款为330万美元；信贷额度为650万美元，无未偿还余额[197] - 截至2021年6月30日，高级长期债务为2680万美元，低于2020年12月31日的4240万美元，公司在2021年第二季度用优先股资本发行所得偿还了1330万美元[198] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，次级从属债券均为1480万美元；联邦住房贷款银行信用证为3.521亿美元，低于2020年12月31日的3.658亿美元[199] - 截至2021年6月30日，股东权益增至2.143亿美元，高于2020年12月31日的1.786亿美元，主要因优先股增加3310万美元和留存收益增加810万美元，部分被累计其他综合收益减少540万美元抵消[200] - 2021年6月30日现金及现金等价物为1.306亿美元，2020年12月31日为2.996亿美元[242] 公司盈利相关指标变化 - 2021年第二季度和2020年第二季度净收入分别为640万美元和520万美元；2021年上半年和2020年上半年净收入分别为1150万美元和900万美元[123] - 2021年第二季度和2020年第二季度每股收益分别为0.64美元和0.53美元；2021年上半年和2020年上半年每股收益分别为1.15美元和0.92美元[124] - 2021年第二季度净利息收入为2140万美元，2020年同期为1880万美元；2021年上半年净利息收入为4100万美元，2020年上半年为3680万美元[128] - 2021年第二季度净利润为640万美元，较2020年同期的520万美元增加130万美元，增幅24.1%[202] - 2021年上半年净利润为1150万美元，较2020年同期的900万美元增加240万美元，增幅27.2%[203] - 2021年第二季度摊薄后每股收益为0.64美元，较2020年同期的0.53美元增加0.11美元，增幅20.8%[202] - 2021年上半年摊薄后每股收益为1.15美元，较2020年同期的0.92美元增加0.23美元，增幅25.0%[203] - 2021年第二季度净利息收入为2140万美元，2020年同期为1880万美元[207] - 2021年上半年净利息收入为4100万美元，2020年同期为3680万美元[208] - 2021年第二季度利息收入为2700万美元，较2020年同期增加170万美元，增幅6.6%[210] - 2021年上半年利息收入为5230万美元，较2020年同期增加160万美元，增幅3.1%[213] - 2021年第二季度证券利息收入为170万美元，较2020年同期减少110万美元[211] - 2021年上半年证券利息收入为320万美元，较2020年同期减少230万美元[214] - 2021年第二季度净利息收入为2144.7万美元，2020年同期为1883.9万美元[220] - 2021年第二季度净息差为3.07%，2020年同期为3.06%[220] - 截至2021年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为25.16032亿美元，利息为523.29万美元，收益率为4.19%；2020年同期平均余额为21.33193亿美元，利息为507.55万美元，收益率为4.78%[225] - 截至2021年6月30日，净利息收入为410.49万美元，2020年同期为367.63万美元[225] - 截至2021年6月30日，净息差为3.03%，2020年同期为3.12%[225] - 截至2021年6月30日，净利息收益率为3.29%，2020年同期为3.47%[225] - 2021年第二季度，非利息收入为360万美元，较2020年同期增加30万美元；六个月非利息收入为590万美元，较2020年同期增加20万美元[232][233] 贷款相关指标变化 - 2021年6月30日总贷款净额为21亿美元，较2020年12月31日净增2.223亿美元；贷款损失准备金2021年6月30日为2550万美元，2020年12月31日为2450万美元[135] - 2021年6月30日总减值贷款增至1630万美元，较2020年12月31日增加40万美元；非应计贷款降至1510万美元，较2020年12月31日减少50万美元[136][137] - 截至2021年6月30日，69.1%的贷款组合由房地产担保，40.0%为非农业非住宅房地产担保贷款，33.8%基于浮动利率，76.3%计划在五年内到期[145] - 贷款损失准备金从2020年12月31日的2450万美元增加至2021年6月30日的2550万美元，2021年前六个月贷款冲销为80万美元，回收为30万美元，贷款损失拨备为150万美元[146] - 非应计贷款从2020年12月31日的1560万美元减少至2021年6月30日的1510万美元，90天以上逾期仍计息贷款从1310万美元减少至820万美元，其他房地产拥有量从220万美元减少至200万美元[159][160][161] - 截至2021年6月30日，最大的不良资产包括350万美元的酒店非农业非住宅不良贷款、200万美元的非农业非住宅其他房地产等[162] - 2021年6月30日，公司有一笔350万美元的非农场非住宅不良债务重组（TDR）贷款处于非应计状态，该贷款以酒店设施作抵押[165] - 2021年6月30日，贷款损失准备金为2550万美元，占总贷款的1.23%，是非 performing 贷款的109.5%[172] - 2021年上半年贷款损失拨备为150万美元，2020年同期为310万美元，主要因2021年经济改善[174] - 2021年上半年多户家庭贷款增加5860万美元，相关拨备因组合增长而增加[178] - 2021年上半年商业租赁从1.041亿美元增至2.079亿美元，相关贷款损失准备金余额增加[181] - 2021年上半年公司冲销贷款余额80万美元，由小额贷款和透支存款账户组成[182] - 2021年6月30日，收购联合银行贷款的折扣约为150万美元[182] - 2021年第二季度贷款损失拨备为90万美元，2020年同期为180万美元；2021年上半年贷款损失拨备为150万美元，2020年上半年为310万美元[129] - 2021年第二季度，贷款损失拨备为90万美元，2020年同期为180万美元；六个月贷款损失拨备为150万美元，2020年同期为310万美元[228][229] - 2021年第二季度总冲销为30万美元，六个月总冲销为80万美元；2020年同期分别为30万美元和60万美元[228][229] PPP贷款相关情况 - 截至2021年6月30日，公司剩余第一轮PPP贷款2340万美元，递延费用90万美元；第二轮PPP贷款3900万美元，递延费用210万美元；2021年第二季度确认PPP费用20万美元，上半年确认40万美元[125] 证券相关指标变化 - 2021年第二季度证券销售收益为100万美元，2020年同期为130万美元；2021年上半年证券销售收益为110万美元，2020年上半年为180万美元[134] - 截至2021年6月30日，0.1%的证券组合计划在一年内到期，0.8%在1 - 5年到期，21.2%在5 - 10年到期，77.7%超过10年到期，预测加权平均寿命约为7.85年[152] - 2021年6月30日持有至到期证券组合为1.531亿美元，占投资组合34.3%；可供出售证券组合为2.932亿美元，占投资组合65.7%[242] 利息支出及利率相关变化 - 2021年第二季度利息支出较2020年同期减少0.9百万美元，降幅14.5%，降至5.5百万美元[217] - 2021年上半年利息支出较2020年同期减少2.7百万美元，降幅19.4%，降至11.3百万美元[218] - 2021年第二季度计息活期存款平均利率较去年同期下降7个基点，降至0.66%[217] - 2021年上半年计息活期存款平均利率较去年同期下降33个基点，降至0.68%[218] - 2021年第二季度定期存款平均利率较去年同期下降32个基点，降至1.91%[217] - 2021年上半年定期存款平均利率较去年同期下降39个基点，降至1.94%[218] - 2021年第二季度计息负债平均余额较去年同期增加227.4百万美元，增至20.0亿美元[217] - 2021年上半年计息负债平均余额较去年同期增加260.1百万美元，增至20.0亿美元[218] - 截至2021年6月30日的六个月，总付息负债平均余额为19.57226亿美元，利息为112.8万美元，成本率为1.16%；2020年同期平均余额为16.9717亿美元，利息为139.92万美元，成本率为1.66%[225] 非利息支出及其他费用变化 - 2021年第二季度，非利息支出为1600万美元，2020年同期为1380万美元；六个月非利息支出为3100万美元，2020年同期为2810万美元[235][236] - 2021年Q2其他非利息总费用为581.4万美元，2020年同期为439.7万美元；2021年上半年为1094.6万美元，2020年同期为946.4万美元[237] 所得税拨备情况 - 2021年和2020年Q2所得税拨备分别为170万美元和130万美元；2021年和2020年上半年分别为300万美元和230万美元，法定税率均为21%[238][239] 优先股发行情况 - 2021年4月27日，公司发行34500股6.75% A系列固定利率非累积永续优先股，总收益3450万美元，用于赎回1330