合并与交易 - 公司预计与IBKC合并的预期收益可能无法按预期实现，或受到经济状况和市场竞争的影响[17] - 公司正在处理与TD银行的合并交易，可能面临监管、股东批准和其他条件的不确定性[21] - 公司预计与TD的合并将在2023财年第一季度完成，合并相关费用在2022年第三季度为2100万美元，前九个月为5500万美元[60] 宏观经济与市场风险 - 公司面临COVID-19大流行对其业务的潜在影响，包括市场波动和客户行为变化[17] - 公司预计利率变动的时间和幅度将对财务结果产生重大影响[17] - 公司正在应对住房和商业房地产市场价值波动带来的风险[17] - 公司强调了资本和流动性标准的变化对其业务的影响[18] - 公司使用Moody's的宏观经济预测情景来估计信用损失，重点关注失业率和经济活动等关键经济驱动因素[117] 财务表现 - 公司总资产从2021年12月的890.92亿美元下降至2022年9月的802.99亿美元[34] - 净利息收入从2021年9月的14.96亿美元增长至2022年9月的16.83亿美元[37] - 公司净收入从2021年9月的7.81亿美元下降至2022年9月的6.42亿美元[37] - 非利息收入从2021年9月的8.29亿美元下降至2022年9月的6.42亿美元[37] - 公司贷款和租赁总额从2021年12月的548.59亿美元增长至2022年9月的573.54亿美元[34] - 公司总存款从2021年12月的748.95亿美元下降至2022年9月的660.15亿美元[34] - 公司基本每股收益从2021年9月的1.35美元下降至2022年9月的1.14美元[39] - 公司综合收入从2021年9月的6.8亿美元下降至2022年9月的-4.97亿美元[42] - 公司其他综合收入从2021年9月的-1.01亿美元下降至2022年9月的-11.39亿美元[42] - 公司2022年第三季度净利润为2.65亿美元[45] - 公司2022年第三季度其他综合亏损为4.64亿美元[45] - 公司2022年第三季度综合亏损为1.96亿美元[45] - 公司2022年第三季度普通股回购金额为300万美元[45] - 公司2022年第三季度普通股股息支付金额为8200万美元[45] - 公司2022年第三季度优先股股息支付金额为800万美元[45] - 公司2022年第三季度股票期权和限制性股票奖励发行金额为300万美元[45] - 公司2022年第三季度股票薪酬费用为2100万美元[45] - 公司2022年第三季度非控股子公司优先股股息支付金额为300万美元[45] - 公司2022年第三季度末总权益为82.83亿美元[45] - 公司2021年9月30日的净收入为2.35亿美元，较2020年12月31日的2.36亿美元略有下降[48] - 2021年9月30日的累计其他综合亏损为2.41亿美元，较2020年12月31日的1.4亿美元有所增加[48] - 2022年前九个月的净收入为6.42亿美元，较2021年同期的7.81亿美元有所下降[51] - 2022年前九个月的经营活动产生的净现金为22.86亿美元，较2021年同期的5.68亿美元大幅增加[51] - 2022年前九个月的投资活动产生的净现金为71.55亿美元，较2021年同期的-44.73亿美元显著改善[51] - 2022年前九个月的融资活动产生的净现金为-93.46亿美元，较2021年同期的38.15亿美元大幅减少[51] - 2022年前九个月的现金及现金等价物净增加9500万美元，较2021年同期的-9000万美元有所改善[51] - 2022年前九个月的股票回购支出为1200万美元，较2021年同期的2.72亿美元大幅减少[51] - 2022年前九个月的优先股发行收入为4.94亿美元，较2021年同期的1.45亿美元大幅增加[51] - 2022年前九个月的短期借款净减少7.07亿美元，较2021年同期的2700万美元有所增加[51] - 公司支付的利息总额为1.27亿美元，较上期略有下降[54] - 公司支付的税款总额为1100万美元，较上期大幅下降[54] - 公司从贷款转移到交易证券的金额为15.48亿美元，较上期有所增加[54] - 公司2022年第三季度净收入为2.68亿美元，同比增长14%[150] - 2022年第三季度基本每股收益为0.48美元，稀释后每股收益为0.45美元[150] - 公司2022年前九个月净收入为6.42亿美元，同比下降17.8%[150] - 2022年前九个月基本每股收益为1.14美元，稀释后每股收益为1.08美元[150] - 公司2022年第三季度现金流动对冲实现收益500万美元，去年同期为200万美元损失[148] - 公司2022年前九个月现金流动对冲实现收益900万美元，去年同期为600万美元损失[148] - 公司2022年第三季度养老金和退休后计划摊销费用为400万美元[148] - 公司2022年前九个月养老金和退休后计划摊销费用为800万美元[148] - 公司2022年第三季度的净利息收入为6.62亿美元，较2021年同期的4.92亿美元有所增长[169] - 公司2022年第三季度的非利息收入为2.13亿美元，较2021年同期的2.47亿美元有所下降[169] - 公司2022年第三季度的非利息支出为4.69亿美元，较2021年同期的5.26亿美元有所下降[169] - 公司2022年第三季度的净收入为2.68亿美元，较2021年同期的2.35亿美元有所增长[169] - 公司2022年第三季度的平均资产为825.5亿美元，较2021年同期的884.01亿美元有所下降[169] - 公司2022年第三季度的净利息收入为16.83亿美元，较2021年同期的14.1亿美元有所增长[170] - 公司2022年第三季度的净收入为6.42亿美元，较2021年同期的5.91亿美元有所增长[170] - 公司2022年第三季度净利息收入为14.96亿美元，其中区域银行业务贡献13.19亿美元，专业银行业务贡献4.66亿美元，企业业务亏损2.89亿美元[172] - 公司2022年第三季度非利息收入为8.29亿美元，其中区域银行业务贡献3.23亿美元，专业银行业务贡献4.77亿美元，企业业务贡献2900万美元[172] - 公司2022年第三季度净收入为7.81亿美元，其中区域银行业务贡献7.46亿美元，专业银行业务贡献4.26亿美元，企业业务亏损3.91亿美元[172] - 公司2022年第三季度平均资产为871.31亿美元，其中区域银行业务资产为419.31亿美元，专业银行业务资产为207.17亿美元，企业业务资产为244.83亿美元[172] - 公司2022年第三季度固定收益业务收入为4600万美元，全部来自专业银行业务[173] - 公司2022年第三季度存款交易和现金管理业务收入为4300万美元，其中区域银行业务贡献3900万美元，专业银行业务贡献200万美元，企业业务贡献200万美元[173] - 公司2022年第三季度抵押贷款和产权收入为900万美元，全部来自专业银行业务[173] - 公司2022年第三季度卡和数字银行费用收入为2100万美元，其中区域银行业务贡献1900万美元，企业业务贡献200万美元[173] - 公司2022年第三季度信托服务和投资管理收入为1100万美元，全部来自区域银行业务[173] - 公司2022年第三季度其他收入为3800万美元，其中区域银行业务贡献1000万美元，专业银行业务贡献200万美元，企业业务贡献2600万美元[173] 贷款与信用风险 - 公司报告了与贷款和租赁相关的信用损失准备，具体数据在财务报表中详细说明[30] - 公司提到与抵押贷款服务相关的潜在索赔风险，可能涉及个别或集体诉讼[18] - 公司提到与政府计划相关的潜在索赔风险，特别是贷款和其他金融服务计划[18] - 公司贷款和租赁总额从2021年12月的548.59亿美元增长至2022年9月的573.54亿美元[34] - 公司2022年第三季度的信用损失准备金（ACL）反映了贷款增长、宏观经济预测恶化以及飓风伊恩潜在损失的初步估计[117] - 公司2022年第三季度的信用损失准备金（ACL）未反映与COVID-19延期相关的预期信用损失，金额低于100万美元[117] - 截至2022年9月30日，公司贷款和租赁损失准备金总额为6.64亿美元，较2021年同期的7.34亿美元有所下降[122] - 2022年第三季度，公司贷款和租赁损失拨备为5200万美元，较2021年同期的7800万美元拨回有所增加[122] - 截至2022年9月30日，公司未使用承诺准备金总额为8800万美元，较2021年同期的6800万美元有所增加[122] - 2022年前九个月，公司贷款和租赁损失拨备为2800万美元，较2021年同期的2.28亿美元拨回大幅减少[125] - 2022年前九个月，公司未使用承诺拨备为2200万美元，较2021年同期的1700万美元拨回有所增加[125] - 截至2022年9月30日，公司抵押贷款持有待售余额为8200万美元，较2021年底的2.5亿美元大幅下降[129] - 2022年前九个月，公司抵押贷款服务权净账面价值为1500万美元，较2021年底的3000万美元有所下降[131] - 2022年第二季度，公司出售净账面价值为2100万美元的抵押贷款服务权，实现1200万美元的收益[131] - 截至2022年9月30日，公司贷款和租赁组合的摊余成本为57,354百万美元，较2021年12月31日的54,859百万美元有所增长[83] - 截至2022年9月30日，公司贷款和租赁组合的净值为56,690百万美元，较2021年12月31日的54,189百万美元有所增加[83] - 截至2022年9月30日，公司商业贷款组合中，商业和工业贷款为28,910百万美元，较2021年12月31日的26,550百万美元有所增长[83] - 截至2022年9月30日，公司商业贷款组合中，商业房地产贷款为13,021百万美元，较2021年12月31日的12,109百万美元有所增加[83] - 截至2022年9月30日，公司消费者贷款组合中，房地产分期贷款为9,887百万美元，较2021年12月31日的8,808百万美元有所增长[83] - 截至2022年9月30日，公司消费者贷款组合中，房屋净值信贷额度（HELOC）为1,977百万美元，较2021年12月31日的1,964百万美元略有增加[83] - 截至2022年9月30日，公司贷款和租赁组合中，信用卡和其他贷款为849百万美元，较2021年12月31日的910百万美元有所减少[83] - 截至2022年9月30日，公司贷款和租赁组合中，抵押贷款公司贷款为2,710百万美元，较2021年12月31日的4,518百万美元大幅减少[83] - 2022年C&I贷款总额为45.83亿美元，较2021年的44.71亿美元增长2.5%[91] - 2022年CRE贷款总额为21亿美元，较2021年的32.64亿美元下降35.7%[93] - 2022年消费者房地产贷款总额为23.92亿美元，较2021年的25.18亿美元下降5%[96] - 2022年消费者房地产贷款中，FICO评分740及以上的贷款占比最高，为17.43亿美元[96] - 2022年C&I贷款中，Pass等级的贷款占比最高，为45.18亿美元[91] - 2022年CRE贷款中，Pass等级的贷款占比最高，为20.99亿美元[93] - 2022年消费者房地产贷款中，FICO评分660-699的贷款为1.75亿美元[96] - 2022年C&I贷款中，Special Mention等级的贷款为2900万美元[91] - 2022年CRE贷款中，Substandard等级的贷款为0美元[93] - 2022年消费者房地产贷款中，FICO评分低于620的贷款为1500万美元[96] - 2022年FICO评分740及以上的贷款总额为390亿美元，较2021年的423亿美元有所下降[100] - 2022年FICO评分720-739的贷款总额为48亿美元，较2021年的96亿美元显著减少[100] - 2022年FICO评分700-719的贷款总额为49亿美元，较2021年的84亿美元有所下降[100] - 2022年FICO评分660-699的贷款总额为52亿美元，较2021年的177亿美元大幅减少[100] - 2022年FICO评分620-659的贷款总额为29亿美元，较2021年的57亿美元有所下降[100] - 2022年FICO评分低于620的贷款总额为281亿美元，较2021年的73亿美元大幅增加[100] - 2022年总贷款额为849亿美元，较2021年的910亿美元有所下降[100] - 公司根据2020年修订的跨机构指南，未将因COVID-19而延期的贷款列为逾期贷款[102] - 非应计贷款包括因抵押品价值不足而被部分冲销的贷款，以及借款人已通过破产解除个人义务的住宅房地产贷款[101] - 截至2022年9月30日，公司商业、金融和工业贷款总额为31,620百万美元，其中非应计贷款为116百万美元[105] - 截至2022年9月30日，公司商业房地产贷款总额为13,021百万美元，其中非应计贷款为10百万美元[105] - 截至2022年9月30日，公司消费者房地产贷款总额为11,864百万美元，其中非应计贷款为163百万美元[105] - 截至2022年9月30日，公司信用卡及其他贷款总额为849百万美元，其中非应计贷款为3百万美元[105] - 截至2022年9月30日，公司总贷款和租赁总额为57,354百万美元，其中非应计贷款为292百万美元[105] - 截至2022年9月30日，公司抵押品依赖的商业贷款总额为116百万美元，其中C&I贷款为108百万美元，CRE贷款为8百万美元[108] - 截至2022年9月30日，公司消费者HELOC和房地产分期贷款的抵押品依赖贷款总额分别为7百万美元和28百万美元[108] - 截至2022年9月30日，公司分类为TDR的贷款总额为204百万美元，其中31百万美元为待售贷款[110] - 公司2022年第三季度总TDRs（不良贷款重组）为8400万美元，较2021年同期的2100万美元显著增加[113] - 2022年第三季度C&I（商业和工业贷款）的TDRs为3000万美元，较2021年同期的800万美元增长275%[113] - 2022年第三季度HELOC（房屋净值信用额度）的TDRs为200万美元，与2021年同期持平[113] - 2022年第三季度信用卡和其他贷款的TDRs为1000万美元，较2021年同期的800万美元增长25%[113] - 2022年第三季度TDRs重新违约金额为3200万美元，较2021年同期的1200万美元增长166.7%[114] - 2022年第三季度C&I贷款的重新违约金额为600万美元，较2021年同期的300万美元增长100%[114] - 2022年第三季度房地产分期贷款的重新违约金额为700万美元，较2021年同期的100万美元增长600%[114] 证券与投资 - 公司持有的可供出售证券总值为87.18亿美元，其中政府机构发行的MBS为46.9亿美元[69] - 公司持有的持有至到期证券总值为12.22亿美元，其中政府机构发行的MBS为7.92亿美元[69] - 公司预计将继续利用ASU 2020-04的例外和简化措施，以应对参考利率改革的影响[64] - 公司正在评估ASU 2022-01对其未来对冲策略的影响，该标准允许对非可预付金融资产使用组合层方法[65] - 公司正在评估ASU 2022-02的影响，该标准取消了当前的不良债务重组（TDR）识别和计量指南[66] - 截至2022年9月30日，公司债务证券组合的摊余成本和公允价值分别为10,092百万美元和8,718百万美元[73] - 2022年9月30日，可供出售证券组合中未实现亏损总额为1,374百万美元，较2021年12月31日的112百万美元大幅增加[76] - 截至2022年9月30日，公司购买的证券回购协议总额为4.92亿美元，净额为2百万美元[244] - 截至2022年9月30日，公司出售的证券回购协议总额为6.58亿美元，净额为0美元[244] - 截至2022年9月30日，公司持有的美国政府机构发行的抵押贷款支持证券（MBS）总额为5.58亿美元[247] - 截至2022年9月30日，公司持有的美国政府机构发行的抵押贷款债券（CMO）总额为8900万美元[247] - 截至2022年9月30日，公司持有的