公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为33.17047亿美元，较2020年12月31日的30.71148亿美元增长约8%[7] - 2021年前三季度，公司总利息和股息收入为8.4774亿美元，较2020年同期的8.3494亿美元增长约1.5%[11] - 2021年前三季度，公司总利息支出为6483万美元，较2020年同期的1.3106亿美元下降约50.5%[11] - 2021年前三季度，公司净利息收入为7.8291亿美元，较2020年同期的7.0388亿美元增长约11.2%[11] - 2021年前三季度，公司非利息收入为2.8706亿美元，较2020年同期的2.5662亿美元增长约11.9%[11] - 2021年前三季度，公司非利息支出为5.1566亿美元，较2020年同期的5.3386亿美元下降约3.4%[11] - 2021年前三季度，公司税前收入为5.5904亿美元，较2020年同期的3.6564亿美元增长约52.9%[11] - 2021年前三季度，公司净利润为4.6142亿美元，较2020年同期的3.0519亿美元增长约51.2%[11] - 2021年前三季度，公司基本每股收益为1.63美元，较2020年同期的1.08美元增长约50.9%[11] - 2021年前三季度，公司摊薄每股收益为1.63美元，较2020年同期的1.07美元增长约52.3%[11] - 2021年第三季度净利润为16,011美元，2020年同期为10,869美元[13] - 2021年前九个月净利润为46,142美元，2020年同期为30,519美元[13] - 2021年第三季度其他综合收益（损失）为 - 2,544美元，2020年同期为514美元[13] - 2021年前九个月其他综合收益（损失）为 - 7,772美元，2020年同期为10,724美元[13] - 2021年9月30日普通股期末余额为208,539千美元，2020年同期为208,644千美元[16][18] - 2021年9月30日留存收益期末余额为172,939千美元，2020年同期为129,818千美元[16][18] - 2021年9月30日累计其他综合收益（损失）期末余额为14,260千美元，2020年同期为20,550千美元[16][18] - 2021年9月30日库存股期末余额为 - 18,214千美元，2020年同期为 - 19,044千美元[16][18] - 2021年9月30日股东权益总额为377,524千美元，2020年同期为339,968千美元[16][18] - 2021年发放股息每股0.11美元（第三季度）和0.33美元（前九个月），2020年相同[16][18] - 截至2021年9月30日，公司净收入为46,142美元，2020年同期为30,519美元[19] - 截至2021年9月30日，经营活动产生的净现金为39,957美元，2020年同期为26,689美元[19] - 截至2021年9月30日，投资活动产生的净现金为 - 431,348美元，2020年同期为 - 171,800美元[19] - 截至2021年9月30日，融资活动产生的净现金为216,578美元，2020年同期为273,926美元[19] - 截至2021年9月30日，现金及现金等价物净变动为 - 174,813美元，2020年同期为128,815美元[19] - 截至2021年9月30日，现金及现金等价物期末余额为79,808美元，2020年同期为199,575美元[19] - 2021年前三季度，公司全面收益为3837万美元，较2020年同期的4124.3万美元下降6.96%[13] - 2021年支付利息6,782千美元，支付所得税9,400千美元；2020年支付利息13,367千美元，支付所得税7,200千美元[19] 公司业务线相关数据关键指标变化 - 公司业务分为银行和信托两个业务线[24] - 2021年前九个月信托部门非利息收入为797.2万美元，银行部门为2073.4万美元，总计2870.6万美元；2020年前九个月信托部门为681.1万美元，银行部门为1885.1万美元，总计2566.2万美元[101] - 2021年9月30日，信托业务商誉和其他无形资产为5,872千美元，银行板块为46,356千美元，合并总额为48,670千美元[164] - 2021年9月30日，信托业务总资产为14,732千美元，银行板块为3,298,987千美元，合并总额为3,317,047千美元[164] 公司证券投资相关数据 - 截至2021年9月30日，公司可供出售投资证券组合摊余成本11.6531亿美元，公允价值11.83361亿美元[50] - 截至2021年9月30日，公司证券投资组合有718只证券，其中146只处于未实现亏损状态，未对可供出售证券计提信用损失准备[57][59] - 截至2021年9月30日，证券投资组合公允价值总计5.47688亿美元，未实现损失总计80.48万美元；2020年12月31日公允价值总计9125.1万美元，未实现损失总计5.06万美元[55] - 2021年第三季度和前九个月，公司出售投资组合证券所得分别为820万美元和3520万美元，实现毛收益45.8万美元和140万美元，毛损失1000美元和51.5万美元[50] - 2020年第三季度和前九个月，公司出售投资组合证券所得分别为230万美元和1770万美元，实现毛收益4.8万美元和33万美元，毛损失0和1.2万美元[51] - 2021年9月30日，美国国债和美国政府赞助企业投资证券的账面价值为8847万美元，州和政治分区为50728.3万美元，公司债券为366.7万美元等[119] - 2021年9月30日，投资证券总计账面价值为118987.8万美元，其中1级为49.3万美元，2级为118335.8万美元，3级为3万美元[119] - 2020年12月31日，投资证券的账面价值为582,481千美元，其中Level 1为538千美元，Level 2为575,596千美元，Level 3为4千美元[120] - 2021年9月30日和2020年9月30日，Level 1和Level 2之间无重大转移[120] - 可供出售证券未实现持有利得税前为13,894千美元，税后为10,976千美元[156] 公司贷款相关数据 - 截至2021年9月30日，已发放贷款总计18.92807亿美元，收购贷款总计0美元；2020年12月31日已发放贷款总计18.05661亿美元，收购贷款总计2.7215亿美元[60] - 截至2021年9月30日，净递延贷款（费用）成本为140.9万美元，贷款信用损失准备为2313.6万美元，净贷款为18.7108亿美元；2020年12月31日净递延贷款（费用）成本为23.3万美元，贷款信用损失准备为2214.4万美元，净贷款为20.559亿美元[60] - 2021年第三季度末，贷款信用损失准备期初余额为2480.6万美元，期末余额为2313.6万美元[62] - 2021年前三季度末，贷款信用损失准备期初余额为2214.4万美元，期末余额为2313.6万美元[63] - 2020年第三季度末，贷款信用损失准备期初余额为1696万美元，期末余额为1934.1万美元[64] - 截至2020年9月30日的九个月，信贷损失准备金期初余额为1448.7万美元，期末余额为1934.1万美元[66] - 截至2020年9月30日的九个月，信贷损失拨备为610万美元[66] - 截至2020年9月30日的九个月，贷款冲销为166.6万美元，回收为42万美元[66] - 截至2021年9月30日，非应计贷款总额为1396.8万美元，逾期90天以上仍计息贷款为77.6万美元[66] - 截至2020年12月31日，非应计贷款总额为1150.5万美元，逾期90天以上仍计息贷款为233万美元[66] - 截至2021年9月30日，30 - 59天逾期贷款总额为556.1万美元，60 - 89天逾期贷款总额为138.3万美元[70] - 截至2021年9月30日，逾期和非应计贷款总额为1474.4万美元，总逾期贷款为216.88万美元[70] - 截至2021年9月30日，未逾期贷款总额为18725.28万美元，贷款总额为18942.16万美元[70] - 2021年9月30日，商业房地产（业主自用）未逾期贷款为25965.6万美元，总贷款为26018万美元[70] - 2021年9月30日，1 - 4户家庭住宅未逾期贷款为36733.3万美元，总贷款为37600.3万美元[70] - 截至2020年12月31日，总发放贷款为1805911000美元，总收购贷款为272133000美元，总贷款为2078044000美元[72] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，总不良债务重组分别为400万美元和410万美元[73] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司分别为不良债务重组中条款已修改的贷款分配了10.9万美元和8.1万美元的专项准备金[73] - 2021年第三季度，不良债务重组贷款条款包括贷款利率降低0.25%和到期日延长193个月；2020年同期贷款利率降低2.25%和到期日延长48个月[75] - 2021年前九个月，不良债务重组贷款利率降低范围为0.25% - 4.075%，到期日延长范围为22天 - 361个月；2020年同期贷款利率降低范围为1.00% - 2.25%，到期日延长范围为48 - 183个月[75] - 2021年第三季度，不良债务重组贷款修改前未偿还记录投资为35.8万美元，修改后为37.6万美元；前九个月修改前为78.6万美元，修改后为77.4万美元[76] - 2020年第三季度，不良债务重组贷款修改前未偿还记录投资为6.3万美元，修改后为6.7万美元；前九个月修改前为64.5万美元，修改后为65.2万美元[76][77] - 2021年第三季度和前九个月，冲销分别为1.5万美元和9.1万美元；因未偿还不良债务重组，贷款损失准备金分别增加1.5万美元和9万美元[77] - 2020年第三季度和前九个月，冲销分别为3.3万美元和7.2万美元；因不良债务重组，准备金分别增加3.3万美元和7.2万美元[77] - 2021年9月30日结束的三个月和九个月内，有两笔商业贷款、一笔住宅贷款和一笔间接贷款在不良债务重组修改后十二个月内出现还款违约；2020年同期有两笔商业农田贷款和一笔商业贷款出现还款违约[78][79] - 截至2021年9月30日，商业房地产（业主自用）贷款中，通过评级的为25.1517亿美元，特别提及的为647万美元，次级的为219.3万美元，总计2.6018亿美元[86] - 截至2020年12月31日，总发起贷款中，通过评级的为11.46329亿美元，特别提及的为2105.4万美元，次级的为1807.2万美元，总计11.85455亿美元[87] - 截至2021年9月30日，1 - 4户家庭住宅房地产投资组合中，其他房地产拥有和止赎房产分别为0和31.4万美元；截至2020年12月31日，分别为0和69.9万美元[87] - 截至2021年9月30日，住宅房地产（1 - 4户家庭住宅）贷款中，执行中的为3.71577亿美元，未执行的为442.6万美元，总计3.76003亿美元[89] - 截至2020年12月31日，总贷款中，住宅房地产（1 - 4户家庭住宅）执行中的为4.12977亿美元，未执行的为6686万美元，总计4.19663亿美元[91] - 截至2021年9月30日，商业房地产贷款总额为79940美元，2020年为103568美元[93] - 截至2021年9月30日，商业贷款总额为93888美元，2020年为61485美元[93] - 截至2021年9月30日，农业贷款总额为30941美元，2020年为54297美元[93] - 截至2021年9月30日，住宅房地产贷款总额为49039美元，2020年为78879美元[93] - 截至2021年9月30日，房屋净值信贷额度总额为146美元，2020年对应数据为0美元[93] - 截至2021年9月3