公司基本信息 - 公司是银行控股公司，持有子公司FHB 100%的流通普通股[218] 宏观经济数据 - 2022年3月夏威夷州经季节性调整的失业率为4.1%，2021年3月为9.0%，2020年3月为2.6%；同期美国经季节性调整的失业率分别为3.6%、6.0%和4.4%[225] - 2022年前三个月日均国内旅客人数约为2019年同期的108%[228] - 2022年第一季度欧胡岛单户住宅销量微降2.6%，公寓销量增长16.8%；单户住宅和公寓的中位销售价格分别为110万美元和51万美元，分别增长20.2%和12.1%[229] - 2022年第一季度夏威夷州一般消费税和使用税收入较2021年同期增长28.1%[229] 公司财务整体关键指标变化 - 2022年第一季度净利润为5770万美元，与2021年同期基本持平；基本和摊薄后每股收益均为0.45美元，较2021年同期增加0.01美元，增幅2%[250] - 2022年第一季度平均总资产回报率为0.93%，较2021年同期下降9个基点；平均总股东权益回报率为9.19%，较2021年同期增加61个基点[252] - 2022年第一季度平均有形资产回报率为0.97%，较2021年同期下降10个基点；平均有形股东权益回报率为15.08%，较2021年同期增加157个基点[252] - 2022年第一季度效率比率为59.04%，2021年同期为55.53%[252] - 截至2022年3月31日，现金及现金等价物为16.2616亿美元，较2021年12月31日增加3.67691亿美元[242] - 截至2022年3月31日，总存款为22.27043亿美元，较2021年12月31日增加4542.84万美元[242] - 截至2022年3月31日，普通股一级资本充足率为12.27%，较2021年12月31日增加3个基点；一级资本充足率为12.27%，较2021年12月31日增加3个基点[242] - 截至2022年3月31日，总贷款和租赁为129亿美元，较2021年12月31日减少7030万美元，降幅1%[259] - 截至2022年3月31日，ACL为1.503亿美元，较2021年12月31日减少700万美元，降幅4%[261] - 截至2022年3月31日，投资证券组合的总公允价值为81亿美元，较2021年12月31日减少3.656亿美元，降幅4%[262] - 截至2022年3月31日，总存款为223亿美元，较2021年12月31日增加4.543亿美元，增幅2%[263] - 截至2022年3月31日，股东权益总额为23亿美元，较2021年12月31日减少3.718亿美元，降幅14%[264] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，现金及现金等价物分别为16亿美元和13亿美元[306] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售投资证券账面价值分别为81亿美元和84亿美元[306] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，核心存款分别为215亿美元和210亿美元，分别占总存款的97%和96%[307] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司出售的住宅抵押贷款组合未偿还本金余额分别为16亿美元和17亿美元[314] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司投资证券组合的未实现收益分别为60万美元和2460万美元，未实现损失分别为6.714亿美元和1.573亿美元[326] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司持有的联邦住房贷款银行（FHLB）股票均为1010万美元[328] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司贷款和租赁总额分别为128.91743亿美元和129.61999亿美元[330] - 截至2022年3月31日，总贷款和租赁为129亿美元，较2021年12月31日减少7030万美元，降幅1%[331] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款和租赁与总贷款和租赁的比率分别为0.07%和0.05%，非 performing 资产与总贷款、租赁和OREO的比率分别为0.07%和0.06%，非 performing 资产和逾期90天以上仍计利息的贷款和租赁与总贷款、租赁和OREO的比率分别为0.10%和0.11%[351] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，受损贷款分别为4140万美元和4220万美元，相关ACL分别为410万美元和420万美元，2022年第一季度受损贷款减少主要因商业房地产、消费和商业及工业贷款减少，部分被住宅抵押贷款增加抵消[361] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日，贷款和租赁的信用损失准备金（ACL）分别为1.5028亿美元和2.00366亿美元[370] - 截至2022年3月31日，ACL占贷款和租赁未偿还额的比例为1.17%，低于2021年同期的1.51%[370] - 截至2022年3月31日，ACL与非应计贷款和租赁的比率为17.47倍，低于2021年同期的22.00倍[370] - 截至2022年3月31日，贷款和租赁的备抵信贷损失（ACL）为1.503亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的1.17%，而2021年12月31日为1.573亿美元，占比1.21%[373] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，商誉均为9.955亿美元[378] - 截至2022年3月31日，其他资产为7.608亿美元，较2021年12月31日增加1.176亿美元，增幅18%[380] - 截至2022年3月31日，存款总额为223亿美元，较2021年12月31日增加4.543亿美元，增幅2%[385] - 截至2022年3月31日，公共存款为11亿美元，较2021年12月31日增加3370万美元，增幅3%[384] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，未保险存款分别为151亿美元和147亿美元[386] - 截至2022年3月31日，养老金和退休后福利计划义务（扣除养老金计划资产）为1.192亿美元，较2021年12月31日略有增加[388] - 截至2022年3月31日，公司的CET1为12.27%，较2021年12月31日增加3个基点[395] - 截至2022年3月31日，股东权益为23亿美元，较2021年12月31日减少3.718亿美元，降幅14%[396] - 截至2022年3月31日，一级普通股资本比率为12.27%，一级资本比率为12.27%，总资本比率为13.48%，一级杠杆比率为7.50%[396] 净利息收入相关指标变化 - 截至2022年3月31日的季度，扣除信贷损失拨备前的净利息收入增加470万美元，达到1.339亿美元[231] - 2022年第一季度净利息收入为1.339亿美元，较2021年同期增加470万美元，增幅4%；净利息收益率为2.42%，较2021年同期下降13个基点[253] - 2022年第一季度净利息收入为1.348亿美元，2021年同期为1.296亿美元[267] - 2022年第一季度净息差为2.42%，2021年同期为2.55%[267] - 2022年第一季度净利息收入为1.348亿美元，较2021年同期增加520万美元，增幅4%，净息差为2.42%，较2021年同期下降13个基点[270] 非利息收入与支出指标变化 - 2022年第一季度非利息收入为4138万美元，较2021年同期减少250万美元；非利息支出为1.04042亿美元，较2021年同期增加770万美元[240] - 2022年第一季度非利息收入为4140万美元，较2021年同期减少250万美元，降幅6%[255] - 2022年第一季度非利息支出为1.04亿美元，较2021年同期增加770万美元，增幅8%[256] - 2022年第一季度非利息收入为4140万美元，较2021年同期减少250万美元，降幅6%[277] - 2022年第一季度服务收费、信用卡和借记卡费用、其他服务收费和费用、信托和投资服务收入分别增加80万美元、30万美元、80万美元、40万美元，增幅分别为12%、2%、9%、5%[278][280] - 2022年第一季度BOLI收入为负40万美元，较2021年同期减少280万美元；其他非利息收入为90万美元，较2021年同期减少200万美元，降幅68%[281][282] - 2022年第一季度非利息支出为1.04亿美元，较2021年同期增加770万美元，增幅8%[283] - 2022年第一季度薪资和员工福利费用为4820万美元，较2021年同期增加430万美元，增幅10%[284] 信贷损失拨备相关指标变化 - 公司于2022年4月1日正式结束消费者新冠疫情修改计划，并在2022年记录了570万美元的负信贷损失拨备[231] - 2022年第一季度信贷损失拨备为负570万美元，2021年同期为零，主要因住宅投资组合中新冠疫情覆盖层的释放等因素[250][254] - 2022年第一季度信用损失拨备为负570万美元，2021年同期为零；贷款和租赁净冲销分别为260万美元和460万美元，年化冲销率分别为0.08%和0.14%[275] - 2022年第一季度，净贷款和租赁冲销为259.9万美元，年化后占平均贷款和租赁未偿还额的0.08%，低于2021年同期的458.8万美元和0.14%[370] - 2022年第一季度末，贷款和租赁的净撇账为260万美元，占总平均贷款和租赁的0.08%（年化），2021年同期为460万美元，占比0.14%[374] 各业务线净收入变化 - 零售银行2022年第一季度净收入为3680万美元，较2021年同期减少570万美元，降幅13%[293][294] - 商业银行2022年第一季度净收入为2250万美元，较2021年同期减少300万美元，降幅12%[293][298] - 财资及其他业务2022年第一季度净亏损为160万美元，较2021年同期亏损减少870万美元，减幅84%[293][301] 投资证券组合相关指标变化 - 2022年第一季度投资证券组合平均余额为84亿美元，较2021年同期增加22亿美元，增幅35%；贷款和租赁平均余额为128亿美元，较2021年同期减少4.227亿美元，降幅3%[271] - 截至2022年3月31日，公司投资45亿美元于吉利美、房利美和房地美发行的抵押债务证券，31亿美元于吉利美、房地美、房利美和市政住房当局发行的抵押支持证券，2.209亿美元于抵押债务凭证，1.995亿美元于美国财政部和政府机构发行的债务证券，5420万美元于州和政治分区发行的债务证券[323] 贷款和租赁相关指标变化 - 2022年第一季度贷款和租赁收益率为3.27%，较2021年同期下降12个基点[271] - 2022年第一季度总借款平均余额为零，较2021年同期减少2亿美元；存款资金成本为270万美元，较2021年同期减少130万美元，降幅33%[272] - 截至2022年3月31日，商业和工业贷款（不包括薪资保护计划贷款）分别为18.17346亿美元和18.70657亿美元，薪资保护计划贷款分别为1.06188亿美元和2.16442亿美元[330] - 截至2022年3月31日，公司商业房地产贷款分别为37.5998亿美元和36.39623亿美元[330] - 截至2022年3月31日，公司住宅抵押贷款分别为41.53824亿美元和40.83367亿美元，房屋净值信贷额度分别为9.18101亿美元和8.76608亿美元[330] - 截至2022年3月31日，商业和工业贷款为19亿美元，较2021年12月31日减少1.636亿美元，降幅8%，主要因PPP贷款减少1.103亿美元[332] - 截至2022年3月31日，商业房地产贷款为38亿美元，较2021年12月31日增加1.204亿美元，增幅3%[334] - 截至2022年3月31日，建筑贷款为7.083亿美元，较2021年12月31日减少1.057亿美元，降幅13%，主要因大型项目还款[335] - 截至202